Crypto Custody Providers

Comprender el Papel de los Custodios de Criptomonedas: Cómo Funcionan y Cómo Elegir Uno

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Los custodios han desempeñado un papel fundamental en la banca tradicional desde la década de 1960. La creciente popularidad de las criptomonedas ha creado una mayor necesidad de que los custodios garanticen la custodia de los activos virtuales.

Usar criterios de filtrado a través de los numerosos proveedores de custodia puede ser abrumador, pero comprender las consideraciones clave puede ayudar a tomar la mejor decisión para tu negocio.

En este artículo, explicaremos el significado de la custodia de criptomonedas, conoceremos el papel de los custodios de criptomonedas en el panorama actual de las monedas digitales y compartiremos algunos consejos sobre cómo elegir el proveedor de custodia óptimo para proteger tus activos digitales.

Aspectos clave

  1. Los custodios de criptomonedas protegen los códigos confidenciales necesarios para acceder a los fondos almacenados en una billetera digital.
  2. Con la autocustodia, puedes almacenar tus activos digitales sin intermediarios, manteniendo tú mismo tus propias claves privadas para tu billetera.
  3. Los custodios externos son organizaciones que mantienen las claves privadas de los clientes y garantizan la protección de sus fondos.
  4. Para elegir el proveedor de custodia óptimo, debes prestar atención a factores como las medidas de seguridad, las tarifas, los precios, las licencias y el acceso a la Web 3.0.

¿Qué es la Custodia de Criptomonedas?

La custodia de activos, tradicionalmente asociada con las instituciones financieras del mercado de capitales, es responsable de proteger los activos de los inversores y proporcionar servicios como la liquidación de operaciones, el intercambio, la compensación y la ejecución de acciones corporativas.

Sin embargo, la demanda de custodia de activos digitales ha crecido debido a la aceleración de la inversión en el espacio de las criptomonedas. Los custodios de activos digitales, al igual que los custodios tradicionales del mercado de capitales, son responsables de la custodia de las claves de los criptoactivos de los clientes, lo que garantiza que estén protegidos criptográficamente.

No poseen el activo en sí, sino que administran las claves a través de una gestión segura de claves, lo que garantiza que ninguna otra parte pueda acceder al activo.

Growth of the crypto asset volume under custody

Los custodios en custodia de criptomonedas son responsables de proteger los códigos de acceso de los usuarios para sus fondos almacenados en una billetera de criptomonedas. Tienen un papel fundamental en la popularización y adopción generalizada de los activos digitales, ya que a menudo son rechazados por los principales inversores al considerarlos inseguros.

Las instituciones financieras como fondos de cobertura, fondos de pensiones, bancos de inversión y banca privada están obligados por ley a tener un socio custodio para garantizar la seguridad de los fondos de sus clientes.

Con el creciente interés de los principales inversores y empresas en las monedas digitales, existe una mayor demanda de servicios que puedan garantizar la seguridad de estos fondos.

Tipos de Custodia

Hay dos tipos principales de custodia de criptomonedas: autocustodia, custodia parcial y custodia de terceros.

Autocustodia

La autocustodia es un método de almacenamiento y gestión de activos digitales sin intermediarios, similar al almacenamiento de dinero en efectivo en un monedero o caja fuerte, lo que significa que tú mismo tienes la clave privada de tu monedero. Esto te permite demostrar la propiedad y acceder a tus activos. Sin embargo, este poder implica una gran responsabilidad.

Tienes el control total de tu billetera, pero también asumes todos los riesgos, como perder el acceso a tu billetera fría u olvidar la clave privada, lo que podría hacer que tus criptomonedas se pierdan para siempre.

Hay dos tipos principales de soluciones de autocustodia: almacenamiento frío (cold) y caliente (hot).

El almacenamiento caliente es una solución de autocustodia de criptomonedas que guarda y administra tus criptomonedas mediante una aplicación conectada a internet, la llamada billetera hot o caliente, que te permite acceder a tus claves privadas. Estas billeteras son populares entre los traders de criptomonedas debido a su facilidad de acceso, lo que permite transacciones rápidas e interacción con dApps.

