Crypto Asset Management and Asset Segregation

Gestión de activos criptográficos y segregación de activos: ¿Por qué son importantes?

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A medida que el sector de las criptomonedas ha pasado de ser un mercado de nicho a convertirse en una presencia mundial, la gestión de carteras de criptomonedas se ha convertido en un proceso complejo que requiere especialistas dedicados. A medida que el mercado de las criptomonedas sigue creciendo, inversores de todo el mundo se interesan por añadir monedas digitales a sus carteras o incluso por crear fondos compuestos únicamente por activos criptográficos. Como resultado, los inversores están buscando activamente servicios de gestión de activos criptográficos. Así pues, la gestión de criptoactivos es ahora una especialidad de pleno derecho que exige atención, experiencia y un profundo conocimiento del mercado.

Este artículo analiza la importancia de la gestión de carteras y uno de sus aspectos más importantes: la segregación de activos. 

Datos clave

  1. La gestión de activos es una práctica vital que garantiza la rentabilidad de los inversores y la mitigación del riesgo.
  2. Existen varias estrategias consolidadas en la gestión de activos, como la diversificación, el método DCA y el enfoque de segregación de activos.
  3. La segregación de activos permite a los gestores dividir la cartera en grupos manejables de activos criptográficos.
  4. Las estrategias y métodos de gestión criptográfica no serán eficaces sin la investigación y el análisis adecuados.

Definiendo la gestión de activos

Cuando el mundo conoció la primera iteración de las criptomonedas en 2009, el interés de los operadores e inversores de todo el mundo fue escaso o nulo. Sin embargo, a medida que pasó el tiempo y la cadena de bloques demostró ser una alternativa sólida a las monedas fiduciarias, el interés de los inversores se disparó drásticamente. 

Desde 2013, el mundo de las criptomonedas se ha convertido en una de las oportunidades de inversión más fascinantes, atrayendo a empresas e individuos de todo el mundo. Después de una década, el sector de las criptomonedas ha dejado de ser una industria incipiente que sólo atrae a un público de nicho. 

En 2023, el mercado alcanzó una capitalización de 1,07 billones de dólares, con numerosas criptomonedas nuevas que se incorporaron al mercado y establecieron sus exclusivas ofertas en el mercado de activos digitales. Con un mercado tan vasto y una oferta tan diversa, las simples tácticas de inversión especulativa ya no son suficientes para hacer crecer su portafolio y mantenerlo adecuadamente gestionado.

Es por ello que la gestión de activos es ahora un campo separado de las finanzas de inversión. La gestión criptográfica consiste en analizar, controlar y optimizar la combinación de activos en un portafolio criptográfico específico para garantizar la máxima rentabilidad a corto y largo plazo. La gestión criptográfica requiere que los inversores realicen análisis de mercado y tomen decisiones correctas sobre la compra, tenencia y venta de diversos activos digitales. Sin embargo, este proceso es mucho más complejo en la práctica, lleno de diversas tácticas de gestión, modelos de evaluación y variables a tener en cuenta. 

Las prácticas de gestión criptográfica más populares

Los gestores de carteras deben emplear diversas estrategias para llevar a cabo las tareas de gestión de activos de forma impecable, entre ellas la diversificación de activos, la negociación diaria y las tácticas de mitigación de riesgos. Como su nombre indica, la diversificación pretende evitar depender de una única inversión. Este es uno de los aspectos más importantes de la gestión criptográfica, ya que no diversificar los activos puede tener consecuencias devastadoras. 

Diversificación de activos

Para ilustrar mejor este punto, imaginemos al inversor X, que quiere invertir en criptomonedas y obtener beneficios. El inversor X ha puesto sus ojos en la criptomoneda A, una moneda totalmente nueva con una prometedora tendencia alcista. El inversor X invierte considerables recursos en la compra de la criptomoneda A y en nada más, ya que cree que la criptomoneda A crecerá significativamente en los próximos meses. Aunque la criptomoneda A tiene mucho potencial para generar rendimientos impresionantes, es esencial recordar que el mercado es muy volátil. 

