Crypto Asset Management and Asset Segregation

加密资产管理和资产分离:为什么它们很重要

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随着加密货币行业从小众行业转变为全球巨头,管理加密货币投资组合已成为一个复杂的流程,需要专门的专家。随着加密货币市场的持续增长,世界各地的投资者都将数字货币添加到他们的投资组合中,甚至有兴趣创建仅加密货币的资产池。因此,投资者正在积极寻求加密货币管理服务。加密资产管理现在已是一个成熟的专业,需要关注、专业知识和深入的市场知识。

本文将探讨投资组合管理的意义及其最重要的要素——资产分离。 

要点

  1. 资产管理重要的实践措施,能确保投资者盈利、降低风险。
  2. 有几种行之有效的资产管理策略,包括多元化、DCA法和资产分离方法。
  3. 资产分离使管理者能够将投资组合划分为可管理的加密资产组。
  4. 如果不经过适当的研究和分析,加密管理策略和方法将不会有效。

资产管理的定义

2009年,当世界中加入加密货币的第一次迭代时,世界各地的交易者和投资者几乎没有兴趣。但是,随着时间的推移,区块链被证明是法定货币的有力替代品,投资者们的兴趣急剧飙升。 

自2013年以来,加密货币已成为最吸引人的投资机遇之一,吸引了全球各地的企业和个人。十年过后,加密货币领域不再是一个只吸引小众受众的新兴行业。 

2023年,该市场达到了1.07万亿美元的市值,许多新的加密货币进入市场,并在数字资产市场中提供独特的产品。有了这样一个庞大的市场和多样化的产品,简单的投机投资策略已经不足以扩大您的投资组合,无法让您的投资组合得到妥善管理。

资产管理现在是一个独立的投资金融领域。加密货币管理涉及分析、控制和优化特定加密货币投资组合中的资产组合,以确保短期和长期的最大盈利能力。投资者在加密货币管理中需要进行市场分析,并就购买、持有和出售各种数字资产做出正确决策。但是,这一过程在实际中要复杂得多,需要考虑各种管理策略、评估模型和变量。 

大多数流行的加密货币管理实践措施

投资组合经理必须采用多种策略来完美地履行资产管理职责,包括将资产多元化、提出日常交易和风险缓解策略。顾名思义,多元化旨在避免依赖单一投资。这是加密货币管理最重要的地方之一,因为未能实现资产多元化可能会导致严重后果。 

资产多元化

要进一步说明这一点,让我们假设一位投资者X,他想要投资加密货币并获得利润。投资者X已将目光投向加密货币A,这是一种前景看好的全新货币。他投入了大量资源购买加密货币A,不考虑其他货币,因为他认为加密货币A将在未来几个月大幅增长。虽然加密货币A的上涨潜力很大,可以产生可观的回报,但重要的是要记住,市场波动很大。 

上述的波动性导致市场在没有任何预先预知的麻烦迹象出现的情况下出现不可预测的价格变化。从经验上讲,市场上已经看到许多有前景的项目由于多种原因(包括声誉受损或无法兑现承诺的功能)而面临压力。因此,无论研究和分析情况如何,投资者X的预测都可能出现错误,因为加密货币A的增长随时可能演变成螺旋式下降。 

如果发生这种情况,投资者X将失去他们的整个投资组合,因为加密货币A的下跌不会被投资组合中的任何其他资产抵消。这就是资产多元化发挥作用的地方,能让投资者降低风险,最大限度地提高潜在利润。进行多元化时,投资者X就会重新考虑是否要将所有资金投入单一投资中。 

相反,他们会评估市场,并分析加密货币A的优质多元化机遇。例如,投资者X可以选择具有不同共识机制的数字货币或区块链网络。这么做后,如果加密货币A因任何原因而增长乏力,投资组合整体还能保持强劲。所以,多元化是加密资产管理中不可或缺的策略,让投资者最大限度地减少潜在损失,避免只依赖单个项目的成功。 

主动交易

主动交易或平均成本法(DCA)是管理加密货币投资组合时需要考虑的另一个好策略。如上所述,尽管尽了最大努力稳定行业价格,但市场仍然会高度波动。因此,一次购买大量加密资产可能是一场危险的赌博,因为市场可能会不受控制地发生变化。借助DCA,投资组合经理只需定期购买所需的数字资产,而不是一次性购买。

例如,投资者X决定购买50,000个单位的加密货币A。即使投资者X有足够的资本,在一笔或几笔交易中购买大量加密货币A也可能造成重大损失。采用DCA法后,投资者X可以把购买过程分为几周或几个月,定期按比例投入金额。这样,如果加密货币A进入下跌趋势,投资者X就有更好的机会调整他们的计划,转而购买不同的资产。

管理者能借助资产分离将资产划分为不同的类别,从而简化对整个投资组合的监管和分析。

简要信息

资产分离:它如何运作? 

