How to Diversify Altcoin Portfolio for a Crypto Bull Market

Cómo rentabilizar su cartera con altcoins en un mercado alcista de criptomonedas

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El popular consejo de los operadores experimentados -no ponga todos los huevos en la misma cesta- se aplica a todos los activos y mercados, y es pertinente incluso durante los mercados alcistas, cuando las cosas parecen ir sobre ruedas. 

En este artículo se analizan las características clave de un mercado alcista de criptomonedas y se exploran formas de diversificar su cartera con altcoins.

Datos clave

  1. Un mercado alcista de criptomonedas es un periodo de subida de los precios de las criptomonedas, mayor demanda de activos criptográficos y sentimiento positivo del mercado.
  2. La asignación implica dividir las inversiones entre distintas clases de activos.
  3. La diversificación sugiere repartir las inversiones entre distintas clases de activos y dentro de cada una de ellas.
  4. Bitcoin, uno de los principales activos digitales, puede añadir un valor significativo a su cartera, pero las altcoins contribuyen a una mayor diversificación.

¿Qué es un mercado alcista de criptomonedas?

Un mercado alcista se produce cuando los precios de las inversiones aumentan significativamente, lo que genera un optimismo generalizado entre la comunidad de criptomonedas. Los inversores ansían participar porque creen que el mercado seguirá subiendo. Un mercado alcista atribuye su fuerza a la mejora de la economía, el aumento de los beneficios empresariales, la disminución de los tipos de interés y las iniciativas gubernamentales favorables.

Example Of The 2009 - 2019 Bull Market

Un toro en un mercado de criptomonedas es un especulador que compra criptomonedas con la intención de venderlas para obtener un beneficio a medida que su precio aumente. Estos mercados se producen cuando los inversores son optimistas respecto a sus inversiones en criptomonedas, y el aumento de los precios de los activos y de los beneficios refuerzan su confianza. 

Un mercado alcista puede durar semanas, meses o años. Sin embargo, predecir con exactitud un mercado alcista es todo un reto, ya que sólo se puede detectar a posteriori.

Un mercado alcista puede atribuirse a un crecimiento económico positivo, recortes fiscales y tipos de interés más bajos. Un aumento del PIB puede mejorar otros indicadores económicos, lo que se traduce en mejores márgenes de beneficios y tasas de crecimiento de los beneficios. Los gobiernos que adoptan políticas fiscales expansivas pueden dejar a los inversores con mejores ahorros, lo que se traduce en un aumento de las inversiones y de los precios de los activos financieros.

La bajada de los tipos de interés de los valores de renta fija también puede animar a los inversores a invertir en otras áreas con mayores rendimientos potenciales, provocando una tendencia alcista en el mercado.

Características esenciales de un mercado alcista

Un mercado alcista se caracteriza por una tendencia alcista y una gran confianza de los inversores, lo que conduce a una mayor actividad de compra y a un ciclo de precios más altos. Los mercados alcistas suelen coincidir con periodos de expansión económica, lo que se traduce en indicadores económicos sólidos que alimentan la confianza de los inversores.

Además, múltiples industrias y sectores tienden a experimentar crecimiento, lo que refleja el optimismo general del mercado. Las bajas tasas de desempleo suelen asociarse a los mercados alcistas, lo que indica una economía saludable y un mayor gasto de los consumidores.

He aquí algunos indicadores clave de un mercado de criptomonedas alcista.

Key Indicators Of The Bull Market.
  • Aumento de los índices de referencia – El mercado experimenta un aumento del 20% en dos meses o más, medido por índices amplios como el Dow Jones o el S&P 500.
  • Elevados volúmenes de negociación y mayor liquidez – Debido al aumento de la demanda y de los precios, crecen los volúmenes de negociación, lo que dispara la liquidez.
  • Mayor confianza de los inversores – Durante un mercado alcista, los inversores confían en su fortaleza y en su rendimiento futuro, compran más criptomonedas y conservan sus inversiones.
  • Economía sólida – Un mercado alcista suele reflejar una economía robusta, con altos niveles de empleo, un PIB creciente y una evolución positiva de otros indicadores económicos clave.
  • Aumento del precio de los activos – El aumento de la demanda impulsa al alza los precios de los activos, lo que señala la tendencia alcista del mercado.

Riesgos de un mercado alcista

Los mercados alcistas ofrecen ganancias fáciles, pero también hay muchos riesgos asociados a esta tendencia.

Los rendimientos positivos prolongados pueden generar complacencia y hacer que los inversores no estén preparados para posibles retrocesos del mercado. 

