Aparecen varias formas de obtener ingresos pasivos con los avances en la tecnología blockchain y las criptomonedas. Hoy en día, no sólo puedes comprar y vender tus activos digitales en los intercambios, sino que también puedes ganar dinero de forma pasiva, incluso jugando juegos divertidos. Este artículo destacará algunas de las formas más populares de generar ingresos pasivos a partir de sus criptoactivos.
Explicación de los ingresos pasivos en criptomonedas
Los ingresos pasivos se obtienen de actividades financieras en las que una persona no participa activamente. Los rendimientos potenciales de las criptomonedas pueden variar: apostar o prestar proporciona pagos de intereses regulares, mientras que la minería ofrece recompensas en monedas recién acuñadas.
Para maximizar los ingresos pasivos de las criptomonedas, realice investigaciones y elija métodos que se alineen con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. Estrategias de diversificación y mantenerse informado sobre el mercado de criptomonedas puede optimizar las posibilidades de obtener ingresos pasivos confiables y sostenibles. Sin embargo, cabe señalar que los rendimientos de los ingresos pasivos pueden verse influenciados por factores como el movimiento del precio de las criptomonedas, la demanda de la red y la participación de individuos en el mercado.
Formas de obtener ingresos pasivos
Existen muchas formas de obtener ingresos pasivos de las criptomonedas. Por ejemplo, métodos como las apuestas, la extracción de liquidez, los préstamos y los juegos de pago para ganar pueden generar retornos significativos si se implementan sabiamente. Analicemos estos métodos con más detalle.
Stake
Stake es uno de los métodos más populares de las criptomonedas para obtener ingresos pasivos. Implica mantener una cierta cantidad de criptomonedas en una billetera criptográfica y participar en el proceso de validación de transacciones en la cadena de bloques. La participación se puede implementar en redes que utilizan protocolos de consenso de Prueba de participación (PoS) y Prueba de participación delegada (DPoS). PoS es un método de consenso alternativo a la prueba de trabajo (PoW) de Bitcoin. Las redes PoS acuerdan qué transacciones son válidas a través de un proceso que implica que los nodos bloqueen grandes cantidades de tokens durante un período específico.
Las cadenas de bloques PoS recompensan a los validadores por agregar nuevos bloques, a diferencia de PoW, donde los mineros reciben recompensas. Los validadores no necesitan hardware costoso, pero deben tener una cantidad significativa de tokens para agregar al siguiente bloque. Los validadores se eligen en función de la participación y la inversión inicial. A cambio de apostar sus fondos, las cadenas de bloques PoS le pagan recompensas en su criptografía nativa.
Prueba de participación delegada (DPoS) los mecanismos de consenso permiten a los nodos delegar derechos de participación a un validador completo, proporcionando ingresos pasivos asequibles a través de votación y participación transparentes asignación.
Las recompensas de apuesta generalmente se distribuyen como tokens criptográficos adicionales o tarifas de transacción. El rendimiento porcentual anual (APY) de las apuestas puede variar según la actividad de la red, la tasa de inflación del token o la demanda de apuestas.
Las apuestas criptográficas implican riesgos como fluctuaciones del mercado, violaciones de seguridad, vulnerabilidades de software y ataques a la red; los apostadores también deben tener en cuenta las sanciones por retirar o retirar fondos antes del tiempo especificado.
Las redes populares para apostar incluyen Cardano (ADA), Ethereum (ETH) y Polkadot (DOT).
Apostar no solo le ayuda a obtener ingresos pasivos, sino que también ayuda a proteger la red contra spam y amenazas maliciosas.
Minería de liquidez (rendimiento) Farming)
La minería de liquidez (también conocida como agricultura de rendimiento) es otra forma extremadamente popular de obtener ingresos pasivos a partir de criptomonedas en el sector financiero descentralizado. Se hizo popular debido a la popularidad de los intercambios descentralizados (DEX) y los grupos de intercambio. Los DEX necesitan fondos de liquidez que se utilizan para realizar transacciones con tokens específicos. Estos tokens provienen de miembros de la comunidad llamados proveedores de liquidez. Depositan sus tokens en el liquidity pool, es decir, en el contrato inteligente para DEX. A cambio, los usuarios reciben ingresos pasivos por contribuir al funcionamiento del DEX.
Al considerar la minería de liquidez, uno de los factores importantes es la presencia de intercambios descentralizados y fondos de liquidez. Los intercambios descentralizados operan bajo una estructura Creador de mercado automatizado (AMM), lo que facilita el comercio. Cuando un comerciante realiza un intercambio en un DEX, un cierto porcentaje del valor intercambiado se paga como comisión.
