Các Nhà Cung Cấp Dịch Vụ KYC Hàng Đầu cho Doanh Nghiệp trong 2024

Bối cảnh tiền điện tử nổi tiếng với sự tự do và ẩn danh. Nhiều người dùng bị thu hút bởi các phương thức thanh toán kỹ thuật số để tránh các cơ quan quản lý và sự can thiệp không cần thiết của bên thứ ba. Tuy nhiên, sự ẩn danh và tự do quá nhiều có thể dẫn đến sự gia tăng các hoạt động bất hợp pháp. 

Các đối tượng xấu sẽ luôn sử dụng nhiều kênh sẵn có để thực hiện các hành vi gây hại, bao gồm rửa tiền, tội phạm cổ trắng hoặc các vụ lừa đảo nghiêm trọng liên quan đến buôn người. Các công ty tiền điện tử nên thực hiện các thủ tục KYC và AML để ngăn chặn những hành vi không mong muốn như vậy. Hôm nay, chúng ta sẽ thảo luận về bản chất của các giao thức KYC, nơi thực hiện giải pháp KYC mạnh mẽ và nhà cung cấp KYC nào đáng tin cậy nhất. 

Hiểu Rõ về Khái Niệm Nhận Biết Khách Hàng (KYC)

Thủ tục nhận biết khách hàng (KYC) thường là phần bắt buộc trong các nguyên tắc chống rửa tiền. Quy trình KYC đảm bảo các công ty biết rõ về khách hàng của mình và có thể đảm bảo tính hợp pháp của họ. Do đó, các công ty có thể chắc chắn rằng khách hàng của họ không gây nguy hiểm cho các bên liên quan của tổ chức trong và ngoài doanh nghiệp. 

Mặc dù các nguyên tắc KYC và AML không bắt buộc ở mọi quốc gia hoặc thị trường nhưng chúng đang ngày càng được áp dụng nhiều hơn ở cấp độ quốc tế. 

Ví dụ: Hầu hết các tổ chức tài chính phải xác minh dữ liệu khách hàng theo nguyên tắc KYC tại khu vực pháp lý liên quan. Nhiều ngành công nghiệp khác cũng đang tham gia cùng các công ty tài chính để tăng cường khả năng phòng vệ trước những tổ chức độc hại và mối đe dọa rửa tiền. 

Quy trình Xác Minh Danh Tính trong Giải Pháp KYC

Phần mềm KYC bao gồm một số thành phần quan trọng. Quan trọng nhất là các dịch vụ xác thực hồ sơ khách hàng. Danh tính của khách hàng có thể được xác minh theo nhiều cách, bao gồm qua tài liệu ID đơn giản, kiểm tra địa chỉ và thậm chí xác thực sinh trắc học. 

Mức độ xác minh danh tính tùy thuộc vào luật pháp khu vực liên quan và quyết định của công ty. Nếu không có hướng dẫn KYC bắt buộc ở quốc gia bạn sinh sống thì sẽ không có câu trả lời khách quan cho việc bạn nên thực hiện những bước xác minh nào. Tất cả phụ thuộc vào cấu trúc công ty, số lượng khách hàng và nhiều yếu tố quan trọng khác. 

Các Kiểu Dịch Vụ Xác Minh Danh Tính

Như đã thảo luận ở trên, hình thức xác minh danh tính cơ bản nhất là kiểm tra ID. Tuy nhiên, có rất nhiều phương pháp xác minh bổ sung, bao gồm xác thực khuôn mặt trực tiếp, kiểm tra số điện thoại, xác minh ảnh tĩnh, xác minh email và đối chiếu cơ sở dữ liệu. Mức độ chặt chẽ và thuận tiện tùy theo vào phương pháp được áp dụng và quyết định của công ty về loại phù hợp nhất với nhu cầu của họ. 

Nhiều công ty cũng kết hợp các phương pháp xác minh kết hợp để tạo ra một phương thức xác thực hoàn hảo nhất. Yêu cầu tuân thủ quy định đôi khi cần đến nhiều phương pháp xác minh để đảm bảo rằng khách hàng được đánh giá kỹ lưỡng. 

Danh Sách kiểm Tra và Giám Sát AML

Mặc dù không hẳn là một phần trong các bước hướng dẫn KYC nhưng các quy định chống rửa tiền (AML) cũng rất quan trọng đối với các tổ chức đang tìm cách ngăn chặn gian lận. Các hoạt động AML đi đôi với KYC, cho phép các công ty kiểm tra tính hợp lệ của các giao dịch tài chính một cách nhanh chóng. Trong nhiều trường hợp, hành vi phạm tội cổ trắng và rửa tiền được thực hiện bởi các khách hàng đã được xác minh. 

Lúc đầu, họ cho thấy sự tin tưởng bằng cách gửi thông tin và thực hiện các giao dịch hợp pháp. Sau khi việc kiểm tra KYC được đáp ứng, các đối tượng xấu sẽ thực hiện các giao dịch gian lận. 

Hoạt động AML ngăn chặn điều này xảy ra thông qua việc kiểm tra giao dịch. Mỗi giao vượt quá định mức đều phải trải qua quá trình đánh giá AML. Bằng cách này, các đối tượng xấu không thể thực hiện hoạt động rửa tiền hoặc những hành vi lừa đảo khác. 

Quy tắc KYC cho Ví Tiền Điện Tử Là Gì?

