El dinero, como medio de pago con cierto valor dentro del sistema financiero, ha recorrido un largo camino a través de los siglos y hoy cobra una nueva apariencia en forma de activos de criptomonedas. Al ser un excelente medio de pago, como ya lo confirma la práctica de muchos inversores institucionales, muchos todavía se preguntan qué tan buenos son los activos digitales como forma alternativa de invertir.
Qué son los criptoactivos y cuáles son sus ¿Propósito?
La criptomoneda es un análogo moderno del dinero al que estamos acostumbrados, que se crea, usa y existe exclusivamente en Internet. La moneda electrónica no se puede obtener en efectivo, pero se puede presentar en forma de dólares, euros o libras, convertidas a moneda real al tipo de cambio actual del mercado. En esencia, es un código digital que se transfiere de una computadora a otra. Este código digital se obtiene mediante el intercambio de información entre usuarios, que se recoge en determinadas celdas del bloque, conectadas entre sí. Cuando el bloque está completamente poblado, aparece una unidad de moneda electrónica, que va a la billetera del usuario que confirmó el acceso al bloque.
Finanzas tradicionales versus criptomonedas: ¿cuál es mejor? Las criptomonedas no están controladas por los estados ni los bancos centrales, lo que no se puede decir del dinero convencional en los sistemas bancarios tradicionales. Esta ventaja atrae a muchos inversores institucionales debido a su fiabilidad. Hace que el procesamiento de transacciones sea independiente, transparente para todos los participantes en la red de computadoras de la cadena de bloques, pero anónimo.
Hoy en día, no existen normas legislativas y legales que rijan tales transacciones financieras, pero esto es una ventaja porque, en términos simples, la criptomoneda reemplaza a los bancos y los sistemas de pago tradicionales, sacando las transacciones financieras del control de los estados y las corporaciones.
Desde sus inicios, el mercado de criptoactivos ha mostrado un crecimiento increíble cada año, atrayendo Cada vez hay más comerciantes e inversores institucionales. En su pico alcista en 2021, el mercado alcanzó un máximo histórico de 3 billones de dólares, lo que demuestra el abrumador compromiso y confianza en la nueva tecnología blockchain. que ha sustentado innumerables aplicaciones diferentes de dinero digital, como DeFi, NFT, GameFi y Metaverse, que ahora son atractivos objetivos de inversión para inversores institucionales.
Tipos de criptoactivos y su clasificación
Hoy en día, el mercado de las criptomonedas ofrece una increíble cantidad de criptoactivos diferentes, que son de interés tanto para los inversores institucionales como para los comerciantes comunes. Algunos de ellos ya se utilizan activamente en la vida cotidiana, otros todavía tienen un gran futuro por delante, pero también hay otros que probablemente pronto perderán su utilidad.
Cada uno de los Las monedas digitales representan un cierto valor expresado en dólares estadounidenses o cualquier otra moneda fiduciaria. Toda la variedad de monedas que circulan en los mercados de capitales se pueden clasificar en varios grupos, porque cada uno de ellos tiene sus propias características y funciones.
1. Las criptomonedas
Las criptomonedas son un análogo moderno del dinero al que estamos acostumbrados, que se crea, utiliza y existe exclusivamente en Internet. La moneda electrónica no se puede obtener en efectivo, pero se puede presentar en dólares o euros y convertir en moneda real al tipo de cambio actual del mercado. Es un código digital transmitido de una computadora a otra. Este código digital se obtiene intercambiando información entre usuarios, recopilada en celdas de determinados bloques y conectada entre sí. Cuando el bloque está completamente poblado, aparece una unidad de moneda digital, que va a la billetera del usuario, lo que confirma el acceso al bloque.
Las criptomonedas más populares son Bitcoin, Ethereum, XRP, etc.
2. Stablecoins
Stablecoin es una criptomoneda de tasa fija cuyo valor está vinculado a una moneda fiduciaria o activo físico. Ejemplos de dichos tokens son: Tether (USDT) vinculado al precio del dólar, Stasis Euro (EURS) vinculado al precio del euro, PAX Gold (PAXG) vinculado al precio del oro.
Las monedas estables se diferencian en el mecanismo por el cual están vinculadas a un activo. Hay tres tipos principales: monedas estables con reservas en forma de activos tradicionales; monedas estables con reservas en forma de otras criptomonedas; y monedas estables algorítmicas. Las monedas estables también se pueden dividir en centralizadas y descentralizadas.
3. CBDC
CBDC (moneda digital del banco central) es un instrumento financiero, que es una criptomoneda y tecnología blockchain con algunas limitaciones y está destinado a su implementación en el sistema financiero tradicional. Esta moneda digital es una versión alternativa del dinero en papel y no monetario. Este tipo de criptoactivos, entre otras cosas, sirven como medida de valor, acumulación y sistema de pago.
