Top KYC Providers for Crypto Companies

2024 年适合您加密货币业务的顶级 KYC 提供商

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加密货币领域因其自由度和匿名性而闻名。许多用户被数字支付方式所吸引,规避不必要的中央当局和不必要的第三方干预。但是,过多的匿名和自由会导致非法活动的增加。 

怀有恶意的个人总是利用现有渠道进行实施有害的行为,包括洗钱、白领犯罪或涉及人口贩运的严重诈骗。加密货币公司应实施 KYC 和 AML 流程,以防止出现此类不良结果。今天,我们将讨论 KYC 协议的性质、在哪里可以获得强大的 KYC 解决方案,以及哪些 KYC 提供商最可靠。 

主要内容

  1. KYC 解决方案已成为加密货币公司运营的重要组成部分,让企业主能够预防欺诈和白领犯罪。 
  2. KYC/AML 准则要求检索客户信息并通过各种渠道验证其合法性。
  3. 当前的 KYC 解决方案市场在加密货币领域蓬勃发展,许多可靠的提供商提供尖端的欺诈检测和预防服务。

明白‘了解你的客户’这个概念

了解你的客户(KYC)流程通常是大量反洗钱准则的强制性执行部分。KYC 流程确保公司充分了解其客户,并能够保证其合法性。因此,公司可以确保其客户不会危及组织内外的利益相关者。 

Essential Steps in the KYC Process

虽然 KYC 和 AML 准则并非在每个国家或市场都是强制性执行的,但它们的国际影响力每年都在增长。 

例如,大多数金融机构必须根据其相关司法管辖区的 KYC 准则验证客户数据。其他行业也加入了金融公司的行列采用 KYC,以加强对恶意实体和洗钱威胁的防御。 

KYC 解决方案中的身份验证过程

KYC 软件由几个重要部分组成。最重要的是验证客户资料的身份验证服务。客户的身份可以通过多种方式进行验证,包括简单的身份证件验证、地址确认,甚至生物学识别验证。 

身份验证的程度取决于相关地区法律和公司的决定。如果您所在的国家没有要求执行的 KYC 准则,那么您应该实施哪些验证检查就没有客观的答案。这完全取决于公司结构、客户数量和其他重要因素。 

身份验证服务的类型

如上所述,身份验证的最基本形式是身份确认。但还有多种额外的验证方法可供选择,包括实时人脸验证、电话确认、静态自拍验证、电子邮件验证和数据库匹配。这些方法的难度和方便程度各不相同,由公司决定哪种类型最适合他们的需求。 

许多公司还将不同的 KYC 技术验证方法结合起来,创建出单一的、万无一失的验证方法。法规遵从性准则有时需要不止一种验证方法,以确保对客户进行全面评估。 

AML 监控和检查清单

虽然反洗钱(AML)法规不是 KYC 准则步骤的严格组成部分,但它对寻求预防欺诈的组织来说也非常重要。AML 实践与 KYC 密切相关,使公司能够快速检查金融交易的有效性。在许多情况下,白领犯罪和洗钱都是由经过核实的客户执行的。 

起初,他们通过提交合法信息、进行合法交易来赢得公司的信任。在通过 KYC 协议后,恶意方就会执行欺诈交易。 

AML 实践措施采取广泛的交易检查来预防这种情况发生。每一笔偏离规范的交易都必须经过 AML 评估。这样,恶意方就不能偷偷参与洗钱或其他欺诈活动。 

加密货币钱包的 KYC 规则有什么

自然,加密货币钱包的 KYC 更宽松,侵入性更低,不会限制加密货币交易的自由。但是,在发生了许多欺诈、白领犯罪和其他非法活动之后,加密货币钱包提供商开始与加密货币 KYC 提供商合作。 

在大多数情况下,加密货币钱包需要简单的身份确认,以将提供的 ID 与钱包账户信息相匹配。这是 KYC 准则的最低要求,大多数钱包已经实施了这样基础的验证。 

加密货币交易所中的 KYC 有任何不同吗?

加密货币交易所采用类似的 KYC 流程,但需要检索更多的客户信息。通常,他们必须从每位客户那里获得合法的姓名、官方地址、出生日期和身份验证号码。之后,加密货币交易所必须进行几次检查,以验证每个客户的存在和合法性。

虽然这个协议违背了区块链方法的完全匿名性和去中心化,但它是预防大量洗钱企图和其他白领犯罪的必要措施。 

2021 年 1 月至 2022 年 3 月,由于缺乏 KYC 流程,加密货币损失达 10 亿美元。

简要信息

您在 2024 年应该考虑的顶级 KYC/AML 提供商

加密货币相关欺诈的出现得到了市场的适当回应,许多顶级 KYC 提供商进入了加密货币领域。2024 年,几家公司已经在这一领域确立了信誉和可靠性。让我们讨论一下当前形势下最受欢迎的一些选择。 

SolidProof

SolidProof

SolidProof 是现代加密货币项目和公司的首选 KYC 提供商,提供无缝的 KYC 服务,不会扰乱正常的公司运作流程。SolidProof 提供多种身份验证选项,包括从简单的身份确认到复杂的生物特征扫描等选择。

但是,SolidProof 不向客户提供响应式服务。相反,这家公司旨在识别您当前客户验证过程中的漏洞,并为您提供指南,告诉您如何修复这些漏洞。SolidProof 正在开发一款原型软件,这些软件可以自动搜索客户业务流程中的潜在弱点。

Identity.com

Identity.com

Identity.com是行业领先的 KYC 解决方案群体中的第二选择。这个项目旨在将两者的优点结合起来,将 KYC 协议融合到去中心化的区块链环境中。

最终,用户可以在没有任何中心化权限的情况下,在链上进行验证过程。这样,整个身份验证将迅速进行,不会危及敏感的客户信息。Identity.com 是一个开源项目,可以集成到大多数现有的区块链网络中。 

Chainanalysis

Chainanalysis

Chainanalysis是区块链行业中的一个知名品牌,最初是区块链数据平台。如今,Chainanalysis 为加密货币项目提供全面的网络安全、KYC 和 AML 解决方案。他们强大的安全解决方案非常适合任何加密货币公司,因为它们确保了对大多数加密货币威胁进行全面保护。

Chainanalysis 帮助客户调查可疑交易和用户。他们还擅长进行事件响应以及追回丢失的加密货币基金。最后,Chainanalysis 为所有加密货币专业人士提供全面的培训课程,以加深他们对加密货币安全和犯罪预防的了解。 

Chainanalysis 是新兴加密货币初创公司的绝佳选择,可帮助他们快速启动并实施最佳的 KYC/AML 实践措施,满足他们的独特需求。 

最终结语

KYC 提供商市场在加密货币领域大幅增长。如今,在这个小众市场上有很多优秀的选择,加密货币公司可以享受最先进的加密货币安全工具。2024 年,忽视 KYC 和 AML 准则不再可行,因为它们可以使您的公司免受重大金融犯罪或欺诈。所以,如果您想实施 KYC 流程,现在可能是最好的时机! 

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