El panorama criptográfico es conocido por su grado de libertad y anonimato. Numerosos usuarios se sienten atraídos por los métodos de pago digitales para evitar autoridades centrales innecesarias y la intervención innecesaria de terceros. Sin embargo, demasiado anonimato y libertad pueden conducir a un aumento de las actividades ilegales.
Las personas malintencionadas siempre utilizarán los canales disponibles para llevar a cabo prácticas nocivas, incluido el lavado de dinero, delitos de cuello blanco o graves. estafas que involucran trata de personas. Las empresas de cifrado deberían implementar procedimientos KYC y AML para evitar resultados tan indeseables. Hoy, analizaremos la naturaleza de los protocolos KYC, dónde adquirir soluciones KYC sólidas y qué proveedores de KYC son los más confiables.
Comprensión del concepto de conocimiento de su cliente
Los procedimientos de conocimiento de su cliente (KYC) suelen ser partes obligatorias de un directrices contra el lavado de dinero. Los procesos KYC garantizan que las empresas conozcan bien a sus clientes y puedan dar fe de su legitimidad. Como resultado, las empresas pueden estar seguras de que sus clientes no están poniendo en peligro a las partes interesadas de la organización dentro y fuera del negocio.
Si bien las pautas KYC y AML no son obligatorias en todos los países o mercados, su presencia internacional crece cada año.
Por ejemplo, la mayoría de las instituciones financieras deben verificar los datos de los clientes según las pautas KYC de sus jurisdicciones relevantes. Otras industrias también se están uniendo a las compañías financieras para aumentar su defensa contra entidades maliciosas y amenazas de lavado de dinero.
Proceso de verificación de identidad en soluciones KYC
El software KYC consta de varios componentes importantes. Los más importantes son los servicios de verificación de identidad que validan los perfiles de los clientes. La identidad de los clientes se puede verificar de varias maneras, incluida la simple verificación de documentos de identidad, comprobaciones de direcciones e incluso autenticación biométrica.
El alcance de la verificación de identidad depende de las leyes regionales pertinentes y de la decisión de la empresa. Si no existen pautas KYC requeridas en su país, no hay respuestas objetivas sobre qué controles de verificación debe implementar. Todo depende de la estructura de la empresa, la cantidad de clientes y otros factores importantes.
Tipos de servicios de verificación de identidad
Como se mencionó anteriormente, las formas más básicas de verificación de identidad son las verificaciones de identidad. Pero existe una amplia selección de métodos de verificación adicionales, que incluyen autenticación facial en vivo, verificaciones telefónicas, verificación estática de selfies, verificación de correo electrónico y comparación de bases de datos. El grado de dificultad y conveniencia varía con estos métodos, y depende de las empresas decidir qué tipo se adapta mejor a sus necesidades.
Muchas empresas también combinan diferentes métodos de verificación para su tecnología KYC para crear un método de validación único e infalible. Las pautas de cumplimiento normativo a veces requieren más de un método de verificación para garantizar que los clientes sean evaluados minuciosamente.
Listas de verificación y monitoreo AML
Si bien no son estrictamente parte de los pasos de las pautas KYC, las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) también son fundamentales para las organizaciones que buscan prevención del fraude. Las prácticas ALD van de la mano con KYC, lo que permite a las empresas comprobar rápidamente la validez de las transacciones financieras. En muchos casos, los delitos de cuello blanco y el lavado de dinero son realizados por clientes verificados.
Al principio, se ganan la confianza de las empresas al enviar información legítima y realizar transacciones legales. Una vez que se cumplen los protocolos KYC, las partes malintencionadas ejecutan transacciones fraudulentas.
Las prácticas AML evitan que esto suceda mediante controles exhaustivos de las transacciones. Cada transacción que se desvíe de la norma debe pasar por evaluaciones ALD. De esta manera, las partes malintencionadas no pueden infiltrarse en intentos de lavado de dinero u otras actividades fraudulentas.
¿Qué son las reglas KYC para billeteras criptográficas?
Naturalmente, el KYC para billeteras criptográficas es más relajado y menos intrusivo para no limitar la libertad de las transacciones de criptomonedas. Sin embargo, después de muchos casos de fraude, delitos de cuello blanco y otras actividades ilegales, los proveedores de billeteras criptográficas han comenzado a asociarse con proveedores de KYC criptográficos.
