ผู้ให้บริการ KYC ชั้นนำสำหรับธุรกิจคริปโตของคุณในปี 2024

ภาพรวมของคริปโตมีชื่อเสียงในด้านระดับความเป็นอิสระและการไม่เปิดเผยตัวตน ผู้ใช้จำนวนมากสนใจวิธีการชำระเงินดิจิทัลเพื่อหลีกเลี่ยงหน่วยงานกลางที่ไม่จำเป็นและการแทรกแซงจากบุคคลที่สามโดยไม่จำเป็น อย่างไรก็ตามการไม่เปิดเผยตัวตนและเสรีภาพที่มากเกินไปอาจนำไปสู่กิจกรรมที่ผิดกฎหมายเพิ่มมากขึ้น 

บุคคลที่เป็นอันตรายจะใช้ช่องทางที่มีอยู่เพื่อดำเนินการที่เป็นอันตราย รวมถึงการฟอกเงิน อาชญากรรมปกเสื้อขาว หรือ การหลอกลวงที่ร้ายแรงอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการค้ามนุษย์ บริษัทคริปโตควรใช้ขั้นตอน KYC และ AML เพื่อป้องกันผลลัพธ์ที่ไม่พึงประสงค์ดังกล่าว วันนี้เราจะหารือเกี่ยวกับลักษณะของโปรโตคอล KYC จะรับโซลูชัน KYC ที่แข็งแกร่งได้ที่ใด และผู้ให้บริการ KYC รายใดที่น่าเชื่อถือที่สุด 

ทำความเข้าใจแนวคิดการทำความรู้จักกับลูกค้า

ขั้นตอนการทำความรู้จักกับลูกค้า (KYC) มักเป็นส่วนบังคับของแนวทางการป้องกันการฟอกเงินที่กว้างขวางขึ้น โดยกระบวนการ KYC จะช่วยให้มั่นใจได้ว่าบริษัทต่าง ๆ รู้จักลูกค้าของตนเป็นอย่างดีและสามารถรับรองความถูกต้องตามกฎหมายได้ เป็นผลให้บริษัทต่าง ๆ สามารถมั่นใจได้ว่าลูกค้าของตนจะไม่เป็นอันตรายต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสียขององค์กรทั้งภายในและภายนอกธุรกิจ 

แม้ว่าหลักเกณฑ์ KYC และ AML จะไม่ได้ถูกบังคับใช้ในทุกประเทศหรือทุกตลาด แต่การมีอยู่ในระดับสากลก็เติบโตขึ้นในทุกปี 

ตัวอย่างเช่น สถาบันการเงินส่วนใหญ่ต้องตรวจสอบข้อมูลลูกค้าตามแนวทาง KYC ของเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้อง ในอุตสาหกรรมอื่น ๆ ก็ร่วมมือกับบริษัททางการเงินเพื่อเพิ่มการป้องกันจากองค์กรที่เป็นอันตรายและภัยคุกคามการฟอกเงิน 

กระบวนการยืนยันตัวตนในโซลูชัน KYC

ซอฟต์แวร์ KYC ประกอบด้วยองค์ประกอบที่สำคัญหลายประการ ซึ่งสิ่งที่สำคัญที่สุดคือบริการยืนยันตัวตนที่ตรวจสอบโปรไฟล์ของลูกค้า โดยสามารถยืนยันตัวตนของลูกค้าได้หลายวิธี รวมถึงการตรวจสอบเอกสารประจำตัวอย่างง่าย การตรวจสอบที่อยู่ และแม้กระทั่งการยืนยันตัวตนด้วยข้อมูลทางชีวภาพ 

ขอบเขตของการยืนยันตัวตนขึ้นอยู่กับกฎหมายในภูมิภาคที่เกี่ยวข้องและการตัดสินใจของบริษัท หากไม่มีหลักเกณฑ์ KYC ที่จำเป็นในประเทศของคุณ ก็ไม่มีคำตอบที่ชัดเจนว่าคุณควรใช้การตรวจสอบยืนยันตัวตนแบบใด โดยทุกอย่างขึ้นอยู่กับโครงสร้างบริษัท จำนวนลูกค้า และปัจจัยสำคัญอื่น ๆ 

ประเภทของบริการยืนยันตัวตน

ตามที่ได้กล่าวไว้ข้างต้น รูปแบบพื้นฐานที่สุดของการยืนยันตัวตนคือการตรวจสอบบัตรประจำตัว แต่มีวิธีการยืนยันเพิ่มเติมให้เลือกอีกมากมาย รวมถึงการตรวจสอบใบหน้าแบบสด การตรวจสอบโทรศัพท์ การตรวจสอบภาพใบหน้าแบบคงที่ การตรวจสอบอีเมล และการจับคู่ฐานข้อมูล ซึ่งมีระดับของความยากและความสะดวกแตกต่างกันไปตามวิธีการเหล่านี้ และขึ้นอยู่กับบริษัทที่จะเป็นผู้ตัดสินใจว่าการยืนยันตัวตนประเภทใดเหมาะสมกับความต้องการของตนมากที่สุด 

