Les Meilleurs Fournisseurs de Solutions KYC pour Votre Entreprise Opérant dans le Secteur des Cryptomonnaies en 2024

Le paysage cryptographique est réputé pour son haut degré de liberté et d’anonymat. De nombreux utilisateurs sont attirés par les méthodes de paiement numériques pour éviter les autorités centrales inutiles et l’intervention de tiers. Cependant, trop d’anonymat et de liberté peuvent conduire à une augmentation du nombre d’activités illégales. 

Les individus malveillants utiliseront toujours tous les canaux disponibles pour mener des pratiques malfaisantes, telles que le blanchiment d’argent, la criminalité en col blanc ou les escroqueries graves qui impliquent le trafic d’êtres humains. Les sociétés de cryptomonnaies devraient mettre en œuvre des procédures KYC et AML pour prévenir cela. Aujourd’hui, nous allons discuter de la nature des protocoles KYC, de l’endroit où il est possible d’acquérir des solutions KYC robustes et des fournisseurs de solutions KYC les plus fiables. 

Comprendre le Concept de KYC

Les procédures Know-Your-Customer (KYC) sont souvent des éléments obligatoires des directives visant à lutter contre le blanchiment d’argent. Ces dernières permettent aux entreprises de bien connaître leurs clients et de se porter garantes de leur légitimité. En conséquence, les entreprises peuvent être sûres que leurs clients ne mettent pas en danger les parties prenantes de l’organisation. 

Bien que les directives KYC et AML ne soient pas obligatoires dans tous les pays ou sur tous les marchés, leur présence internationale s’accroît d’année en année. 

Par exemple, la plupart des institutions financières doivent vérifier les données des clients conformément aux directives KYC de leurs juridictions respectives. D’autres secteurs se joignent également aux sociétés financières pour renforcer leur niveau de défense contre les entités malveillantes et les menaces de blanchiment d’argent. 

Processus de Vérification de l’Identité des Solutions KYC

Le logiciel KYC se compose de plusieurs éléments importants. Les plus importants sont les services de vérification d’identité qui valident les profils des clients. L’identité des clients peut être vérifiée de plusieurs façons, comme par la simple vérification des documents d’identité, la vérification des adresses et même l’authentification biométrique. 

Le niveau de vérification dépend des lois régionales pertinentes et de la décision de l’entreprise en la matière. S’il n’existe pas de directives KYC dans votre pays, il n’y a pas de réponse objective à la question de savoir quels moyens de vérification vous devez mettre en place. Tout dépend de la structure de l’entreprise, du nombre de clients de celle-ci et de bien d’autres facteurs importants. 

Types de Services de Vérification de l’Identité

Comme nous l’avons vu plus haut, les formes les plus élémentaires de vérification de l’identité sont les contrôles d’identité. Mais il existe un large choix de méthodes de vérification supplémentaires, notamment l’authentification faciale en direct, la vérification par téléphone, la vérification par selfie statique, la vérification par e-mail et la correspondance avec les bases de données. Le degré de difficulté et de commodité varie en fonction de la méthode, et c’est aux entreprises de décider quel type de méthode de vérification répond le mieux à leurs besoins. 

De nombreuses entreprises combinent également différentes méthodes de vérification dans leur technologie KYC afin de créer une méthode de validation unique et infaillible. Les directives de conformité réglementaire exigent parfois plus d’une méthode de vérification pour s’assurer que les clients sont contrôlés de manière approfondie. 

Lutte Contre le Blanchiment d’Argent et Checklists

Bien qu’elles ne fassent pas strictement partie des lignes directrices des processus KYC, les réglementations anti-blanchiment d’argent (AML) sont également essentielles pour les organisations qui cherchent à prévenir la fraude. Les pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent vont de pair avec l’identification des clients, ce qui permet aux entreprises de vérifier rapidement la validité des transactions financières. Dans de nombreux cas, la criminalité en col blanc et le blanchiment d’argent sont des actes provenant de clients vérifiés. 

Dans un premier temps, ils gagnent la confiance des entreprises en soumettant des informations légitimes et en effectuant des transactions légales. Une fois que les protocoles KYC sont satisfaits, les parties malveillantes exécutent des transactions frauduleuses. 

Les pratiques de lutte contre le blanchiment d’argent permettent d’éviter cela grâce à des contrôles approfondis au niveau des transactions. Chaque transaction s’écartant de la norme doit faire l’objet d’une enquête AML. De cette manière, les parties malveillantes ne peuvent pas mettre en oeuvre des tentatives de blanchiment d’argent ou d’autres activités frauduleuses. 

Quelles sont les Règles KYC pour les Portefeuilles de Cryptomonnaies ?

Naturellement, les règles KYC pour les cryptomonnaies sont plus souples et moins intrusives afin de ne pas limiter le niveau de liberté autour des transactions en cryptomonnaies. Cependant, après de nombreux cas de fraude, de criminalité en col blanc et d’autres activités illégales, les fournisseurs de portefeuilles de cryptomonnaies ont commencé à s’associer à des fournisseurs de solutions KYC pour le secteur des cryptomonnaies. 

