Después de una serie de fuertes e imprevistas caídas de los intercambios de criptomonedas en el mundo de las criptomonedas, la sociedad de inversores y entusiastas de las criptomonedas está pensando en la necesidad vital de aplicar herramientas y medios especiales destinados a llevar a cabo una inspección (auditoría) de una empresa de cifrado para confirmar si sus reservas contienen seguridad suficiente para cubrir sus obligaciones con los clientes. Así apareció el mecanismo de Prueba de Reservas.
Este artículo te dirá qué es el mecanismo de Prueba de Reservas, cómo funciona y cuáles son sus beneficios.
¿Qué es el mecanismo de Prueba de Reservas?
Prueba de reservas o PoR es un procedimiento de auditoría verificable que ayuda a aumentar la transparencia de las reservas centralizadas de criptomonedas y verifica los intercambios en busca de fraude. PoR utiliza evidencia criptográfica, verificación de propiedad de direcciones de billetera pública y auditorías repetitivas de Prueba de reservas de terceros para validar las reservas de fondos de la plataforma centralizada.
La prueba de reservas demuestra que una instalación centralizada tiene una reserva de 1:1 para los fondos de los usuarios. Es decir, los usuarios tienen garantizada la posibilidad de retirar sus fondos. Nunca es demasiado tarde para que los intercambios centralizados de criptomonedas (CEX) y otros proveedores de servicios de custodia (empresas que poseen las claves privadas de las billeteras de los usuarios y, por lo tanto, poseen los fondos de los usuarios) revelen una auditoría verificable para demostrar su solvencia y la ausencia de mal manejo de los fondos de los usuarios, ya sea a través de la propiedad de billeteras públicas, evidencia criptográfica o servicios de auditoría de terceros. La medida oficial de solidez financiera, el índice de reservas (el índice entre los fondos existentes de una empresa y los fondos de los usuarios), debe ser al menos del 100 por ciento para garantizar que los criptoactivos sean seguros.
Prueba de Reservas es un componente integral del sistema general de auditoría de Prueba de Solvencia para empresas de cifrado. Este concepto incluye el mecanismo de Prueba de Reservas y Prueba de Pasivos basado en herramientas confiables para ayudar a demostrar que la cantidad total de criptoactivos en poder de un intercambio de criptomonedas (o cualquier otra empresa de criptomonedas) excede la cantidad total de sus pasivos. Si los agentes financieros (custodios) mantienen reservas de clientes en criptomonedas, también deben demostrar la propiedad de las claves de sus cuentas que contienen los activos digitales. Estos procedimientos son obligatorios y ayudan a determinar con un 100% de probabilidad el nivel de confianza de la criptoempresa en términos de tenencia de reservas.
¿Cómo funciona la prueba de reservas?
La esencia del mecanismo PoR se origina en la verificación de activos mediante el intercambio de archivos de infraestructura de software. Para evaluar la verificación de la información y la integridad de los archivos, la verificación de Prueba de Reservas transforma la estructura de datos del saldo de cada cuenta en un árbol Merkle, permitiendo un único hash para muchos fragmentos de datos. Se puede utilizar una estructura con ramas que divergen desde su base hasta los nodos intermedios para representar un árbol hash. En las puntas de las ramas hay hojas que representan fragmentos de datos. La base del árbol contiene el hash raíz (raíz de Merkle). Los datos sobre los saldos de los usuarios se agrupan en una "hoja". Luego se aplica un hash a la "hoja" para crear una "rama", que posteriormente se aplica un hash para crear el grupo "raíz". El auditor externo verifica de forma independiente que el intercambio posee las claves públicas de la cadena de bloques y las direcciones asociadas.
Un intercambio de criptomonedas crea un hash criptográfico de sus fondos disponibles. Es generado por un programa informático que selecciona aleatoriamente un número del 0 al 100.000.000. Luego, este número se suma al número de activos almacenados. En el sitio web de la bolsa se publica un hash de la cantidad de fondos, junto con un enlace a un informe de auditoría de Prueba de Reservas de terceros. Esto no solo demuestra que el intercambio tiene activos, sino que también protege a los usuarios contra la malversación de sus fondos por parte de los empleados del sitio.
Después de crear una instantánea como parte de la auditoría independiente, el auditor confirma la exactitud de los datos publicados y la coherencia del hash con los fondos almacenados, lo que reduce la probabilidad de fraude, después de lo cual recibe la raíz de Merkle: una huella digital criptográfica que identifica de forma única la combinación de saldos en el momento en que se creó la instantánea. Luego, el auditor recopila firmas digitales creadas por el comerciante de criptomonedas que demuestran la propiedad de las direcciones en la cadena con los saldos auditados públicamente. Finalmente, el auditor compara y descubre que estos saldos exceden o igualan los fondos (saldos) de los clientes representados en el árbol Merkle, de modo que los activos de los clientes se mantienen en forma de reservas completas.
Beneficios de la prueba de reservas
Introducido recientemente, pero con gran potencial en el campo de la auditoría de empresas criptográficas, el mecanismo de Prueba de Reservas tiene todas las posibilidades de ser el punto de referencia en materia de verificación de solvencia de entidades criptográficas con el fin de garantizar la seguridad y suficiente liquidez de las actividades comerciales utilizando cualquier clase de activos digitales. Veamos algunas ventajas distintivas que ofrece la tecnología Prueba de Reservas.
1. Practicidad
La practicidad de usar PoR radica en el uso de tecnología de contabilidad distribuida como base, que a priori permite realizar auditorías de cualquier clase, cualquier entidad criptográfica en el mercado dentro de cualquier condición específica con un 100% de probabilidad. Esta práctica elimina la interferencia de terceros para manipular las acciones de los auditores o reguladores, brindando control total sobre los procesos de verificación y validación de toda la información y datos necesarios para demostrar la solvencia de una empresa criptográfica de manera rápida, precisa y conveniente.
2. Universalidad
La práctica de utilizar la Prueba de Reservas no se limita a auditar los intercambios de criptomonedas, aunque después de varios casos importantes de su colapso en el mercado, su objetivo principal es proporcionar las condiciones necesarias para confirmar su confiabilidad. Por otro lado, el mecanismo PoR se puede aplicar para realizar auditorías financieras de cualquier participante de la industria criptográfica, ya sean empresas de productos de criptomonedas, billeteras criptográficas o monedas estables. La versatilidad de este método no tiene límites y puede convertirse en un aspecto importante del uso de la tecnología blockchain para permitir auditorías independientes de cualquier estructura.
3. Transparencia
La transparencia en las transacciones con los activos de los clientes es uno de los puntos más importantes a la hora de garantizar su seguridad. El mecanismo de Prueba de Reservas utiliza una combinación de tecnologías basadas en blockchain y mecanismos de auditoría financiera que pueden proporcionar un enfoque integral para analizar, verificar e informar de manera integral sobre la actividad comercial de una empresa de cifrado, examinar sus reservas y sacar conclusiones basadas en la información obtenida. Esta práctica ayudará a evitar la distorsión de la información obtenida durante la verificación, así como la posibilidad de su falsificación y mala interpretación, lo que en última instancia aumentará la eficiencia general y la velocidad de dichas verificaciones.
Conclusión
El estado actual de las cosas en la criptoesfera ha impulsado a su comunidad a desarrollar e implementar herramientas efectivas para verificar y controlar las actividades comerciales, una de las cuales es el mecanismo de Prueba de Reservas para auditorías de criptomonedas. Su aplicación práctica ayudará a aumentar la transparencia de las transacciones no sólo en el nicho de las criptomonedas, sino también en cualquier otro sector financiero
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