บริษัทหลายแห่งยังรวมเอาวิธีการยืนยันตัวตนประเภทต่าง ๆ ของเทคโนโลยี KYC เพื่อสร้างวิธีการตรวจสอบความถูกต้องหนึ่งเดียวในการป้องกันความผิดพลาด แนวทางการปฏิบัติตามกฎระเบียบบางครั้งจำเป็นต้องมีวิธีการยืนยันตัวตนมากกว่าหนึ่งวิธีเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าได้รับการประเมินอย่างละเอียด 

การตรวจสอบ AML และรายการตรวจสอบ

แม้ว่าจะไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของขั้นตอนแนวทาง KYC อย่างเคร่งครัด แต่กฎระเบียบการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ก็มีความสำคัญเช่นกันสำหรับองค์กรที่ต้องการป้องกันการฉ้อโกง แนวทางปฏิบัติของ AML ดำเนินไปควบคู่กับ KYC ช่วยให้บริษัทต่าง ๆ สามารถตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรมทางการเงินได้อย่างรวดเร็ว ซึ่งในหลายกรณี อาชญากรรมปกเสื้อขาวและการฟอกเงินได้ดำเนินการโดยลูกค้าที่ได้รับการตรวจสอบแล้ว 

ในช่วงแรกวิธีการเหล่านี้ได้รับความไว้วางใจจากบริษัทต่าง ๆ โดยการส่งข้อมูลที่ถูกต้องตามกฎหมายและการดำเนินธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมาย เมื่อปฏิบัติตามโปรโตคอล KYC แล้ว ผู้ไม่ประสงค์ดีจะดำเนินการธุรกรรมที่ฉ้อโกง

แนวทางปฏิบัติของ AML ป้องกันไม่ให้สิ่งนี้เกิดขึ้นผ่านการตรวจสอบธุรกรรมที่ครอบคลุม การเบี่ยงเบนธุรกรรมแต่ละครั้งจากบรรทัดฐานจะต้องผ่านการประเมิน AML ด้วยวิธีนี้ทำให้ฝ่ายที่เป็นอันตรายไม่สามารถแอบเข้าไปฟอกเงินหรือดำเนินกิจกรรมฉ้อโกงอื่น ๆ ได้

กฎ KYC สำหรับกระเป๋าเงินคริปโตคืออะไร

โดยปกติแล้ว KYC สำหรับกระเป๋าเงินคริปโตจะผ่อนคลายกว่าและและรบกวนน้อยกว่าเพื่อไม่ไปจำกัดเสรีภาพในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล อย่างไรก็ตามหลังจากมีการฉ้อโกง อาชญากรรมปกเสื้อขาวและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ หลายครั้ง ผู้ให้บริการกระเป๋าเงินคริปโตก็เริ่มร่วมมือกับผู้ให้บริการ KYC คริปโต 

ในกรณีส่วนใหญ่ กระเป๋าเงินคริปโตต้องมีการตรวจสอบการระบุตัวตนอย่างง่ายเพื่อให้ตรงกับรหัสที่ให้ไว้กับข้อมูลบัญชีกระเป๋าเงิน นี่เป็นข้อกำหนดขั้นต่ำสำหรับแนวทาง KYC และกระเป๋าเงินส่วนใหญ่มีการดำเนินการยืนยันตัวตนขั้นพื้นฐานนี้มาแล้ว 

KYC สำหรับแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนคริปโตมีความแตกต่างกันหรือไม่? 

แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนคริปโตใช้ ขั้นตอน KYC ที่คล้ายกัน แต่จำเป็นต้องดึงข้อมูลลูกค้าเพิ่มขึ้นเล็กน้อย โดยปกติแล้วจะต้องได้รับชื่อตามกฎหมาย ที่อยู่อย่างเป็นทางการ วันเกิด และหมายเลขยืนยันตัวตนจากลูกค้าแต่ละราย หลังจากนั้น แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนคริปโต ฃต้องทำการตรวจสอบหลายครั้งเพื่อตรวจสอบการมีอยู่และความถูกต้องตามกฎหมายของลูกค้าแต่ละราย

แม้ว่าโปรโตคอลนี้จะต่อต้านการไม่เปิดเผยตัวตนและการกระจายศูนย์ของวิธีการบล็อกเชนโดยสิ้นเชิง แต่ก็เป็นมาตรการป้องกันที่จำเป็นเพื่อป้องกันการพยายามฟอกเงินจำนวนมากและอาชญากรรมปกเสื้อขาวอื่น ๆ 

ผู้ให้บริการ KYC/AML ชั้นนำที่คุณควรพิจารณาในปี 2024

การฉ้อโกงที่เกิดขึ้นเกี่ยวกับคริปโตได้รับคำตอบที่เหมาะสมจากตลาด โดยมีผู้ให้บริการ KYC ชั้นนำหลายรายเข้าสู่กลุ่มคริปโต ในปี 2024 บริษัทหลายแห่งได้สร้างชื่อเสียงและความน่าเชื่อถือในกลุ่มนี้ เรามาหารือเกี่ยวกับตัวเลือกที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในปัจจุบันกันดีกว่า

