Понимание Роли Крипто-хранителей: Как Они Работают и Как Выбрать Один

Кастодианы играют решающую роль в традиционном банковском деле с 1960-х годов. Растущая популярность криптовалюты привела к увеличению необходимости в хранении виртуальных активов.

Фильтрация многочисленных поставщиков услуг хранения может оказаться сложной задачей, но понимание ключевых моментов поможет сделать лучший выбор для вашего бизнеса. 

В этой статье мы рассмотрим идею хранения криптовалюты, обсудим роль хранителей криптовалюты в сегодняшней крипто среде и поделимся некоторыми советами о том, как выбрать оптимального поставщика услуг хранения для защиты ваших цифровых активов.

Что Такое Крипто Хранение?

Хранение активов, традиционно связанное с финансовыми учреждениями рынка капитала, отвечает за защиту активов инвесторов и предоставление таких услуг, как расчеты по сделкам, обмен, клиринг и выполнение корпоративных действий. 

Однако спрос на хранение цифровых активов вырос из-за увеличения инвестиций в криптопространство. Хранители цифровых активов, как и традиционные хранители рынков капитала, несут ответственность за хранение ключей от криптоактивов клиентов, обеспечивая их криптографическую безопасность. 

Они не владеют самим активом, а управляют ключами посредством безопасного управления ключами, гарантируя, что к активу не сможет получить доступ любая другая сторона.

Хранители криптовалюты несут ответственность за защиту кодов доступа пользователей к их средствам, хранящимся в криптокошельке. Они играют решающую роль в популяризации и широком внедрении цифровых активов, поскольку крупные инвесторы часто избегают их, считая их небезопасными.

Финансовые учреждения, такие как хедж-фонды, пенсионные фонды, инвестиционные банки и семейные офисы, по закону обязаны иметь партнера-попечителя для обеспечения безопасности средств своих клиентов.

С ростом интереса крупных инвесторов и компаний к цифровой валюте растет спрос на услуги, которые могут обеспечить безопасность этих средств.

Типы Хранения

Существует два основных типа хранения криптовалюты: самостоятельное хранение, частичное хранение и хранение третьей стороной.

Самостоятельное Хранение

Самостоятельное хранение — это метод хранения и управления цифровыми активами без посредников, аналогичный хранению наличных денег в кошельке или сейфе, что означает, что вы сами храните закрытый ключ от своего кошелька. Это позволяет вам доказать право собственности и получить доступ к своим активам. Однако эта сила сопряжена с большой ответственностью. 

Вы имеете полный контроль над своим кошельком, но также несете все риски, такие как потеря доступа к вашему холодному кошельку или забытый закрытый ключ, что может привести к безвозвратной потере вашей криптовалюты.

Существует два основных типа решений для самостоятельного хранения: горячее и холодное хранение.

Горячее хранилище — это решение для самостоятельного хранения криптовалюты, которое хранит и управляет вашей криптовалютой с помощью подключенного к Интернету приложения — так называемого горячего кошелька — позволяющего вам получить доступ к вашим личным ключам. Эти кошельки популярны среди криптотрейдеров благодаря простоте доступа, позволяющей совершать быстрые транзакции и взаимодействовать с децентрализованными приложениями. 

Однако подключение к Интернету также увеличивает риск взлома или мошенничества, и очень важно верить, что поставщик приложений не оставил уязвимостей, которые могут раскрыть ваши личные ключи. Наиболее распространенными горячими кошельками являются, например, MetaMask, Exodus или TrustWallet.

Холодное хранилище – это безопасная альтернатива горячему хранению цифровых активов, где закрытые ключи не доступны в Интернете немедленно. Этот метод аналогичен хранению денег в личном сейфе, обеспечивая безопасность за счет отключения от Интернета. 

Однако перед использованием цифровые активы необходимо снова подключить к сети, что может занять много времени. Чтобы перевести или снять цифровые деньги из кошелька с холодным хранилищем, пользователи должны подключить свои ключи к Интернету и отправить транзакцию, аналогичную трате фиатных денег в магазине. Этот шаг повышает безопасность, но снижает доступность.

Стороннее Хранение

Сторонние кастодианы – это зарегистрированные финансовые учреждения, имеющие государственную или национальную лицензию на выполнение функций кастодианов. Они надежно хранят личные ключи клиентов от их кошельков и обеспечивают защиту их активов. 

