ازدياد شعبية العملات الرقمية ترافق مع ظهور أنظمة داعمة متنوعة تغني الاقتصاد اللامركزي وتعزز مرونته. يمكن لحاملي العملات الرقمية تحويل أصولهم باستخدام التبادلات أو التداولات لاكتشاف استخدامات مختلفة والمشاركة في أنشطة التمويل اللامركزي (DeFi) المختلفة.
بسبب التغيرات السريعة في الاقتصادات اللامركزية، من السهل الخلط بين تبادل العملات الرقمية والتداول. رغم أن النهجين يقدمان وظائف مشابهة، إلا أن طريقة عملهما مختلفة. بالنسبة للأعمال التجارية، تقديم منصة تبادل مقابل منصة تداول يعد تحديًا كبيرًا، وسنناقش ونحلل الفروقات في هذه المقالة.
النقاط الرئيسية:
- التبادلات والعملات الرقمية هما طريقتان لتحويل الأصول الرقمية.
- تتطلب التبادلات بيع عملة وشراء أخرى باستخدام عملة وسيطة، مما يؤدي إلى تكاليف معاملات أعلى.
- يتضمن تبادل العملات الرقمية تحويلات مباشرة من عملة إلى أخرى من خلال مطابقة أسعار كل عملة.
فهم تبادل العملات الرقمية
تبادل العملات الرقمية يتضمن تحويل أصل إلى آخر مباشرة دون عمليات وسيطة أو استخدام العملات الورقية. بشكل تقليدي، يتطلب تحويل البيتكوين أو العملات الأجنبية (فوركس) استخدام الدولار الأمريكي كعملة وسيطة.
على سبيل المثال، تحويل البيزو المكسيكي إلى الين الياباني يتطلب عمليات USD/MXN وJPY/USD. بالمثل، يتطلب تحويل البيتكوين إلى الإيثريوم بيع البيتكوين مقابل الدولار الأمريكي ثم شراء الإيثريوم باستخدام الدولار الأمريكي.
ومع ذلك، فإن تغيير البيتكوين إلى الإيثريوم مباشرة أسهل وأسرع وأكثر كفاءة من البيع والشراء. علاوة على ذلك، لا تعطي عمليات التبادل أهمية كبيرة لسيولة السوق ودفاتر الأوامر، بل تركز على مقدار ما يجب على المستخدمين دفعه في عملة رقمية للحصول على أخرى.
فهم تداول العملات الرقمية
بعد فهم ما هو التبادل في العملات الرقمية، دعونا نشرح نظيره، تداول العملات الرقمية أو التداول. يتطلب هذا النهج الأكثر تقليدية من المستخدمين بيع عملاتهم الرقمية قبل شراء أخرى.
تُجرى عمليات التداول في الأسواق التي تجمع بين المستخدمين والأصول الرقمية وتقدم أزواج تداول العملات اللامركزية للمشترين والبائعين.
في هذا النمط التقليدي من التداول، لتحويل البيتكوين إلى الإيثريوم، على سبيل المثال، يجب على المستخدم الانضمام إلى السوق لبيع البيتكوين مقابل الدولار الأمريكي. بعد ذلك، يمكنه شراء الإيثريوم بشكل منفصل وفقًا لسعر ETH/USD.
تتضمن هذه العملية عوامل الأسواق التداولية مثل دفاتر الأوامر والسيولة التي تؤثر على إيجاد أمر مطابق ورسوم المعاملات. هناك نوعان من تداولات العملات الرقمية التي يمكنك تقديمها. دعنا نشرح الفرق بين CEX وDEX.
التبادلات المركزية
التبادل المركزي هو سوق تديره سلطة مركزية تعالج وتستقر العمليات. تعمل هذه الأسواق بشكل مشابه لأسواق الأسهم والفوركس، حيث تتضمن معظم العمليات الدولار الأمريكي كعملة مركزية وتعالج العمليات باستخدام خادم مركزي.
