تقدم العملات المستقرة قيمة كبيرة لأولئك الذين يرغبون في الانخراط في العالم اللامركزي دون القلق بشأن معدلات التقلب المرتفعة وتذبذب الأسعار.
على عكس البيتكوين والإيثيريوم والعديد من العملات المشفرة الكلاسيكية الأخرى، تستخدم العملات المستقرة آليات تثبيت معقدة للحفاظ على تثبيت بنسبة 1:1 مع الأصول الأساسية. يتضمن هذا النموذج قيمة تداول محدودة ولكنه يأتي مع فوائد متنوعة إذا كنت ترغب في إنشاء عملة مستقرة خاصة بك.
دعونا نستكشف المزيد من التفاصيل حول هذه العملة الرقمية وكيفية إنشاء عملة مستقرة على الإيثيريوم، سولانا أو أي بلوكشين آخر.
النقاط الرئيسية
- العملات المستقرة هي عملات مشفرة تحافظ على قيمة ثابتة لأنها مرتبطة بأموال ورقية، عملات مشفرة وأصول أخرى.
- تقدم العملات المستقرة وصولًا إلى الاقتصاد اللامركزي دون التغيرات في التقلبات والتقلبات السعرية غير المتوقعة.
- يتطلب إنشاء عملة مستقرة مهارات تقنية متقدمة واستثمارًا ماليًا كبيرًا.
- يحقق مُصدرو العملات المستقرة الأرباح من خلال جمع رسوم العمولة واستثمار الأموال المودعة كضمان في أدوات قصيرة الأجل.
فهم العملات المستقرة
العملات المستقرة هي عملات مشفرة لا تتقلب قيمتها. تستخدم دعومات مالية، بما في ذلك احتياطيات نقدية وأوراق مالية غير نقدية، للحفاظ على قيمة العملة. تم تصميم معظم العملات المستقرة لتساوي 1 دولار أمريكي، مثل تيثر، TrueUSD وUSDC، بينما تساوي كل EURC 1 يورو.
يتبع مُصدروا العملات المستقرة طرقًا مختلفة لإنشاء العملات المستقرة. يستخدمون أصولًا مدعومة، بما في ذلك الأموال الورقية، العملات المشفرة، والسلع، للحفاظ على قيمة الرمز. تشمل الآليات غير المدعومة العملات المستقرة الخوارزمية التي تستخدم العقود الذكية وأوراكل البلوكشين التي تحافظ على القيمة عن طريق حرق و سك الرموز وفقًا للسعر في السوق وقوى العرض والطلب.
هل يمكنك إنشاء عملتك المستقرة الخاصة؟
يمكن لأي شخص إنشاء عملة مستقرة. ومع ذلك، يتطلب الأمر فهمًا عميقًا لكيفية عملها، اختيار آلية التثبيت المناسبة، تحديد نموذج الربحية، والامتثال للقوانين المعمول بها.
يمكن لمطور العملة المستقرة السعي لتحقيق مكاسب مالية من خلال فرض رسوم كلما زاد عدد الأشخاص الذين يستخدمون الرمز. لذلك، يجب ضمان بيئة تقنية قوية وتطوير شامل.
كيف يتم إنشاء العملات المستقرة؟
يتطلب إنشاء عملة مستقرة استثمارًا ماليًا متقدمًا، حيث تصبح اللوائح المتعلقة بنظام تثبيت العملات المستقرة أكثر صرامة.
يجب على منشئي العملات المستقرة تضمين مزيج من احتياطيات النقد بالدولار/اليورو، السندات الحكومية، الأوراق النقدية للشركات، والسلع الثمينة لدعم تطوير العملة المستقرة والحفاظ على قيمتها.
TerraUSD (UST) كانت عملة مستقرة خوارزمية انهارت بعد فقدان ارتباطها بـ LUNA وانهارت بسرعة لأنها لم تكن مدعومة نقديًا.
فوائد العملات المستقرة
على مدار الأشهر القليلة الماضية، نمت العملات المستقرة بشكل كبير. أصبحت تيثر ثالث أكبر عملة مشفرة بعد جمع أكثر من 110 مليار دولار في القيمة السوقية، متجاوزة عملة BNB. إليك ما تقدمه العملات المستقرة.
اللامركزية
توفر العملات المستقرة خصائص وميزات مشابهة لتلك الموجودة في العملات المشفرة، بما في ذلك التحكم اللامركزي، الرسوم المنخفضة، وسهولة الوصول.
