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暗号カストディアンの役割について理解する: カストディアンの仕組みと選び方

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カストディアンは1960年代から伝統的な銀行業務において重要な役割を果たしてきました。暗号通貨の人気の高まりにより、仮想資産の安全な保管を保証するカストディアンの必要性が高まっています。

数多くのカストディアン・プロバイダーを選別するのは大変ですが、重要な検討事項を理解することで、ビジネスにとって最適な選択をすることができます 

この記事では、暗号のカストディという考え方を探り、今日の暗号ランドスケープにおける暗号カストディアンの役割について議論し、デジタル資産を保護するために最適なカストディプロバイダーを選ぶ方法についてヒントを紹介します。

キーポイント

  1. 暗号のカストディアンは、デジタル・ウォレットに保管された資金にアクセスするために必要な機密コードを保護します。
  2. セルフカストディでは、仲介者なしでデジタル資産を保管し、ウォレットの秘密鍵を自分で保持することができます。
  3. サードパーティ・カストディアンは、お客様の秘密鍵を保管し、資金の保護を保証する組織です。
  4. 最適な保管業者を選ぶには、セキュリティ対策、手数料、価格、ライセンス、Web 3.0へのアクセスなどの要素に注意を払う必要があります。

暗号カストディとは何ですか

資産カストディ業務は、伝統的に資本市場の金融機関と関連しており、投資家の資産を保護し、取引決済、交換、清算、コーポレートアクションの実行などのサービスを提供する責任を担っています 

しかし、暗号空間への投資が加速しているため、デジタル資産カストディアンの需要は高まっています。デジタル資産管理のカストディアンは、伝統的な資本市場のカストディアンと同様に、顧客の暗号資産に対するキーの保管を担当し、暗号的に安全であることを保証します 

カストディアンは資産自体を保有するわけではなく、安全な鍵管理を通じて鍵を管理し、資産が他のいかなる関係者からもアクセスできないようにします 

Growth of the crypto asset volume under custody

クリプトのカストディアンは、クリプトウォレットに保存されたユーザーの資産へのアクセスコードを保護する責任があります。これらのカストディアンは、しばしば大手投資家によって安全でないと見なされるため、デジタルアセットの普及と広範な採用において重要な役割を果たしています。

ヘッジファンド、年金基金、投資銀行、家族事務所などの金融機関は、法律により、クライアントの資産の安全性を確保するためにはカストディアンと提携する必要があります。

主要な投資家や企業からの増加する関心に伴い、これらの資産のセキュリティを確保できるサービスへの需要が高まっています。

カストディの種類

クリプトのカストディには、セルフカストディ、パーシャルカストディ、およびサードパーティカストディの2つの主要なタイプがあります。

セルフカストディ

セルフカストディは、仲介者なしにデジタルアセットを保存および管理する方法で、現金をウォレットやセーフに保存するのと同様です。つまり、ウォレットのプライベートキーを自分で保持します。これにより、所有権を証明し、保有資産にアクセスできます。ただし、この権力には大きな責任が伴います。

ウォレットには完全な制御権がありますが、同時にコールドウォレットへのアクセスを失ったり、プライベートキーを忘れたりするなどのリスクもすべて負担する必要があり、これにより暗号通貨が永久に失われる可能性があります。

セルフカストディの主な2つのタイプには、ホットストレージとコールドストレージがあります。

ホットストレージは、インターネットに接続されたアプリケーション(ホットウォレットと呼ばれる)を使用してクリプトを保存および管理するセルフカストディの方法であり、プライベートキーにアクセスできます。これらのウォレットは、アクセスしやすく、迅速な取引やdAppsとのやり取りが可能であるため、クリプトトレーダーの間で人気です。

ただし、インターネット接続もハッキングや詐欺のリスクを高めるため、アプリケーションプロバイダーがプライベートキーをさらけ出す可能性がないことを信頼することが重要です。最も広く使われているホットウォレットには、たとえばMetaMask、Exodus、またはTrustWalletなどがあります。

Key differences between hot and cold storage

コールドストレージは、秘密鍵がインターネットからすぐにアクセスできない、デジタル資産のホットストレージに代わる安全な方法です。この方法は、個人の金庫にお金を保管するのと似ており、インターネットから切り離されることでセキュリティを提供します。

しかし、デジタル資産を利用する前にオンラインに戻す必要があり、時間がかかります。コールドストレージ・ウォレットからデジタルマネーを移動または引き出すには、ユーザーはキーをインターネットに接続し、店舗で不換紙幣を使用するのと同じようなトランザクションを送信する必要があります。このステップはセキュリティを高めますが、アクセシビリティを低下させます。