También puede producirse volatilidad en los mercados, lo que provoca pérdidas a corto plazo y afecta al sentimiento de los inversores. La mentalidad de manada, influida por el comportamiento de los demás, puede hacer que se tomen riesgos exagerados debido a decisiones emocionales o demasiado confiadas.

Los mercados alcistas pueden llevar a una sobrevaloración de los precios de los activos debido a un exceso de optimismo y especulación, provocando pérdidas significativas para los inversores. 

Los inversores pueden relajar su enfoque inversor cuando los activos siguen subiendo, especialmente en un mercado alcista. Por lo que, cuando la tendencia del mercado llega a su fin, pueden producirse pérdidas desmesuradas, especialmente para los inversores especulativos. 

Esto puede ser temporal, pero podría cambiar permanentemente las perspectivas de las empresas más pequeñas y menos consolidadas, por lo que es crucial ser cauteloso en tales situaciones.

Durante un mercado alcista, los inversores menos disciplinados o más agresivos pueden especular más y provocar una burbuja. Esto ocurre cuando los activos cotizan por más de lo que valen. 

Las burbujas de mercado pueden ofrecer oportunidades de ganancias, pero también pueden provocar el pánico de los inversores y una rápida caída de los precios. Esta corrección o desplome puede desencadenar un nuevo mercado bajista, que persistirá hasta que se restablezca la confianza de los inversores. 

En general, es esencial ser prudente y disciplinado a la hora de invertir.

Asignación vs diversificación de activos

Cuando se trata de proteger su cartera de inversiones, la asignación y la diversificación son dos opciones en las que debe pensar. 

Asignación de activos

En términos sencillos, la asignación de activos significa colocar su dinero en diferentes clases de activos como acciones, bonos, efectivo, opciones, futuros, materias primas y bienes inmuebles, mientras que la diversificación significa repartir su dinero entre diversas opciones dentro de esos distintos tipos de inversiones.

Las diferentes clases de activos responden de forma distinta a los cambios económicos y políticos, por lo que incluir distintas clases en su cartera aumenta la probabilidad de obtener rendimientos satisfactorios. Además, aplicar la asignación de activos a distintas cuentas, por ejemplo invirtiendo más en efectivo o en acciones, también puede influir en la rentabilidad.

Es esencial aplicar una estrategia de asignación óptima para alcanzar sus objetivos y sentirse cómodo con la cantidad de riesgo que está asumiendo. Esto implica evaluar el nivel de riesgo que está dispuesto a asumir y la rentabilidad que desea obtener con sus inversiones.

También implica examinar su situación financiera, determinar el horizonte de inversión y evaluar el nivel de volatilidad del mercado.

El horizonte temporal desempeña un papel importante en la asignación de activos, ya que los objetivos a más largo plazo, como la planificación de la jubilación, permiten una mayor asignación a activos orientados al crecimiento, como las acciones, mientras que los objetivos a más corto plazo, como el ahorro para un pago inicial de vivienda, pueden requerir una asignación más conservadora para minimizar la volatilidad. 

Supervisar y reequilibrar periódicamente su cartera de inversiones es crucial para mantener un enfoque equilibrado y lograr los rendimientos deseados al tiempo que se gestiona el riesgo.

Es importante señalar que lograr una asignación óptima de activos es un proceso continuo que requiere supervisión, evaluación y ajustes a medida que evolucionan la situación financiera y los objetivos de inversión. 

Example Of A Crypto Allocation Portfolio

Diversificación de activos

La diversificación consiste en repartir el dinero entre distintas inversiones dentro de la misma clase de activos, en lugar de centrarse en la mejor acción o bono. 

La diversificación es una estrategia que ayuda a mitigar el riesgo asociado a las inversiones de alto riesgo, especialmente en el mercado de criptomonedas. Implica invertir en una amplia gama de inversiones diferentes en lugar de sólo en una o dos. 

Esta diversificación del riesgo reduce la posibilidad de sufrir pérdidas importantes, ya que incluso si un activo falla, hay posibilidades de que otro tenga un comportamiento diferente. Algunos activos pueden conservar su valor, mientras que otros pueden subir, mejorando así la cartera global. 

El principio de diversificación nos dice que se puede diversificar por monedas, sectores, clases de activos y vehículos de inversión.

Diversificar su propiedad directa de monedas digitales es el método más sencillo para aumentar la diversidad de su cartera de criptomonedas. Para este método, puede elegir entre tokens de pago, tokens de seguridad, tokens de juego, NFTs, entre otros.

Diversificar su cartera de criptomonedas o blockchain puede lograrse invirtiendo en proyectos centrados en diversas industrias, como la salud, el entretenimiento, el cambio climático y los bienes raíces –  la tecnología blockchain se aplica a muchos sectores.