AMM recauda comisiones y las distribuye entre los inversores del fondo de liquidez. Cuanto más comerciantes utilicen este grupo, más dinero ganarán los mineros de liquidez.
El segundo factor al que se debe prestar atención es el "grupo de liquidez". Un fondo de liquidez es un contrato inteligente que almacena tokens para negociar o proporcionar liquidez. Para los mineros de liquidez, un fondo de liquidez es un contrato inteligente que almacena el capital que ofrecen en un DEX.
Yield Farming es el proceso de apostar tokens LP obtenidos proporcionando liquidez. La agricultura de rendimiento es otra estrategia para que los poseedores de tokens aumenten el capital ya distribuido entre los fondos de liquidez. Esto ayuda a compensar cualquier pérdida no permanente resultante de la provisión de liquidez.
La tasa porcentual anual de liquidez agrícola varía ampliamente y depende de los siguientes parámetros:
- Número de tokens (en USD) disponibles para distribución
- Número total de tokens LP apostados (en USD)
- Tiempo de cultivo restante.
La recompensa por cultivar se calcula inmediatamente después de apostar LP Los tokens, las recompensas y los fondos depositados se pueden reclamar en cualquier momento después del final del período de cultivo y en cualquier cantidad.
Préstamos DeFi
Los préstamos en criptomonedas son una de las fuentes de ingresos pasivos más populares de la industria. Los préstamos DeFi implican el uso de servicios de préstamo directamente a través de blockchain. Los prestamistas y los prestatarios interactúan a través de contratos inteligentes sin intermediarios, lo que automatiza las tasas de interés. Al igual que con la minería de liquidez, este método implica depositar criptomonedas en el grupo de préstamos.
Puede actuar como prestamista y prestatario.
Los prestamistas depositan fondos en un contrato inteligente de una plataforma de préstamos, que se emite a otros usuarios a crédito, con un pequeño porcentaje pagado al prestamista. Este proceso descentralizado se asemeja a un sistema bancario.
Para obtener un préstamo, debes invertir tus fondos; por ejemplo, puede invertir ETH en una plataforma que ofrezca una cantidad equivalente de USDT. La plataforma congela las monedas ETH en un contrato inteligente y, para devolverlas, debes volver a depositar el USDT prestado en la cuenta de la plataforma.
Este método implica algunos riesgos. Por lo tanto, dado que los criptopréstamos no están regulados centralmente y no tienen garantías de pago, el monto de la garantía generalmente excede significativamente el tamaño del préstamo.
Además, los criptoactivos son volátiles y el costo de un préstamo o garantía puede cambiar significativamente cuando se utilizan los fondos. En consecuencia, será necesario aumentar la garantía o devolver más fondos de los que inicialmente tomó el prestatario.
Juegos de pago
Play-to-earn (P2E) es un concepto de juego que combina juego y ganancias. Los participantes en proyectos DeFi juegan criptojuegos y reciben tokens no fungibles (NFT), criptomonedas u otras recompensas por ello.
En los juegos P2E, los usuarios aumentan el valor de los activos del juego (mascotas, artículos, etc.) expresados en criptomonedas o tokens NFT.
Un token NFT es un certificado digital único almacenado en la cadena de bloques. En los juegos criptográficos, los tokens NFT pueden ser bienes, equipos, personajes, etc.; en otras palabras, todo lo relacionado con compras o moneda dentro del juego. Los usuarios pueden vender tokens NFT a otros jugadores o ganar tokens a través del modelo Play-to-Earn (P2E).
El modelo P2E es una clase de juegos blockchain que te permite ganar dinero mientras juegas. Como regla general, cuanto más dura el juego, más tokens recibe el jugador, aunque las condiciones de juego pueden cambiar.
El primer juego criptográfico, CryptoKitties, apareció a finales de 2017 e inmediatamente se hizo tan popular que el alto tráfico de CryptoKitties y la carga asociada en la red ETH provocaron una disminución en la velocidad de las transacciones.
Los jugadores pueden comprar, vender, coleccionar y criar gatos virtuales en este juego. En 2018, uno de estos gatos fue subastado por 170 mil dólares.
Conclusión
Con el desarrollo de las criptomonedas, han evolucionado varias formas de obtener ingresos pasivos. Todos ellos tienen sus beneficios y riesgos, y para elegir el más ventajoso es necesario comprender el proceso y los métodos de trabajo y definir sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.
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