En la mayoría de los casos, las billeteras criptográficas requieren una verificación de identificación simple para hacer coincidir la identificación proporcionada con la información de la cuenta de la billetera. Este es un requisito mínimo para las pautas KYC, y la mayoría de las billeteras ya han implementado esta verificación básica.
¿Es diferente el KYC para los intercambios de criptomonedas?
Los intercambios de criptomonedas emplean procedimientos KYC pero son necesarios para recuperar un poco más de información del cliente. Por lo general, deben obtener un nombre legal, dirección oficial, fecha de nacimiento y un número de verificación de identidad de cada cliente. Después de eso, intercambios de criptomonedas debe realizar varias comprobaciones para verificar la existencia y legitimidad de cada cliente.
Si bien este protocolo va en contra del completo anonimato y la descentralización de la metodología Blockchain, es una precaución necesaria para evitar numerosos intentos de lavado de dinero y otros delitos de cuello blanco.
Principales proveedores de KYC/AML que debería considerar en 2024
La aparición del fraude relacionado con las criptomonedas ha recibido una respuesta adecuada del mercado, con numerosos proveedores importantes de KYC ingresando al nicho de las criptomonedas. En 2024, varias empresas se han consolidado como acreditadas y fiables en este nicho. Analicemos algunas de las opciones más populares en el panorama actual.
SolidProof
SolidProof es un proveedor KYC de referencia para empresas y proyectos criptográficos modernos, que ofrece un servicio KYC perfecto que no interrumpe el flujo de trabajo normal de la empresa. SolidProof tiene una selección diversa de opciones de verificación de identidad, desde simples comprobaciones de identificación hasta complejos escaneos biométricos.
Sin embargo, SolidProof no proporciona servicios reactivos a los clientes. En cambio, esta empresa tiene como objetivo identificar vulnerabilidades dentro del proceso de verificación de cliente actual y brindarle pautas sobre cómo solucionarlas. SolidProof está desarrollando un prototipo de software que automatiza la búsqueda de posibles debilidades en los procesos de negocio del cliente.
Identity.com
Una segunda opción cercana para una solución KYC líder en la industria es identity.com. Este proyecto tiene como objetivo combinar lo mejor de ambos mundos y fusionar los protocolos KYC en un entorno blockchain descentralizado.
Como resultado, los usuarios pueden pasar por un proceso de verificación on-chain y sin ningún permiso centralizado. Por lo tanto, toda la autenticación se realizará rápidamente y sin poner en peligro la información confidencial del cliente. Identity.com es un proyecto de código abierto que se puede integrar en la mayoría de las redes blockchain existentes.
Chainanalysis
Chainanalysis es un nombre establecido en la industria blockchain, que comenzó como una plataforma de datos blockchain. Hoy, Chainanalysis ofrece un paquete integral de soluciones de ciberseguridad, KYC y AML para proyectos criptográficos. Sus sólidas soluciones de seguridad son excelentes para casi cualquier empresa de criptografía, ya que garantizan una protección total contra la mayoría de las amenazas criptográficas.
Chainanalysis ayuda a los clientes a investigar transacciones y usuarios cuestionables. También son expertos en la respuesta a incidentes y la recuperación de fondos criptográficos perdidos. Finalmente, Chainanalysis ofrece un curso de capacitación integral para que todos los profesionales de las criptomonedas profundicen sus conocimientos sobre la seguridad de las criptomonedas y la prevención del crimen.
Chainanalysis es una excelente opción para que las nuevas empresas emergentes de criptomonedas comiencen a trabajar e implementen las mejores prácticas KYC/AML posibles para sus necesidades únicas.
Conclusiones finales
El mercado de proveedores de KYC ha aumentado significativamente en el sector de las criptomonedas. campo. Hoy en día, hay muchas opciones excelentes en este nicho y las empresas de cifrado pueden disfrutar de herramientas de seguridad de cifrado de última generación a su disposición. En 2024, ya no tiene sentido descuidar las directrices KYC y AML, ya que podrían salvar a su empresa de importantes delitos financieros o fraudes. Entonces, si desea implementar procedimientos KYC, ¡ahora podría ser el mejor momento!
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