Đương nhiên, KYC cho ví tiền điện tử dễ dàng và ít xâm phạm hơn để không hạn chế quyền tự do giao dịch. Tuy nhiên, sau nhiều trường hợp lừa đảo, hành vi phạm tội cổ trắng và các hoạt động bất hợp pháp khác, nhiều nhà cung cấp ví tiền điện tử đã bắt đầu hợp tác với những công ty cung cấp dịch vụ KYC tiền điện tử.  

Trong hầu hết các trường hợp, ví tiền điện tử yêu cầu kiểm tra nhận dạng đơn giản để khớp ID được cung cấp với thông tin tài khoản ví. Đây là yêu cầu tối thiểu đối với nguyên tắc KYC và hầu hết các ví đã triển khai xác minh cơ bản này. 

KYC trên Sàn Giao Dịch Tiền Điện Tử Có Khác Biệt Không? 

Các sàn giao dịch tiền điện tử sử dụng quy trình KYC tương tự nhau nhưng được yêu cầu truy xuất thêm một chút thông tin khách hàng. Thông thường, họ phải lấy tên hợp pháp, địa chỉ chính thức, ngày sinh và số xác minh ID từ mỗi khách hàng. Sau đó, các sàn giao dịch tiền điện tử phải thực hiện một số bước kiểm tra để xác minh sự tồn tại và tính hợp pháp của từng khách hàng.

Mặc dù giao thức này đi ngược lại tính ẩn danh hoàn toàn và phân cấp của Blockchain, nhưng đây là biện pháp phòng ngừa cần thiết để ngăn chặn các nỗ lực rửa tiền và tội phạm cổ trắng. 

Các Nhà Cung Cấp KYC/AML Hàng Đầu Bạn Nên Cân Nhắc Vào Năm 2024

Sự xuất hiện của vụ gian lận liên quan đến tiền điện tử đã nhận được phản ứng từ thị trường, với nhiều nhà cung cấp KYC hàng đầu tham gia vào lĩnh vực này. Vào năm 2024, một số công ty đã khẳng định uy tín và sự tin cậy của mình trong lĩnh vực này. Hãy cùng thảo luận về một số lựa chọn phổ biến nhất trong bối cảnh hiện tại. 

SolidProof

SolidProof là nhà cung cấp KYC phù hợp cho các dự án và công ty tiền điện tử hiện đại, cung cấp dịch vụ KYC liền mạch mà không làm gián đoạn quy trình làm việc thông thường của công ty. SolidProof có nhiều lựa chọn xác minh danh tính đa dạng, từ kiểm tra ID đơn giản đến quét sinh trắc học phức tạp.

Tuy nhiên, SolidProof không cung cấp dịch vụ đồng bộ cho khách hàng. Thay vào đó, công ty này xác định các lỗ hổng trong quy trình xác minh hiện tại của khách hàng và cung cấp hướng dẫn về cách khắc phục. SolidProof đang phát triển một phần mềm nguyên mẫu có khả năng tự động tìm kiếm các điểm yếu tiềm ẩn trong quy trình kinh doanh của khách hàng.

Identity.com

Sự lựa chọn thứ hai cho giải pháp KYC hàng đầu trong ngành là identity.com. Dự án này nhằm mục đích kết hợp những gì tốt nhất của cả hai thế giới và hợp nhất các giao thức KYC vào một môi trường blockchain phi tập trung.

Do đó, người dùng có thể thực hiện quy trình xác minh on-chain và không có bất kỳ quyền tập trung nào. Vì vậy, toàn bộ quá trình xác thực sẽ được tiến hành nhanh chóng và không gây nguy hiểm cho thông tin nhạy cảm của khách hàng. Identity.com là một dự án nguồn mở có thể được tích hợp vào hầu hết các mạng blockchain hiện có. 

Chainanalysis

Chainanalysis là một cái tên đã có uy tín trong ngành công nghiệp blockchain, bắt đầu như một nền tảng dữ liệu blockchain. Ngày nay, Chainanalysis cung cấp gói sản phẩm toàn diện về an ninh mạng, giải pháp KYC và AML cho các dự án tiền điện tử. Các giải pháp bảo mật mạnh mẽ của họ phù hợp với mọi công ty tiền điện tử vì nó đảm bảo khả năng bảo vệ toàn diện trước hầu hết các mối đe dọa.

Chainanalysis giúp khách hàng điều tra các giao dịch và người dùng có vấn đề. Họ cũng rất thành thạo trong việc ứng phó sự cố và phục hồi số tiền điện tử bị mất. Ngoài ra, Chainanalysis hỗ trợ một khóa đào tạo toàn diện cho tất cả các chuyên gia về tiền điện tử để nâng cao kiến thức về bảo mật và phòng chống tội phạm. 

Chainanalysis là một lựa chọn tuyệt vời dành cho các công ty khởi nghiệp về tiền điện tử mới nổi để bắt đầu triển khai các phương pháp KYC/AML tốt nhất cho nhu cầu của họ.  

Kết luận

Thị trường cung cấp dịch vụ KYC đã phát triển mạnh mẽ trong lĩnh vực tiền điện tử. Ngày nay, có rất nhiều sự lựa chọn tuyệt vời trong lĩnh vực này và các công ty có thể sử dụng nhiều công cụ bảo tiên tiến nhất. Vào năm 2024, việc bỏ qua các nguyên tắc KYC và AML không được khuyến khích vì chúng có thể giúp công ty của bạn tránh khỏi các hành vi gian lận nghiêm trọng. Vì vậy, nếu bạn muốn áp dụng KYC, bây giờ có thể là thời điểm tốt nhất!