نحوه دریافت مجوز کیف پول رمزنگاری

صنعت کریپتو زمینه هیجان انگیزی است که در آن کیف پول ها در حفاظت از دارایی های کاربر بسیار مهم هستند. این کیف پول ها را می توان به طور کلی به دو نوع طبقه بندی کرد: حضانتی و غیر حضانت. با رشد جایگاه ارزهای دیجیتال، بررسی های نظارتی افزایش یافته است که منجر به الزامات پیچیده انطباق و صدور مجوز می شود که باید رعایت شوند.

بنابراین، مجوزهای خاصی ظاهر شد که توسط یک نهاد نظارتی به منظور تأیید انطباق کیف پول های رمزنگاری با پیش نیازهای نظارتی حوزه قضایی محل استفاده از آن صادر می شود، که چارچوب قانونی تعریف اصطلاحات را تشکیل می دهد. و شرایط کاربرد عملی آنها.

این مقاله روشن می‌کند که مجوز کریپتو چیست و چه انواعی وجود دارد. همچنین خواهید آموخت که مجوز کیف پول رمزنگاری چیست و الگوریتم مراحل دریافت آن چیست.

مجوز کریپتو چیست؟

مجوز کریپتو یک مجوز رسمی است که توسط مقامات نظارتی اعطا می‌شود و به شرکت اجازه می‌دهد تا به طور قانونی در فعالیت‌های مختلف در صنعت کریپتو، مانند معاملات، مبادلات، خدمات کیف پول، کارگزاری‌ها، راه حل های نگهداری و عملیات استخراج شرکت کند. 

به دست آوردن چنین مجوز مطابقت با قوانین و مقررات قابل اجرا در حوزه قضایی مربوطه را تضمین می کند. همچنین نشان دهنده تعهد شرکت به شفافیت، پاسخگویی و شیوه های تجاری مسئولانه است که می تواند به ایجاد اعتماد و اعتبار نزد مشتریان، سرمایه گذاران و سایر ذینفعان کمک کند.

بنابراین، دریافت مجوز ارز دیجیتال برای هر کسب و کاری که به دنبال فعالیت در این بازار به سرعت در حال تحول و رقابتی است، حیاتی است.

هر شرکتی که در حوزه موضوعات رمزنگاری شرکت می کند موظف است مجوز لازم را داشته باشد. این مجوز به عنوان تضمینی است که شرکت رمزنگاری مورد نظر برای محافظت از دارایی های دیجیتالی مشتریان خود مجهز است و در عین حال به تمام قوانین و مقررات مربوطه پایبند است. 

دسته‌های مجوزهای رمزنگاری موجود متنوع است، از مجوزهای مبادله و کیف پول گرفته تا مجوزهای نگهداری. پیش نیازهای دریافت این مجوزها ممکن است از کشوری به کشور دیگر متفاوت باشد.

انواع مجوزهای رمزنگاری چیست؟

در دنیای ارزهای دیجیتال، طیف گسترده‌ای از خدمات ارائه می‌شود و هر سرویس مجوز خاص خود را دارد که برای مطابقت با استانداردهای نظارتی و انطباق طراحی شده است. کسب و کارها در این صنعت باید به این مقررات و استانداردها پایبند باشند تا از عملکرد قانونی و ایمن اطمینان حاصل کنند.

اینها انواع اصلی مجوزهای رمزنگاری هستند که می‌توان آنها را در طاقچه پیدا کرد:

1. مجوز تبادل کریپتو

مجوز برای راه اندازی یک صرافی رمزنگاری یا ارائه خدمات صرافی برای ارزهای دیجیتال و ارزهای فیات، پیش نیاز شرکت هایی است که به دنبال ارائه خدمات معاملاتی در این حوزه هستند. این مجوز به دارنده این امکان را می دهد تا معاملات بین طرف های ذینفع را به شیوه ای مطمئن و مطمئن تسهیل کند.

خدمات صرافی ممکن است شامل معاملات ارزهای دیجیتال در برابر پول فیات یا سایر ارزهای دیجیتال باشد. دریافت چنین مجوزی تعهد سازمان را به پایبندی به الزامات نظارتی و بهترین شیوه های صنعت، تضمین حفاظت از سرمایه و اطلاعات شخصی کاربران خود نشان می دهد.