Los inversores en criptomonedas y blockchain tienen numerosas clases de activos entre las que elegir, como acciones, bonos o materias primas, para diversificar sus carteras criptográficas.

Los inversores pueden diversificar el capital en varios vehículos de inversión y tipos de cuenta si consideran que la seguridad de la cartera es un área de riesgo. Así, pueden elegir entre opciones como carteras digitales, cuentas criptográficas de jubilación individuales, cuentas de corretaje imponibles o productos DeFi.

Example Of The Diversified Portfolio By Asset Types

Bitcoin vs Altcoins: ¿Qué dirección tomar en un mercado alcista?

Bitcoin (BTC) es la criptomoneda líder por valor de mercado y la más negociada. Este año ha experimentado una importante subida de más del 150%, superando a activos tradicionales como el S&P 500, el oro y el dólar estadounidense. 

En 2024, Bitcoin podría liderar el mercado de criptomonedas en un mercado alcista debido a sus condiciones de oferta-demanda perfectamente alineadas. La próxima reducción a la mitad del Bitcoin en abril de 2024 y la posible aprobación de ETFs de Bitcoin podrían apoyar una tendencia alcista en el mercado de criptomonedas.

Los tenedores de BTC a largo plazo están acumulando monedas, reduciendo la oferta del mercado. El interés de los inversores institucionales por Bitcoin ha aumentado de forma constante en 2023, con un interés abierto récord en futuros de BTC.

Sin embargo, durante los periodos alcistas, los operadores e inversores astutos están más dispuestos a asumir riesgos y explorar proyectos menos conocidos para aprovechar el potencial gran éxito posterior. De este modo, aumenta la demanda de altcoins, lo que se traduce en una subida de precios. 

La elección de altcoins está impulsada por una combinación de factores, como las innovaciones tecnológicas, las asociaciones y los usos en el mundo real. 

Altcoins and Bitcoin performance since 2015.

Entonces, ¿qué opción beneficia más a los inversores: Bitcoin o las altcoins? Hablemos de ello.

Pros y contras de invertir en BTC en un mercado alcista

El gráfico de tres años de Bitcoin muestra una rentabilidad de 1.360%, lo que indica una mayor supervisión reguladora y un creciente interés por las divisas digitales, con incluso los bancos tradicionales mejorando sus estrategias en divisas digitales.

Hoy en día, existen más de 20.000 criptomonedas, y cada día se crean más. Pero BTC sigue siendo la más popular, y es poco probable que alguna de las criptomonedas de nueva creación pueda amenazar al BTC en el largo plazo.

La escasez inherente de Bitcoin, similar a la del oro y la plata, significa que su valor subirá con el tiempo debido al aumento de la demanda, incluso con fluctuaciones de precios a corto plazo, proporcionando a los inversores las mejores oportunidades.

Bitcoin es extremadamente popular entre individuos y empresas de todo el mundo, y según algunos expertos, su adopción global podría ocurrir en un futuro próximo, lo cual es otro beneficio de invertir en BTC hoy.

La oferta de Bitcoin es limitada, por lo que, a diferencia de las monedas fiduciarias, no puede devaluarse, lo que constituye una excelente protección contra la inflación.

Sin embargo, también existen muchos riesgos asociados a las inversiones en BTC.

El éxito de Bitcoin puede verse afectado por una opción con mejores soluciones técnicas a sus problemas, además una regulación muy estricta podría socavar su crecimiento. 

A pesar de que BTC tiene ahora una gran cuota de mercado, su software está todavía en fase de pruebas beta, y los posibles cambios podrían incluir que los desarrolladores eliminen el límite duro del total de Bitcoins, quitándole su protección contra la inflación.

Además, el algoritmo PoW de Bitcoin podría ser un serio inconveniente, ya que es perjudicial para el medio ambiente, carece de suficiente seguridad y existen alternativas más fiables y respetuosas con el medio ambiente, como el Proof-of-History (PoH).

Pros y contras de invertir en altcoins en un mercado alcista

Las altcoins, diferentes al Bitcoin, han consolidado un importante nicho de mercado. Durante un mercado alcista, las altcoins experimentan un crecimiento significativo impulsado por la afluencia de inversores experimentados y nuevos, el desarrollo de nuevas tecnologías, la diversificación de las carteras de inversión, la especulación sobre el potencial futuro y la creciente adopción de altcoins debido a sus usos específicos.

Muchas altcoins amplían los límites de la escalabilidad, la seguridad y la gobernanza, beneficiando a todo el sector blockchain. Ofrecen un alto rendimiento de la inversión, y algunas experimentan un crecimiento significativo de su valor.