La mencionada volatilidad hace que el mercado sufra oscilaciones de precios impredecibles sin que existan problemas previos. Empíricamente, el mercado ha sido testigo de cómo numerosos proyectos prometedores caían bajo presión debido a numerosas causas, entre ellas una reputación manchada o la incapacidad de ofrecer las utilidades prometidas. Por lo tanto, la proyección del inversor X, independientemente de la investigación y el análisis, podría simplemente resultar errónea, ya que el crecimiento de la criptomoneda A podría convertirse en una espiral descendente en cualquier momento. 

Si eso ocurre, el inversor X perderá todo su portafolio, ya que la caída de la criptomoneda A no será compensada por ningún otro activo de la cartera. Aquí es donde entra en juego la diversificación de activos, que permite a los inversores reducir los riesgos y maximizar los beneficios potenciales. Con la diversificación, el inversor X reconsiderará la posibilidad de poner todos sus fondos en una única inversión. 

En su lugar, evaluará el mercado y analizará buenas oportunidades de diversificación frente a la criptomoneda A. Por ejemplo, el inversor X podría elegir una moneda digital con un mecanismo de consenso o una red blockchain diferentes. Como resultado, si la criptomoneda A flaquea por cualquier motivo, la cartera seguirá siendo fuerte en general. Así pues, la diversificación es una estrategia indispensable en la gestión de activos criptográficos, que permite a los inversores minimizar las pérdidas potenciales y evitar la dependencia de un único proyecto. 

Negociación activa

La negociación activa, o dollar cost averaging (DCA), es otra gran estrategia a tener en cuenta a la hora de gestionar una cartera de criptomonedas. Como ya se ha comentado, el mercado sigue siendo muy volátil a pesar de los esfuerzos por estabilizar los precios del sector. Por lo tanto, comprar grandes cantidades de activos criptográficos a la vez podría ser una apuesta peligrosa, ya que el mercado podría cambiar de forma incontrolable. Con el DCA, los gestores de carteras simplemente compran los activos digitales deseados de forma regular en lugar de todos a la vez.

Por ejemplo, el inversor X ha decidido comprar 50.000 unidades de la criptomoneda A. Aunque el inversor X disponga de capital suficiente, la compra de grandes cantidades de la criptomoneda A en una o pocas transacciones podría acarrearle pérdidas significativas. Con el enfoque DCA, el inversor X dividirá el proceso de compra en varias semanas o meses, comprando regularmente fracciones de la cantidad final. De este modo, si la criptomoneda A entra en una tendencia bajista, el inversor X estará en mejor posición para ajustar su plan de juego y virar hacia la compra de un activo diferente.

La segregación de activos permite a los gestores dividirlos en varias clases, lo que simplifica el seguimiento y el análisis de toda la cartera.

Dato rápido

Segregación de activos: ¿Cómo funciona?

La segregación de activos implica dividir los activos de la cartera en diferentes segmentos. Este proceso permite a los gestores hacerse una idea clara de sus carteras e identificar rápidamente riesgos u oportunidades. La segregación de activos también va de la mano de la diversificación, ya que los gestores pueden identificar rápidamente nuevas vías de crecimiento. Con este planteamiento, los gestores de carteras tendrán más posibilidades de mitigar los riesgos y alcanzar distintos objetivos en la misma cartera. 

Antes de entrar de lleno en la segregación de activos, es crucial comprender los diferentes tipos de activos criptográficos disponibles en el mercado. El sector de las criptomonedas ha ido evolucionando desde Bitcoin en 2009, hoy en día el mercado presenta numerosos tipos diferentes de criptomonedas. Para segregar los activos adecuadamente, los gestores de carteras deben tener un buen conocimiento de las siguientes clases de activos criptográficos:

Bitcoin y Altcoins 

Estos instrumentos de negociación son los activos criptográficos más populares en el mercado criptográfico. El propio Bitcoin es una criptomoneda emblemática que dio pie al sector de las criptomonedas. Además, Bitcoin es sobre todo especulativa, sin utilidades significativas ligadas a sus monedas.

