استیبل‌کوین‌ها برای افرادی که می‌خواهند بدون نگرانی از نوسانات شدید و تغییرات قیمت وارد دنیای غیرمتمرکز شوند، ارزش زیادی دارند.
برخلاف بیت‌کوین، اتریوم و هزاران ارز دیجیتال کلاسیک دیگر، استیبل‌کوین‌ها از مکانیسم‌های پیچیده ای برای نگه داشتن نسبت ۱:۱ با یک دارایی پایه استفاده می‌کنند. این مدل ممکن است ارزش تجاری کمی داشته باشد اما با امکانات و مزایای متعددی همراه است که اگر می‌خواهید استیبل‌کوین خود را ایجاد کنید، می‌تواند مفید باشد.
بیایید جزئیات بیشتری از این ارز دیجیتال و نحوه ساخت استیبل‌کوین بر روی اتریوم، سولانا یا هر بلاک‌چین دیگری را بررسی کنیم.
نکات کلیدی
- استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که به دلیل مرتبط بودن با پول‌های فیات، ارزهای دیجیتال و سایر دارایی‌ها، ارزش ثابتی را حفظ می‌کنند.
- استیبل‌کوین‌ها دسترسی به اقتصاد غیرمتمرکز را بدون تغییرات نوسانی و تغییرات ناگهانی قیمت فراهم می‌کنند.
- ساخت استیبل‌کوین نیاز به مهارت‌های فنی پیشرفته و سرمایه‌گذاری مالی قابل‌توجه دارد.
- صادرکنندگان استیبل‌کوین از طریق جمع‌آوری کارمزدها و سرمایه‌گذاری وجوه تضمینی در ابزارهای مالی کوتاه‌مدت کسب درآمد می‌کنند.
درک استیبل‌کوین‌ها
استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که ارزششان نوسان نمی‌کند. این ارزها از پشتیبانی‌های مالی مانند ذخایر نقدی و اوراق غیرنقدی برای حفظ ارزش ارز استفاده می‌کنند. بیشتر استیبل‌کوین‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که برابر با ۱ دلار آمریکا باشند، مانند تتر، TrueUSD و USDC، در حالی که هر EURC برابر با ۱ یورو است.
صادرکنندگان استیبل‌کوین از روش‌های مختلفی برای ایجاد استیبل‌کوین‌ها استفاده می‌کنند. آنها از دارایی‌های تضمینی مانند پول‌های فیات، ارزهای دیجیتال و کالاها برای حفظ ارزش توکن استفاده می‌کنند. مکانیسم‌های بدون تضمین شامل استیبل‌کوین‌های الگوریتمی هستند که از قراردادهای هوشمند و اوراکل‌های بلاک‌چین استفاده می‌کنند تا با سوزاندن و ایجاد توکن‌ها طبق قیمت بازار و نیروهای عرضه و تقاضا ارزش را حفظ کنند.
آیا می‌توانید استیبل‌کوین خود را بسازید؟
هر کسی می‌تواند استیبل‌کوین بسازد. با این حال، درک عمیقی از نحوه کار آن، انتخاب مکانیسم مناسب برای نگه داشتن ارزش، تعیین مدل سودآوری و پایبندی به قوانین مربوطه مورد نیاز است.
یک توسعه‌دهنده استیبل‌کوین می‌تواند با دریافت کارمزد از افرادی که از توکن استفاده می‌کنند، به سود مالی برسد. بنابراین، یک محیط فنی قوی و توسعه مطمئن باید تضمین شود.
استیبل‌کوین‌ها چگونه ایجاد می‌شوند؟
ایجاد یک استیبل‌کوین نیاز به سرمایه‌گذاری مالی پیچیده دارد زیرا مقررات سیستم نگهداری ارزش استیبل‌کوین‌ها در حال سخت‌تر شدن است.
سازندگان استیبل‌کوین باید ترکیبی از ذخایر نقدی USD/EUR، اوراق قرضه دولتی، یادداشت‌های شرکتی و کالاهای گرانبها را برای حمایت از توسعه استیبل‌کوین و حفظ ارزش آن شامل کنند.
TerraUSD (UST) یک استیبل‌کوین الگوریتمی بود که پس از از دست دادن نگهداری ارزش با LUNA سقوط کرد و به سرعت به دلیل نداشتن پشتوانه نقدی سقوط کرد.
مزایای استیبل‌کوین‌ها
در چند ماه گذشته، استیبل‌کوین‌ها رشد چشمگیری داشته‌اند. تتر پس از جمع‌آوری بیش از ۱۱۰ میلیارد دلار در بازار سرمایه، به سومین ارز دیجیتال بزرگ تبدیل شد و BNB را پشت سر گذاشت. در اینجا مواردی است که استیبل‌کوین‌ها ارائه می‌دهند.
غیرمتمرکز بودن
استیبل‌کوین‌ها ویژگی‌ها و خصوصیاتی مشابه با ارزهای دیجیتال، از جمله کنترل غیرمتمرکز، کارمزد کم و دسترسی آسان را فراهم می‌کنند.
