В последнее время финтех индустрия находится на подъеме, поскольку в последние годы появились новые, сотрясающие отрасль проекты, которые составляют конкуренцию даже самым известным и опытным игрокам. Несмотря на то, что это идет на пользу потребителям, это также создает новые опции для инвесторов. P2P-кредиты, ICO, IDO и т.д. — вот лишь несколько новых способов пустить свои средства в дело. Некоторые инновационные компании даже стремятся занять промежуточное положение между P2P-кредитованием и криптовалютами по мере того, как они набирают обороты и обещают значительные доходы. Однако оценка стоимости потребительского кредита — это гораздо более простой процесс, чем оценка стоимости блокчейн-проектов. До недавнего времени у большинства криптовалютных инвесторов даже не было твердой основы для этого, но, как и в любой быстро развивающейся отрасли, новые идеи оценки появляются вместе с растущим числом различных заинтересованных сторон.
В этой статье мы коснемся вопроса о том, что такое блокчейн-проекты, а также рассмотрим их виды. Кроме того, мы расскажем о системе оценки криптопроектов перед инвестированием в них. Наконец, вы узнаете о пяти самых популярных платформах для инвестирования в блокчейн-проекты.
Что из себя представляет блокчейн-проект?
Технология блокчейн сегодня становится еще интересней, чем сами криптовалюты. Правительства по всему миру спорят о том, хороши ли виртуальные монеты или нет, разрабатывая подходы к их регулированию. Но никто не сомневается в преимуществах блокчейна, даже Китай, который запретил все, что связано с цифровыми валютами и криптопроектами.
Лучшее, что Биткоин подарил человечеству, — это технология, на основе которой сегодня разрабатываются блокчейн-проекты. Инновационное решение используется во многих сферах жизни, гарантируя повышенную безопасность, скорость и прозрачность операций.
Итак, блокчейн-проекты — это частные или государственные программы, основанные на создании цепочки блоков, содержащих информацию. Данные о любой транзакции в сети на основе блокчейна хранятся в так называемом распределенном реестре, который гарантирует подлинность и неподдельность сделок. Технология блокчейн сегодня используется для создания проектов в банковской сфере, платежных сервисах, логистике и транспорте, здравоохранении, энергетике, государственном секторе и многих других отраслях.
Не смоторя на то, что технология блокчейн впервые была использована для создания рынка виртуальной валюты Биткоин, в наши дни она все меньше ассоциируется с криптовалютами. Ее динамичное развитие в последние годы привело к появлению ещё большего числа инновационных приложений даже в отраслях, далеких от финансового рынка. Блокчейн, содержащий данные о транзакциях и обмене информацией между отдельными пользователями, предлагает реальные преимущества в виде полной прозрачности процессов, гарантий надежности и безопасности данных, а также возможности отслеживать все изменения в режиме реального времени.
Типы блокчейн-проектов
Блокчейн-проекты ростут как на дрожжах, постоянно притерпевая изменения и улучшаясь и даже используют разработки друг друга, поскольку большинство из них основано на открытом исходном коде. Направленность и масштаб блокчейн-проектов невероятно разнообразны, они используются для разработки корпоративных платформ, приема криптовалютных платежей или даже поддерживают проекты энтузиастов по сохранению авторских прав на рисунки или музыкальные композиции в блокчейне. Как мы узнали в предыдущей главе, классификация блокчейна может является весьма многомерной, то есть основанной на наборе независимых параметров. Это означает, что практически невозможно отнести каждый отдельньноо взятый блокчейн к какой-либо группе. Однако практически каждый блокчейн имеет свои особенности и атрибуты, а также достаточно четко определенную сферу возможного применения.
В мире криптовалют существует довольно внушительное количество криптопроектов, объединенных по определенному признаку. С ростом криптовалютной индустрии растет не только количество компаний, занятых в этой сфере, но и разнообразие форм применения технологий блокчейн. Основными типами блокчейн-проектов являются:
- NFT
NFT-проекты не только стали популярной темой для обсуждения в СМИ, но и позволили пользователям получать значительную прибыль, дав цифровому искусству вторую жизнь.
- Metaverse
Развитие криптовалют и необменных токенов вывело проекты виртуального мира на новый уровень. Теперь их пользователи могут закрепить за собой право собственности на цифровые объекты с помощью токенов NFT, покупая и продавая их за реальные деньги. Крупные бренды немедленно воспользовались этой возможностью, продавая товары и открывая представительства в популярных симуляторах видеоигр.
- DeFi
Появление блокчейна Ethereum сделало возможным развитие финансовых услуг на его основе. По данным сайта defiprime.com, большинство существующих DeFi построены на блокчейне Ethereum, а количество новых децентрализованных финансовых приложений неуклонно растет.