4. Tokens
Un token es una unidad de contabilidad de activos en todos los proyectos de TI, análoga a las acciones en una bolsa de valores. Se emiten para recaudar fondos para nuevas empresas de TI como parte del procedimiento ICO (emisión de tokens), crédito y monetización de servicios adicionales para los participantes en proyectos de TI.
Los tokens se contabilizan utilizando tecnología blockchain y se accede a ellos mediante un software especial con firma digital. Esto garantiza la máxima protección de los derechos de propiedad del activo electrónico. Después de todo, cada transacción contiene datos de todas las transacciones anteriores con tokens de proyectos de TI. La información es almacenada por todos los participantes de la red en lugar de en un servidor central, por lo que la base de datos no puede ser pirateada.
Criptoactivos como clase de inversión alternativa: beneficios e inconvenientes
Ahora que sabe qué son los criptoactivos y en qué tipos se dividen, es hora de descubrir qué ventajas y desventajas tienen como oportunidades de inversión para inversores institucionales y privados.
Beneficios de las criptomonedas Invertir
Empecemos con los beneficios.
1. Rendimiento
Los activos digitales en toda su variedad son una herramienta de inversión increíblemente rentable que le permite, con la estrategia de inversión adecuada, obtener un interés comercial increíblemente alto. Como regla general, esto se debe a la alta volatilidad de las monedas digitales, que es un fenómeno muy común en los mercados de criptomonedas. Esto permite a muchos inversores institucionales obtener buenos rendimientos utilizando diferentes estilos de negociación, así como a inversores privados que, con cantidades más pequeñas de efectivo, no pierden la oportunidad de darle un mordisco al pastel de las criptomonedas.
2. Anonimato
El anonimato es una de las ventajas más importantes para los inversores institucionales que desean invertir su propio dinero en criptoactivos en los mercados financieros. Dado que absolutamente todas las transacciones criptográficas en la red blockchain son confidenciales y no son directamente accesibles, se elimina la posibilidad de utilizar los datos personales de los destinatarios con fines fraudulentos y delictivos, incluido el lavado de dinero. Esto también ayuda a eliminar el control de las transacciones criptográficas en la red por parte del estado y otras estructuras financieras.
3. Liquidez
Tanto los inversores institucionales como los individuales siempre buscan liquidez, altos volúmenes de operaciones y los mercados de criptomonedas sin duda pueden satisfacer este requisito. La existencia de numerosas monedas digitales ofrece una amplia gama de opciones para invertir el dinero, y los proyectos individuales son capaces de generar retornos fantásticos con el estilo comercial adecuado.
Inconvenientes de la inversión en criptomonedas
Ahora hablemos de las desventajas de invertir en activos de criptomonedas, que lo ayudarán a elegir una estrategia comercial competente y evitar riesgos innecesarios.
1. Volatilidad
La volatilidad de los activos de criptomonedas es el factor más peligroso a considerar al operar con ellos. La ley de la oferta y la demanda es uno de los principales factores que influyen en los precios de las criptomonedas: cuanto mayor es la demanda y menor la oferta, mayor es el precio, y viceversa. Por tanto, el valor del activo disminuirá si la demanda es relativamente baja y la oferta es alta. Mientras tanto, a diferencia de las monedas fiduciarias (tradicionales), la oferta de criptomonedas siempre es limitada. En consecuencia, la necesidad seguirá siendo la misma. Al mismo tiempo, el interés en diferentes criptomonedas puede variar significativamente.
2. Contingencia
Debido a la falta de un control adecuado en el campo de las criptomonedas, existe un peligro asociado con la incapacidad de predecir el comportamiento de una institución financiera en particular en el comercio. Básicamente, estamos hablando de casos en los que las bolsas de criptomonedas o los proyectos de criptomonedas colapsaron, dejando a muchos inversores institucionales y minoristas sin dinero y, peor aún, sin forma de recuperarlo. Por lo tanto, para minimizar este riesgo, los participantes del mercado siempre buscan sólo empresas probadas y fiables en las que tenga sentido invertir su dinero.
3. Fraude
Esta falla tiene su origen en la anterior e implica cualquier tipo de fraude por parte de organizaciones criminales, lo que resulta en que los inversores tanto institucionales como privados pierdan grandes sumas de dinero. Este problema no existe sólo en el mercado de las criptomonedas, sino que causa muchos inconvenientes a quienes quieren aumentar su capital. A pesar de esto, la inversión en criptomonedas es una excelente manera de diversificar su cartera de inversiones, mientras intenta ser cauteloso y vigilante.
Conclusión
El sistema financiero global está cambiando, lo que permite a los inversores minoristas así como a los inversores institucionales, como fondos de pensiones, fondos de cobertura y bancos, generar aún más ingresos en los mercados financieros. El sistema bancario también está cambiando a medida que cambia el dinero, que hoy, al digitalizarse, está cambiando no sólo la forma en que funciona el sistema financiero, sino también el curso de la historia económica. Gracias a estos cambios, el dinero digital se convertirá en el instrumento de pago dominante, reemplazando al dinero tradicional.
.svg)
