Há várias formas de ganhar rendimentos passivos com os avanços na tecnologia blockchain e com as criptomoedas. Hoje em dia, além de poder comprar e vender os seus ativos digitais em bolsas, também pode ganhar dinheiro passivamente, inclusive jogando jogos divertidos. Este artigo destacará algumas das formas mais populares de gerar rendimento passivo com os seus ativos de criptomoedas.
Principais considerações
- O rendimento passivo é ganho sem qualquer participaçáo ativa de um indivíduo.
- Há muitas formas de ganhar rendimento passivo nas criptomoedas, tais como o staking, yield farming, empréstimo DeFi e jogos P2E.
Compreender o rendimento passivo nas criptomoedas
O rendimento passivo é ganho a partir de atividades financeiras nas quais uma pessoa não está ativamente envolvida. Os potenciais retornos das criptomoedas podem variar – o staking ou empréstimo fornece pagamentos com juros normais, enquanto a mineração oferece recompensas em moedas acabadas de cunhar.
Para maximizar o rendimento passivo das criptomoedas, realize pesquisas e escolha os métodos que se alinham com os seus objetivos de investimento e tolerância ao risco. Diversificar as estratégias e manter-se informado sobre o mercado de criptomoedas pode otimizar as possibilidades de ganhar um rendimento passivo fiável e sustentável. No entanto, deve ser observado que os retornos do rendimento passivo podem ser influenciados por fatores como o movimento de preço das criptomoedas, a procura na rede e a participação de indivíduos no mercado.
Formas de ganhar rendimento passivo
Há muitas formas de ganhar rendimento passivo com as criptomoedas. Por exemplo, métodos como o staking, a mineração de liquidez, o empréstimo e os jogos jogar para ganhar podem proporcionar retornos significativos se implementados com sensatez. Discutamos estes métodos mais detalhadamente.
Staking
O Staking é um dos métodos mais populares de ganhar rendimento passivo nas criptomoedas. Envolve ter uma determinada quantidade de criptomoedas numa carteira de criptomoedas e participar no processo de validação da transação na blockchain. O Staking pode ser implementado em redes que utilizam os protocolos de consenso Prova de Participação (PoS) e Prova de Participação Delegada (DPoS). O PoS é um método de consenso alternativo para a Prova de Trabalho (PoW) da Bitcoin. As redes PoS concordam que transações são válidas através de um processo que envolve nós que bloqueiam grandes quantidades de tokens para um período especificado.
As blockchains PoS recompensam os validadores por adicionarem novos blocos, ao contrário das PoW, onde os mineiros recebem recompensas. Os validadores não precisam de hardware caro, mas têm de ter uma quantidade significativa de tokens para acrescentar o próximo bloco. Os validadores são escolhidos tendo como base a participação e o investimento inicial. Em troca pela participação dos seus fundos, as blockchains PoS pagam-lhe recompensas na sua criptomoeda nativa.
Os mecanismos de consenso da prova de participação delegada (DPoS) permitem que os nós deleguem direitos de participação a um validador integral, fornecendo rendimento passivo acessível através da votação transparente e da alocação da participação.
As recompensas do Staking são tipicamente distribuídas como tokens de criptomoedas adicionais ou como taxas de transação. O rendimento percentual anual (APY) para a participação pode variar consoante a atividade da rede, a taxa de inflação do token ou a procura pela participação.
A participação em criptomoedas envolve riscos como flutuações de mercado, violações de segurança, vulnerabilidades do software e ataques de rede; os stakers também devem ter cuidado com as penalizações por retirarem a participação ou retirarem fundos antes do tempo especificado.
As redes populares para o staking incluem a Cardano (ADA), Ethereum (ETH) e Polkadot (DOT).
Além de o ajudar a ganhar rendimento passivo, o Staking também ajuda a proteger a rede contra spam e ameaças maliciosas.
Mineração de liquidez (Yield Farming)
A mineração de liquidez (também conhecida como yield farming) é outra forma extremamente popular de ganhar rendimento passivo das criptomoedas no setor das finanças descentralizadas. Tornou-se popular devido à popularidade das bolsas descentralizadas (DEX) e pools de swap. As DEXs precisam de pools de liquidez que são utilizadas para efetuar transações com tokens específicos. Estes tokens provêm de membros da comunidade designados por prestadores de liquidez. Eles depositam os seus tokens na pool de liquidez, ou seja, no contrato inteligente para a DEX. Em troca, os utilizadores recebem rendimento passivo por contribuírem para o funcionamento da DEX.
Quando consideramos a mineração de liquidez, um dos fatores significativos é a presença de bolsas descentralziadas e de pools de liquidez. As bolsas descentralizadas operam sob uma estrutura de Criador de Mercado Automatizado (AMM), que torna a negociação mais fácil. Quando um operador de mercado faz uma troca numa DEX, uma determinada percentagem do valor trocado é pago como uma comissão.