2. مجوز کارگزار کریپتو

داشتن مجوز کارگزاری برای کسب‌وکارهایی که به‌عنوان واسطه در خرید و فروش ارزهای رمزنگاری‌شده از جانب مشتریان خود فعالیت می‌کنند، الزامی است. دارندگان مجوز موظفند از اجرای رویه‌های مدیریت ریسک لازم، پیروی از مقررات رفتار بازار و گزارش کلیه معاملات به نحوی که با مقررات مالی منطبق باشد اطمینان حاصل کنند. 

برای اطمینان از انطباق با الزامات قانونی، کارگزاران باید در مورد تمام معاملات، از جمله تأیید هویت مشتریان خود و شناسایی هرگونه فعالیت مشکوک، دقت لازم را انجام دهند.

3. مجوز انتقال پول

شرکت‌هایی که رمزارز را از کریپتو به فیات یا بالعکس انتقال یا تبدیل می‌کنند باید مجوز انتقال پول دریافت کنند. این مجوز برای اطمینان از تبعیت این نهادها با قانون مبارزه با پولشویی ضروری است (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CTF) استانداردها.

برای تبدیل شدن به یک متقاضی، مهم است که به خاطر داشته باشید که شرایط خاصی وجود دارد که باید رعایت کنید. اینها معمولاً شامل حفظ سطح خاصی از سرمایه عملیاتی و الزامات اوراق قرضه و داشتن سیاست های داخلی برای حمایت از مصرف کننده است. با انجام این شرایط می توانید خود را به عنوان یک متقاضی قابل اعتماد و مسئولیت پذیر معرفی کنید.

4. مجوز ماینینگ

در حوزه‌های قضایی خاص، کسب‌وکارهایی که در تأیید تراکنش‌های شبکه بلاک چین، که معمولاً ماینینگ نامیده می‌شود، شرکت می‌کنند، ممکن است ملزم به دریافت مجوز استخراج شوند. این مجوز یک مجوز قانونی برای کسب و کار برای انجام فعالیت های معدنی در حوزه قضایی مشخص شده است. برای جلوگیری از پیامدهای قانونی احتمالی، شرکت ها باید الزامات مجوز حوزه قضایی مربوطه خود را بدانند.

شایان ذکر است که حتی اگر مقررات ممکن است کمتر گسترده باشند، مجوزها همچنان می توانند الزاماتی برای استانداردهای مصرف انرژی، انطباق با تجهیزات، و اثرات زیست محیطی در صورت لزوم داشته باشند. علاوه بر این، ممکن است انتظار می رود عملیات استخراج نشان دهد که چگونه پاداش ها و هزینه های ایجاد شده از طریق فعالیت های معدنی خود را مدیریت می کنند.

5. مجوز حضانت یا کاستدی

مجوز برای نهادهای نگهداری در حفاظت از دارایی های دیجیتال از طرف مشتریان آنها ضروری است. این مجوز برای اطمینان از ایمن بودن وجوه مشتریان و حفظ یکپارچگی آنها بسیار مهم است. 

بنابراین، دریافت مجوز نگهداری برای هر نهادی که به دنبال حفظ بالاترین امنیت کیف پول و استانداردهای حفاظتی برای دارایی‌های دیجیتال مشتریان خود و همچنین مقررات کیف پول رمزنگاری است، بسیار مهم است.

برای اطمینان از ایمنی و امنیت وجوه خود، کسب‌وکارها باید اقدامات امنیتی قوی مانند استفاده از کیف پول‌های چند امضایی، گزینه های ذخیره سازی سرد اجرا کنند، و انجام ممیزی های منظم.

همچنین داشتن سیستم‌های پشتیبان قابل اعتماد و برنامه‌های احتمالی برای رسیدگی به هرگونه نقض یا ضرر احتمالی ضروری است. با اولویت‌بندی این پروتکل‌های امنیتی، کسب‌وکارها می‌توانند از خود و مشتریانشان در برابر آسیب‌های مالی محافظت کنند و اعتماد را در صنعت حفظ کنند.

6. مجوز کیف پول

مجوز کیف پول رمزنگاری گواهینامه‌ای است که برای کسب‌وکارهایی صادر می‌شود که کیف‌های دیجیتالی را برای ذخیره و مدیریت ارزهای دیجیتال ارائه می‌کنند. برای دریافت این مجوز، ارائه دهندگان کیف پول باید توانایی خود را در محافظت ایمن از کلیدهای خصوصی و جلوگیری از دسترسی غیرمجاز به وجوه رمزنگاری نشان دهند. 