بالإضافة إلى ذلك، يتم تخزين الأموال المودعة والأصول المشتراة في حساب المستخدم على محفظة الحراسة الخاصة بالموقع. تجمع هذه المنصات سيولة العملات الرقمية من قنوات ومزودين مختلفين وتوفر قدرات تداول متنوعة مثل التداول بالهامش والعقود الآجلة.
أمثلة على التبادلات المركزية: Binance، Kraken، وCoinbase.
التبادلات اللامركزية
الطريقة الأخرى لتبادل الأصول الرقمية هي استخدام التبادلات اللامركزية، التي لا تتطلب إدارة مركزية لإجراء العمليات. بدلاً من ذلك، يتم استخدام العقود الذكية لبدء والتحقق ومعالجة المعاملات والتداولات.
يركز هذا الآلية ذاتية التنفيذ على أتمتة المنصة وإزالة الحاجة إلى الوسطاء. بالإضافة إلى ذلك، تتم أوامر التداول والتبادلات عندما يقوم المستخدمون بربط محافظهم بالمنصة دون تخزين أموالهم ومعلومات حساباتهم على خادم مركزي.
أمثلة على التبادلات اللامركزية: Uniswap، Curve، PancakeSwap.
Crypto Swap مقابل Exchange: مقارنة مباشرة
تقدم الأعمال التجارية المتعلقة بالعملات الرقمية التبادلات والتداولات على منصاتها لتسهيل تحويل الأصول اللامركزية. ولكن أي نموذج أفضل؟ وهل تحويل العملات الرقمية هو نفسه البيع؟ دعونا نقارن العمليات لكل نوع.
عملية المعاملات
يتم تبادل العملات الرقمية على المنصات اللامركزية حيث يتم تسعير العملات الرقمية مقابل بعضها البعض، ويمكن للمستخدمين معرفة مقدار ما يحتاجون إلى دفعه من ممتلكاتهم للحصول على عملات أو رموز أخرى. تستخدم منصات تبادل العملات الرقمية العقود الذكية لتنفيذ الأوامر تلقائيًا ومعالجة المعاملات على محفظة المستخدم.
من ناحية أخرى، تتم عمليات تداول العملات الرقمية على منصات مركزية ولامركزية، التي تعمل بشكل مشابه للأسواق المالية التقليدية. تجمع هذه المنصات مستخدمي العملات الرقمية، وتدمج دفاتر الأوامر، وتوجه السيولة من مصادر مختلفة. يشبه تداول العملات الرقمية إلى حد كبير التجارة، حيث يتعين على المستخدمين بيع عملة واحدة قبل شراء أخرى.
بحلول أبريل 2024، تم إحصاء أكثر من 600 منصة لتداول العملات الرقمية على مستوى العالم.
الأمان
تتطلب كلا الطريقتين بروتوكولات أمان صارمة. ومع ذلك، فإن منصات تداول العملات الرقمية المركزية تخزن أموال المستخدمين والمفاتيح الخاصة بمحافظهم الرقمية المفاتيح الخاصة، بينما تتم عمليات التبادل في الغالب على منصات لامركزية (DEX) التي لا تخزن بيانات الأمان.
يُعد تبادل العملات الرقمية أكثر أمانًا لأنه يتضمن عمليات أقل وعددًا أقل من الوسطاء، مما يقلل من التعرض للمخاطر الأمنية أو الهجمات السيبرانية.
رسوم المعاملات
تداول العملات الرقمية يتضمن وسطاء وعمليات متعددة، مما يؤدي إلى رسوم معالجة أعلى، وأسعار تحويل، وعمولات من الأطراف الثالثة.
من ناحية أخرى، لا يتطلب تبادل العملات الرقمية عملة وسيطة ويتم باستخدام العقود الذكية التي لا تفرض رسومًا على الخدمة، مما يجعلها خيارًا مفضلًا للمستخدمين.