SolidProof

SolidProof เป็นผู้ให้บริการ KYC ที่มุ่งสู่โครงการคริปโตและบริษัทที่ทันสมัยต่างๆ มอบบริการ KYC ที่ราบรื่นซึ่งไม่เป็นการรบกวนขั้นตอนการทำงานปกติของบริษัท SolidProof มีตัวเลือกการยืนยันตัวตนที่หลากหลาย ตั้งแต่การตรวจสอบบัตรประจำตัวง่าย ๆ ไปจนถึงการสแกนทางชีวภาพที่ซับซ้อน

อย่างไรก็ตาม SolidProof ไม่ได้ให้บริการเชิงรับแก่ลูกค้า บริษัทนี้มีเป้าหมายที่จะระบุช่องโหว่ภายในกระบวนการยืนยันตัวตนของลูกค้าปัจจุบันของคุณและมอบแนวทางในการแก้ไขแก่คุณ SolidProof กำลังพัฒนาซอฟต์แวร์ต้นแบบที่จะทำการค้นหาจุดอ่อนที่อาจเกิดขึ้นในกระบวนการทางธุรกิจของลูกค้าโดยอัตโนมัติ

Identity.com

การเข้ามาเป็นทางเลือกที่สองที่ใกล้เคียงสำหรับโซลูชัน KYC ชั้นนำของอุตสาหกรรมคือ identity.com โครงการนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อรวมเอาสิ่งที่ดีที่สุดของทั้งสองโลกและรวมโปรโตคอล KYC เข้ากับสภาพแวดล้อมบล็อกเชนแบบกระจายศูนย์

ด้วยเหตุนี้ ผู้ใช้สามารถผ่านกระบวนการตรวจสอบแบบ on-chain และไม่มีการอนุญาตแบบรวมศูนย์ ดังนั้นการตรวจสอบความถูกต้องทั้งหมดจะดำเนินการอย่างรวดเร็วและไม่เป็นอันตรายต่อข้อมูลที่ละเอียดอ่อนของลูกค้า Identity.com เป็นโครงการโอเพนซอร์สที่สามารถรวมเข้ากับเครือข่ายบล็อกเชนที่มีอยู่ส่วนใหญ่ได้ 

Chainanalysis

Chainanalysis เป็นชื่อที่เป็นที่ยอมรับในอุตสาหกรรมบล็อกเชน โดยเริ่มต้นจากการเป็นแพลตฟอร์มข้อมูลบล็อกเชน ในปัจจุบัน Chainanalysis นำเสนอแพ็คเกจความปลอดภัยทางไซเบอร์ โซลูชัน KYC และ AML ที่ครอบคลุมสำหรับโครงการคริปโต โซลูชันการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่งของพวกเขานั้นยอดเยี่ยมสำหรับบริษัทคริปโตเกือบทุกแห่ง เนื่องจากพวกเขาให้การป้องกันแบบครบวงจรจากภัยคุกคามคริปโตส่วนใหญ่ได้ดี

Chainanalysis ช่วยให้ลูกค้าตรวจสอบธุรกรรมและผู้ใช้ที่น่าสงสัยได้ พวกเขายังเชี่ยวชาญในการตอบสนองต่อเหตุการณ์และการกู้คืนเงินคริปโตที่สูญหายไป ในท้ายที่สุด Chainanalysis ได้เสนอหลักสูตรการฝึกอบรมที่ครอบคลุมสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านคริปโตทุกคนเพื่อเพิ่มพูนความรู้เกี่ยวกับความปลอดภัยของคริปโตและการป้องกันอาชญากรรม 

Chainanalysis เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมสำหรับบริษัทสตาร์ทอัพคริปโตที่เกิดขึ้นใหม่เพื่อเริ่มดำเนินการและใช้แนวทางปฏิบัติ KYC/AML ที่ดีที่สุดที่เป็นไปได้สำหรับความต้องการเฉพาะของพวกเขา 

ประเด็นสำคัญสุดท้าย

ตลาดผู้ให้บริการ KYC เพิ่มขึ้นอย่างมากในด้านคริปโต ปัจจุบันมีตัวเลือกที่ยอดเยี่ยมมากมายในกลุ่มนี้ และบริษัทคริปโตต่าง ๆ สามารถเพลิดเพลินกับเครื่องมือรักษาความปลอดภัยของคริปโตที่ล้ำสมัยได้ตามต้องการ ในปี 2024 เราไม่ควรละเลยหลักเกณฑ์ KYC และ AML อีกต่อไป เนื่องจากมันอาจช่วยบริษัทของคุณจากอาชญากรรมทางการเงินหรือการฉ้อโกงที่สำคัญได้ ดังนั้น หากคุณต้องการใช้ขั้นตอน KYC เริ่มตอนนี้อาจเป็นเวลาที่ดีที่สุดแล้ว!