این گواهینامه گواهی بر تعهد ارائه دهنده به حفظ بالاترین استانداردهای امنیتی و اعتماد در صنعت است. آنها باید محرمانه بودن اطلاعات کاربر را تضمین کنند، که می تواند از طریق رمزگذاری به دست آید. علاوه بر این، در صورت گم شدن یا فراموش شدن کلیدها یا رمزهای عبور، باید رویه‌هایی برای بازیابی کیف پول در نظر بگیرند.

برای دریافت این مجوزها، داشتن یک درک جامع از چشم انداز نظارتی و یک مدل تجاری انعطاف پذیر که بتواند مطابق با این مقررات تنظیم شود، بسیار مهم است. برای شرکت هایی که به دنبال فعالیت در مناطق مختلف هستند، کسب چندین مجوز و به روز رسانی مداوم پروتکل های انطباق آنها ممکن است برای اطمینان از انطباق با قوانین محلی ضروری باشد.

یک مجوز رمزنگاری برای نگهداری و amp; کیف پول های غیر حضانت

کیف پول های رمزنگاری ویژگی ها، اهداف استفاده، هزینه و انواع مختلفی دارند. در عین حال، بسته به نوع کیف پول، می تواند عملکرد متفاوتی داشته باشد. با این حال، اساساً وقتی در مورد مجوز کیف پول های رمزنگاری صحبت می شود، آنها به دو دسته نگهدارنده و غیر حافظ طبقه بندی می شوند.

کیف پول‌های حضانتی یا کاستدی

کیف پول‌های حضانتی مانند بانک‌های سنتی عمل می‌کنند، جایی که یک سرویس شخص ثالث کلیدهای خصوصی کاربران را برای دارایی‌های دیجیتال آنها نگه می‌دارد. این کیف پول ها کاربران را قادر می سازند تا وجوه رمزنگاری شده را بدون کنترل مستقیم روی کلیدهای خصوصی خود ذخیره، ارسال و دریافت کنند. 

نمونه‌های معروف شامل کیف پول‌هایی است که توسط صرافی‌هایی مانند Coinbase، Binance و Kraken ارائه می‌شوند. به دلیل ماهیت نگهداری آنها، این کیف پول ها مشمول الزامات نظارتی سختگیرانه هستند، از جمله دریافت مجوزهای لازم، مطابقت با پروتکل های KYC/AML، و اجرای اقدامات امنیت سایبری قوی.

کیف پول های غیر حضانتی یا غیر کاستدی

کاربران می توانند کنترل کاملی بر دارایی های خود از طریق کیف پول های غیرحضانتی اعمال کنند که امکان دسترسی به کلیدهای خصوصی آنها را فراهم می کند. این کیف پول ها به عنوان دروازه هایی برای شبکه های بلاک چین عمل می کنند و به کاربران در ایجاد و مدیریت کلیدهای خصوصی و عمومی در دستگاه های شخصی خود کمک می کنند. 

MetaMask، Trust Wallet و Exodus نمونه هایی از این کیف پول ها هستند. از آنجایی که کیف پول‌های غیر حضانتی دارایی‌های کاربر را در اختیار ندارند، معمولاً مشمول الزامات مجوز سختی نیستند.

چارچوب نظارتی کیف پول های رمزنگاری شده به طور قابل توجهی از حوزه قضایی به حوزه قضایی دیگر متفاوت است و ویژگی های خاص خود را دارد. در عین حال، قاعدتاً در چارچوب این مبحث، کشورهای اصلی که به دلیل ویژگی‌های اخذ مجوز مورد توجه قرار می‌گیرند، در بین کسب‌وکارهای علاقه‌مند به چنین محصولاتی محبوبیت خاصی را ایجاد کرده‌اند. 

از جمله این کشورها می توان به استونی، دبی و لیتوانی اشاره کرد که شرایط زیر را برای دریافت ویزا ارائه می دهند.

استونی

استونی رویکرد متعادلی را برای صدور مجوز کریپتو اتخاذ کرده است. هزینه صدور مجوز با نرخ معقول 10000 یورو و سرمایه مورد نیاز 100000 یورو تعیین شده است. پروسه صدور مجوز می تواند از 6 تا 9 ماه طول بکشد. 

قابل توجه، هیچ هزینه تمدید یا نظارتی وجود ندارد، که به کاهش بار مالی بر روی شرکت‌های رمزنگاری کمک می‌کند. این رویکرد مشابه لیتوانی است که در این صنعت نیز مورد استقبال قرار گرفته است. 

