Plataformas de trading: ¿Cómo funcionan y cómo elegir la mejor?

Los mercados de capitales atraen a personas que buscan mayores rendimientos. Si ha decidido convertirse en inversor, una de las primeras cosas que debe buscar es una plataforma de trading de confianza. En este artículo, hablaremos de por qué los operadores e inversores necesitan plataformas de trading, daremos algunos consejos para elegir la más adecuada para cumplir sus objetivos de trading y le proporcionaremos una lista de las mejores plataformas de trading para diferentes objetivos de trading.

¿Qué es una plataforma de trading y cómo funciona?

Una plataforma de trading es un software que los operadores utilizan para acceder en línea a los mercados financieros internacionales y extrabursátiles (OTC). Se trata de un sistema de negociación en línea que utiliza programas informáticos para realizar transacciones en un entorno en red.

Con la ayuda de las plataformas de trading, los operadores e inversores pueden mantener cuentas de ahorro y realizar transacciones con valores. Las principales plataformas de negociación utilizan complejas arquitecturas de bases de datos para mejorar la seguridad, la transparencia y la liquidez en los mercados secundarios.

El intermediario entre el mercado y el operador es un bróker; una plataforma de negociación es una herramienta que el bróker pone a disposición del operador para obtener información y realizar transacciones.

Las plataformas de negociación pueden proporcionarle información valiosa, como:

• Cotizaciones de precios – Los brókers reciben los precios de los activos en tiempo real de los proveedores de liquidez y los transmiten a la plataforma de operaciones. Una plataforma de trading también almacena datos históricos de precios, noticias relacionadas con el mercado y mucho más.
• Análisis de mercado – Una plataforma de trading viene con herramientas avanzadas para realizar análisis fundamentales y análisis técnicos destinados a evaluar el estado del mercado actual y en periodos anteriores.
• Gestión de operaciones – Toda plataforma de negociación le permite colocar y cerrar órdenes total o parcialmente, según el tipo de orden.
• Gestión de cuentas – En una plataforma de negociación puede abrir cualquier número de cuentas, incluidas las de demostración, y alternar entre ellas para colocar órdenes o realizar análisis.
• Análisis de los resultados de sus operaciones – Las plataformas de negociación suelen almacenar el historial de sus operaciones, que puede utilizarse para generar un informe de su operativa. Puede descargar el informe y utilizarlo para analizar su actividad comercial y la eficacia de sus operaciones.

La mayoría de las plataformas de trading tienen funciones adicionales, como noticias del mercado, análisis de operadores expertos, cotizaciones en tiempo real o herramientas de gráficos.

Las plataformas de negociación también están diseñadas para adaptarse a las necesidades particulares de mercados específicos, como los mercados de futuros, las criptomonedas, las acciones o las opciones.

Tipos de plataformas de trading

Las plataformas de trading pueden agruparse en dos categorías: propietarias (o prop) y comerciales. 

Las plataformas de prop trading son aplicaciones diseñadas por grandes brókers u otras instituciones financieras para sus propias actividades; las plataformas propietarias se utilizan para imitar el estilo de negociación y los requisitos de los modelos de corretaje electrónico. Estas plataformas no están a disposición del público.

Las plataformas de trading comerciales están dirigidas a operadores e inversores minoristas. Las plataformas de este tipo son fáciles de usar; suelen incluir numerosas funciones útiles, como gráficos, material educativo o herramientas de investigación, para ayudar a mejorar la experiencia de negociación de inversores y operadores.

Las plataformas de trading también pueden clasificarse según el dispositivo en el que se utilizan. 

• Plataformas de trading de escritorio – Estas plataformas se instalan como software de PC en su ordenador. Disponen del conjunto de funciones más completo y sus desarrolladores las actualizan periódicamente, por lo que son compatibles con casi cualquier sistema operativo.
• Plataformas de trading basadas en la web – Estas plataformas no requieren instalación y se puede acceder a ellas a través de un navegador. Funcionan con relativa rapidez, especialmente en comparación con las versiones de escritorio; sin embargo, tienen funciones limitadas. 
• Plataformas de trading móviles: estas aplicaciones se instalan en dispositivos Android o iOS. Este tipo de plataforma es muy cómoda, ya que se puede operar desde cualquier lugar con una conexión estable a internet. Sin embargo, este tipo de plataformas tiene un conjunto muy limitado de funciones y no son adecuadas para operar de forma eficiente y completa. 