Пользователи могут сравнить это с наличием текущего счета в банке. Чтобы открыть счет и хранить криптовалюту у стороннего хранителя, пользователи должны пройти проверку «знай своего клиента» и проверку на предмет отмывания денег, чтобы убедиться, что средства не были получены незаконным путем.

Сторонние поставщики услуг хранения криптовалют обычно применяют расширенные меры безопасности, такие как многофакторная аутентификация, шифрование и холодное хранение, для защиты активов клиентов. Зачастую они имеют большой опыт управления цифровыми активами и их защиты, обеспечения безопасности, управления рисками и обеспечения соответствия нормативным требованиям. 

Кроме того, они обычно застрахованы от убытков в результате кражи или других злонамеренных действий, что обеспечивает дополнительную защиту. Регулирующий надзор обеспечивает соблюдение требований, особенно для институциональных инвесторов, предъявляющих строгие требования к сохранности активов. 

Кроме того, сторонние депозитарные компании предлагают удобные интерфейсы, инструменты управления счетами и возможности отчетности, что упрощает отслеживание активов и управление портфелями.

Ключевые Аспекты Хранения Криптовалют

Депозитарные услуги обслуживают как институциональных, так и частных клиентов, обеспечивая доступность, конфиденциальность и целостность закрытых ключей, а также необходимой информации для их восстановления, позволяя клиентам получать доступ к своим криптоактивам. Вот ключевые факторы, характеризующие хранение криптовалюты.

Безопасность

Защитники криптофондов используют различные меры безопасности для защиты цифровых активов, включая кошельки с несколькими подписями, шифрование, физическую безопасность и безопасное автономное хранение закрытых ключей для предотвращения кражи, взлома и несанкционированного доступа.

Соблюдение Правил

Кастодианы должны соблюдать законодательные ограничения в своих регионах деятельности, включая проверки KYC, протоколы AML, а также требования к отчетности и аудиту, а также другие обязательства.

Управление личными ключами

Службы хранения виртуальных денег отвечают за создание, защиту и управление закрытыми ключами, управляющими доступом к цифровым активам пользователя, которые имеют решающее значение для подписания транзакций блокчейна и установления права собственности на активы.

Страхование

Фирмы, занимающиеся хранением криптовалют, предлагают страховое покрытие для защиты пользователей от финансового ущерба, вызванного кражей или нарушениями безопасности, обеспечивая дополнительное спокойствие тем, кто доверяет им свои деньги.

Доступность

Хранители должны уделять приоритетное внимание безопасности, обеспечивая при этом доступ к активам для управления пользователями, позволяя пользователям начинать снятие средств или переводы при условии соблюдения определенных ограничений безопасности.

Услуги, Предоставляемые Крипто-хранителями

Финансовые учреждения, предлагающие депозитарные услуги для традиционных активов, имеют хорошие возможности для предоставления услуг, ориентированных на криптоактивы, тем самым создавая экспоненциальную ценность для клиентов. Это конкурентное преимущество достигается за счет предложения широкого спектра финансовых услуг для криптовалютных активов, тем самым расширяя их общее предложение.

Услуги по хранению криптовалюты включают в себя хранение, аналитику, торговлю, ценообразование, оценку, платежи и расчеты. Они предоставляют средства цифровой блокировки закрытых ключей криптоактивов инвесторов, что позволяет хранить их в публичных реестрах с надлежащего разрешения инвестора. 

Хранители предоставляют информацию о спросе и объемах транзакций, предлагая консультации по портфелю и информацию о ценах в режиме реального времени для одновременного обновления стоимости портфеля.

Услуги по торговле криптовалютой могут предоставляться путем интернализации или маршрутизации на выбранные биржи, а платежные и расчетные услуги могут предоставляться с использованием остатков криптовалюты для таких транзакций, как расчет по фьючерсным контрактам. 

Дополнительные услуги с добавленной стоимостью включают обслуживание активов, кредитование и управление залогом.

Хранители должны включить обслуживание активов, чтобы балансы криптоактивов отражали правильные реестры. Они могут облегчить кредитование и заимствование криптовалютных активов через комплексную структуру счетов, подкрепленную соответствующей политикой управления рисками. 