Dans la plupart des cas, les portefeuilles de cryptomonnaies exigent une méthode de vérification d’identité simple qui cherche à faire correspondre l’identifiant fourni avec les informations inscrites au niveau du compte du portefeuille. Il s’agit d’une exigence minimale des directives KYC, et la plupart des portefeuilles ont déjà mis en œuvre cette vérification de base. 

Les Solutions KYC sont-elles Différentes pour les Plateformes d’Echange de Cryptomonnaies ?

Les plateformes d’échange de cryptomonnaies utilisent des procédures KYC similaires, mais elles sont tenues de récupérer davantage d’informations sur leurs clients. En règle générale, elles doivent obtenir le nom légal, l’adresse officielle, la date de naissance et un numéro d’identité pour chaque client. Ensuite, les plateformes d’échange de cryptomonnaies doivent effectuer plusieurs contrôles pour vérifier l’existence et la légitimité de chaque client.

Bien que ce protocole aille à l’encontre des notions d’anonymat complet et de décentralisation de la Blockchain, il s’agit d’une précaution nécessaire pour prévenir de nombreuses tentatives de blanchiment d’argent et d’autres crimes en col blanc. 

Les Meilleurs Fournisseurs de Solutions KYC/AML à Considérer en 2024

L’émergence des fraudes liées aux cryptomonnaies a reçu une réponse appropriée du marché, avec de nombreux fournisseurs de solutions KYC de premier plan entrant dans l’industrie des cryptomonnaies. En 2024, plusieurs entreprises se sont imposées comme des options réputées et fiables dans ce créneau. Examinons quelques-uns des choix les plus populaires actuellement. 

SolidProof

SolidProof est un fournisseur de solutions KYC pour les projets et les entreprises touchant à l’industrie des cryptomonnaies, offrant un service KYC transparent qui ne perturbe pas l’activité normale de l’entreprise. SolidProof dispose d’une sélection variée d’options pour la vérification de l’identité, allant de simples contrôles d’identité à des scans biométriques complexes.

Cependant, SolidProof ne fournit pas de services réactifs à ses clients. Cette société vise plutôt à identifier les vulnérabilités de votre processus actuel de vérification et à vous donner des lignes directrices sur la manière de les corriger. SolidProof développe actuellement un prototype de logiciel qui automatise la recherche de faiblesses potentielles dans les activités des clients.

Identity.com

En seconde position dans les meilleures solutions KYC, nous trouvons identity.com. Ce projet vise à combiner le meilleur des deux mondes et à fusionner les protocoles KYC dans un environnement blockchain décentralisé.

En conséquence, les utilisateurs peuvent passer par un processus de vérification on-chain (sur la chaîne) et sans aucune autorisation centralisée. Ainsi, l’ensemble du processus d’authentification sera mené rapidement et sans mettre en danger les informations sensibles des clients. Identity.com est un projet open-source qui peut être intégré dans la plupart des réseaux blockchain existants. 

Chainanalysis

Chainanalysis est un nom bien connu dans l’industrie de la blockchain, qui a débuté en tant que plateforme de données de blockchain. Aujourd’hui, Chainanalysis propose un ensemble complet de solutions de cybersécurité, KYC et d’AML, pour les projets touchant au monde des cryptomonnaies. Leurs solutions de sécurité robustes sont conviennes à peu près à toutes les entreprises de cryptomonnaies car elles assurent une protection complète contre la plupart des menaces liées au monde des cryptomonnaies.

Chainanalysis aide ses clients à enquêter sur les transactions et les utilisateurs douteux. Il est également compétent en matière d’intervention en cas d’incident et de récupération des cryptomonnaies perdues. Enfin, Chainanalysis propose une formation complète pour tous les professionnels opérant sur le marché des cryptomonnaies afin d’approfondir leurs connaissances en matière de sécurité et de prévention de la criminalité dans ce secteur. 

Chainanalysis est un excellent choix pour les startups émergentes dans l’industrie des crytomonnaies afin de mettre en œuvre les meilleures pratiques possibles en termes de procédures KYC/AML pour leurs besoins uniques. 

Dernières Remarques

Le marché des fournisseurs de solutions KYC a considérablement augmenté dans le secteur de la cryptographie. Aujourd’hui, il existe un grand nombre d’excellents choix dans ce créneau et les entreprises opérant sur le marché des cryptomonnaies peuvent disposer d’outils de sécurité de pointe. En 2024, il n’y a plus de sens à négliger les directives KYC et AML, car elles pourraient sauver votre entreprise de crimes financiers ou de fraudes importants. Par conséquent, si vous souhaitez mettre en œuvre des procédures KYC, c’est peut-être le meilleur moment de le faire !