می‌توانید استیبل‌کوین خود را ایجاد کرده و از آن برای تراکنش‌های تجاری خود استفاده کنید یا ادغام‌ها با برنامه‌های DeFi، بازی‌های کریپتو و صرافی‌های غیرمتمرکز را ارائه دهید.
شما می‌توانید استیبل‌کوین‌ها را بپذیرید تا محصولات و خدمات را بدون مواجهه با ارزهای دیجیتال ناپایدار یا ارزهای فیات کنترل‌شده مرکزی به فروش برسانید.
حفظ ارزش
استیبل‌کوین‌ها از مکانیسم‌های مختلفی برای حفظ نگهداری با دارایی پایه استفاده می‌کنند. این شامل داشتن ذخایر نقدی معادل با توکن‌های موجود در گردش است، بهطوریکه کاربران هنگام برداشت وجه نقد و تحویل استیبل‌کوین‌های خود، بلافاصله پول خود را دریافت کنند.
جهانی بودن
مشابه ارزهای دیجیتال، استیبل‌کوین‌ها به صورت جهانی قابل دسترسی هستند و شرکت‌ها می‌توانند از آنها برای پرداخت به کارمندان، فروشندگان، شرکا و سایر ارائه‌دهندگان خدمات در سراسر جهان استفاده کنند.
توسعه استیبل‌کوین‌ها به شرکت‌ها اجازه می‌دهد تا عملیات جهانی انجام دهند و به بازارهای جدید دست یابند بهطوریکه به راحتی و کارآمدتر به آنها دسترسی پیدا کنند.
امنیت
شرکت‌ها می‌توانند به‌جای ارزهای دیجیتال، سرمایه خود را در استیبل‌کوین‌ها ذخیره کنند تا از تغییرات ارزش جلوگیری کنند. این امر در مقایسه با ارزهای فیات که بانک‌های مرکزی و مؤسسات مالی به‌راحتی می‌توانند آنها را ردیابی و کنترل کنند، شفافیت و امنیت بیشتری ایجاد می‌کند.
علاوه بر این، شرکای تجاری می‌توانند بدون نظارت و مالیات گرفتن توسط بانک‌ها، معاملات ناشناس انجام دهند.
مدل‌های تجاری سودآور برای استیبل‌کوین‌ها
ساخت استیبل‌کوین چالش‌های زیادی به همراه دارد. اولین چیزی که باید در نظر بگیرید برنامه‌ریزی مدل درآمد شما است. از آنجا که ارزهای پایدار به دلیل ثبات خود ارزش تجاری کمی دارند یا ندارند، در اینجا چگونگی کسب درآمد از راه‌اندازی استیبل‌کوین را بیان می‌کنیم.
سرمایه‌گذاری‌های تضمینی
اولین راه برای کسب درآمد به عنوان یک سازنده استیبل‌کوین، جستجوی سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت است. می‌توانید تضمین استیبل‌کوین خود، شامل ذخایر نقدی را در یک دارایی پایدار یا اوراق قرضه سرمایه‌گذاری کنید.
با این حال، این کار می‌تواند ریسک‌پذیر باشد، زیرا کاهش جریان نقدی شما می‌تواند شما را کم‌تر نقدینه کند و اگر بسیاری از کاربران تصمیم بگیرند که استیبل‌کوین را بازگردانند و وجه نقد را برداشت کنند، شما را در معرض خطر قرار دهد. بنابراین، می‌توانید از پولی که دارندگان کوین واریز می‌کنند برای خرید استیبل‌کوین خود با پشتوانه ارز فیات استفاده کرده و در اوراق قرضه کوتاه‌مدت و بازارهای مالی سرمایه‌گذاری کنید.
تجمع کارمزدها
می‌توانید کارمزدهای مختلفی برای استفاده از استیبل‌کوین خود دریافت کنید. این شامل تنظیم کمیسیون‌های برداشت و واریز و همچنین کارمزدهای تراکنش برای کاربران فردی می‌شود.
علاوه بر این، می‌توانید کارمزد خدمات حساب را برای مشتریان شرکتی مانند کارگزاران و پلتفرم‌های تبادل که می‌خواهند استیبل‌کوین شما را به دست آورده و آن را به کاربران ارائه دهند، اعمال کنید.
بازدهی وام‌ها
پس از رشد مستمر مالی خود، می‌توانید به اپراتورها و شرکت‌های مبادله وام بدهید و بازدهی وام‌ها را به عنوان درآمد دریافت کنید. این رویکرد باید به‌طور استراتژیک برنامه‌ریزی شود، زیرا اعطای وام به استارتاپ‌ها و سازمان‌های پرخطر می‌تواند منابع مالی شما را کاهش داده و به امور مالی شما آسیب برساند.
نحوه ساخت استیبل‌کوین: مرحله به مرحله
اگر مهارت‌های برنامه‌نویسی پیشرفته دارید، می‌توانید استیبل‌کوین خود را بسازید. به‌طور جایگزین، می‌توانید یک تیم توسعه نرم‌افزار را استخدام کنید. با این حال، باید بفهمید که مدل‌های کسب‌وکار استیبل‌کوین چگونه کار می‌کنند و منابع مالی قابل‌توجهی را تخصیص دهید. در اینجا نحوه شروع به کار را بیان می‌کنیم.