يمكنك إنشاء عملة مستقرة خاصة بك واستخدامها في المعاملات التجارية الخاصة بك أو تقديم تكاملات مع تطبيقات التمويل اللامركزي، الألعاب المشفرة والتبادلات اللامركزية.
يمكنك قبول العملات المستقرة لبيع المنتجات والخدمات دون التعامل مع العملات المشفرة المتقلبة أو العملات الورقية التي تخضع لسيطرة مركزية.
الحفاظ على القيمة
تستخدم العملات المستقرة آليات مختلفة للحفاظ على ارتباطها بالأصل الأساسي. يشمل ذلك وجود احتياطيات سائلة تساوي الرموز المتاحة في التداول حتى يتمكن المستخدمون من استلام أموالهم فورًا عند سحب النقود وتسليم العملات المستقرة.
العالمية
على غرار العملات المشفرة، يمكن الوصول إلى العملات المستقرة عالميًا، ويمكن للشركات استخدامها لدفع رواتب موظفيها، ومورديها، وشركائها ومقدمي الخدمات الآخرين حول العالم بشكل أسرع.
يسمح تطوير العملات المستقرة للشركات بتنفيذ عملياتها العالمية والوصول إلى أسواق جديدة بسهولة وكفاءة أكبر.
الأمان
يمكن للشركات تخزين رأس المال في العملات المستقرة بدلاً من العملات المشفرة لتجنب تغيرات القيمة. يعزز هذا الشفافية والأمان مقارنة بالعملات الورقية التي يمكن للبنوك المركزية والمؤسسات المالية تعقبها والسيطرة عليها بسهولة.
علاوة على ذلك، يمكن للشركاء التجاريين إجراء معاملات مجهولة دون مراقبة أو فرض ضرائب من قبل البنوك.
نماذج أعمال مربحة للعملات المستقرة
يأتي إنشاء عملتك المستقرة مع تحديات متعددة. أول شيء يجب مراعاته هو تخطيط نموذج الإيرادات الخاص بك. نظرًا لأن العملات المستقرة توفر قيمة تداول قليلة أو معدومة بسبب استقرارها، إليك كيفية الربح من إطلاق عملتك المستقرة.
الاستثمارات المدعومة
أول طريقة لكسب المال كمطور للعملات المستقرة هي السعي للاستثمارات قصيرة الأجل. يمكنك استثمار ضمانات عملتك المستقرة، بما في ذلك احتياطيات النقد، في أصل مستقر أو سند.
ومع ذلك، يمكن أن يكون هذا محفوفًا بالمخاطر لأن تقليل التدفق النقدي الخاص بك يمكن أن يجعلك أقل سيولة ويعرضك للمخاطر إذا قرر العديد من المستخدمين استرداد العملة المستقرة وسحب النقود. لذلك، يمكنك استخدام الأموال التي يودعها حاملو العملة لشراء عملتك المستقرة المدعومة بالعملات الورقية واستثمارها في السندات قصيرة الأجل وأسواق المال.
تجميع الرسوم
يمكنك فرض رسوم مختلفة للتعامل مع عملتك المستقرة. يشمل ذلك تحديد عمولات السحب والإيداع بالإضافة إلى رسوم المعاملات للمستخدمين الأفراد.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك فرض رسوم خدمة الحساب على العملاء من الشركات، مثل الوسطاء ومنصات التبادل التي ترغب في الحصول على عملتك المستقرة وتقديمها للمستخدمين.
عوائد القروض
بمجرد أن تنمو أموالك بثبات، يمكنك تقديم قروض للمشغلين والشركات التبادلية وتلقي عوائد القروض كدخل. يجب التخطيط لهذا النهج بشكل استراتيجي لأن منح القروض للشركات الناشئة والمنظمات ذات المخاطر العالية يمكن أن يستنزف أموالك ويلحق الضرر بمواردك المالية.
كيفية بناء عملة مستقرة: خطوة بخطوة
يمكنك إنشاء عملة مستقرة إذا كانت لديك مهارات برمجية متقدمة. بدلاً من ذلك، يمكنك توظيف فريق تطوير برمجيات. ومع ذلك، يجب أن تفهم كيفية عمل نماذج أعمال العملات المستقرة وتخصيص موارد مالية كبيرة. إليك كيفية البدء.
