加密货币安全吗?如何安全地投资加密货币

如今,世界各地的金融体系正在发生重大变化。随着区块链技术和无数加密货币项目(包括众所周知的比特币和以太坊)的出现,我们通常的支付和结算系统概念已经过时。加密货币和与之相关的一切已经成为本世纪真正的技术突破,在普通民众和大公司中引起轰动。

尽管区块链的概念相对较新,尚未被充分探索,但这项技术已经使我们能够以以前无法想象的轻松和速度进行日常操作。说到加密产业的先驱——比特币,如今它不仅已成为商业中最受欢迎的商品和服务支付方式之一,而且还成为创建其他几个重要技术的基础,例如 加密货币支付网关、NFT、Metaverse、Defi 等,从而获得最具吸引力的称号

在这篇文章中,我们将讨论什么是加密货币,投资这个工具的风险是什么,它的利弊,以及如何正确地投资加密货币以避免损失。最后,您将了解如何以及在哪里存储它

什么是加密货币?

加密货币是一种在计算机网络上作为交换媒介运行的数字货币并且不受任何中央组织(如银行或政府)的支持或维护。目前,已经有超过一万个不同的加密项目,其中最受欢迎(也是最有价值)的加密货币是比特币(BTC)、以太坊(ETH)、卡尔达诺(ADA)等。

由于任何加密货币都是一种点对点支付服务,它不依赖于银行等金融机构来做 加密支付处理。尽管任何加密资产都可以用作常规货币,但许多人主要将它们视为一种投资工具。

与美元等传统货币相比,加密货币仅以数字形式存在。尽管没有实体的加密货币硬币或纸币,但其中一些通常被称为“硬币”(或“代币”)。

重要的是要注意加密货币是完全去中心化的,这意味着有没有在市场上创建、分发或监管加密货币的机构。这与美国政府发行的美元等传统法定货币相反。同时,比特币等加密货币没有边界或限制,任何人都可以使用互联网连接。

但是,如果没有中央机构来监管加密货币,我们怎么能说这项技术是安全的?您如何防范试图创建假令牌或入侵支付网关的人?

术语“加密货币”源自密码学一词,密码学是一种为计算机系统中的信息提供安全和保护的加密技术。一个设计合理的点对点计算机网络负责单个分布式数据库或分类账中的所有加密货币交易,称为区块链。本质上,区块链允许数字信息在不被编辑的情况下被记录和分发。换句话说,区块链作为创建不可变账本的基础,无法以任何方式更改、删除或销毁。

加密安全吗?

由于去中心化区块链网络的性质,加密支付处理通常是高度安全的。区块链技术本质上是安全的,允许您快速进行任何加密货币操作,包括购买、交换和存储,提供直接访问当今最具创新性的投资方法之一。

但是,大多数金融分析师建议保持在投资方面,加密货币占您投资组合中所有资产的比例相对较小。换句话说,投资加密货币是安全的,但你不应该只投资加密货币。因为整个市场风险极大。此外,加密货币相对较新,因此具有高度的波动性。投资界的许多专家都认为,投资组合应始终尽可能多元化,包括债券、股票、ETF、加密货币等。但即便如此,也不能保证您选择的投资策略一定会成功。在这种情况下最有说服力的例子之一是 2008 年的市场崩盘,当时即使是房地产和股票指数基金等看似安全的投资工具也暴跌了其价值的百分之几十。

让我们从所有方面来看加密货币

加密货币的优势

总的来说,区块链技术具有一系列强大的优势。例如,在线数据可以在传统的中心化系统中被窃取和更改,但在基于区块链的支付系统中, 钱包或支付欺诈几乎是不可能的。破解系统需要太多的力量,因为为了一个单元格的信息,你必须破解存储它的每一台计算机。之所以达到高安全级别,是因为每个区块的信息都是加密的,并且区块以链的形式链接在一起。

区块链系统还有一些保证交易安全的特性:

  • 唯一地址用于转移资金:系统本身为每笔交易生成它们;
  • 交易是公开透明的,但不可能将数据链接到特定的人及其位置;
  • 交易即时进行;它们不能被拦截;
  • 地址的真实性由加密密钥验证。

尽管加密货币有很多好处,尤其是在安全方面,但也值得注意

加密货币的风险

  • 波动性:由于市场波动,加密货币的价格可能会迅速而显着地变化。您可以通过创建多元化投资组合并长期投资加密货币(而不是试图从短期加密货币交易中获利)来降低这种风险。
  • 丢失密钥:私钥用于保护加密货币(特别是密码)。但是,丢失或被盗的私钥会使您无法访问您的加密货币。在通过比特币支付网关转移资金或存储时使用信誉良好的比特币钱包通过信誉良好的交易所购买加密货币是降低这种风险的两种方法。
  • 投资炒作:加密货币可能会受到大量炒作的影响,这可能会导致其价格急剧上涨(然后下跌)。对于鲜为人知的代币和狗狗币等“表情包”硬币尤其如此。坚持使用完善的资产(包括以太坊和比特币)可以减轻这种风险。  
  • 网络钓鱼:网络犯罪分子使用网络钓鱼攻击来获取密码或加密货币所有者的私钥。请勿打开可疑电子邮件或点击未知链接以避免此类问题。 
  • 历史有限:由于加密货币是一个相对较新的市场概念,因此无法查看历史数据存在一定的风险了解给定的加密货币在发生不可预见的事件(例如 2008 年式的市场崩盘)时将如何表现。
  • 盗窃和诈骗:加密货币所有者经常成为窃贼和欺诈者的目标。降低这种风险的最好方法是不要散布你拥有加密货币的消息。 
  • 监管:尽管目前世界各国政府都没有以任何方式监管加密货币,但存在风险事情可能会发生变化,政府将采取措施控制它们。 