Sin embargo, la conectividad a internet también aumenta el riesgo de hackeos o estafas, y es fundamental confiar en que el proveedor de la aplicación no haya dejado vulnerabilidades que puedan exponer tus claves privadas. Entre las billeteras calientes más conocidas se encuentran MetaMask, Exodus y TrustWallet.

Key differences between hot and cold storage

El almacenamiento en frío es una alternativa segura al almacenamiento en caliente de activos digitales, donde las claves privadas no son inmediatamente accesibles a internet. Este método es similar a almacenar dinero en una caja fuerte personal, proporcionando seguridad al estar desconectado de internet.

Sin embargo, requiere volver a poner en línea los activos digitales antes de su uso, lo que puede llevar mucho tiempo. Para transferir o retirar dinero digital de una billetera de almacenamiento en frío, los usuarios deben conectar sus claves a internet y enviar una transacción, similar a gastar dinero fiduciario en una tienda. Este paso aumenta la seguridad, pero reduce la accesibilidad.

En 2011, Electrum desarrolló la primera app de billetera móvil Bitcoin para Android, afirmando ser una de las billeteras más populares y fáciles de usar.

Dato importante

Custodia de Terceros

Los custodios externos son instituciones financieras registradas con licencias estatales o nacionales para actuar como custodios. Guardan de forma segura las claves privadas de los clientes en sus billeteras y garantizan la protección de sus tenencias.

Para hacer una comparación, sería similar a tener una cuenta corriente con un banco. Para abrir una cuenta y almacenar criptomonedas con un custodio externo, los usuarios deben someterse a controles know-your-customer y contra el lavado de dinero para asegurarse de que los fondos no se adquirieron ilegalmente.

How Third-Party Custody Works

Los proveedores de custodia de criptomonedas de terceros suelen tener amplias medidas de seguridad, como la autenticación multifactor, el cifrado y el almacenamiento en frío, para proteger los activos de los clientes. A menudo tienen una gran experiencia en la gestión y protección de activos digitales, proporcionando seguridad, gestión de riesgos y experiencia en legislación.

Además, suelen estar asegurados contra pérdidas por robo u otras actividades maliciosas, lo que proporciona una protección adicional. La supervisión regulatoria garantiza el cumplimiento, especialmente para los inversores institucionales con estrictos requisitos de custodia de activos.

Asimismo, los proveedores de custodia de terceros ofrecen interfaces fáciles de usar, herramientas de gestión de cuentas y capacidades de generación de informes, lo que facilita el seguimiento de las tenencias y la gestión de las carteras.

Aspectos Clave de la Custodia de Criptomonedas

Los servicios de custodia atienden tanto a clientes institucionales como privados, garantizando la disponibilidad, confidencialidad e integridad de las claves privadas y la información necesaria para su restauración, lo que permite a los clientes acceder a sus criptoactivos. Estos son los factores clave que caracterizan la custodia de criptomonedas.

Seguridad

Los protectores de criptoactivos usand diferentes medidas de seguridad para proteger los activos digitales, incluidas las billeteras multifirma, el cifrado, la seguridad física y el almacenamiento seguro offline de claves privadas para evitar el robo, el hackeo y el acceso no autorizado.

Cumplimiento Normativo

Los custodios deben cumplir con las restricciones legales en sus regiones comerciales, incluidas las comprobaciones KYC, los protocolos AML y los requisitos de informes y auditoría, entre otras obligaciones.

Gestión de Claves Privadas

Los servicios de custodia de dinero virtual son responsables de generar, asegurar y administrar las claves privadas que rigen el acceso a las tenencias digitales de un usuario, que son fundamentales para firmar transacciones blockchain y establecer la propiedad de los activos.

Seguros

Las empresas de custodia de criptomonedas ofrecen cobertura de seguro para proteger a los usuarios de los daños financieros provocados por robos o violaciones de seguridad, lo que proporcionan tranquilidad adicional a quienes les confían su dinero.