به طور کلی، چارچوب مجوز رمزنگاری استونی به گونه‌ای طراحی شده است که محیط نظارتی مناسبی را برای شرکت‌های رمزنگاری فراهم کند و در عین حال اطمینان دهد که بررسی‌ها و تعادل‌های مناسب برای حفظ یکپارچگی سیستم وجود دارد.

امارات متحده عربی (دبی)

دبی به دلیل محیط نظارتی نسبتا مطلوب خود به عنوان یک مرکز بالقوه برای شرکت های بلاک چین و رمزارز ظهور کرده است. اپراتورهای کیف پول غیرحضانتی ممکن است شرایط مجوز شهر را به طور معقولی مطابقت دهند. 

فرایند درخواست مجوز مستلزم کارمزد 25,000 یورو و سرمایه مورد نیاز 150,000 یورو است. علاوه بر این، دارندگان مجوز مسئول پرداخت هزینه نظارت سالانه 50000 یورو و هزینه تمدید سالانه 25000 یورو برای حفظ مجوز خود هستند. جدول زمانی تخمینی برای کل فرآیند صدور مجوز تقریباً یک سال است.

لیتوانی

لیتوانی فرآیند کارآمدتری را برای دریافت مجوز رمزنگاری کیف پول غیرحضانتی، بدون هرگونه هزینه مجوز ارائه می‌کند. فرآیند راه‌اندازی معمولاً در بازه زمانی 30 تا 60 روز تکمیل می‌شود، مشروط به سرمایه مورد نیاز 125000 یورو. 

از این مبلغ، پرداخت فوری 25٪ (31,250 یورو) مورد نیاز است، در حالی که 75٪ باقیمانده (93,750 یورو) ممکن است ظرف یک سال جمع آوری شود. حوزه قضایی لیتوانی با توجه به عدم وجود هزینه های تمدید یا نظارت، گزینه ای فریبنده هم برای شرکت های نوپا و هم برای شرکت های تاسیس شده ارائه می دهد.

الگوریتم دریافت مجوز کیف پول رمزنگاری چیست؟

دریافت مجوز برای کیف پول رمزنگاری یک کار چالش برانگیز است، اما با پیروی از یک برنامه عمل واضح، بیش از حد امکان پذیر است. بنابراین، در زیر فهرستی از مراحل متوالی با هدف در نظر گرفتن تمام ویژگی‌ها، تفاوت‌های ظریف و جنبه‌های فرآیند دریافت مجوز برای کیف پول رمزنگاری بدون در نظر گرفتن صلاحیت استفاده از آن آمده است.

1. انتخاب صلاحیت نظارتی

اولین قدم برای دریافت مجوز کیف پول رمزنگاری، انتخاب حوزه قضایی مناسب است. از امروز، نهادهای نظارتی بسیاری در زمینه امور مالی وجود دارد، که الزامات خاص خود را به ویژه در رابطه با مقررات کیف پول رمزنگاری و همچنین ویژگی های فردی کار دارد، انتخاب باید بر اساس تجزیه و تحلیل نیازهای کمپین ارائه دهنده خدمات برای ذخیره دارایی های رمزنگاری و شرایط انجام آن باشد. کسب و کار در یک منطقه خاص.

2. انتخاب مدل کسب و کار کیف پول رمزنگاری

مرحله دوم در اخذ مجوز کیف پول رمزنگاری شامل تصمیم‌گیری بین ارائه خدمات ذخیره‌سازی نگهداری در زیرساخت شرکت یا اجازه دادن به کاربران برای ذخیره کلیدها از طریق ذخیره‌سازی غیرقانونی است. این انتخاب بسیار مهم است زیرا سطح کنترل شرکت بر کلیدهای خصوصی کاربرانش را تعیین می کند، که یک جنبه حیاتی از ذخیره سازی رمزنگاری است. 

شرکت‌هایی که فضای ذخیره‌سازی را انتخاب می‌کنند، مسئول حفاظت از کلیدهای خصوصی کاربران خود هستند. در مقابل، شرکت‌هایی که ذخیره‌سازی غیرقانونی را انتخاب می‌کنند به کاربران اجازه می‌دهند کلیدهای خود را مدیریت و ایمن کنند. این تصمیم باید با در نظر گرفتن خطرات امنیتی و مزایای بالقوه هر رویکرد با دقت اتخاذ شود. 