2011年に、ElectrumはAndroid向けに最初のモバイルBitcoinウォレットアプリケーションを開発し、最も人気でユーザーフレンドリーなウォレットの1つであると主張しました。

事実

サードパーティのカストディ

サードパーティのカストディアンは、州レベルまたは国家レベルのライセンスを持つ登録された金融機関で、カストディアンとしての機能を果たすために、クライアントのウォレットのプライベートキーを安全に保持し、保有資産を保護します。

ユーザーはこれを銀行との普通預金口座を持つことに例えることができます。サードパーティのカストディアンと一緒に口座を開設し、クリプトを保管するには、ユーザーは資金が違法に取得されていないことを確認するために、顧客認識およびマネーロンダリングのチェックを受ける必要があります。

How Third-Party Custody Works

サードパーティのクリプトカストディプロバイダーは通常、クライアントの資産を保護するために、マルチファクタ認証、暗号化、およびコールドストレージなどの包括的なセキュリティ対策を採用しています。彼らはデジタルアセットの管理と保護において非常に経験豊富であり、セキュリティ、リスク管理、およびコンプライアンスの専門知識を提供します。

さらに、彼らは通常、盗難やその他の悪意のある活動による損失に対して保険がかかっており、追加の保護を提供しています。規制当局の監視により、特に厳格な資産保管要件を持つ機関投資家にとってはコンプライアンスが確保されます。

さらに、サードパーティのカストディプロバイダーは、ユーザーフレンドリーなインターフェース、口座管理ツール、およびポートフォリオの管理を容易にする報告機能を提供しています。

クリプトカストディの主要な側面

カストディサービスは機関投資家および個人の両方を対象にし、プライベートキーおよびそれらの復元に必要な情報の可用性、機密性、および整合性を保証し、顧客がクリプトアセットにアクセスできるようにします。以下はクリプトカストディを特徴づける主要な要因です。

セキュリティ

クリプトファンドの保護者は、マルチシグネチャウォレット、暗号化、物理的なセキュリティ、およびプライベートキーの盗難、ハッキング、および不正アクセスを防ぐためのセキュリティ対策を講じています。

法令順守

カストディアンは、事業地域の法的制限に準拠する必要があり、KYCチェック、AMLプロトコル、および報告および監査の要件など、その他の義務を含む法的規制に従う必要があります。

プライベートキーの管理

バーチャルマネーのカストディサービスは、ブロックチェーン取引に署名し、資産の所有権を確立するために重要な、ユーザーのデジタル資産へのアクセスを管理する秘密鍵の生成、確保、管理を担当します。

保険

暗号通貨カストディー会社は、盗難やセキュリティ侵害による金銭的損害からユーザーを保護するための保険を提供しており、お金を預ける人にさらなる安心を提供しています

アクセシビリティ

カストディアンは、セキュリティに優先順位を置くと同時に、利用者が資産管理にアクセスできるようにし、一定のセキュリティ制約が満たされる限り、利用者が引き出しや送金を開始できるようにしなければなりません。

暗号カストディアンが提供するサービス

伝統的な資産にカストディサービスを提供する金融機関は、暗号資産に特化したサービスを提供することで、飛躍的な顧客価値を生み出すことができます。この競争力は、暗号化資産をベースとした幅広い金融サービスを提供することで、全体的なサービスを強化することで達成されます。

暗号保管サービスでは、保管、分析、取引、価格設定、評価、支払い、決済が行われます。投資家が保有する暗号資産の秘密鍵のデジタルロック機能を提供し、適切な投資家の許可を得た上で公開台帳に保管できるようにします 

カストディアンは、需要と取引のボリュームに関する洞察を提供し、ポートフォリオ価値の同時更新のためのポートフォリオアドバイザリーとリアルタイムの価格情報を可能にします。

Range of crypto custody services

暗号通貨取引サービスは、選択された取引所への内部化またはルーティングを通じて提供することができ、支払いおよび決済サービスは、先物契約決済のような取引のために暗号通貨残高を使用して提供することができます 

付加価値サービスには、資産サービシング、融資、担保管理などがあります。 

カストディアンは、暗号化資産の残高が正しい元帳に反映されるように、資産サービシングを有効にする必要があります。適切なリスク管理ポリシーを背景にしたオムニバス口座構造を通じて、暗号通貨資産の貸し借りを促進することができます 