الخطوة 1: تحديد أهدافك
أول خطوة في تخطيط عملتك المستقرة تتضمن تحديد السعر المستهدف، آلية التثبيت وحالات الاستخدام. العملات المستقرة المدعومة بالعملات الورقية هي الأكثر شيوعًا، وتتطلب الحفاظ على احتياطيات نقدية. ومع ذلك، يمكنك مزجها مع أصول مشفرة وأوراق مالية قصيرة الأجل، بما في ذلك السندات الحكومية والأوراق المالية للشركات.
إطلاق عملة مستقرة خوارزمية هو أمر أكثر تحديًا، وستحتاج إلى فريق ذو خبرة يعرف كيفية إنشاء عملة مستقرة غير مدعومة لأن أي خلل تقني يمكن أن يؤدي إلى نتائج كارثية.
حدد نموذج الإيرادات الخاص بك، سواء كنت ستحصل على أرباح من فرض الرسوم على المشغلين وتجار الجملة الذين يرغبون في الحصول على عملتك المستقرة أو من الاستثمار في الأدوات قصيرة الأجل باستخدام رأس مالك.
تعرف على القوانين المعمول بها. أصبحت لوائح العملات المستقرة أكثر صرامة، خاصة مع إدخال أطر MiCA في الاتحاد الأوروبي.
الخطوة 2: اختر البلوكشين
اختر البلوكشين الذي تريد إطلاق عملتك المستقرة عليه. ستؤثر العديد من العوامل على قرارك، مثل التشغيل المتبادل، سرعة التنفيذ، دعم المجتمع، والأمان.
يُعد إيثيريوم الشبكة الأكثر شيوعًا لتطوير العملات المستقرة لأنها تستخدم العقود الذكية بشكل كبير، بينما توفر البروتوكولات الأخرى، مثل Polygon وAvalanche، سرعة معالجة أسرع وتوافقًا أفضل.
الخطوة 3: تطوير العقود الذكية
العقود الذكية هي برامج ذاتية التنفيذ تقوم بتبسيط نظامك البيئي. يمكنها سك/حرق الرموز، التحكم في عوامل العرض والطلب، أو شراء وبيع العملات المشفرة للحفاظ على توازن عملتك المستقرة.
من الضروري تطوير وتدقيق بنية العقد الذكي بشكل صحيح لأن الأكواد المكتوبة بشكل غير صحيح يمكن أن تسبب أضرارًا كبيرة.
الخطوة 4: بناء البنية التحتية التقنية
قم بإنشاء البنية التحتية التقنية الكاملة لعملتك المستقرة، بما في ذلك تكامل المحفظة، بنية واجهة برمجة التطبيقات (API)، والتشغيل المتبادل مع الأنظمة الأخرى القائمة على البلوكشين. يمكنك بناء أوضاع تكامل مع الألعاب المشفرة، التطبيقات اللامركزية (dApps) وتطبيقات التمويل اللامركزي الأخرى لتعزيز استخدام عملتك.
الخطوة 5: تسويق عملتك
ابدأ في تنفيذ استراتيجيتك التسويقية للترويج لعملتك المستقرة. قد يشمل ذلك تقديم التوزيعات المجانية، أنظمة المكافآت، والمكافآت الأخرى للمستخدمين الأوائل. يمكنك التعاون مع التبادلات وشركات الوساطة، وعرض خصومات وأسعار حصرية لهم للترويج لعملتك.
الخطوة 6: إطلاق عملتك المستقرة
قم بإجراء المراحل النهائية من الاختبارات والتدقيقات قبل إطلاق عملتك المستقرة. تأكد من أن نظامك يبقى سليماً بينما يبدأ السوق العام في تنفيذ العمليات باستخدام عملتك أو شراء وبيع عملتك المستقرة.
الخاتمة
تقدم العملات المستقرة مجموعة واسعة من الفوائد التي تجمع بين مزايا العملات اللامركزية مع استقرار الأموال المركزية. يُعد إنشاء عملاتك المستقرة الخاصة وسيلة ذكية للدخول في هذا المجال دون القلق بشأن سوق العملات المشفرة المتقلب بشكل متزايد.
يمكنك اختيار واحدة من أربع آليات لتثبيت عملتك المستقرة على قيمة معينة واختيار نموذج العمل الذي يناسب أسلوبك وأهدافك المالية.