مرحله ۱: اهداف خود را تعیین کنید
اولین قدم در برنامه‌ریزی استیبل‌کوین شما شامل تعیین قیمت هدف، مکانیسم نگهداری ارزش و موارد استفاده است. استیبل‌کوین‌های با پشتوانه ارز فیات رایج‌ترین هستند و نیاز به حفظ ذخایر نقدی دارند. با این حال، می‌توانید آن را با دارایی‌های رمزنگاری و اوراق بهادار کوتاه‌مدت، شامل T-bills و یادداشت‌های شرکتی ترکیب کنید.
راه‌اندازی استیبل‌کوین الگوریتمی چالش برانگیزتر است و به یک تیم با تجربه نیاز دارید که بداند چگونه یک استیبل‌کوین بدون تضمین ایجاد کند، زیرا هر گونه نقص فنی می‌تواند منجر به نتایج فاجعه‌باری شود.
مدل درآمد خود را تعیین کنید، اینکه آیا از دریافت کارمزد از اپراتورها و عمده‌فروشان که می‌خواهند استیبل‌کوین شما را به دست آورند، درآمد کسب خواهید کرد یا با استفاده از سرمایه خود در ابزارهای کوتاه‌مدت سرمایه‌گذاری کنید.
با قوانین مربوطه آشنا شوید. مقررات استیبل‌کوین‌ها در حال سخت‌تر شدن هستند، به‌ویژه با معرفی چارچوب‌های MiCA در اتحادیه اروپا.
مرحله ۲: بلاک‌چین را انتخاب کنید
بلاک‌چینی را که می‌خواهید استیبل‌کوین خود را بر روی آن راه‌اندازی کنید، انتخاب کنید. عوامل بسیاری مانند قابلیت همکاری، سرعت اجرا، پشتیبانی جامعه و امنیت بر تصمیم شما تأثیر می‌گذارند.
اتریوم رایج‌ترین شبکه برای توسعه استیبل‌کوین است زیرا به‌طور گسترده از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند، در حالی که سایر پروتکل‌ها مانند پالیگان و آوالانچ سرعت پردازش سریع‌تر و قابلیت همکاری بهتری را ارائه می‌دهند.
مرحله ۳: توسعه قراردادهای هوشمند
قراردادهای هوشمند برنامه‌های خودکار هستند که اکوسیستم شما را ساده‌تر می‌کنند. آنها می‌توانند توکن‌ها را ایجاد/سوخت، عوامل عرضه و تقاضا را کنترل یا ارزهای دیجیتال را خرید و فروش کنند تا تعادل استیبل‌کوین شما را حفظ کنند.
بسیار مهم است که ساختار قرارداد هوشمند را به‌درستی توسعه داده و ممیزی کنید، زیرا کدهای نادرست می‌توانند آسیب‌های قابل‌توجهی را ایجاد کنند.
مرحله ۴: زیرساخت فنی را بسازید
زیرساخت فنی کامل استیبل‌کوین خود را ایجاد کنید، از جمله ادغام کیف پول، ساختار API و قابلیت همکاری با سایر سیستم‌های مبتنی بر بلاک‌چین. می‌توانید حالت‌های ادغام با بازی‌های رمزنگاری، dApps و سایر برنامه‌های DeFi را بسازید تا استفاده از کوین خود را ترویج کنید.
مرحله ۵: بازاریابی کوین خود
استراتژی بازاریابی خود را برای ترویج استیبل‌کوین خود شروع کنید. این ممکن است شامل ارائه ایردراپ‌ها، سیستم‌های پاداش و سایر جوایز برای کاربران اولیه باشد. می‌توانید با صرافی‌ها و شرکت‌های کارگزاری همکاری کنید و به آنها تخفیف‌ها و قیمت‌های انحصاری برای ترویج کوین خود ارائه دهید.
مرحله ۶: استیبل‌کوین خود را راه‌اندازی کنید
مراحل نهایی تست و ممیزی‌های پیش از راه‌اندازی را قبل از راه‌اندازی استیبل‌کوین خود انجام دهید. اطمینان حاصل کنید که سیستم شما در حالی که بازار کلی شروع به انجام عملیات با استفاده از کوین شما یا خرید و فروش استیبل‌کوین شما می‌کند، سالم باقی می‌ماند.
نتیجه‌گیری
استیبل‌کوین‌ها مجموعه‌ای گسترده از امکانات را ارائه می‌دهند که مزایای ارزهای غیرمتمرکز را با ثبات پول متمرکز ترکیب می‌کند. ساخت استیبل‌کوین‌های خود راهی هوشمندانه برای ورود به این فضا است بدون اینکه نگران بازار ناپایدار ارزهای دیجیتال باشید.
می‌توانید یکی از چهار مکانیسم را برای نگه‌داشتن ارزش استیبل‌کوین خود به یک مقدار خاص انتخاب کنید و مدل کسب‌وکاری را انتخاب کنید که با سبک و اهداف مالی شما مطابقت داشته باشد.
