Криптовалютный ландшафт известен своей свободой и анонимностью. Многих пользователей привлекают цифровые платежи, ведь они позволяют избежать ненужного вмешательства центральных органов и третьих сторон. Однако слишком большая анонимность и свобода могут привести к росту незаконной деятельности.
Злоумышленники всегда будут использовать доступные каналы для совершения вредоносных действий, включая отмывание денег, служебные преступления или серьезные мошеннические действия, связанные с торговлей людьми. Криптокомпании должны внедрить процедуры KYC и AML, чтобы предотвратить такие преступления. Сегодня мы обсудим природу протоколов KYC, где можно приобрести решения KYC и какие поставщики являются наиболее надежными.
Основные Тезисы
- Решения KYC стали важной частью управления криптовалютной компанией, позволяя владельцам бизнеса предотвращать мошенничество и беловоротничковую преступность.
- Проверки KYC/AML включают получение информации о клиентах и проверку их легитимности по различным каналам.
- Текущий рынок решений KYC в сфере криптографии переживает бум, и многие надежные поставщики предлагают передовые услуги по обнаружению и предотвращению мошенничества.
Что Такое Концепция «Знай Своего Клиента»
Проверки «Знай своего клиента» (KYC) часто являются обязательной частью более обширного мероприятия по борьбе с отмыванием денег. Процедуры KYC гарантируют, что компании хорошо знают своих клиентов и могут поручиться за их легитимность. В результате компании могут быть уверены, что их клиенты не подвергают опасности заинтересованные стороны организации внутри и за пределами компании.
Хотя рекомендации KYC и AML не являются обязательными для каждой страны или рынка, их присутствие на международном рынке растет с каждым годом.
Например, большинство финансовых учреждений должны проверять данные клиентов в соответствии с правилами KYC, действующими в их юрисдикциях. Другие отрасли также присоединяются к финансовым компаниям, чтобы усилить свою защиту от злоумышленников и угроз отмывания денег.
Процесс Проверки Личности в Решениях KYC
Программное обеспечение для KYC-проверок состоит из нескольких важных компонентов. Наиболее важными являются службы проверки личности, которые подтверждают профили клиентов. Личность клиентов можно подтвердить несколькими способами, включая простую проверку документа, удостоверяющего личность, проверку адреса и даже биометрическую аутентификацию.
Объем проверки личности зависит от соответствующего регионального законодательства и решения компании. Если в вашей стране нет необходимых правил KYC, нет объективных ответов на вопрос, какие проверки вам следует проводить. Все зависит от структуры компании, количества клиентов и других важных факторов.
Типы Служб Проверки Личности
Как уже говорилось выше, основными формами проверки личности является идентификация. Но существует широкий ряд дополнительных методов проверки, включая распознавание лица, проверку телефона, селфи-фото, проверку электронной почты и сопоставление базы данных. Степень сложности и удобства зависит от этих методов, и компании сами решают, какой тип лучше всего соответствует их потребностям.
Многие компании также комбинируют различные методы проверки для своей процедуры KYC, чтобы создать единый надежный метод верификации. Руководства по соблюдению нормативных требований иногда требуют более одного метода, чтобы обеспечить тщательную проверку клиентов.
AML-Мониторинг и Контрольные Чек-Листы
Правила по борьбе с отмыванием денег (AML) не являются неотъемлемой частью рекомендаций KYC. Однако они имеют решающее значение для организаций, которые стремятся предотвратить мошенничество. Практика AML тесно связана с KYC и позволяет компаниям быстро проверять достоверность финансовых транзакций. Во многих случаях служебные преступления и отмывание денег совершаются клиентами, прошедшими верификацию.
Во-первых, они завоевывают доверие компаний, предоставляя законную информацию и проводя законные транзакции. Как только протоколы KYC выполняются, злоумышленники производят мошеннические транзакции.
Практика борьбы с отмыванием денег предотвращает это за счет тщательной проверки транзакций. Каждое отклонение транзакции от нормы должно пройти оценку AML. Таким образом, злоумышленники не смогут участвовать в попытках отмывания денег или других мошеннических действиях.