Accesibilidad

Los custodios deben priorizar la seguridad al tiempo que hacen que los activos sean accesibles para la gestión de usuarios, lo que permite a los usuarios iniciar retiros o transferencias siempre que se cumplan ciertas restricciones de seguridad.

Servicios Proporcionados por Custodios de Criptomonedas

Las instituciones financieras que ofrecen servicios de custodia de activos tradicionales están bien posicionadas para ofrecer servicios específicos de criptoactivos, creando así un valor exponencial para el cliente. Esta ventaja competitiva se logra ofreciendo una amplia gama de servicios financieros para activos basados en criptomonedas, mejorando así sus ofertas generales.

Los servicios de custodia de criptomonedas implican custodia, análisis, trading, fijación de precios, valoración, pagos y liquidaciones. Proporcionan facilidades de bloqueo digital para las claves privadas de los criptoactivos de los inversores, lo que permite mantenerlas en libros de contabilidad públicos con el permiso adecuado del inversor.

Los custodios ofrecen información sobre la demanda y los volúmenes de transacciones, lo que permite el asesoramiento de la cartera y la información de precios en tiempo real para actualizaciones simultáneas del valor de la cartera.

Range of crypto custody services

Los servicios de trading de criptomonedas se pueden proporcionar a través de la internalización o el enrutamiento a exchanges seleccionados, y los servicios de pagos y liquidación se pueden proporcionar utilizando saldos de criptomonedas para transacciones como la liquidación de contratos de futuros.

Los servicios adicionales de valor agregado incluyen el servicio de activos, los préstamos y la gestión de garantías.

Los custodios deben habilitar el servicio de activos para garantizar que los saldos de criptoactivos reflejen los libros de contabilidad correctos. Pueden facilitar el préstamo y el préstamo de activos de criptomonedas a través de una estructura de cuenta ómnibus respaldada por políticas de gestión de riesgos adecuadas.

Los activos de criptomonedas también pueden actuar como garantía y los custodios pueden proporcionar servicios de gestión de garantías a los clientes que prometen estos activos.

Tarifas de los Custodios de Criptomonedas

Los proveedores cobran comisiones por guardar el dinero, de forma similar a los bancos tradicionales. Las tarifas de los proveedores de custodia de criptomonedas generalmente se dividen en tres categorías: tarifas de custodia, configuración y retiro.

Los custodios externos cobran una tarifa de custodia anual por administrar criptoactivos. La tarifa suele ser inferior al 1% del valor total; Sin embargo, depende de la plataforma utilizada y de la cantidad de tus activos.

Las tarifas de configuración de la cuenta pueden variar entre plataformas, pero la mayoría cobra una tarifa plana por abrir una cuenta de custodia con un proveedor.

Los retiros pueden incurrir en un costo basado en porcentajes. Por ejemplo, Coinbase cobra hasta el 1% del monto del retiro. La tarifa por retirar criptomonedas depende del proveedor y de la cantidad de criptomonedas retiradas, y algunos proveedores cobran una tarifa plana.

La autocustodia ofrece ahorros en las tarifas de custodia, configuración y retiro, pero no es gratis, ya que los usuarios deben mantener sus billeteras y comprar productos de almacenamiento para proteger sus claves privadas.

Riesgos de la Custodia de Criptomonedas

Los custodios de activos digitales confiables pueden ser una excelente opción para guardar y administrar tu capital. Sin embargo, también son susceptibles a muchos riesgos, principalmente debido a la tenencia de las claves privadas de los clientes, que permiten a los usuarios acceder a sus activos digitales y protegerse contra accesos o transacciones ilegales.

Los terceros pueden controlar los activos digitales si una clave privada se ve comprometida, por ejemplo, debido a fraude o robo. Por lo tanto, es muy importante crear y guardar claves privadas y sus copias de seguridad de forma segura.

Cuando las claves privadas y las copias de seguridad de los usuarios se ven comprometidas, pueden perder confidencialidad, disponibilidad o integridad.