سرعة التنفيذ
تُعد عمليات تبادل العملات الرقمية أسرع لأنها تعتمد على تكنولوجيا البلوكشين والعقود ذاتية التنفيذ التي تعالج المعاملات بمجرد تلبية شروط معينة. بالإضافة إلى ذلك، فإنها تتضمن عددًا أقل من الوسطاء والعمليات، مما يجعلها أسرع من التداول.
على النقيض من ذلك، فإن تداول الأصول الرقمية يستغرق وقتًا أطول من عملية التبادل البسيطة لأنه يتطلب معاملتين منفصلتين (البيع والشراء) ويعتمد على خدمات الطرف الثالث، مثل تحويل العملات ومحركات المطابقة ودمج السيولة.
تجربة المستخدم
تعمل منصات تداول العملات الرقمية بشكل مشابه لأنظمة التداول، حيث تعرض الرسوم البيانية، أوامر التداول، أزواج العملات الرقمية، وحركة الأسعار.
من ناحية أخرى، تعد منصات تبادل العملات الرقمية أسهل في الاستخدام. يحتاج المستخدمون فقط إلى ربط محافظ التبادل الخاصة بهم، اختيار العملات التي يرغبون في تبادلها، والاطلاع على الأسعار المرتبطة بها.
التبادل أم التداول: أيهما تختار؟
اختيار الميزة المناسبة لأعمالك في العملات الرقمية يعتمد على عدة عوامل. إذا كنت تطلق منصة وساطة، فستحتاج إلى برنامج لتداول العملات الرقمية لتنفيذ أوامر التداول ومطابقة الطلبات، مما يدعم مجموعة واسعة من العملات الرقمية، الرموز، والأصول.
ومع ذلك، يمكن أن تأخذ التبادلات الفورية للعملات الرقمية منصتك إلى مستوى جديد، حيث تقدم ميزات متقدمة تتماشى مع تغير تفضيلات المستخدمين. يفضل حاملو العملات الرقمية المعاملات السريعة والآمنة، والتي تتوفر باستخدام منصات التبادل.
محافظ التبادل الفوري للعملات الرقمية
مع نمو الأسواق الصاعدة للعملات الرقمية وزيادة أنشطة التداول، يبحث المستثمرون والمستخدمون عن أسرع وأفضل طرق لتبادل العملات الرقمية ومتابعة استراتيجياتهم التجارية المربحة.
تقدم محفظة تبادل B2BinPay أفضل أداة للشركات الرقمية لإدارة أموالها ومدفوعاتها بمرونة وتخصيص أعلى.
إن عمليات التبادل باستخدام حلول B2BinPay ليست فقط طريقة أكثر أمانًا وأكثر فعالية من حيث التكلفة لإدارة رأس المال الرقمي الخاص بك، ولكنها أيضًا تستجيب لتغير تفضيلات المستخدمين وتسمح لك بجذب المزيد من المستخدمين إلى منصتك.
الخلاصة
قد تكون عمليات تبادل وتداول العملات الرقمية متشابهة لأن كلاهما يسهل تحويل الأصول الرقمية من واحدة إلى أخرى. ومع ذلك، فإن عمليات التبادل الرقمية أكثر مباشرة وأمانًا، حيث لا تتطلب وسطاء أو رسوم تداول.
من ناحية أخرى، تعمل التبادلات مثل التداول، حيث يتم شراء وبيع الأصول الرقمية في الأسواق بين المشاركين في السوق، مع الأخذ في الاعتبار سيولة السوق، دفاتر الأوامر، وأسعار صرف العملات الورقية.
إضافة حل محفظة التبادل إلى منصتك يمكن أن يرتقي بعملياتك عن طريق تقديم أكثر الوظائف المطلوبة التي تتيح للمستخدمين تحويل أموالهم بسرعة وأمان.