Aspectos a tener en cuenta al elegir una plataforma de trading

Una plataforma de trading es una herramienta que los operadores e inversores utilizan para obtener beneficios. El mercado ofrece multitud de plataformas con diversas características, pero como cualquier herramienta, las plataformas tienen sus pros y sus contras. Elegir la plataforma adecuada es vital para que el trading resulte más sencillo. Sin embargo, encontrar la que mejor se adapte a sus necesidades puede resultar complicado. Estas son algunas consideraciones clave que puede tener en cuenta a la hora de seleccionar la mejor plataforma de negociación.

1. Defina sus objetivos de trading – Las distintas plataformas ofrecen diferentes conjuntos de funciones. Es fundamental conocer sus objetivos de negociación para elegir la plataforma que ofrezca funciones que le permitan alcanzarlos, tanto si es un inversor activo o pasivo como si es un operador con experiencia que busca herramientas avanzadas de negociación. Por ejemplo, si su objetivo es hacer day trading en el mercado de divisas y beneficiarse de especular con pares de divisas, la mejor opción para usted sería una plataforma de negociación de divisas que ofrezca muchos pares de divisas.
2. Revise las herramientas que ofrece la plataforma – Las plataformas de negociación suelen venir con muchas herramientas para operar que pueden impulsar su actividad comercial. Estudie detenidamente las opciones de inversión sugeridas y elija las que maximicen sus posibilidades de éxito. Algunas de las funciones estándar que ofrecen los proveedores de plataformas son:

• Gráficos de operaciones e indicadores técnicos que pueden ayudarle a decidir cuándo entrar o salir de las operaciones.
• Alertas personalizables que le avisarán de los acontecimientos del mercado según los parámetros establecidos.  
• Indicadores que pueden ayudarle a identificar las tendencias del mercado.
• Analítica de su trading que le proporciona todos los datos necesarios para mejorar sus rendimientos en el trading. 

3. Cuenta de demostración – Si usted es un operador principiante, la opción de cuenta de demostración puede ser muy útil, ya que le permite familiarizarse con la plataforma y probar sus estrategias. Así podrá practicar operaciones y afinar su operativa sin perder dinero. Compruebe también si dispone de la opción de abrir una cuenta para operar con acciones.
4. Comisiones y tasas – Otro aspecto crucial a tener en cuenta es cuánto costará operar con el proveedor de la plataforma seleccionada. Es importante saber cuáles son estas tasas y comisiones. Por ejemplo, la creación de cuentas de inversión en algunas plataformas es gratuita, mientras que otras cobran una comisión por abrir una cuenta o exigen un depósito para validarla. Además, muchos brókers pueden cobrarle comisiones cuando deposita los fondos con los que desea invertir u operar. También debe tener en cuenta las comisiones por transacción y operación que le pueden cobrar, y compruebe si el proveedor de la plataforma ofrece operaciones gratuitas cuando se cumplen unas condiciones predefinidas. Algunas plataformas también pueden cobrar una comisión por inactividad si no opera durante un determinado periodo de tiempo.
5. Facilidad de uso – Otro aspecto fundamental a la hora de elegir una plataforma de negociación es su uso intuitivo y sencillo. Una plataforma con una buena experiencia de usuario hace que operar sea más sencillo y menos estresante. La interfaz de la plataforma debe ser intuitiva para que pueda navegar fácilmente a través de la información de los distintos módulos; los íconos y ajustes fundamentales deben estar claros cuando abra el sitio web.
6. Gestión del riesgo – El trading está inseparablemente asociado al riesgo, especialmente si es nuevo en el trading. Por eso es esencial asegurarse de que la plataforma de trading que ha elegido cuenta con las funciones adecuadas de gestión de riesgos. Las plataformas fiables cuentan con funciones que ayudan a mitigar los riesgos relacionados con la pérdida de fondos y a mejorar el rendimiento de sus inversiones. 
7. Atención al cliente – Seleccione una plataforma de trading que ofrezca diversas formas de atención al cliente: teléfono, correo electrónico y chat en directo. Un buen servicio de atención al cliente es vital para los principiantes, ya que el trading es complicado, y los traders novatos podrían necesitar una asistencia completa y 24/7. 
8. Seguridad – Cuando elija una plataforma para operar, preste atención a la seguridad. Las mejores plataformas de trading garantizan que su información personal y financiera está a salvo y segura. La seguridad de sus fondos es una prioridad absoluta, así que investigue las normas y algoritmos que utiliza la plataforma para mantener su dinero a salvo. Compruebe también si la plataforma está encriptada y registrada en la SEC u otras organizaciones equivalentes.
9. Conexión a mercados mundiales – Operar en los mercados mundiales de capitales es beneficioso. Asegúrese de que la plataforma de trading que elija ofrezca acceso a mercados internacionales; por ejemplo, que permita operar en la Bolsa de Nueva York o en el NASDAQ.
10. Regulaciones – Seleccione una plataforma regulada por un organismo de gobierno de confianza, como la SIPC, la SEC o la FSRA. Las regulaciones aumentan la seguridad de la plataforma, ya que la obligan a cumplir normas específicas que protegen a los operadores de prácticas desleales o de explotación. Además, asegúrese de que tendrá acceso al Plan de Compensación de Servicios Financieros en caso de que surjan problemas con el proveedor de su plataforma de trading.
11. Métodos de pago – Algunas plataformas sólo ofrecen una forma de transferir dinero, mientras que otras ofrecen diversos métodos de pago, como tarjetas de crédito, PayPal o métodos de pago locales. Cuantos más métodos de pago ofrezca una plataforma, mejor.

