As stablecoins oferecem grande valor para aqueles que desejam se envolver no mundo descentralizado sem se preocupar com taxas elevadas de volatilidade e flutuações de preço.
Ao contrário do Bitcoin, Ethereum e milhares de outras criptomoedas clássicas, as stablecoins usam mecanismos de fixação complexos para manter uma fixação 1:1 com um ativo subjacente. Este modelo implica pouco valor de troca, mas traz várias utilidades e vantagens para você, caso deseje criar sua própria stablecoin.
Vamos explorar mais detalhes sobre essa moeda digital e como criar uma stablecoin no Ethereum, Solana ou em qualquer outra blockchain.
Pontos Principais
- As stablecoins são criptomoedas que mantêm um valor fixo porque estão atreladas ao dinheiro fiduciário, criptomoedas e outros ativos.
- As stablecoins oferecem acesso à economia descentralizada sem mudanças de volatilidade e flutuações inesperadas de preço.
- Criar uma stablecoin requer habilidades técnicas avançadas e um investimento financeiro substancial.
- Os emissores de stablecoin ganham dinheiro acumulando taxas de comissão e investindo fundos colaterais em instrumentos de curto prazo.
Entendendo as Stablecoins
As stablecoins são criptomoedas cujo valor não flutua. Elas utilizam apoios financeiros, incluindo reservas de dinheiro e títulos não monetários, para sustentar o valor da moeda. A maioria das stablecoins é projetada para equivaler a 1 USD, como Tether, TrueUSD e USDC, enquanto cada EURC equivale a 1 EURO.
Os emissores de stablecoin adotam diferentes abordagens para criar stablecoins. Eles usam ativos colateralizados, incluindo dinheiro fiduciário, criptomoedas e commodities, para manter o valor do token. Os mecanismos não colateralizados incluem stablecoins algorítmicas, que utilizam contratos inteligentes e oráculos blockchain, que mantêm o valor queimando e cunhando tokens de acordo com o preço de mercado e as forças de oferta e demanda.
Você Pode Criar Sua Própria Stablecoin?
Qualquer pessoa pode criar uma stablecoin. No entanto, é necessário um profundo entendimento de como ela funciona, escolher o mecanismo de fixação adequado, determinar o modelo de lucratividade e aderir às leis aplicáveis.
Um desenvolvedor de stablecoin pode buscar ganho financeiro cobrando taxas à medida que mais pessoas usam o token. Portanto, um ambiente técnico robusto e desenvolvimento devem ser garantidos.
Como as Stablecoins São Criadas?
Criar uma stablecoin requer um investimento financeiro sofisticado, pois as regulamentações sobre o sistema de fixação de stablecoin estão se tornando mais rigorosas.
Os criadores de stablecoin devem incluir uma combinação de reservas de dinheiro em USD/EUR, títulos governamentais, notas corporativas e commodities preciosas para apoiar o desenvolvimento da stablecoin e preservar seu valor.
TerraUSD (UST) era uma stablecoin algorítmica que entrou em colapso após perder sua fixação com o LUNA e colapsou rapidamente porque não tinha suporte em dinheiro.
Benefícios das Stablecoins
Nos últimos meses, as stablecoins cresceram tremendamente. O Tether se tornou a terceira maior criptomoeda após acumular mais de 110 bilhões de dólares em capitalização de mercado, superando a moeda BNB. Aqui está o que as stablecoins oferecem.
Descentralização
As stablecoins oferecem características e funcionalidades semelhantes às das criptomoedas, incluindo controle descentralizado, baixas taxas e acessibilidade facilitada.
Você pode criar sua própria stablecoin e usá-la para suas transações comerciais ou oferecer integrações com aplicativos DeFi, jogos cripto e exchanges descentralizadas.
Você pode aceitar stablecoins para vender produtos e serviços sem lidar com criptos voláteis ou uma moeda fiduciária controlada centralmente.
Preservação de Valor
As stablecoins usam diferentes mecanismos para manter sua fixação com o ativo subjacente. Isso inclui ter reservas líquidas iguais aos tokens disponíveis em circulação para que os usuários recebam seu dinheiro instantaneamente ao retirar dinheiro e entregar suas stablecoins.
Globalidade
Semelhante às criptomoedas, as stablecoins são acessíveis globalmente, e as empresas podem usá-las para pagar seus funcionários, fornecedores, parceiros e outros prestadores de serviços ao redor do mundo de forma muito mais rápida.
O desenvolvimento das stablecoins permite que as empresas conduzam operações globais e alcancem novos mercados de forma mais fácil e eficiente.
Segurança
As empresas podem armazenar capital em stablecoins em vez de criptomoedas para evitar mudanças de valor. Isso promove transparência e segurança em comparação com as moedas fiduciárias, que os bancos centrais e instituições financeiras podem rastrear e controlar facilmente.
Além disso, parceiros comerciais podem realizar transações anônimas sem serem monitorados e tributados por bancos.
Modelos de Negócio Rentáveis para Stablecoins
Criar sua stablecoin traz múltiplos desafios. A primeira coisa que você precisa considerar é planejar seu modelo de receita. Como as moedas estáveis oferecem pouco ou nenhum valor comercial devido à sua estabilidade, aqui está como você pode ganhar lançando sua stablecoin.