Sin embargo, Bitcoin es la principal moneda utilizada para realizar compras a gran escala, ya que es el activo criptográfico más fiable del mercado. Las altcoins son similares a Bitcoin, pero tienen varias distinciones. Por ejemplo, Ethereum es compatible con un sólido ecosistema de aplicaciones descentralizadas y mercados de NFTs, lo que aumenta el valor inherente del token.

Stablecoins 

Esta clase de instrumentos de trading son criptomonedas respaldadas por un activo relativamente estable de diversos tipos, incluidas monedas fiduciarias, bonos, oro y otras materias primas. El objetivo de las stablecoins es proporcionar estabilidad de precios en el volátil mercado de criptomonedas, fijando su valoración a un activo estable y permitiendo a los usuarios de criptomonedas realizar transacciones sin temor a perder el valor de sus activos. Las stablecoins se han hecho muy populares, ya que pueden conservar precios predecibles a largo plazo. Sin embargo, es posible experimentar variaciones de precios en este mercado, ya que las stablecoins podrían perder su paridad con sus activos estables subyacentes.

Tokens de seguridad

Esta clase de tokens permite a los usuarios adquirir activos digitales con la misma utilidad que los valores convencionales. Con los tokens de seguridad, los inversores adquieren la propiedad de diversos valores al tiempo que disfrutan de la descentralización y la seguridad de la blockchain.

Tokens de utilidad

Este tipo de tokens son criptomonedas que permiten a los inversores acceder a diversos productos y servicios que ofrece el emisor de la criptomoneda. Los tokens de aficionados son un gran ejemplo de tokens de utilidad, que permiten a sus titulares disfrutar de beneficios especiales de clubes deportivos específicos de todo el mundo. 

Tokens no fungibles

Esta clase de tokens está vinculada a activos digitales de diversos tipos, como arte, contenidos multimedia, entretenimiento, entre otros. Al comprar NFTs, los clientes tienen plena propiedad sobre los activos subyacentes. 

Aunque existen otros tipos de activos en el mercado de criptomonedas, las clases mencionadas anteriormente son, por mucho, las más populares y acaparan la mayor parte de la capitalización del mercado de criptomonedas. Ahora que hemos esbozado las clases de activos, examinemos cómo llevar a cabo una segregación de criptomonedas de forma impecable. 

Cómo segregar correctamente sus activos criptográficos

Aunque cada cartera tiene un objetivo específico, la segregación de activos es otra práctica general que se aplica a la mayoría de los casos de gestión de activos. Hay varias formas de dividir los activos criptográficos, en función de los objetivos y necesidades específicos de una cartera:

Segregación por capitalización de mercado

Dividir los activos criptográficos por su valoración total en el mercado es una práctica bien establecida, ya que separa fácilmente los activos más populares y estables de los criptoproyectos prometedores. La capitalización de mercado de las criptomonedas está disponible en internet, pero también puede calcularse multiplicando el precio unitario de una criptomoneda por su cantidad total en el mercado. 

Segregación por sectores

Como ya se ha mencionado, el sector de las criptomonedas se ha convertido en un gran mercado con numerosos proyectos centrados en diferentes características de la blockchain. Algunos proyectos priorizan la seguridad y la descentralización, mientras que otros se centran en la estabilidad o la utilidad de las criptomonedas. Este método de segregación también es bastante popular, ya que permite a los inversores rescatar activos de diversos sectores e identificar nuevas oportunidades de inversión.  

Segregación por nivel de riesgo

Otra gran estrategia para segregar activos criptográficos son los respectivos perfiles de riesgo. En términos sencillos, los gestores de carteras siempre crean un perfil de riesgo para cada activo criptográfico de su pool de activos. Existen numerosas formas de clasificar los riesgos de los activos, y diferentes inversores emplean diferentes metodologías. Independientemente del enfoque, cada cartera tiene activos criptográficos con diferentes niveles de riesgo, lo cual es un gran punto de segregación. Con este enfoque, los gestores identificarán fácilmente el riesgo global de la cartera y analizarán la necesidad de añadir activos de mayor o menor riesgo al pool. 