Каковы Правила KYC для Криптокошельков
Естественно, KYC для криптокошельков менее строгий, чтобы не ограничивать свободу криптотранзакций. Однако после множества случаев мошенничества, служебных преступлений и другой незаконной деятельности поставщики криптовалютных кошельков начали сотрудничать с KYC-провайдерами.
В большинстве случаев криптокошельки требуют простой проверки личности, чтобы сопоставить предоставленный идентификатор с информацией об учетной записи кошелька. Это минимальное требование для правил KYC, и большинство кошельков уже внедрили эту базовую проверку.
Какова Процедура KYC для Криптобирж
Криптовалютные биржи используют аналогичные процедуры KYC, но проводят их для получения немного большего количества информации о клиенте. Как правило, биржи должны получить официальное имя, официальный адрес, дату рождения и идентификационный номер от каждого клиента. После этого криптовалютные биржи должны провести несколько проверок, чтобы убедиться в существовании и легитимности каждого клиента.
Хотя этот протокол противоречит полной анонимности и децентрализации блокчейна, он является необходимой мерой предосторожности для предотвращения многочисленных попыток отмывания денег и других преступлений.
Отсутствие процедур KYC привело к потерям криптовалюты в размере 1 миллиарда долларов с января 2021 года по март 2022 года.
Основные Поставщики Услуг KYC/AML в 2024 Году
Появление криптовалютного мошенничества получило соответствующий ответ на рынке: в нишу криптовалют вошли многочисленные провайдеры KYC. В 2024 году несколько компаний зарекомендовали себя как авторитетные и надежные игроки в этой нише. Давайте обсудим некоторые из наиболее популярных вариантов в нынешней ситуации.
SolidProof
SolidProof – это популярный поставщик услуг KYC для современных криптовалютных проектов и компаний. Он предоставляет услуги KYC, не нарушая обычный рабочий процесс компании. SolidProof предлагает широкий выбор вариантов проверки личности: от простых проверок личности до сложного биометрического сканирования.
Однако SolidProof не предоставляет клиентам реактивные услуги. Вместо этого эта компания стремится выявить уязвимости в вашем текущем процессе проверки клиентов и дать вам рекомендации по их устранению. SolidProof разрабатывает прототип программного обеспечения, которое автоматизирует поиск потенциальных слабых мест в бизнес-процессах клиента.
Identity.com
Вторым вариантом ведущего в отрасли решения KYC является identity.com. Этот проект направлен на объединение лучшего из двух миров — внедрение протоколов KYC в децентрализованную среду блокчейна.
В результате пользователи могут пройти процесс проверки on-chain и без каких-либо разрешений от централизованных органов. Таким образом, вся аутентификация будет проведена быстро и без угрозы для конфиденциальности клиента. Identity.com — это проект с открытым исходным кодом, который можно интегрировать в большинство существующих блокчейн-сетей.
Chainanalysis
Chainanalysis — признанное имя в блокчейн-индустрии. Компания начинала как платформа данных блокчейна, однако сегодня Chainanalysis предлагает комплексный пакет решений в области кибербезопасности, KYC и AML для криптопроектов. Их надежные решения отлично подходят практически для любой криптовалютной компании, поскольку обеспечивают полную защиту от большинства криптоугроз.
Chainanalysis помогает клиентам расследовать сомнительные транзакции и пользователей. Они также умеют реагировать на инциденты и восстанавливать потерянные криптофонды. Наконец, Chainanalysis предлагает комплексный курс обучения для всех специалистов по криптовалюте, позволяющий углубить их знания о криптобезопасности и предотвращении преступлений.
Chainanalysis — отличный выбор для крипто-стартапов, которые могут сразу же взяться за дело и внедрить наилучшие методы KYC/AML для своих уникальных потребностей.
Выводы
Рынок KYC-провайдеров в сфере криптовалют значительно увеличился. Сегодня в этой нише есть много отличных вариантов, и криптокомпании могут воспользоваться современными инструментами криптобезопасности. В 2024 году больше не имеет смысла пренебрегать рекомендациями KYC и AML, поскольку они могут уберечь вашу компанию от серьезных финансовых преступлений или мошенничества. Сейчас самое время внедрить процедуры KYC!