Криптовалютные активы также могут выступать в качестве залога, а хранители могут предоставлять услуги по управлению залогом клиентам, закладывающим эти активы.

Комиссии за Хранение Криптовалют

Поставщики взимают комиссию за хранение денег, как и обычные банки. Комиссии провайдеров хранения криптовалюты обычно делятся на три категории: плата за хранение, установку и снятие средств. 

Сторонние хранители взимают ежегодную плату за хранение криптоактивов. Комиссия обычно составляет менее 1% от общей стоимости; однако это зависит от используемой платформы и количества ваших активов. 

Плата за создание учетной записи может различаться в зависимости от платформы, но большинство из них взимают фиксированную ставку за открытие депозитарного счета у поставщика услуг.

При снятии средств может взиматься процентная ставка. Например, Coinbase взимает до 1% от суммы вывода. Комиссия за вывод криптовалюты зависит от провайдера и суммы вывода криптовалюты, при этом некоторые провайдеры взимают фиксированную комиссию.

Самостоятельное хранение позволяет сэкономить на комиссиях за хранение, установку и снятие средств, но оно не бесплатное, поскольку пользователи должны поддерживать свои кошельки и приобретать продукты хранения для защиты своих личных ключей.

Риски Хранения Криптовалют

Надежные хранители цифровых активов могут стать отличным вариантом для хранения и управления вашим капиталом. Однако они также подвержены множеству рисков, в основном из-за хранения личных ключей клиентов, которые позволяют пользователям получать доступ к их цифровым активам и защищать от несанкционированного доступа или транзакций.

Третьи лица могут контролировать цифровые активы, если закрытый ключ будет скомпрометирован, например, в результате мошенничества или кражи. Поэтому очень важно создавать и хранить закрытые ключи и их резервные копии безопасным образом.

Когда личные ключи и резервные копии пользователей подвергаются риску, они могут потерять конфиденциальность, доступность или целостность. 

После потери конфиденциальности неавторизованные лица могут получить доступ к закрытым ключам и резервным копиям, а также выполнять транзакции с цифровыми активами от имени клиента.

Ограниченная доступность закрытых ключей и резервных копий затрудняет или даже делает невозможным доступ к цифровым активам.

Нарушение целостности закрытых ключей или резервных копий может сделать их нечитаемыми и сделать невозможным доступ к цифровым активам.

Как Выбрать Хранителя

Криптовалюты резко выросли, что вызвало необходимость в безопасных решениях для хранения, что сделало хранителей цифровых активов важнейшим элементом криптоиндустрии. Однако выбрать оптимальный вариант может быть непросто. Вот список аспектов, которые следует учитывать при выборе поставщика услуг по хранению криптовалюты.

Безопасность

При выборе хранителя учитывайте его инфраструктуру безопасности, включая передовые технологии шифрования и технический опыт. Хранитель должен иметь расширенные меры кибербезопасности, такие как холодное хранилище, кошельки с несколькими подписями, и аппаратные модули безопасности. Регулярные проверки надежных протоколов, страхового покрытия и передовых стандартов, таких как тестирование на проникновение, шифрование данных и круглосуточный мониторинг DDoS, необходимы для предотвращения взломов и потери данных.

Лицензии и Правила

Лицензированный хранитель цифровых активов обеспечивает дополнительную безопасность и спокойствие, а его знание местных законов и правил указывает на стабильность и надежность. Кастодианы также должны соблюдать такие правила, как KYC и AML, с надлежащим лицензированием и надзором за подотчетностью и потенциальным обнаружением мошенничества.

Прозрачность

Хранители должны быть прозрачными в отношении своей безопасности и управления активами, требуя частых проверок и отчетности. Обзоры счетов в режиме реального времени и отслеживание транзакций также должны быть прозрачными. Законные и опытные хранители не будут фальсифицировать информацию, обеспечивая прозрачность и подотчетность.

Цена

Понимание структуры ценообразования провайдера крипто хранения имеет решающее значение для согласования бюджета. Оценивайте функции и стоимость активов при оценке решений. Опека институционального уровня не обязательно должна быть дорогой; ищите доступные варианты оплаты по мере использования, чтобы обеспечить экономически эффективное решение.