通过采取一些直接的安全措施,可以降低大多数这些风险。下面,我们将详细介绍投资加密货币的最佳方法。

加密货币骗局

骗局有多种形式,根据联邦贸易委员会 (FTC) 的数据,它们变得越来越最近流行。幸运的是,您可以通过采取一些预防措施来避免这些骗局。首先要意识到潜在的危险。

这些是加密货币行业中一些最典型的骗局。

  • “赠品”骗局。诈骗者在社交媒体上冒充名人或名人,声称进行加密货币“赠品”。他们通常会要求人们将加密货币发送到特定地址(通常是为了确认“信任”),声称他们会将其加倍或给予他们丰厚的奖励。
  • “拉高出货”骗局。在这种情况下,一群人开始购买大量特定代币,从而推高其价格。其他希望快速获利的加密货币投资者突然袭击他们,然后该集团出售所有资产,导致价格大幅下跌。
  • 勒索企图。诈骗者发送电子邮件或消息,声称拥有关于您的敏感信息,并要求您将加密货币发送到他们的地址——否则,他们将暴露敏感信息。

如何避免加密诈骗

您可以采取以下措施来保护自己免受欺诈和诈骗:

  1. Continually use well-known coins like Bitcoin and Ethereum. Before investing in a new crypto startup, do a detailed investigation on this project and check out the creators’ backgrounds.
  1. Select only trustworthy Bitcoin providers/exchanges. It’s crucial to purchase cryptocurrency from a reliable exchange, like Binance or KuCoin.
  2. Always check all required information while working with cryptocurrency merchant services such as CoinBase, BitPay, etc. Moreover, there are plenty of unverified companies providing crypto payment processing services that are potential scams.

您可以通读有关诈骗的一般信息,更好地为所有类型的欺诈和垃圾邮件做好准备。

如何安全地投资加密货币

在投资加密货币时,您应该考虑一些简单的事情,它们将帮助您安全有效地进行投资。

  • 投资仅使用可靠的交易所(Binance、KuCoin、Gemini 等)
  • 考虑使用可靠的加密货币钱包来确保您的硬币安全。此外,如果您要处理大量加密货币,建议使用冷钱包。
  • 除非您是经验丰富的加密货币用户,否则请坚持使用 BTC 和 ETH 等知名硬币。
  • 无论什么您使用的服务,无论是加密货币交易所还是您的个人钱包,都使用强密码来增强安全性。
  • 请务必使用双因素身份验证 (2FA) 来提供额外的安全层。
  • 始终将您的密码和私钥保存在第三方无法访问的安全位置。
  • 通过购买加密货币、股票、债券和基金来分散您的投资组合。

购买加密货币的基本步骤简单明了。您在加密货币交易所开设一个账户,存入您的钱包,然后您可以买卖任何您想要的加密货币。还值得注意的是,每次买卖加密货币时,交易费用都会因交易所而异。购买加密货币后,您必须选择最安全的方式来持有它。 

现在,让我们来看看如何做到这一点。

如何安全地存储加密货币

存储加密货币的两种主要方法是交易所和个人钱包。

加密交易受公钥和私钥组合的保护。您的公钥会不时分发以进行交易,例如,通过区块链支付网关。但是,另一方面,您的私钥必须始终保持私密。任何拥有您的公钥和私钥的未经授权的人都可以完全访问您的硬币,并可以将它们转移到任何其他加密货币地址。

因此,必须保护您的私钥。这可以通过将代币存储在安全交易所(使用强密码)或使用加密货币来实现。

  • 在交易所存储加密货币

对于刚接触加密货币世界的人来说,最简单的方法是将您的由可靠的交易所或托管人保管的加密货币。当您通过 KuCoin 或 Binance 等交易所购买加密货币时,它会自动存储在该交易所。

从技术上讲,交易所会保存您的私钥。你的资产(和私钥)将留在交易所,除非你决定将加密货币从交易所转移到你的个人钱包。这本质上是“默认”设置。

您可以随时将加密货币从交易所转移到另一个人或您自己的加密货币钱包。交易所负责您资产的安全,因此如果交易所遭到黑客攻击或遭到破坏,您的加密货币可能会丢失。然而,信誉良好的交易所拥有一流的安全性,并投入数百万美元来防止黑客攻击。

  • 用你自己的钱包存储加密货币

加密货币可以转移到您的个人加密钱包中,而不是保存在交易所中。因此,您现在承担了交易所的大部分安全义务。因此,这种方法适用于那些了解加密货币并进行了大量投资的人。

  • 硬件(冷)钱包:这些设备允许您离线存储加密货币。它们通常看起来像小型 USB 驱动器,被认为是存储加密货币的最安全方式。这些设备也被称为“冷钱包”,因为它们没有连接到互联网。 
  • 软件(热)钱包:这些是程序、应用程序或网站,用于存储在线加密货币。它们也可以采用 Web 应用程序(浏览器扩展程序,例如 MetaMask)、桌面应用程序(例如 Electrum)或移动应用程序(例如 Blockchain.com 应用程序)的形式。 

结论

如果遵循特定规则来保护您的资产,那么投资加密货币是安全的。但是,必须记住,没有任何投资工具可以保证利润。尽管加密货币市场具有获得高回报的潜力,但波动性通常高于债券或其他金融工具。与股票相比,加密货币可能被认为是一种风险更高但回报更高的投资。

最后,由您决定加密货币是否适合您的风险状况和整体投资组合。加密货币有其自身的一系列风险。但是,当此类投资属于多元化投资组合的一部分时,它们可以提供丰厚的回报。

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