- Web 3.0
Поскольку сети Web 3.0 будут работать на основе децентрализованных протоколов — фундаментальных строительных блоков технологии блокчейн и криптовалют — ожидается сильная конвергенция и симбиотические отношения между этими технологиями и другими областями. Они будут совместимы, легко интегрироваться, автоматизироваться с помощью смарт-контрактов и использоваться для создания совершенно разных систем.
Как оценить блокчейн-проект? — Пошаговое руководство
Блокчейн и криптовалюта — новые экспериментальные технологии, но их сфера применения невероятно обширна, поэтому оценка проектов обычно представляет собой целый процесс. Давайте пошагово рассмотрим схему оценки криптопроектов.
- Checking the project’s viability
Тысячи криптовалют в настоящее время находятся в обращении, но, вероятно, еще больше их количество когда-то появилось и прекратило своё существование. Первое, что вы должны сделать, наткнувшись на интересный проект, — зайти на такой сайт, как CoinMarketCap или CoinGecko, и выяснить, торгуется ли эта монета до сих пор. Эти сайты также могут предоставить дополнительную информацию о криптовалюте, например, являются ли торговые операции и объемы подлинными. Если вы столкнулись с новым проектом, проверьте, зарегистрирован ли он хотя бы на нескольких авторитетных биржах со значительным объемом торгов.
- Preliminary research
Следующий шаг — самостоятельно провести техническое исследование. Существуют инструменты, которые максимально облегчат вам эту задачу. Такие инструменты, как Glassnode и Binance Research, например, могут помочь с анализом подробных данных в цепочке, таких как количество транзакций, которые блокчейн совершает за день. Они же помогут вам со многими другими показателями, которые могут многое рассказать о привлекательности данной конкретной криптовалюты.
- Search for the crypto project reliable sources
Когда речь идет об исследовании конкретного проекта, YouTube — хорошее место для начала. Личные интервью дают огромное количество информации, которую невозможно найти где-либо еще, и помогают объяснить некоторые технические аспекты проекта, которые может быть трудно понять, просто прочитав технический документ проекта. Скорее всего, эти видеоролики ответят на большинство вопросов, которыми вы, возможно, задались во время своего технического исследования. Поиск официального канала YouTube проекта, который вы оцениваете, значительно облегчит процесс.
- Fact-checking
Сейчас, когда вы провели техническое исследование, вы можете посетить официальный сайт проекта и его социальные сети, чтобы найти информацию, отражающую следующие моменты:
- Командный опыт
- Качество Whitepaper
- Рынок, варианты применения
- Токеномика
- Потенциал дальнейшего роста
- Решение, предлагаемое проектом
- Популярность в сообществе
- Прозрачность проекта
- Дорожная карта
- Project’s future
Это исследование направлено на оценку того, стоит ли покупать токен конкретного проекта, обычно в надежде получить прибыль в будущем. Если после исследования все ваши вопросы получили ответы и ваши опасения устранены, самое время проверить, что проект планирует на будущее.
Для этого вам нужно обратить внимание на три вещи: дорожная карта проекта для получения информации о будущем развитии; блог проекта или страница на Medium для исследования того, что было сделано и насколько успешно всё реализовано; новости о проекте на таких сайтах, как CoinDesk или Decrypt, чтобы узнать мнение пользователей о проекте.
Топ-5 платформ для инвестиций в блокчейн-проекты
- Binance Launchpad
Одна из самых популярных платформ для запуска токенов, который происходит на криптовалютной бирже Binance. Платформа предоставляет стартапам свою блокчейн-платформу для успешного привлечения средств и последующего листинга на бирже.
- Polkastarter
Это децентрализованная платформа для сбора средств, которая позволяет блокчейн-командам и различным компаниям финансировать и запускать свои проекты. Они используют ее для создания многоцепочечных пулов токенов, привлечения средств и расширения своих сообществ.
- DuckDAO
Децентрализованный инкубатор, который помогает перспективным проектам полностью раскрыть свой потенциал, используя инвестиционную мощь и потенциал сообщества. Команда проекта стремится демократизировать доступ к инвестиционным возможностям, ранее доступным только состоятельным инвесторам и венчурным фондам, открывая закрытую экосистему инвестиций в криптопроекты ранних стадий для всех.
Заключение
Инновационные технологии формируют новую экономику и интернет такими, какими мы никогда не представляли себе раньше. Сегодня несложно найти множество блокчейн-стартапов, которые предлагают решения для будущего, начиная от метавселенной и NFT и заканчивая разработкой сервисов для приема криптовалютных платежей. Большинство разработок заслуживают пристального внимания и при своевременном инвестировании могут принести хорошую прибыль.
Не стоит забывать и о безопасности. Изучая сайт и Whitepaper, не забывайте обращать внимание на условия и положения и пользовательские соглашения — не пропускайте ни строчки, ведь от этого зависят ваши деньги. Также необходимо проверить юрисдикции, которые дали проектам зеленый свет. Пока что блокчейн-проекты регулируются не везде, а значит, всегда есть вероятность мошенничества.
