De nombreuses façons de gagner des revenus passifs apparaissent avec les avancées de la technologie de la blockchain et des cryptomonnaies. Aujourd’hui, vous pouvez non seulement acheter et vendre vos actifs numériques sur des bourses, mais vous pouvez également gagner de l’argent de manière passive, comme en jouant à des jeux. Cet article mettra en évidence certaines des façons les plus populaires permettant de générer des revenus passifs à partir d’actifs cryptographiques.
Points clés
- Les revenus passifs sont gagnés sans participation active d’un individu.
- Il existe de nombreuses façons de gagner des revenus passifs en utilisant les cryptomonnaies, telles que le jalonnement, le yield farming, le prêt dans la DeFi et le jeu P2E.
Les revenus passifs dans l’industrie des cryptomonnaies
Les revenus passifs proviennent d’activités financières dans lesquelles une personne n’est pas activement impliquée. Les rendements potentiels des cryptomonnaies peuvent varier – le jalonnent ou le prêt fournit des paiements d’intérêts réguliers, tandis que le minage offre des récompenses sous forme de pièces nouvellement frappées.
Pour maximiser les revenus passifs des crypto-monnaies, effectuez des recherches et choisissez des méthodes qui correspondent à vos objectifs d’investissement et à votre tolérance au risque. Diversifier les stratégies et rester informé sur le marché des cryptomonnaies peut optimiser vos chances de gagner un revenu passif de manière fiable et durable. Toutefois, il convient de noter que les rendements peuvent être influencés par des facteurs tels que l’évolution du cours des cryptomonnaies, la demande du réseau et la participation des individus au marché.
Les différentes manières de gagner des revenus passifs
Il existe de nombreuses façons de gagner des revenus passifs grâce aux cryptomonnaies. Par exemple, des méthodes telles que le jalonnement, le minage, le prêt et le jeu pay-to-earn peuvent générer des rendements significatifs si elles sont utilisées de manière judicieuse. Examinons ces méthodes plus en détail.
Le jalonnement
Le jalonnement est l’une des méthodes les plus populaires pour gagner un revenu passif. Elle consiste à détenir un certain nombre de cryptomonnaies dans un portefeuille et à participer au processus de validation des transactions sur la blockchain. Le jalonnement peut être réalisé sur des réseaux qui utilisent les protocoles de consensus Proof-of-Stake (PoS) et Delegated Proof-of-Stake (DPoS). PoS est une méthode de consensus alternative à la preuve de travail (PoW) de Bitcoin. Les réseaux PoS s’accordent sur la validité des transactions par le biais d’un processus qui implique que les nœuds bloquent de grandes quantités de jetons pendant une période donnée.
Les blockchains utilisant la PoS récompensent les validateurs pour l’ajout de nouveaux blocs, contrairement à la PoW, qui récompense les mineurs. Les validateurs n’ont pas besoin de matériel coûteux, mais doivent disposer d’une quantité importante de jetons et les ajouter au bloc suivant. Les validateurs sont choisis en fonction du nombre de jetons jalonnés et de l’investissement initial. En échange de votre mise, les blockchains utilisant la PoS vous versent des récompenses dans leur cryptomonnaie native.
Les mécanismes de consensus Delegated Proof of Stake (DPoS) permettent aux nœuds de déléguer les droits d’enjeu à un validateur, fournissant un revenu passif à celui-ci par le biais d’un vote et d’une allocation d’enjeu transparents.
Les récompenses pour le jalonnement sont généralement distribuées sous forme de jetons cryptographiques supplémentaires ou de frais de transaction. Le rendement annuel en pourcentage (APY) pour le jalonnement peut varier en fonction de l’activité du réseau, du taux d’inflation du jeton ou de la demande pour le jalonnement.
Le jalonnement de cryptomonnaies comporte des risques tels que les fluctuations du marché, les failles de sécurité, les vulnérabilités logicielles et les attaques de réseau ; les jalonneurs doivent également être conscients des pénalités encourues en cas de déstockage ou de retrait de fonds avant le délai imparti.
Les réseaux populaires pour les opérations de jalonnement comprennent Cardano (ADA), Ethereum (ETH), et Polkadot (DOT).
Le jalonnement vous permet non seulement de gagner un revenu passif, mais il contribue également à sécuriser le réseau contre le spam et les menaces malveillantes.
Le minage de liquidités (Yield Farming)
Le minage de liquidités (également connue sous le nom de « yield farming ») est un autre moyen extrêmement populaire de tirer des revenus passifs des cryptomonnaies dans le secteur de la finance décentralisée. Il est devenu populaire en raison de la popularité des échanges décentralisés (DEX) et des pools de swap. Les DEX ont besoin de pools de liquidités qui sont utilisés pour effectuer des transactions avec des jetons spécifiques. Ces jetons proviennent de membres de la communauté appelés fournisseurs de liquidités. Ils déposent leurs jetons dans le pool de liquidités, c’est-à-dire dans le contrat intelligent du DEX. En échange, les utilisateurs reçoivent un revenu passif pour avoir contribué au fonctionnement du DEX.