O AMM recolhe as comissões e distribui-as entre os investidores na pool de liquidez. Quantos mais operadores de mercado utilizarem esta pool, mais dinheiro os mineiros de liquidez ganham.
O segundo fator a ter em consideração é a “pool de liquidez”. Uma pool de liquidez é um contrato inteligente que armazena tokens para negociação ou prestação de liquidez. Para os mineiros de liquidez, uma pool de liquidez é um contrato inteligente que armazena o capital que oferecem numa DEX.
O Yield farming é o processo de participar com tokens LP obtidos por fornecer liquidez. O Yield farming é outra estratégia para detentores de tokens aumentarem o capital que já está distribuído entre pools de liquidez. Isto ajuda a compensar quaisquer perdas não permanentes que resultem da provisão de liquidez.
A taxa percentual anual para o farming liquidity varia consideravelmente e depende dos seguintes parâmetros:
- Número de tokens (em USD) disponíveis para distribuição
- Número total de tokens LP participados (em USD)
- Tempo de farming restante.
A recompensa pelo farming é calculada imediatamente após participar os tokens LP e as recompensas e fundos depositados podem ser reivindicados a qualquer altura após o término do período de farming e em qualquer quantia.
Empréstimo DeFi
Os empréstimos em criptomoedas são uma das fontes de rendimento passivo mais populares na indústria. O empréstimo DeFi envolve utilizar serviços de empréstimo diretamente através da blockchain. Os credores e mutuários interagem através de contratos inteligentes sem quaisquer intermediários, o que automatiza as taxas de juro. Tal como com a mineração de liquidez, este método envolve depositar criptomoedas na pool de empréstimo.
Tanto pode ser um credor como um mutuário.
Os credores depositam fundos num contrato inteligente de uma plataforma de empréstimo, que é emitido para outros utilizadores em crédito, com uma percentagem pequena paga ao credor. Este processo descentralizado parece-se com um sistema bancário.
Para obter um empréstimo, tem de investir os seus fundos; por exemplo, pode investir ETH numa plataforma que oferece uma quantia equivalente de USDT. A plataforma congela moedas ETH num contrato inteligente e para as devolver, tem de depositar as USDT emprestadas de novo na conta da plataforma.
Este método envolve alguns riscos. Assim sendo, dado que os empréstimos em criptomoedas não são centralmente regulados e não têm nenhumas garantias de reembolso, habitualmente, a quantia da garantia excede significativamente o tamanho do empréstimo.
Além disso, os ativos de criptomoedas são voláteis e o custo de um empréstimo ou garantia pode mudar significativamente quando os fundos são utilizados. Por conseguinte, será necessário aumentar a garantia ou devolver mais fundos do que os que foram inicialmente recebidos pelo mutuário.
Jogos jogar para ganhar
O jogar para ganhar (P2E) é um conceito de jogo que combina jogo e ganhos. Os participantes nos projetos DeFi jogam jogos de criptomoedas e recebem tokens não fungíveis (NFTs), criptomoedas ou outras recompensas por isto.
Nos jogos P2E, os utilizadores aumentam o valor dos ativos no jogo (animais de estimação, artigos etc.) expressas em criptomoedas ou tokens NFT.
Um token NFT é um certificado digital único armazeado na blockchain. Nos jogos de criptomoeas, os tokens NFT podem ser bens, equipamento, personagens etc.; por outras palavras, qualquer coisa que esteja relacionada com compras ou moedas no jogo. Os utilizadores podem vender tokens NFT a outros jogadores ou ganhar tokens através do modelo jogar para ganhar (P2E).
O modelo P2E é uma classe de jogos blockchain que permite-lhe ganhar dinheiro enquanto joga. Como regra geral, quanto mais tempo durar o jogo, mais tokens o jogador recebe, embora as condições de jogo possam mudar.
O primeiro jogo de criptomoedas — CryptoKitties — apareceu no final de 2017 e tornou-se imediatamente tão popular que o elevado tráfego do CryptoKitties e a carga associada na rede ETH levou a uma diminuição na velocidade de transação.
Os jogadores podem comprar, vender, recolher e criar gatos virtuais neste jogo. Em 2018, um destes gatos foi leiloado por 170 mil dólares.
Conclusão
Com o desenvolvimento de criptomoedas evoluíram várias formas de realizar rendimento passivo. Todas elas têm os seus benefícios e riscos, e para escolher a mais vantajosa, é necessário compreender o processo e os métodos do seu funcionamento e definir os seus objetivos de investimento e tolerância ao risco.