Los 5 mejores proveedores de plataformas de trading

Teniendo en cuenta lo anterior, elegir una plataforma de trading adecuada puede parecer complicado, especialmente si usted es un inversor principiante. Aquí tiene una lista de los 5 mejores proveedores de plataformas de trading que le ayudará para iniciarse en el trading y convertirse en un inversor de éxito.

Spotware Systems

Spotware Systems es una empresa FinTech fundada en 2010. Es un proveedor de tecnología financiera centrado en e-FX STP y trading de acceso directo. Spotware Systems ofrece soluciones para brókers, bancos y sus clientes. Una de estas soluciones es la plataforma cTrader.

cTrader es una plataforma de trading completa que los brókers de FX y CFDs pueden ofrecer a sus operadores. 

La plataforma de negociación cTrader proporciona acceso completo al mercado de divisas Forex STP tanto para operadores profesionales como para principiantes.

cTrader ofrece una amplia gama de instrumentos de negociación, como 83 pares de divisas en el mercado de divisas y metales preciosos.

El terminal cTrader es multifuncional, lo que significa que puede crear un número ilimitado de gráficos con varios estilos, diseños y plantillas. Además, en cTrader puede abrir gráficos en ventanas independientes manteniendo toda la funcionalidad de la plataforma.

La plataforma ofrece un completo conjunto de herramientas necesarias para un análisis técnico eficaz, incluidos más de 50 indicadores con la posibilidad de combinarlos y optimizarlos, así como de desarrollar sus propios scripts.

cTrader también ofrece diferentes opciones de negociación, como el trading de un solo clic o el trading desde el panel de transacciones, para que los operadores puedan elegir el método que más les convenga.

cTrader tiene una interfaz intuitiva y fácil de usar; la plataforma es adecuada para operadores principiantes que operan a mediano plazo y operadores algorítmicos profesionales que elaboran estrategias algorítmicas por su cuenta.

MetaQuotes 

MetaQuotes se fundó en 2000. Se considera uno de los principales desarrolladores de aplicaciones informáticas para bancos, exchanges y brókers.

La empresa ha desarrollado una serie de populares productos de software, entre los que se encuentran las conocidas plataformas de trading MetaTrader4 y MetaTrader5.

MetaTrader (MT) es una de las plataformas de trading de Forex más populares desarrollada por MetaQuotes.

MetaTrader4 ofrece la opción de descargar el historial de cotizaciones de múltiples fuentes y la opción de un simulador de estrategias con el que puede probar manualmente estrategias y sistemas algorítmicos.

También cuenta con MQL Community y un sólido sistema de cobertura para la ejecución de órdenes. 

Con MetaTrader4, puede crear herramientas personalizadas para el trading en el entorno dedicado, MetaEditor. 

MetaTrader5 es una versión modificada y mejorada de MT4 con los siguientes cambios:

• Se ha añadido un libro de órdenes que muestra los volúmenes del mercado. Sin embargo, sólo funciona en el mercado bursátil.
• Se ha añadido un sistema de compensación al sistema de cobertura. El sistema de compensación suma todas las órdenes abiertas en una sola para calcular el precio promedio.
• Se ha añadido una opción de ejecución parcial de órdenes; es decir, una orden puede ejecutarse parcialmente al precio actual si no hay suficiente volumen en el libro de órdenes; la parte restante de la orden se deja en el libro de órdenes hasta que aparezca más volumen y se ejecuta a un precio diferente.
• Se han añadido las órdenes Buy Stop Limit y Sell Stop Limit.

