برترین ارائه دهندگان KYC برای معاملات رمزنگاری شما در سال 2024

منظره رمزنگاری به دلیل درجه آزادی و ناشناس بودنش بدنام است. کاربران زیادی جذب روش‌های پرداخت دیجیتالی شده‌اند تا از مقامات مرکزی غیرضروری و مداخله غیر ضروری شخص ثالث جلوگیری کنند. با این حال، ناشناس بودن و آزادی بیش از حد می تواند منجر به افزایش فعالیت های غیرقانونی شود. 

افراد بدخواه همیشه از کانال های موجود برای انجام اقدامات مضر، از جمله پولشویی، جنایت یقه سفید یا کلاهبرداری های جدی که شامل قاچاق انسان می شود. شرکت‌های رمزارز باید رویه‌های KYC و AML را برای جلوگیری از چنین پیامدهای نامطلوبی اجرا کنند. امروز، ماهیت پروتکل‌های KYC را مورد بحث قرار خواهیم داد، از کجا می‌توان راه‌حل‌های قوی KYC را به دست آورد و کدام ارائه‌دهنده KYC قابل اعتمادترین هستند. 

درک مفهوم شناخت مشتری

روش‌های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) اغلب بخش‌های اجباری ضد پولشویی است. دستورالعمل. فرآیندهای KYC تضمین می کند که شرکت ها مشتریان خود را به خوبی می شناسند و می توانند مشروعیت آنها را تضمین کنند. در نتیجه، شرکت‌ها می‌توانند مطمئن باشند که مشتریانشان ذینفعان سازمان را در داخل و خارج از کسب‌وکار به خطر نمی‌اندازند. 

در حالی که دستورالعمل‌های KYC و AML در هر کشور یا بازاری اجباری نیستند، حضور بین‌المللی آنها هر سال در حال افزایش است. 

به عنوان مثال، اکثر مؤسسات مالی باید داده‌های مشتری را بر اساس دستورالعمل‌های KYC حوزه قضایی مربوطه خود تأیید کنند. سایر صنایع نیز به شرکت های مالی می پیوندند تا دفاع خود را در برابر نهادهای مخرب و تهدیدات پولشویی افزایش دهند. 

فرایند تأیید هویت در راهکارهای KYC

نرم افزار KYC از چندین جزء مهم تشکیل شده است. مهمترین آنها خدمات تأیید هویت هستند که نمایه های مشتری را تأیید می کنند. هویت مشتریان را می‌توان به روش‌های مختلفی تأیید کرد، از جمله تأیید سند شناسایی ساده، بررسی آدرس و حتی احراز هویت بیومتریک. 

میزان تأیید هویت به قوانین منطقه ای مربوطه و تصمیم شرکت بستگی دارد. اگر دستورالعمل‌های KYC مورد نیاز در کشور شما وجود ندارد، هیچ پاسخ عینی برای بررسی‌های راستی‌آزمایی که باید اجرا کنید وجود ندارد. همه چیز به ساختار شرکت، تعداد مشتریان و سایر عوامل مهم بستگی دارد. 

انواع خدمات تأیید هویت

همانطور که در بالا توضیح داده شد، اساسی‌ترین اشکال تأیید هویت، بررسی‌های شناسایی هستند. اما طیف گسترده ای از روش های تأیید اضافی وجود دارد، از جمله احراز هویت زنده چهره، بررسی تلفن، تأیید صحت سلفی ایستا، تأیید ایمیل و تطبیق پایگاه داده. درجه سختی و راحتی با این روش‌ها متفاوت است و این به شرکت‌ها بستگی دارد که تصمیم بگیرند کدام نوع به بهترین وجه با نیازهای آنها مطابقت دارد. 

بسیاری از شرکت‌ها همچنین روش‌های تأیید مختلف را برای فناوری KYC خود ترکیب می‌کنند تا یک روش اعتبارسنجی واحد و بدون خطا ایجاد کنند. دستورالعمل‌های انطباق مقرراتی گاهی اوقات به بیش از یک روش تأیید نیاز دارند تا اطمینان حاصل شود که مشتریان به طور کامل ارزیابی می‌شوند. 

نظارت و چک لیست های AML

در حالی که به طور دقیق بخشی از مراحل دستورالعمل KYC نیست، مقررات ضد پول شویی (AML) برای سازمان هایی که به دنبال پیشگیری از کلاهبرداری هستند نیز حیاتی است. شیوه های AML با KYC همراه است و به شرکت ها امکان می دهد اعتبار تراکنش های مالی را به سرعت بررسی کنند. در بسیاری از موارد، جرایم یقه سفید و پولشویی توسط مشتریان تایید شده انجام می شود. 

در ابتدا با ارائه اطلاعات قانونی و انجام معاملات قانونی اعتماد شرکت ها را به دست می آورند. هنگامی که پروتکل های KYC برآورده شد، طرف های مخرب تراکنش های جعلی را انجام می دهند. 

روش‌های AML از طریق بررسی‌های گسترده تراکنش‌ها از وقوع این امر جلوگیری می‌کند. هر انحراف تراکنش از هنجار باید از طریق ارزیابی AML انجام شود. به این ترتیب، طرف‌های مخرب نمی‌توانند به صورت مخفیانه در تلاش‌های پولشویی یا سایر فعالیت‌های متقلبانه شرکت کنند. 

قوانین KYC برای کیف پول های رمزنگاری چیست

به‌طور طبیعی، KYC برای کیف‌پول‌های رمزنگاری راحت‌تر و کمتر مزاحم‌تر است تا آزادی تراکنش‌های ارزهای دیجیتال را محدود نکند. با این حال، پس از بسیاری از موارد کلاهبرداری، جرایم یقه سفید و سایر فعالیت‌های غیرقانونی، ارائه‌دهندگان کیف پول کریپتو شروع به همکاری با ارائه‌دهندگان کریپتو KYC کرده‌اند. 