资产分离需要将投资组合资产划分为不同的部分。在这一流程中,管理方能够清楚地了解其投资组合,并快速确认风险或机遇。资产分离也与多元化密切相关,因为管理者可以迅速确定新的增长领域。借助这种方法,投资组合经理能拥有更好的机会减轻风险,并在同一投资组合中实现不同的目标。 

在深入研究资产分离之前,了解市场上不同类型的加密资产至关重要。加密货币格局从2009年单一的比特币发展到如今的百发齐放。为了适当隔离资产,投资组合经理必须对以下加密资产类别有充分的了解:

比特币和山寨币

这些交易工具是加密货币市场中最受欢迎的加密货币资产。比特币本身是一种旗舰加密货币,奠定了整个加密货币格局。此外,比特币大多具有投机性,其货币没有任何显著的用处。

但是,比特币是主要的大规模购入货币,因为它是市场上最可靠的加密资产。山寨币与比特币相似,但有不同之处。例如,以太坊支持去中心化应用程序和强大的NFT市场生态系统,从而增加代币的固有价值。

稳定币

这类交易工具是由各种类型的相对稳定的资产(包括法定货币、债券、黄金和其他商品)支持的加密货币。稳定币的目标是在动荡的加密货币市场中确保价格稳定性,将其估值固定为稳定资产,并使加密货币用户在交易时不必担心失去资产价值。稳定币已经广受欢迎,因为从长远来看,它们可以维持可预计的价格。但是,在这个小众市场中仍然有可能经历价格变化,因为稳定币可能会丧失对基础稳定资产的稳固能力

确保代币安全

这类代币使用户能够获得数字资产,这些数字资产与传统证券具有相同效用。通过安全代币,投资者可以获得各种证券的所有权,同时享受区块链的去中心化和安全性。

实用代币

这种代币类别是加密货币,投资者可得到加密货币发行商提供的各种产品和服务。粉丝代币是实用代币的一个很好的例子,让持有者享受世界各地特定体育俱乐部的特殊福利。 

非同质化代币

这个类型的代币与各种类型的数字资产挂钩,包括艺术品、媒体内容、娱乐内容等。购买NFT后,客户对基础资产拥有完全所有权。 

虽然加密货币市场上还有其他类型的资产,但上方这类资产是迄今为止最受欢迎的,占据了加密货币市值的大部分。我们已经概述了资产类别,现在让我们来探究如何完美地实施加密分离。 

如何合理地分离加密货币资产

虽然每个投资组合都有不同的目标,但资产分离是另一种通用的做法,适用于大多数资产管理案例。根据投资组合的具体目标和需求,有几种方法可以划分加密资产:

按市场资本分离

公认的做法就是用加密资产的总市场估值来划分加密资产,因为这么做很容易将更受欢迎和稳定的资产与未来的加密项目区分离开来。加密货币市值数据在网上很容易获得,但也可以通过加密货币单价乘以市场上的总数量来计算。 

按行业分离

如上所述,加密货币领域已经成为一个庞大的市场,许多行业专注于不同的区块链功能。一些行业优先考虑安全和去中心化,而另一些行业则关注加密货币的稳定性或实用性。这种分离方法也很受欢迎,因为它允许投资者投资不同行业的资产,并确定新的投资机会。  

按风险等级分离

分离加密资产的另绝佳策略按具体的风险状况分离。简单来说,投资组合经理总是为其资产池中的每个加密资产创建一个风险资料。资产风险有多种分类方法,不同的投资者采用不同的方法。无论采用何种方法,每种投资组合都具有不同风险水平的加密资产,这就形成良好的隔离点。借助这种方法,经理们将很容易确认投资组合的整体风险,能够分析向池中添加风险较高或较低资产的必要性。 

加密货币管理所需的实践措施和工具

如上所述,加密货币管理策略的选择取决于投资者各方的具体需求。每个投资组合都有对应的长期目标和期望,包括短期利润、资产增长或可靠的投资组合回报。但是,如果没有执行适当的措施,做好适当的准备,即使是资产管理市场上最好的策略也不足以确保成功。因此,必须要有拥有强有力的研究、分析和战略支点。让我们进一步讨论: 

采用最佳研究和分析实践措施

众所周知,进入加密货币市场比进入法定外汇、债券和股票等更传统的投资市场的风险更大。但是,加密货币的波动性也带来了赚取收益的机会,可让用户随着时间的推移获得可观投资收益。因此,一直存在的波动性因素不会让投资者对加密货币投资组合望而却步,但应该通过勤奋的研究和分析来抵消市场风险。 

因此,区块链资产管理依赖于进行尽职调查、彻底的研究和分析,以找到强大的加密项目并做出正确的投资决策。加密资产管理公司必须牢牢掌握加密项目的基本原理,包括区块链操作原理、共识机制、代币经济学、功能效用和其他关键方面知识。每一个投资机会都必须经过仔细审视,这样资产管理公司才能确认加密资产的长期潜力。 

在这种情况下,许多资产管理公司雇佣第三方研究人员或购买即将推出的加密货币项目的定价报告,这样能有效外包艰巨的调研过程。即使有现成的研究结果,加密资产管理公司仍必须有足够的实践经验,才能根据研究专家提供的详细说明做出正确的决策。 

此外,资产管理公司必须牢牢掌握各种分析模型,包括定量建模、项目评估和技术分析。值得庆幸的是,有许多数字工具可以帮助加密货币管理者进行分析,大大减少了进行适当分析所需的时间和资源。 

维持加密货币形势的循环

除了全面的研究和项目评估外,投资组合经理还必须保持警惕,并监管加密货币领域发生的任何重大变化。加密货币市场的快速发展、增长和波动互相结合,使得许多资产的价格大幅波动。如果投资组合经理没有掌握加密货币市场的发展,这些价格变化可能会突然发生。 

因此,了解加密货币的最新发展并评估其对特定投资组合的潜在影响至关重要。虽然没有必要也没办法阅读加密货币市场上的每一条新闻,但最好是要监测全球新闻和投资组合池中特定资产的进展状况。 

最终总结

由于市场的规模和复杂性,加密资产管理已成为一项具有挑战性的工作。投资组合经理必须采用市面上最佳的实践措施,进行万无一失的策略,使用高端的分析工具和严格的研究。通过多元化、DCA和资产分离等策略,管理者有更高的机会抵消市场波动,并在管理加密货币投资组合时获得可观的利润。

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