当加密货币首次进入全球市场时，其主要吸引力在于：用户拥有前所未有的自由。加密货币所有者可以在没有任何第三方监督的情况下存储、接收和支付虚拟货币。但是，随着大量欺诈案件、洗钱和恐怖融资案件的出现，加密货币的最大优势很快成为其最严重的弱点之一。
了解您的交易（KYT）概念的开发是用于抵消加密货币交易的潜在威胁，方式是让支付过程更加透明和安全。本文将讨论 KYT 流程的众多好处，以及为什么您应该考虑在业务中集成此机制。
主要内容
- ‘了解您的交易’合规工具允许公司监控和检测可疑的加密货币交易。
- KYT 使加密货币企业能够确保工作流程的安全，预防金融犯罪，并保持良好的声誉。
- KYT 工具有局限性，包括高昂的安装成本、误报案例以及用户隐私问题。
- 选择一个完美的 KYT 提供商取决于您的运营预算、业务需求和加密货币交易的复杂性。
什么是 KYT？它如何预防金融犯罪？
了解您的交易（KYT）合规机制允许企业监控交易，并可能预防其交易历史中的金融犯罪。
KYT 方法是反洗钱（AML）和反恐融资准则（CTF）的支柱。如果没有 KYT 工具和机制，金融交易所携带的信息可能很难分析。
KYT 还与一个类似的合规工具合作（被称为‘了解你的客户’（KYC）指南）。KYT 监测方法可以追溯到 20 世纪 70 年代，但该工具随着市场需求的变化而不断发展。
由于金融部门的犯罪活动越来越复杂且难以发现，必须系统地升级 KYT 机制。自然，KYT 已经成为加密货币行业最可靠的工具之一，因为它可以让企业保持安全，避免严重的损失或犯罪后果。
虽然一些人认为 KYT 违背了区块链的基础，但事实证明，它是打击数字资产非法活动的不可或缺的工具。
KYT 如何运作？
如前所述，KYT 工具经历了许多变化，并在几十年中不断发展。但是，KYT 的总体目的和方法与最初相同。金融机构、加密货币交易所、经纪商和许多其他公司利用这一机制发现可疑的欺诈交易，以下是他们的做法。
AML 交易监控以及分析
成功的 KYT 流程的核心是追踪和确认金融交易。首先，KYT 技术要求公司收集金融交易数据，包括 IP 地址、收件人信息、发票和任何其他可用数据点。然后，通过经过训练的复杂算法对信息进行处理，以检测异常和偏离规范的情况。
这些异常活动可能包括向大量账户进行小额交易、只进行提款或以奇怪的时间间隔进行转账。
但是，这只是冰山一角，因为 KYT 算法的系统频繁更新，因此变得越来越先进。这些更新主要是经验性的，考虑到了最新的欺诈犯罪案件和其他发现的白领犯罪活动。
评估客户档案
在收集和分析交易之后，创建一个客户档案非常重要。虽然可以单独分析转账，但创建客户行为档案要高效得多。这个过程使公司能够为每个客户制定具体的预期，并可靠地得出是否存在任何可疑活动的结论。
例如，如果客户通常每月只使用加密货币进行几笔交易，并突然每两天开始积极转移资金，这可能是潜在恶意活动的迹象。当然，行为的改变可能有正当的理由，但仍然需要谨慎检查任何可疑的偏差。
加密货币行业已经成熟，一些人一开始是合法客户，积累了可观的客户档案资料，然后从事非法活动。因此，即使用户账户长期合法，实时进行客户档案评估也很重要。
KYT 和 KYC 方法解决了许多备受关注的犯罪案件，使当局能够通过简单分析国际网络的支付模式来抓获恐怖组织成员。
采用 KYT 合规流程的好处
KYT 加密货币流程对该行业的任何实质性企业来说都是无价的。目前，即使是小型加密货币企业也应该考虑 KYT 交易流程，因为虚拟货币中的金融犯罪处于历史最高水平。
KYT 流程防止洗钱风险、诈骗活动、恐怖或犯罪融资事件以及通过金融手段进行的许多其他恶意活动。可以说，KYT 最关键的优势是帮助企业在公众眼中保持完美的业绩记录和高水平的声誉。
采用加密货币交易监控工具可以让公司发出一个信号，表明他们的平台是无风险和安全的。因此，加密货币交易监控可以增加收入，同时维护数字工作流程的安全性。
了解您的交易的限制
KYT 方法主要有三个问题，包括设置费用、误报风险和数据隐私困境。
首先，设置费用相当高，许多较小的公司可能需要对 KYT 进行大量资本投资。实施所有相关的系统和协议，并把工作人员的时间消耗到这一流程中，最初成本非常高，随后几个月成本相对较高。
此外，KYT 流程可能会对可疑活动产生许多误报结果。如上所述，在许多情况下，用户可能只是出于正当原因改变了自己的行为。因此，公司可能不得不花费大量时间和资源来调查那些对企业没有任何危险的客户。
最后，加密货币 KYT 流程对数据隐私的挑战格外突出。区块链交易的主要吸引力之一是用户拥有匿名性和自由性。KYT 流程自然会将这些优势最小化，但为了创建一个安全的交易和资金存储中心，这种权衡是必要的。
KYC 和 KYT 流程之间的主要区别
了解您的客户原则是确保加密货币业务安全的另一个关键要素。但是，与 KYT 不同的是，它更专注于最初的注册流程。根据 KYC，在设置过程中收集客户信息对于获取所有数据相当重要。
KYT 和 KYC 是相辅相成的，因为收集用户数据有助于创建客户档案并相应地检查他们的交易活动。最好将这两种方法结合起来，以实现最大的法规依从性和安全性。
如何获得合适的交易监控软件
获得合适的 KYT 工具的主要步骤取决于您的即刻业务需求。但是，总的来说，有几个因素需要考虑。首先，相关的 KYT 工具应具备适当的可自动检测工具。KYT 软件最显著的优点是它可以自动检测任何可疑行为，为企业节省时间和金钱。
KYT 解决方案也应该易于导览和监控，因为您的员工将花费大量时间使用此工具。此外，KYT 提供商应经常更新其基本方法。这样，该软件将具有方法能检测市场上新出现的恶意活动。
最后，定价很重要，因为一些 KYT 提供商对其订阅收取高昂的价格。但是，较小的公司通常不需要大型 KYT 提供商提供广泛而又复杂的服务。因此，在做出任何选择之前，请仔细分析您的需求、业务范围和运营挑战，因为这可能会为您每月节省大量开支。
最终结语
KYT 流程对于任何旨在维护完美声誉并确保运营安全的加密货币公司来说都是必要的。分析客户行为和区块链交易是保持合规、照顾利益相关者和防止无法弥补的损失的好方法。因此，最好分析市场并根据您的需求选择完美的 KYT 提供商。这个工具有一天可能会让您的公司免于意外和可怕的后果。