A pesar de las mejoras de MT5, no se ha hecho tan popular como MT4, incluso cuando MT4 no tiene una función automatizada para la plataforma web, y el proceso de instalación puede ser bastante complicado.

B2Broker

B2Broker es uno de los principales proveedores de liquidez y tecnología para el sector de las criptomonedas y las divisas. La empresa se fundó en 2014 y ahora es un reconocido proveedor de soluciones de corretaje, como B2Core.

B2Core es una solución de CRM para Forex confiable para operadores e inversores. Este sistema de CRM para Forex ofrece una amplia gama de características, entre las que se encuentran:

• Un panel de control adaptable con numerosos widgets fáciles de gestionar.
• Acceso a datos financieros en tiempo real generados en un formato cómodo y fácil de usar.
• Las opciones de análisis de la actividad de trading permiten realizar un seguimiento de los datos de los clientes.
• Sencillos procedimientos de verificación de la cuenta de operaciones y KYC.

B2Core ofrece opciones multilingües y una interfaz intuitiva y fácil de usar. 

B2Core incluye un módulo integrado de procesamiento de pagos que le permite procesar depósitos y retiros de sus clientes sin necesidad de trabajar con un procesador externo. El módulo le permite gestionar varias divisas y automatizar los pagos.

La función de reportes del sistema CRM le permite generar diversos informes basados en las actividades de sus clientes, el rendimiento de sus socios y sus datos financieros. 

Otra ventaja de B2Core es su excepcional servicio de atención al cliente.

La solución de CRM, B2Core, ofrece más de 80 opciones de pago, lo que permite adaptar la solución a sus necesidades.

Todas estas ventajas hacen de B2Core un CRM flexible y eficaz que supera a los otros productos del mercado.

Interactive Brokers (IBKR)

IBKR tiene una de las mayores ofertas de productos de inversión. También ofrece soluciones de marca blanca para brókers con su Trader Workstation (o TWS).

TWS es una plataforma de trading multipropósito en la que los usuarios pueden trabajar con bolsas de valores, derivados y divisas de 23 países. La plataforma puede descargarse tanto en versión de escritorio como en aplicación móvil en dispositivos iOS y Android.

La ventaja obvia del terminal TWS es el gran número de herramientas de trading. La plataforma también ofrece una cuenta de demostración que puede utilizar para probar sus estrategias de negociación sin ningún riesgo.

La tecnología de la TWS admite programas de terceros, enrutamiento inteligente e incluso la colocación de órdenes mediante comandos de voz a través de la tecnología IBot.

La interfaz de la TWS es fácil de usar e intuitiva, encontrará controles básicos encima de la ventana del gráfico. Puede ampliar el gráfico o seleccionar la opción de ventanas múltiples. 

La principal desventaja de la plataforma es que su uso por un gran número de usuarios hace imposible la retroalimentación instantánea.

Leverate

Leverate es una empresa de tecnología que suministra diversos productos y servicios a los brókers del sector del trading en línea. Su solución de marca blanca, que permite a los brókers ofrecer servicios de trading bajo su marca, es uno de sus productos más apreciados. Esta solución completa y totalmente personalizable ofrece a los brókers una selección de plataformas de trading que les permiten competir con éxito en el mercado del trading en línea. La plataforma de trading más conocida de Leverate es Sirix WebTrader.

Sirix WebTrader está disponible como software de escritorio y como aplicación móvil. 

La plataforma se basa en el avanzado lenguaje de programación HTML 5, haciéndola disponible para diversos clientes.

La plataforma Sirix Web está pensada para operar con divisas, índices, acciones y materias primas. La principal característica de la plataforma es que no necesita descarga ni instalación, ya que funciona únicamente en línea.

La cómoda ubicación de todos los instrumentos de negociación facilita el uso de la plataforma. La facilidad de uso y el diseño sencillo de la plataforma hacen de Sirix una opción ideal para los operadores principiantes.

Además, el social trading permite a los usuarios ver cómo gestionan sus operaciones otros operadores. 

Puede añadir numerosos instrumentos gráficos a la plataforma, como las extensiones de Fibonacci. 

Aunque la interfaz es sencilla y personalizable, el área de gráficos es bastante pequeña. 

Conclusión

El trading activo requiere muchas herramientas y técnicas de trading, y seleccionar una plataforma de trading en línea perfecta puede resultar complicado debido a la variedad de opciones disponibles en el mercado. Investigue a fondo lo que ofrece el mercado y dedique tiempo a comparar varias plataformas de trading para asegurarse de elegir la que mejor se adapte a sus necesidades y objetivos.