Crypto custodians risks

Con la pérdida de confidencialidad, las personas no autorizadas pueden acceder a claves privadas y copias de seguridad y ejecutar transacciones con activos digitales en nombre de un cliente.

La disponibilidad limitada de claves privadas y copias de seguridad hace que el acceso a los activos digitales sea difícil o incluso imposible.

Comprometer la integridad de las claves privadas o las copias de seguridad puede hacerlas ilegibles e imposibilitar el acceso a los activos digitales.

Cómo Elegir un Custodio

Las criptomonedas han aumentado, lo que requiere la necesidad de soluciones de custodia seguras, lo que convierte a los custodios de activos digitales en un elemento esencial en la industria de las monedas digitales. Sin embargo, elegir el mejor puede ser complicado. A continuación puedes ver una lista de aspectos que debes tener en cuenta a la hora de elegir entre proveedores de custodia de criptomonedas.

Seguridad

A la hora de seleccionar un custodio, ten en cuenta su infraestructura de seguridad, incluidas las tecnologías avanzadas de cifrado y la experiencia técnica. Un custodio debe contar con medidas avanzadas de ciberseguridad como almacenamiento en frío, billeteras multifirma y módulos de seguridad de hardware. Las auditorías periódicas de protocolos sólidos, cobertura de seguros y estándares avanzados como pruebas de penetración, cifrado de datos y monitoreo DDoS 24/7, son esenciales para prevenir violaciones y pérdida de datos.

Factors to consider when choosing a crypto custodian

Licencias y Regulaciones

Un custodio de activos digitales con licencia ofrece mayor seguridad y tranquilidad, a la vez que su familiaridad con las leyes y regulaciones locales indica estabilidad y confiabilidad. Los custodios también deben cumplir con regulaciones como KYC y AML, con la licencia y supervisión adecuadas para la rendición de cuentas y la detección de posibles fraudes.

Transparencia

Los custodios deben ser transparentes en cuanto a la seguridad y la gestión de las existencias, lo que exige auditorías e informes frecuentes. Los resúmenes de cuentas en tiempo real y el seguimiento de las transacciones también deben ser transparentes. Los custodios legítimos y expertos no falsifican información, lo que garantiza transparencia y responsabilidad.

Precio

Comprender las estructuras de precios de un proveedor de custodia de criptomonedas es esencial para la alineación del presupuesto. Evalúa las características y el valor de los activos al analizar las soluciones. La custodia de grado institucional no tiene por qué ser costosa; busca opciones asequibles de pago por uso para garantizar una solución rentable.

Acceso a la Web 3.0

Los custodios de criptomonedas no solo deben proporcionar almacenamiento, sino también capacitar a los usuarios para que naveguen la Web 3.0 con confianza. Deben conectar a los usuarios a varias dApps y protocolos, como DeFi, NFT y DAO, y ofrecer herramientas y servicios de valor añadido como transferencias instantáneas sin comisiones, liquidación trustless, monitorización on-chain, bots DeFi, staking y soporte de auditoría.

Historial en la Industria

El historial en la industria de un proveedor de custodia demuestra confiabilidad, resiliencia y comprensión de las necesidades del cliente. Busca custodios con una larga presencia que puedan navegar por los ciclos del mercado, asegurar grandes transferencias de criptomonedas y adherirse a rigurosos protocolos de seguridad.

Los Mejores Custodios de Criptomonedas

Los custodios de criptomonedas son esenciales en la industria de los fondos de criptomonedas, y elegir uno confiable es fundamental para proteger tus activos. Pero si tienes dificultades para seleccionar el almacenamiento de tus activos, aquí están los 3 principales proveedores de custodia de criptomonedas.

Coinbase Custody

Coinbase, un exchange de criptomonedas líder en los EE.UU., lanzó su servicio de custodia en 2012. Coinbase ocupa un lugar destacado y se considera el mejor almacenamiento de criptomonedas debido a las bajas tarifas de servicio y la alta cobertura de seguro. Es un proveedor líder de servicios de criptomonedas que admite cientos de tokens.