暗号通貨資産は担保としても機能し、カストディアンはこれらの資産を担保に入れる顧客に担保管理サービスを提供することができます。

クリプト・カストディアンの手数料

プロバイダーは、普通の銀行と同様に、お金を保管するための手数料を請求します。暗号カストディ・プロバイダーの手数料は通常、カストディ、セットアップ、引き出し手数料の3つに分類されます 

サードパーティの保管会社は、暗号資産を管理するために年間保管料を請求します。手数料は一般的に総額の1%未満ですが、使用するプラットフォームや資産額によって異なります 

口座設定手数料はプラットフォームごとに異なる場合がありますが、ほとんどの場合、プロバイダーとのカストディアル口座開設には一律料金がかかります。

引き出しにはパーセントベースのコストがかかることがあります。例えば、Coinbaseは出金額の最大1%を請求しています。暗号の引き出し手数料は、プロバイダーと引き出された暗号の量によって異なり、一律手数料を請求するプロバイダーもあります。

セルフカストディでは、保管料、設定料、出金手数料を節約できますが、ユーザーはウォレットを維持し、秘密鍵を保護するために保管製品を購入する必要があるため、無料ではありません。

暗号化カストディのリスク

信頼できる電子資産カストディアンは、資本を保管・管理するための優れた選択肢かもしれません。しかし、主に、ユーザーがデジタル資産にアクセスし、不正なアクセスや取引から保護することを可能にする、クライアントの秘密鍵を保持することに起因する多くのリスクにもさらされています

秘密鍵が詐欺や盗難などで漏洩した場合、第三者がデジタル資産を管理することができます。したがって、秘密鍵とそのバックアップを安全な方法で作成・保管することは非常に重要です。

ユーザーのプライベートキーやバックアップが侵害されると、機密性、可用性、完全性が失われる可能性があります。 

Crypto custodians risks

機密性が損なわれると、権限のない個人が秘密鍵やバックアップにアクセスし、クライアントに代わってデジタル資産の取引を実行できるようになります。

秘密鍵とバックアップは可用性が限られているため、デジタル資産へのアクセスは困難か、不可能でさえあります 

秘密鍵やバックアップの保全性を損なうと、それらを読めなくなり、デジタル資産にアクセスできなくなる可能性があります。

カストディアンの選び方

暗号通貨が急増し、安全なカストディソリューションが必要になったため、デジタル資産のカストディアンは暗号業界の重要な要素となっています。しかしながら、最適なものを選ぶのは難しいかもしれません。以下に、暗号カストディ・プロバイダーを選ぶ際に考慮すべき点を列挙します。

セキュリティ

カストディアンを選ぶ際には、高度な暗号技術や技術的な専門知識を含むセキュリティインフラを検討してください。カストディアンはコールドストレージ、マルチシグネチャウォレット、およびハードウェアセキュリティモジュールなどの高度なサイバーセキュリティ対策を備えている必要があります。堅牢なプロトコルの定期的な監査、保険適用、および侵入テスト、データ暗号化、24/7 DDoSモニタリングなどの高度な標準は、侵害やデータ損失を防ぐために重要です。

Factors to consider when choosing a crypto custodian

ライセンスと規制

ライセンスを取得したデジタル資産のカストディアンは、追加のセキュリティと安心感を提供し、地元の法律や規制に精通していることは安定性と信頼性を示します。カストディアンはまた、KYCやAMLなどの規制に従う必要があり、適切なライセンスと監視が透明性と潜在的な詐欺検出のために求められます。

透明性

カストディアンは、セキュリティと保有物の管理について透明であるべきであり、頻繁な監査と報告が必要です。リアルタイムの口座概要と取引追跡も透明であるべきです。合法で専門的なカストディアンは情報を偽造せず、透明性と説明責任を確保します。

価格

暗号通貨の保管プロバイダーの価格構造を理解することは、予算の調整に重要です。ソリューションを評価する際には、機能と資産の価値を評価してください。機関向けの保管は高額である必要はありません。コスト効果的なソリューションを確保するためには、手頃なペイアズユーズオプションを探してください。

Web 3.0 アクセス

暗号通貨のカストディアンは、ストレージだけでなく、自信を持ってWeb 3.0を操作できるようにするべきです。ユーザーをさまざまなdAppsやプロトコル(DeFi、NFT、DAOなど)に接続し、インスタントのゼロ手数料送金、信頼性のある決済、オンチェーンモニタリング、DeFiボット、ステーキング、監査サポートなどの付加価値のあるツールとサービスを提供すべきです。