Como las altcoins se desarrollaron después de que Bitcoin entrara en el mercado de las criptomonedas, han mejorado significativamente su tecnología, ofreciendo velocidades y costes de transacción mejores que Bitcoin.

Algunas altcoins, como Ethereum o Solana, pueden superar al Bitcoin debido a su amplio uso. Por ejemplo, en el gráfico siguiente, puede ver que desde principios de 2023, SOL-USD ha mostrado un rendimiento del 626,52%, que es significativamente superior al rendimiento de BTC-USD del 160,00% (el gráfico muestra el crecimiento de una inversión de 10.000 dólares en ambos activos, ajustado por divisiones y dividendos).  

Comparison of Sol-USD and BTC-USD returns in 2023.

A pesar de sus posibles ventajas, las altcoins conllevan riesgos para su cartera de activos digitales, como alta volatilidad, menor liquidez y sensibilidad al sentimiento del mercado. Las nuevas altcoins pueden sufrir oscilaciones de precios debido a la especulación y la publicidad. Muchas pueden no sobrevivir por falta de adopción, problemas técnicos o cambios en la dinámica del mercado. Nuevas altcoins entran constantemente en el mercado, lo que puede perturbar a los proyectos existentes.

Además, la cuota de las altcoins en el mercado de criptomonedas es ínfima en comparación con la de Bitcoin, ya que BTC fue la primera en iniciar el mercado de criptomonedas.

Para mitigar estos riesgos, invierta en distintos tipos de tokens, limite la proporción de altcoins en su cartera y manténgase siempre al día sobre la evolución, la tecnología, la normativa y las tendencias de las altcoins. 

Los expertos predicen una subida de altcoins como ChainLink, Arbitrum y Optimism, mientras que se prevé que Bitcoin lidere el rally y se convierta en un activo de un billón de dólares.

Dato rápido

Cómo diversificar su portafolio con altcoins

El ecosistema de altcoins comprende NFTs, stablecoins, meme coins, tokens P2E, tokens de gobernanza y muchos otros. Algunas ofrecen un alto potencial de crecimiento debido a sus usos innovadores y tecnologías emergentes, mientras que otras, como los tokens DeFi, proporcionan acceso a DeFi, y las monedas de privacidad atraen a quienes buscan el anonimato en las transacciones.

Las altcoins pueden mejorar significativamente una cartera de criptomonedas al ofrecer diversidad en términos de potencial de crecimiento, estabilidad e innovación. 

Por ello, añadir ETH a su cartera de criptomonedas puede aumentar sus beneficios y estabilidad, ya que es la altcoin más popular y la más grande por capitalización de mercado.

Por otro lado, invertir, por ejemplo, en meme coins, puede ser bastante arriesgado, ya que carecen de valor fundamental, son muy volátiles y a menudo resultan ser estafas. Sin embargo, monedas meme bien establecidas como Dogecoin o Shiba Inu pueden convertirse en joyas en su cartera, ofreciendo altos rendimientos y muchas oportunidades lucrativas.

Esta diversificación ayuda a capitalizar las oportunidades únicas de las altcoins y reparte el riesgo entre distintos activos, así que añada tanto gemas de baja capitalización como criptomonedas de gran capitalización para mantenerse a flote durante las caídas y beneficiarse durante las subidas. Pero recuerde que, a largo plazo, la creación de una cartera depende de las preferencias y la tolerancia al riesgo de los inversores. La diversificación es siempre la clave.

En conclusión

El mercado alcista de las criptomonedas atrae a los inversores y ofrece altos rendimientos potenciales. Sin embargo, también plantea muchos riesgos si la cartera de inversión está mal compuesta. Para tener éxito en el mercado, es crucial asignar y diversificar correctamente la cartera, y las altcoins son un excelente instrumento para ello. 

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la asignación óptima de una cartera de criptomonedas?

La cartera óptima de criptomonedas viene determinada por la tolerancia al riesgo del inversor, y los inversores más jóvenes suelen tener una mayor tolerancia a las criptomonedas de mayor volatilidad.

¿Es mejor invertir en altcoins o sólo en BTC?

La teoría moderna de carteras sugiere que invertir tanto en Bitcoin como en altcoins aumentaría la rentabilidad de la cartera y reduciría el riesgo.

¿Cómo se gestiona el riesgo cuando se invierte en un mercado alcista?

Minimice el riesgo distribuyendo sus inversiones entre una serie de áreas y activos diversos. Evite invertir grandes cantidades de dinero en un único valor o sector, y considere la posibilidad de invertir con un horizonte de largo plazo.

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