После серии громких и непредвиденных крахов криптобирж в мире криптовалют общество инвесторов и криптоэнтузиастов задумывается о насущной необходимости применения специальных инструментов и средств, направленных на проведение проверки (аудита) криптокомпании с целью подтверждения наличия в ее резервах достаточного обеспечения для покрытия обязательств перед клиентами. Так появился механизм Proof of Reserves (Доказательство резервов).
В этой статье мы расскажем о том, что представляет собой механизм Proof of Reserves, как он работает и в чем его преимущества.
Ключевые Выводы
- Proof of Reserves — это новая форма аудита криптовалютных организаций для подтверждения их платежеспособности.
- Среди преимуществ технологии PoR — ее универсальность, практичность и прозрачность.
Что Такое Механизм Proof of Reserves?
Proof of Reserves или PoR — это проверяемая процедура аудита, которая помогает повысить прозрачность централизованных криптовалютных резервов и проверяет биржи на предмет мошенничества. PoR использует криптографические доказательства, проверку прав собственности на адреса публичных кошельков и повторяющиеся аудиты Proof of Reserves, проводимые третьими сторонами, для подтверждения резервов централизованных фондов платформы.
Механизм Proof of Resevres доказывает, что в одном централизованном учреждении резерв по отношению к средствам пользователей составляет 1:1. То есть пользователи гарантированно имеют возможность вывести свои средства. Централизованным криптовалютным биржам (CEX) и другим провайдерам кастодиальных услуг (фирмам, владеющим закрытыми ключами кошельков пользователей и, следовательно, владеющим средствами пользователей) никогда не поздно раскрыть проверяемые аудитом доказательства своей платежеспособности и отсутствия неправомерного обращения со средствами пользователей, будь то через публичное владение кошельками, криптографические доказательства или услуги сторонних аудиторов. Официальный показатель финансовой устойчивости — коэффициент резервирования (соотношение между существующими средствами фирмы и средствами пользователей) — должен составлять не менее 100%, чтобы обеспечить безопасность криптоактивов.
Proof-of-Reserves является неотъемлемым компонентом общей системы аудита платежеспособности криптовалютных компаний Proof of Solvency. Данная концепция включает в себя механизм Proof of Reserves и Proof of Liabilities, основанный на надежных инструментах, позволяющих доказать, что общая сумма криптоактивов, которыми владеет криптобиржа (или любая другая криптокомпания), превышает общую сумму ее обязательств. Если финансовые агенты (кастодианы) хранят резервы клиентов в криптовалютах, они также должны подтвердить право собственности на ключи от своих счетов, на которых хранятся цифровые активы. Данные процедуры являются обязательными и позволяют со 100%-ной вероятностью определить уровень доверия криптокомпании в части хранения резервов.
Механизм Proof of Reserves является составной частью системы Proof of Solvency, в которую также входит инструмент проверки выполнения обязательств — Proof of Liabilities.
Как Работает Доказательство Резервов?
Суть механизма PoR заключается в проверке активов путем обмена файлами программной инфраструктуры. Чтобы оценить проверку информации и целостность файлов, проверка Proof-of-Reserves преобразует структуру данных баланса каждой учетной записи в дерево Меркла, что позволяет использовать единый хэш для многих фрагментов данных. Структура с ветвями, расходящимися от ее основания к промежуточным узлам, может быть использована для изображения хеш-дерева. На концах ветвей находятся листья, представляющие фрагменты данных. В основе дерева лежит корневой хэш (корень Меркла). Данные о балансах пользователей хешируются в «лист». Затем «лист» хэшируется для создания «ветки», которая впоследствии хэшируется для создания «корневой» группы. Независимый аудиторпроводит независимую оценку на предмет подтверждения того что биржа владеет открытыми ключами блокчейна и соответствующими адресами.
Криптовалютная биржа создает криптографический хэш доступных средств. Он генерируется компьютерной программой, которая случайным образом выбирает число от 0 до 100 000 000. Затем это число добавляется к количеству хранимых активов. Хэш суммы средств публикуется на веб-сайте биржи вместе со ссылкой на сторонний аудиторский отчет Proof of Reserves. Это не только доказывает, что у биржи есть активы, но и защищает пользователей от незаконного присвоения их средств сотрудниками сайта.
После создания снапшота в рамках независимого аудита аудитор подтверждает точность опубликованных данных и соответствие хэша хранимым средствам, что снижает вероятность мошенничества, после чего получает корень Меркла: криптографический отпечаток пальца, который однозначно идентифицирует комбинацию балансов на момент создания снапшота. Затем аудитор собирает цифровые подписи, созданные криптоторговцем, которые подтверждают право собственности на адреса в цепочке с публично проверяемыми балансами. Наконец, аудитор сравнивает и обнаруживает, что эти остатки превышают или совпадают с клиентскими средствами (остатками), представленными в дереве Меркла, так что клиентские активы хранятся на основе полного резервирования.
Преимущества Механизма Proof of Reserves
Недавно появившийся, но имеющий большой потенциал в области аудита криптовалютных фирм, механизм Proof of Reserves имеет все шансы стать эталоном в вопросах проверки платежеспособности криптосубъектов для обеспечения безопасности и достаточной ликвидности торговой деятельности с использованием любых классов цифровых активов. Рассмотрим несколько отличительных преимуществ технологии Proof of Reserves.
1. Практичность
Практичность использования PoR заключается в использовании в качестве основы технологии распределенных книг, которая априори позволяет проводить аудит любого класса, любых криптосубъектов на рынке в любых конкретных условиях со 100%-ной вероятностью. Такая практика исключает вмешательство третьих лиц для манипулирования действиями аудиторов или регуляторов, обеспечивая полный контроль над процессами проверки и подтверждения всей информации и данных, необходимых для доказательства платежеспособности криптокомпании, быстро, точно и удобно.
2. Универсальность
Практика использования Proof of Reserves не ограничивается аудитом криптовалютных бирж, хотя после нескольких крупных случаев их обвала на рынке она в первую очередь призвана обеспечить необходимые условия для подтверждения их надежности. С другой стороны, механизм PoR может быть применен для проведения финансового аудита любых участников криптоиндустрии, будь то компании, производящие криптовалютные продукты, криптокошельки или стабильные монеты. Универсальность этого метода не имеет границ и может стать важным аспектом использования технологии блокчейн для проведения независимого аудита любых структур.
3. Прозрачность
Прозрачность операций с активами клиентов — один из важнейших моментов, когда речь идет об обеспечении их безопасности. Механизм Proof of Reserves использует сочетание технологий на основе блокчейна и механизмов финансового аудита, что может обеспечить комплексный подход к всестороннему анализу, проверке и составлению отчетов о торговой деятельности криптокомпании, изучению ее резервов и формированию выводов на основе полученной информации. Такая практика позволит избежать искажения информации, полученной в ходе проверки, а также возможности ее фальсификации и неверной интерпретации, что в конечном итоге повысит общую эффективность и скорость проведения таких проверок.
Заключение
Современное положение дел в криптовалютной сфере подтолкнуло ее сообщество к разработке и внедрению эффективных инструментов верификации и контроля торговой деятельности, одним из которых является механизм Proof of Reserves для криптоаудита. Его практическое применение позволит повысить прозрачность сделок не только в криптовалютной нише, но и в любом другом финансовом секторе.