3. انطباق و دقت نظر

هر گونه فعالیت مرتبط با ارائه خدمات در بخش مالی به شدت توسط اسناد قانونی و نظارتی تنظیم می شود که نه تنها ایمنی محیطی را که چنین فعالیتی در آن انجام می شود تضمین می کند، بلکه چارچوبی را ایجاد می کند که امکان استانداردسازی و یکپارچه سازی برخی موارد خاص را فراهم می کند. جنبه های کسب و کار.

بنابراین، ارائه‌دهندگان ذخیره‌سازی کلید رمزگذاری‌شده باید از پیش‌نیازها و مقررات تعیین‌شده توسط مقامات نظارتی مربوطه پیروی کنند، که به نوبه خود نباید با خط‌مشی‌ها و مقررات ارائه‌دهنده کیف پول کریپتو مغایرت داشته باشد.

4. مقررات و انطباق با مواد اقتصادی محلی

پیروی از مقررات محلی مواد اقتصادی برای نهادهایی که به دنبال مجوز کیف پول رمزنگاری هستند بسیار مهم است. مطابقت با این مقررات تضمین می‌کند که فعالیت‌های تجاری متقاضی مجوز با اهداف اقتصادی حوزه قضایی مطابقت دارد. 

بنابراین، کسب‌وکارها باید الزامات مواد اقتصادی را درک کرده و به آن پایبند باشند و نشان دهند که فعالیت‌های آنها واقعاً بر اساس صلاحیت ثبت است. عدم رعایت این مقررات ممکن است عواقب حقوقی و مالی قابل توجهی داشته باشد. بنابراین، اطمینان از انطباق با مقررات مواد اقتصادی محلی برای دریافت مجوز کیف پول رمزنگاری بسیار مهم است.

5. آماده سازی اسناد

این مرحله شامل جمع‌آوری و آماده‌سازی بسته‌های لازم برای دریافت مجوز کیف پول رمزنگاری است. این بسته ممکن است شامل تعداد متفاوتی از اسناد مورد نیاز برای ارسال باشد، زیرا محتوای آن مستقیماً به الزامات تنظیم کننده بستگی دارد. 

به عنوان یک قاعده، فهرست اسناد اساسی شامل عصاره ای از ثبت اشخاص حقوقی ثبت شده دارای حق انجام فعالیت های تجاری، گواهی نامه وضعیت حساب بانکی، مجوز انجام رمزارز فعالیت‌ها (بسته به شکل حقوقی نهاد) و تعدادی اسناد دیگر که مستقیماً با امنیت و مشروعیت خدمات ارائه شده برای ذخیره اطلاعات مالی محرمانه اشخاص ثالث مرتبط است.

6. پرونده درخواست مجوز کیف پول رمزنگاری

این مرحله آخرین مرحله است و شامل فرآیند پر کردن یک فرم خاص است که در میان موارد دیگر بسته به مرجع نظارتی فرم متفاوتی نیز دارد. 

به عنوان یک قاعده، فرم مقدار زیادی اطلاعات در مورد شرکتی که مایل به دریافت مجوز است، و همچنین اطلاعات دقیق در مورد فعالیت های آن با تمام جزئیات و تفاوت های ظریف ارائه می دهد. این فرآیند با پرداخت هزینه‌ها و کمیسیون‌های لازم برای پشتیبانی قانونی و مشاوره در زمینه صدور مجوز کریپتو همراه است.

درخواست مجوز کیف پول کریپتو به صورت یک طرفه در نظر گرفته می شود و به عوامل و ویژگی های بسیاری از مرجع نظارتی کریپتو بستگی دارد. پس از تکمیل فرآیند درخواست، تنظیم کننده تصمیم می گیرد که آیا مجوزی را صادر کند که به شرکت این حق را می دهد که به طور قانونی خدمات ذخیره سازی رمزنگاری را به مشتریان خود ارائه دهد.

نتیجه گیری

مجوز کیف پول کریپتو یک سند قانونی رسمی حیاتی است که حق شرکت را برای مشارکت قانونی در ارائه خدمات مربوط به ذخیره سازی کاربران کلیدهای خصوصی تأیید می کند. و ارائه دسترسی به دارایی‌های مجازی با هر فرمتی با داشتن چنین مجوزی، این شرکت به مشتریان خود تضمین امنیت، صداقت و شفافیت در مورد دسترسی خود به کلیدهای رمزگذاری این کیف پول ها را می دهد.