Prácticas y herramientas necesarias para la gestión de criptomonedas

Las estrategias de gestión de criptomonedas, como se ha indicado anteriormente, dependen de las necesidades específicas de las partes inversoras. Cada cartera tiene diferentes objetivos y aspiraciones a largo plazo, incluidos los beneficios a corto plazo, el crecimiento de los activos o una rentabilidad fiable de la cartera. Sin embargo, incluso las mejores estrategias disponibles en el mercado de gestión de activos no bastarán para garantizar el éxito sin una ejecución adecuada y una preparación apropiada. Por lo tanto, es esencial llevar a cabo una sólida labor de investigación, análisis y reorientación de las estrategias. Hablemos de ello con más detalle: 

Utilice las mejores prácticas de investigación y análisis

No es ningún secreto que entrar en el mercado de las criptomonedas es más arriesgado que los mercados de inversión más convencionales, como las divisas fiduciarias, los bonos y las acciones. Sin embargo, la volatilidad de las criptomonedas también presenta oportunidades lucrativas para obtener ganancias sustanciales con el tiempo. Así pues, el siempre presente factor de volatilidad no desanima a los inversores a adoptar carteras criptográficas, pero los riesgos del mercado deben compensarse con una investigación y un análisis diligentes. 

Por lo tanto, la gestión de activos de blockchain depende de la realización de la diligencia debida, la investigación exhaustiva y el análisis para identificar criptoproyectos sólidos y tomar decisiones de inversión correctas. Los gestores de criptoactivos deben conocer a fondo los fundamentos de los criptoproyectos, incluidos el principio de funcionamiento de la cadena de bloques, los mecanismos de consenso, la tokenómica, las utilidades y otros aspectos cruciales. Cada oportunidad de inversión debe examinarse a través de esta lente, ya que los gestores de activos deben identificar el potencial a largo plazo de un activo criptográfico. 

Muchos gestores de activos suelen contratar a investigadores externos o compran informes a buen precio sobre los próximos proyectos de criptomonedas, externalizando así el arduo proceso de investigación. Incluso con los resultados de la investigación fácilmente disponibles, los gestores de activos criptográficos deben tener suficiente experiencia práctica para tomar decisiones correctas basadas en el informe detallado proporcionado por los especialistas en investigación. 

Además, los gestores de activos deben dominar varios modelos analíticos, como la modelización cuantitativa, la evaluación de proyectos y el análisis técnico. Afortunadamente, existen numerosas herramientas digitales que ayudan a los gestores de criptomonedas en el proceso de análisis, reduciendo considerablemente el tiempo y los recursos necesarios para llevar a cabo un análisis adecuado. 

Manténgase al tanto del sector de las criptomonedas

Además de la investigación exhaustiva y la evaluación de los proyectos, los gestores de carteras deben mantenerse alerta y vigilar cualquier cambio importante en el mercado de las criptomonedas. La combinación de rápido desarrollo, crecimiento y volatilidad en el mercado de las criptomonedas hace que numerosos activos varíen drásticamente de precio. Estas fuertes variaciones de precios pueden afectar bruscamente a los gestores de carteras si no siguen el pulso del mercado. 

Por lo tanto, es de suma importancia mantenerse al tanto de los últimos acontecimientos relacionados con las criptomonedas y evaluar sus posibles repercusiones en carteras específicas. Aunque no es necesario ni factible leer todas y cada una de las noticias del mercado de criptomonedas, lo mejor sería hacer un seguimiento de una combinación de noticias globales y de los acontecimientos relacionados con activos específicos de la cartera. 

Comentarios finales

La gestión de activos criptográficos se ha convertido en todo un reto debido al tamaño y la complejidad del mercado. Los gestores de carteras deben emplear las mejores prácticas disponibles en el mercado, incluidas estrategias infalibles, herramientas analíticas avanzadas e investigación rigurosa. Con estrategias como la diversificación, la DCA y la segregación de activos, los gestores tienen más posibilidades de compensar la volatilidad del mercado y obtener beneficios considerables de la gestión de una cartera de activos criptográficos.

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