業界の実績

カストディアンの業界の実績は、信頼性、耐久性、およびクライアントのニーズを理解する力を示します。市場サイクルを航海でき、大量の仮想通貨の転送を安全に行い、厳格なセキュリティプロトコルに従うことができる長い歴史を持つカストディアンを探してください。

トップの暗号カストディアン

暗号カストディアンは暗号資産業界において重要であり、信頼性のあるものを選ぶことは資産を保護する上で重要です。しかし、資産の保管を選ぶのが難しい場合は、以下はトップ3の暗号カストディアンです。

Coinbaseのカストディ

アメリカの主要な暗号取引所であるCoinbaseは、2012年にそのカストディアンサービスを立ち上げました。Coinbaseは低いサービス料金と高い保険適用により、最高の暗号保管と考えられています。数百のトークンをサポートする暗号通貨サービスのリーディングプロバイダーです。

Coinbase Custodyは、デジタル資産を保管するための安全で使いやすいプラットフォームを提供しています。そのカストディアンサービスはマルチシグネチャモデルに基づいており、一点の障害もなく資金の完全な制御を保証しています。

Coinbaseの独自のコールドストレージ技術と地理的に分散したデータセンターにより、デジタル資産の保管には信頼性があります。サービスはまた、専用の取引サービスと世界中での24/7カスタマーサポートを提供しています。高度なセキュリティプロトコルとリスク管理システムは、クライアントの資金の安全性をさらに確保します。

プラットフォームは定期的な監査を受け、ユーザーはオフラインウォレットから直接ファンドをステークすることも可能です。

BitGo

BitGoは、デジタルアセットのホルダーに対する包括的なセキュリティソリューションを提供するトップの暗号カストディアンです。ビットコイン、イーサリアム、ライトコインなどの暗号通貨に対するストレージ、管理、およびアクセス制御サービスを提供しています。

BitGoはマルチシグネチャウォレット、セキュアなキーストレージシステム、品質保証プロトコルなどの高度な技術を使用して、最高水準のセキュリティを確保しています。プラットフォームはまた、リアルタイムのポートフォリオパフォーマンストラッキングと盗難または未承認のアクセスから資金を保護するための保険適用も提供しています。

Anchorage

Anchorageは、専用のテクノロジーと機関向けのセキュリティを使用して、安全なデジタル資産の保管サービスを提供するトップの暗号カストディアンサービスです。プラットフォームにはマルチファクタ認証、コールドストレージ、保険適用のカストディサービス、および資産の盗難や損失からクライアントのデジタル資産を保護するための24/7モニタリングが含まれています。

Anchorageは、統合された取引所インターフェース、オープンソースの分析ツール、自動化されたコンプライアンスレポートを通じて、資金への容易なアクセスを提供します。個人と法人両方の顧客が利用可能なAnchorageは、金融のプライバシー、透明性、信頼性を優先しており、暗号通貨を安全に保管するための好ましい選択肢となっています。

最終的な要点

暗号カストディソリューションは、デジタル資産を保管・保護し、盗難や不正アクセス、暗号空間に内在するリスクから確実に保護するために極めて重要です。金融サービスの適応に伴い、デジタル資産カストディの役割はますます重要になり、仮想領域における金融責任の未来を再構築します 

暗号カストディーは技術的な必要性にとどまらず、デジタル金融の未来のための安全で信頼できる基盤を構築するための戦略的必須事項です。暗号通貨カストディアンは、高度なセキュリティ対策を導入し、ユーザーエクスペリエンスを優先し、進化するトレーダーのニーズに対応するために継続的に革新することで、常に時代の先端を行く必要があります。

よくある質問

暗号におけるウォレットとカストディーの違いは何ですか?

非カストディアルウォレットは、ユーザーに暗号資金の完全なコントロールを提供しますが、カストディアルウォレットは、第三者に資金を委託します。

最大の暗号カストディアンはどこですか?

Coinbase Custodyは、最も重要で信頼性の高いカストディアンサービスの1つです。

暗号のカストディ費用はいくらですか

カストディアンは通常、3種類の手数料を求めます。カストディアン手数料は通常、総額の約1%です。セットアップ手数料は通常、定額です。引き出し手数料はプロバイダと暗号の量によって異なります。

なぜ暗号カストディアンを選ぶべきなのですか?

適格な暗号保管機関は、一定の手数料を支払うことで、保有する暗号資産の秘密鍵を保護し、大口投資家に利益をもたらします。しかし、自己カストディと第三者保管のどちらかを決定する際には、トレードオフを考慮することが必要です

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