En ce qui concerne le minage de liquidités, l’un des facteurs importants est la présence d’échanges décentralisés et de pools de liquidités. Les bourses décentralisées fonctionnent en suivant les principe du Automated Market Maker (AMM), ce qui facilite les échanges. Lorsqu’un trader effectue un échange sur un DEX, un certain pourcentage de la valeur échangée sert de commission.
L’AMM collecte les commissions et les répartit entre les investisseurs du pool de liquidité. Plus les traders utilisent ce pool, plus les mineurs de liquidité gagnent de l’argent.
Le deuxième facteur auquel il faut prêter attention est le « pool de liquidité ». Un pool de liquidité est un contrat intelligent qui stocke des jetons pour les échanger ou fournir des liquidités. Pour les mineurs de liquidité, un pool de liquidité est un contrat intelligent qui stocke le capital qu’ils offrent sur un DEX.
Le Yield farming est le processus de mise en jeu des jetons LP obtenus en fournissant des liquidités. Le yield farming est une autre stratégie permettant aux détenteurs de jetons d’augmenter le capital déjà réparti entre les pools de liquidité. Cela permet de compenser les pertes non permanentes résultant de la fourniture de liquidités.
Le taux de pourcentage annuel pour le farming de liquidité varie considérablement et dépend des paramètres suivants :
- Nombre de jetons (en USD) disponibles pour la distribution
- Nombre total de jetons LP jalonnés (en USD)
- Temps d’exploitation restant.
La récompense pour le farming est calculée immédiatement après le jalonnement des jetons LP, et les récompenses et les fonds déposés peuvent être réclamés à tout moment après la fin de la période de farming et pour n’importe le montant.
Prêt DeFi
Les prêts en cryptomonnaies sont l’une des sources de revenus passifs les plus populaires du secteur. Le prêt dans la DeFi implique l’utilisation de services de prêt directement qui passent par la blockchain. Les prêteurs et les emprunteurs interagissent par le biais de contrats intelligents sans intermédiaire, ce qui automatise les taux d’intérêt. Comme pour le minage de liquidités, cette méthode implique de déposer des cryptomonnaies dans un pool de prêt.
Vous pouvez être prêteur et emprunteur.
Les prêteurs déposent des fonds dans le contrat intelligent d’une plateforme de prêt, qui est délivré à d’autres utilisateurs à crédit, avec un petit pourcentage versé au prêteur. Ce processus décentralisé ressemble au système bancaire.
Pour obtenir un prêt, vous devez investir vos fonds ; par exemple, vous pouvez investir des jetons ETH dans une plateforme offrant un montant équivalent d’USDT. La plateforme gèle les pièces ETH dans un contrat intelligent, et pour les restituer, vous devez redéposer les USDT empruntés sur le compte de la plateforme.
Cette méthode comporte certains risques. Ainsi, étant donné que les prêts de cryptomonnaies ne sont pas réglementés de manière centralisée et qu’ils ne comportent aucune garantie de remboursement, le montant de la garantie dépasse généralement de manière significative le montant du prêt.
De plus, les actifs cryptographiques sont volatils et le coût d’un prêt ou d’une garantie peut changer de manière significative lorsque les fonds sont utilisés. Par conséquent, il sera nécessaire d’augmenter la garantie ou de restituer plus de fonds que ce qui a été initialement pris par l’emprunteur.
Les jeux play-to-earn
Le jeu play-to-earn (P2E) est un concept de jeu qui combine jeu et revenus. Les participants à ces projets de DeFi jouent à des jeux cryptographiques et reçoivent en contrepartie des jetons non fongibles (NFT), des cryptomonnaies ou bien d’autres récompenses.
Dans les jeux P2E, les utilisateurs augmentent la valeur des actifs du jeu (animaux de compagnie, objets, etc.) exprimée en cryptomonnaies ou en jetons NFT.
Un jeton NFT est un certificat numérique unique stocké sur la blockchain. Dans les jeux cryptographiques, les jetons NFT peuvent être des biens, des équipements, des personnages et ainsi de suite ; en d’autres termes, tout ce qui concerne les achats ou la monnaie dans le jeu. Les utilisateurs peuvent vendre des jetons NFT à d’autres joueurs ou gagner des jetons grâce au modèle « Play-to-Earn » (P2E).
Le modèle P2E est une catégorie de jeux blockchain qui vous permet de gagner de l’argent tout en jouant. En règle générale, plus le jeu dure longtemps, plus le joueur reçoit de jetons, bien que les conditions de jeu puissent changer.
Le premier jeu cryptographique — CryptoKitties — est apparu à la fin de l’année 2017 et est immédiatement devenu si populaire que le trafic élevé de CryptoKitties et la charge associée sur le réseau ETH ont conduit à une diminution de la vitesse de transaction.
Dans ce jeu, les joueurs peuvent acheter, vendre, collectionner et élever des chats virtuels dans ce jeu. En 2018, l’un de ces chats a été vendu aux enchères pour 170 000 $.
Conclusion
Avec le développement des cryptomonnaies, différentes manières d’obtenir des revenus passifs sont apparues. Toutes ont leurs avantages et leurs risques, et pour choisir la plus avantageuse, il est nécessaire de comprendre leur processus et leur fonctionnement et de définir vos objectifs d’investissement et votre tolérance au risque.