Investimentos Colaterais
A primeira maneira de ganhar dinheiro como criador de stablecoin é buscar investimentos de curto prazo. Você pode investir o colateral da sua stablecoin, incluindo reservas de dinheiro, em um ativo estável ou título.
No entanto, isso pode ser arriscado, pois diminuir seu fluxo de caixa pode torná-lo menos líquido e expô-lo a riscos se muitos usuários decidirem devolver a stablecoin e retirar dinheiro. Portanto, você pode usar o dinheiro que os detentores de moedas depositam para comprar sua stablecoin com lastro fiduciário e investir em títulos de curto prazo e mercados monetários.
Acumulação de Taxas
Você pode cobrar várias taxas para operar com sua stablecoin. Isso inclui a definição de comissões de saque e depósito, bem como taxas de transação para usuários individuais.
Além disso, você pode impor taxas de serviço de conta para clientes corporativos, como corretores e plataformas de exchange que desejam adquirir sua stablecoin e oferecê-la aos usuários.
Retornos de Empréstimos
Uma vez que suas finanças cresçam de forma constante, você pode oferecer empréstimos a operadores e empresas de câmbio e receber retornos de empréstimos como receita. Essa abordagem deve ser planejada estrategicamente, pois conceder empréstimos a startups e organizações arriscadas pode drenar seus fundos e prejudicar suas finanças.
Como Construir uma Stablecoin: Passo a Passo
Você pode criar sua própria stablecoin se tiver habilidades avançadas de programação. Alternativamente, você pode contratar uma equipe de desenvolvimento de software. No entanto, você deve entender como os modelos de negócios de stablecoin funcionam e alocar recursos financeiros substanciais. Veja como você pode começar.
Passo 1: Determine Seus Objetivos
O primeiro passo ao planejar sua stablecoin envolve determinar seu preço-alvo, mecanismo de fixação e casos de uso. As stablecoins lastreadas em moeda fiduciária são as mais comuns e requerem a manutenção de reservas de dinheiro. No entanto, você pode misturá-la com ativos cripto e títulos de curto prazo, incluindo T-bills e notas corporativas.
Lançar uma stablecoin algorítmica é mais desafiador, e você precisará de uma equipe experiente que saiba como criar uma stablecoin não colateralizada, pois quaisquer falhas técnicas podem levar a resultados catastróficos.
Determine seu modelo de receita, se você ganhará cobrando taxas de operadores e atacadistas que desejam adquirir sua stablecoin ou investindo em instrumentos de curto prazo usando seu capital.
Familiarize-se com as leis aplicáveis. As regulamentações sobre stablecoins estão se tornando mais rigorosas, especialmente com a introdução dos frameworks MiCA na União Europeia.
Passo 2: Escolha a Blockchain
Escolha a blockchain onde você deseja lançar sua stablecoin. Muitos fatores afetarão sua decisão, como interoperabilidade, velocidade de execução, suporte da comunidade e segurança.
O Ethereum é a rede mais comum para o desenvolvimento de stablecoins, pois utiliza extensivamente contratos inteligentes, enquanto outros protocolos, como Polygon e Avalanche, oferecem maior velocidade de processamento e melhor interoperabilidade.
Passo 3: Desenvolva Contratos Inteligentes
Contratos inteligentes são programas autoexecutáveis que simplificam seu ecossistema. Eles podem cunhar/queimar tokens, controlar fatores de demanda e oferta ou comprar e vender criptomoedas para manter o equilíbrio de sua stablecoin.
É crucial desenvolver e auditar a estrutura do contrato inteligente corretamente, pois códigos incorretamente escritos podem causar danos significativos.
Passo 4: Construa a Infraestrutura Técnica
Crie toda a infraestrutura técnica da sua stablecoin, incluindo integração de carteira, estrutura de API e interoperabilidade com outros sistemas baseados em blockchain. Você pode construir modos de integração com jogos cripto, dApps e outros aplicativos DeFi para promover o uso de sua moeda.
Passo 5: Divulgue Sua Moeda
Comece a implementar sua estratégia de marketing para promover sua stablecoin. Isso pode incluir oferecer airdrops, sistemas de bônus e outras recompensas para os primeiros usuários. Você pode cooperar com exchanges e corretoras, oferecendo-lhes reembolsos e preços exclusivos para promover sua moeda.
Passo 6: Lançamento da Sua Stablecoin
Realize as fases finais de teste e auditorias pré-lançamento antes de lançar sua stablecoin. Garanta que seu sistema permaneça intacto enquanto o mercado geral começa a realizar operações utilizando sua moeda ou comprando e vendendo sua stablecoin.
Conclusão
As stablecoins oferecem uma ampla gama de utilidades que combinam os benefícios das moedas descentralizadas com a estabilidade do dinheiro centralizado. Criar suas próprias stablecoins é uma maneira inteligente de entrar nesse espaço sem se preocupar com o mercado de criptomoedas cada vez mais volátil.
Você pode escolher um dos quatro mecanismos para fixar sua stablecoin a um valor específico e selecionar o modelo de negócio que melhor se adapta ao seu estilo e objetivos financeiros.