Доступ к Web 3.0

Хранители криптовалюты должны не только предоставлять хранилище, но и давать пользователям возможность уверенно перемещаться по Web 3.0 Они должны подключать пользователей к различным приложениям и протоколам dApp, таким как DeFi, NFT, и DAO, а также предлагать дополнительные инструменты и услуги, такие как мгновенные переводы с нулевой комиссией, бездоверительные расчеты, мониторинг в сети, боты DeFi, ставки и поддержку аудита.

Послужной Список в Индустрии

Репутация депозитарного провайдера в индустрии демонстрирует надежность, устойчивость и понимание потребностей клиентов. Ищите депозитариев с давним присутствием, которые могут ориентироваться в рыночных циклах, обеспечивать безопасность крупных переводов криптовалюты и соблюдать строгие протоколы безопасности.

Лучшие Хранители Криптовалют

Хранители криптовалют имеют жизненно важное значение в индустрии криптофондов, и выбор надежного из них имеет решающее значение для защиты ваших активов. Но если вам сложно выбрать хранилище для своих активов, вот три лучших поставщика услуг хранения криптовалюты.

Хранение на Coinbase

Coinbase, ведущая криптовалютная биржа в США, запустила депозитарную службу в 2012 году. Coinbase занимает высокие позиции и считается лучшим хранилищем криптовалюты благодаря низким комиссиям за обслуживание и высокому страховому покрытию. Это ведущий поставщик криптовалютных услуг, поддерживающий сотни токенов.

Coinbase Custody предлагает безопасную и удобную платформу для хранения цифровых активов. Его кастодиальная служба построена на модели мультиподписи, обеспечивающей полный контроль над средствами без единой точки отказа.

Запатентованная технология холодного хранения Coinbase и географически распределенные центры обработки данных делают ее надежным решением для хранения цифровых активов. Служба также предоставляет специализированные торговые услуги и круглосуточную поддержку клиентов по всему миру. Передовые протоколы безопасности и системы управления рисками дополнительно обеспечивают безопасность средств клиентов.

Платформа проходит регулярные проверки и позволяет пользователям размещать средства прямо из своих офлайн-кошельков для получения прибыли.

BitGo

BitGo ведущий криптохранитель, предлагающий комплексные решения безопасности для владельцев цифровых активов. Он предоставляет услуги хранения, управления и контроля доступа для таких криптовалют, как Bitcoin, Ethereum и Litecoin.

BitGo использует передовые технологии, такие как кошельки с несколькими подписями, безопасные системы хранения ключей и протоколы обеспечения качества, чтобы обеспечить высочайший уровень безопасности. Платформа также предлагает отслеживание эффективности портфеля в режиме реального времени и страховое покрытие для защиты средств от кражи или несанкционированного доступа.

Anchorage

Anchorage это ведущая служба хранения криптовалюты, обеспечивающая безопасное хранение цифровых активов с использованием запатентованной технологии и безопасности институционального уровня. Их платформа включает в себя многофакторную аутентификацию, холодное хранение, услуги застрахованного хранения и круглосуточный мониторинг для защиты цифровых активов клиентов от кражи или потери.

Anchorage предлагает легкий доступ к средствам через интегрированный интерфейс обмена, инструменты аналитики с открытым исходным кодом и автоматизированную отчетность о соответствии требованиям. Доступный как индивидуальным, так и корпоративным клиентам, Anchorage уделяет приоритетное внимание финансовой конфиденциальности, прозрачности и надежности, что делает его предпочтительным выбором для хранения криптовалют.

Заключительные Выводы

Решения для хранения криптовалюты имеют решающее значение для хранения и защиты цифровых активов, обеспечивая их безопасность от кражи, несанкционированного доступа и рисков, присущих криптопространству. По мере адаптации финансовых услуг роль хранения цифровых активов становится все более важной, меняя будущее финансовой ответственности в виртуальной сфере. 

Хранение криптовалюты выходит за рамки технической необходимости; это стратегический императив для создания безопасной и надежной основы цифрового финансового будущего. Хранители криптовалюты должны оставаться на шаг впереди, внедряя передовые меры безопасности, уделяя приоритетное внимание пользовательскому опыту и постоянно внедряя инновации для удовлетворения растущих потребностей трейдеров.