Coinbase Custody ofrece una plataforma segura y fácil de usar para almacenar activos digitales. Su servicio de custodia se basa en un modelo de firma múltiple, lo que garantiza un control total sobre los fondos sin un solo punto de fallo.

La tecnología de almacenamiento en frío patentada de Coinbase y los centros de datos distribuidos geográficamente lo convierten en una solución confiable para almacenar activos digitales. El servicio también proporciona servicios de trading y atención al cliente 24/7 en todo el mundo. Los protocolos de seguridad avanzados y los sistemas de gestión de riesgos garantizan aún más la seguridad de los fondos de los clientes.

La plataforma se somete a auditorías periódicas y permite a los usuarios hacer staking con fondos directamente desde sus billeteras offline para obtener rendimiento.

BitGo

BitGo es uno de los principales custodios de criptomonedas que ofrece soluciones integrales de seguridad para los titulares de activos digitales. Proporciona servicios de almacenamiento, gestión y control de acceso para criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y Litecoin.

BitGo utiliza tecnologías avanzadas como billeteras multifirma, sistemas de almacenamiento seguro de claves y protocolos de control de calidad para garantizar el más alto nivel de seguridad. La plataforma también ofrece seguimiento del rendimiento de la cartera en tiempo real y cobertura de seguros para proteger los fondos contra robos o accesos no autorizados.

Anchorage

Anchorage es un servicio de custodia de criptomonedas de primer nivel que proporciona almacenamiento seguro de activos digitales utilizando tecnología patentada y seguridad de nivel institucional. Su plataforma incluye autenticación multifactor, almacenamiento en frío, servicios de custodia asegurada y monitoreo 24/7 para proteger los activos digitales de los clientes contra robos o pérdidas.

Anchorage ofrece un acceso fácil a los fondos a través de una interfaz exchange integrada, herramientas de análisis de código abierto e informes de cumplimiento automatizados. Disponible tanto para clientes individuales como corporativos, Anchorage prioriza la privacidad financiera, la transparencia y la confiabilidad, lo que lo convierte en una buena opción para proteger las criptomonedas.

Conclusión

Las soluciones de custodia de criptomonedas son fundamentales para almacenar y proteger los activos digitales, garantizando su custodia contra el robo, el acceso no autorizado y los riesgos inherentes al espacio de las criptomonedas. A medida que los servicios financieros se adaptan, el papel de la custodia de activos digitales se vuelve cada vez más importante, remodelando el futuro de la responsabilidad financiera en el ámbito virtual.

La custodia de criptomonedas va más allá de la necesidad técnica; es un imperativo estratégico para construir una base segura y confiable para el futuro financiero digital. Los custodios de criptomonedas deben mantenerse a la vanguardia mediante la implementación de medidas de seguridad avanzadas, priorizando la experiencia del usuario e innovando continuamente para abordar las necesidades cambiantes de los traders.

Preguntas Frecuentes

¿Cuál es la diferencia entre billetera y custodia en criptomonedas?

Las billeteras sin custodia ofrecen a los usuarios un control total de sus fondos de criptomonedas, mientras que las billeteras con custodia los confían a un tercero.

¿Quién es el mayor custodio de criptomonedas?

Coinbase Custody es uno de los servicios de custodia más importantes y confiables.

¿Cuánto cuesta la custodia de criptomonedas?

Los custodios suelen pedir tres tipos de comisiones: comisión de custodia, que suele rondar el 1% del valor total; la cuota de instalación, que suele ser una tarifa plana; y la tarifa de retiro, que depende del proveedor y de la cantidad de criptomonedas.

¿Por qué debería elegir un custodio de criptomonedas?

Los custodios de criptomonedas calificados benefician a los grandes inversores al proteger las claves privadas en las tenencias de criptoactivos por una tarifa determinada. Sin embargo, hay que tener en cuenta las ventajas y desventajas a la hora de decidir entre la autocustodia y el almacenamiento por parte de terceros.

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