در بیشتر موارد، کیف پول‌های رمزنگاری به یک بررسی شناسایی ساده نیاز دارند تا شناسه ارائه شده با اطلاعات حساب کیف پول مطابقت داشته باشد. این یک حداقل نیاز برای دستورالعمل‌های KYC است و اکثر کیف پول‌ها قبلاً این تأیید اولیه را اجرا کرده‌اند. 

آیا KYC برای مبادلات رمزنگاری متفاوت است؟

صرافی های رمزنگاری روش های KYC مشابهی را به کار می گیرند اما باید اطلاعات کمی بیشتر از مشتری را بازیابی کنند. به طور معمول، آنها باید یک نام قانونی، آدرس رسمی، تاریخ تولد و یک شماره تأیید هویت از هر مشتری دریافت کنند. پس از آن، صرافی های رمزنگاری باید چندین بررسی را برای تأیید وجود و مشروعیت هر مشتری انجام دهند.

در حالی که این پروتکل برخلاف ناشناس بودن کامل و غیرمتمرکز بودن روش بلاک چین است، این یک اقدام احتیاطی ضروری برای جلوگیری از تلاش‌های متعدد پولشویی و سایر جرایم یقه سفید است. 

برترین ارائه دهندگان KYC/AML که باید در سال 2024 در نظر بگیرید

ظهور کلاهبرداری های مرتبط با رمزنگاری پاسخ مناسبی از بازار دریافت کرده است، و بسیاری از ارائه دهندگان برتر KYC وارد بازار ارزهای دیجیتال شده اند. در سال 2024، چندین شرکت خود را به عنوان معتبر و قابل اعتماد در این طاقچه تثبیت کردند. بیایید در مورد برخی از محبوب ترین انتخاب ها در چشم انداز فعلی بحث کنیم. 

SolidProof

SolidProof ارائه‌دهنده KYC برای پروژه‌ها و شرکت‌های ارز دیجیتال مدرن است که سرویس یکپارچه KYC که جریان کار عادی شرکت را مختل نمی کند. SolidProof دارای مجموعه متنوعی از گزینه های تأیید هویت است، از بررسی ساده شناسه گرفته تا اسکن های پیچیده بیومتریک.

با این حال، SolidProof خدمات واکنشی را به مشتریان ارائه نمی دهد. در عوض، این شرکت قصد دارد آسیب‌پذیری‌ها را در فرآیند تأیید مشتری فعلی شما شناسایی کند و دستورالعمل‌هایی در مورد نحوه رفع آنها به شما ارائه دهد. SolidProof در حال توسعه یک نرم افزار نمونه اولیه است که جستجوی نقاط ضعف احتمالی در فرآیندهای تجاری مشتری را خودکار می کند.

Identity.com

به عنوان گزینه دوم نزدیک برای راه حل KYC پیشرو در صنعت، identity.com. هدف این پروژه ترکیب بهترین های هر دو دنیا و ادغام پروتکل های KYC در یک محیط بلاک چین غیرمتمرکز است.

در نتیجه، کاربران می‌توانند از طریق فرآیند تأیید روی زنجیره ای و بدون هیچ گونه مجوز متمرکز. بنابراین، کل احراز هویت به سرعت و بدون به خطر انداختن اطلاعات حساس مشتری انجام می شود. Identity.com یک پروژه منبع باز است که می تواند در اکثر شبکه های بلاک چین موجود ادغام شود. 

Chainanalysis

Chainanalysis نامی شناخته شده در صنعت بلاک چین است که به عنوان یک بلاک چین شروع به کار کرد. پلت فرم داده امروزه Chainanalysis یک بسته جامع از راه حل های امنیت سایبری، KYC و AML برای پروژه های رمزنگاری ارائه می دهد. راه‌حل‌های امنیتی قوی آن‌ها تقریباً برای هر شرکت رمزنگاری عالی است زیرا محافظت کامل در برابر بیشتر تهدیدات رمزنگاری را تضمین می‌کند.

تحلیل زنجیره ای به مشتریان کمک می کند تا تراکنش ها و کاربران مشکوک را بررسی کنند. آنها همچنین در واکنش به حوادث و بازیابی وجوه رمزنگاری از دست رفته ماهر هستند. در نهایت، Chainanalysis یک دوره آموزشی جامع را برای همه متخصصان رمزارز ارائه می دهد تا دانش خود را در مورد امنیت کریپتو و پیشگیری از جرم و جنایت عمیق تر کنند. 

Chainanalysis یک انتخاب عالی برای استارت‌آپ‌های نوظهور کریپتو است تا به میدان بروند و بهترین شیوه‌های ممکن KYC/AML را برای نیازهای منحصربه‌فرد خود اجرا کنند. 

نکات نهایی

بازار ارائه دهندگان KYC در زمینه رمزنگاری به میزان قابل توجهی افزایش یافته است. امروزه، گزینه‌های بسیار عالی در این حوزه وجود دارد و شرکت‌های رمزنگاری می‌توانند از ابزارهای پیشرفته امنیت رمزنگاری در اختیار خود بهره ببرند. در سال 2024، دیگر منطقی نیست که از دستورالعمل های KYC و AML غفلت کنید، زیرا آنها می توانند شرکت شما را از جرایم مالی یا کلاهبرداری مهم نجات دهند. بنابراین، اگر می‌خواهید رویه‌های KYC را پیاده‌سازی کنید، ممکن است اکنون بهترین زمان باشد!