How to Diversify Altcoin Portfolio for a Crypto Bull Market

Comment rendre votre portefeuille d’altcoins rentable dans le marché haussier des cryptomonnaies ?

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Le conseil populaire des traders expérimentés – ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier – s’applique à tous les actifs et marchés et est pertinent même pendant les marchés haussiers où les choses semblent aller très bien. 

Cet article aborde les principales caractéristiques d’un marché haussier des cryptomonnaies et explore les moyens de diversifier votre portefeuille avec les altcoins.

Points clés

  1. Un marché haussier des cryptomonnaies est une période de hausse des prix des cryptomonnaies, d’augmentation de la demande d’actifs cryptomonnaies et de sentiments positifs de la part des investisseurs.
  2. L’allocation consiste à répartir les investissements entre différentes classes d’actifs.
  3. La diversification consiste à répartir les investissements entre les différentes catégories d’actifs et au sein de celles-ci.
  4. Le bitcoin, un actif numérique de premier plan, peut ajouter une valeur significative à votre portefeuille, mais les altcoins contribuent à une plus grande diversification.

Qu’est-ce qu’un marché haussier des cryptomonnaies ?

Le marché haussier se produit lorsque les prix des investissements augmentent de manière significative, ce qui entraîne un optimisme généralisé au sein de la communauté cryptographique. Les investisseurs sont impatients d’y participer car ils pensent que le marché va continuer à monter. Le marché haussier attribue sa force à l’amélioration de l’économie, à l’augmentation des bénéfices des entreprises, à la baisse des taux d’intérêt et aux initiatives gouvernementales favorables.

Example Of The 2009 - 2019 Bull Market

Un bull sur le marché des cryptomonnaies est un spéculateur qui achète des cryptomonnaies dans l’intention de les revendre avec un bénéfice au fur et à mesure que leur prix augmente. Ces marchés apparaissent lorsque les investisseurs sont optimistes quant à leurs investissements dans les cryptomonnaies, et que la hausse des prix des actifs et des rendements renforce leur confiance. 

Un marché haussier peut durer des semaines, des mois ou des années. Cependant, il est difficile de prédire avec précision un marché haussier, car il ne peut être repéré qu’a posteriori.

Un marché haussier peut être attribué à une croissance économique positive, à des réductions d’impôts et à une baisse des taux d’intérêt. Une hausse du PIB peut améliorer d’autres indicateurs économiques, entraînant une amélioration des marges bénéficiaires et des taux de croissance des bénéfices. Les gouvernements qui adoptent des politiques fiscales expansionnistes peuvent permettre aux investisseurs de disposer d’une meilleure épargne, ce qui se traduit par une augmentation des investissements et une hausse des prix des actifs financiers.

La baisse des taux d’intérêt sur les titres à revenu fixe peut également encourager les investisseurs à investir dans d’autres domaines offrant des rendements potentiels plus élevés, ce qui entraînerait un cycle haussier sur le marché.

Caractéristiques essentielles du marché haussier

Un marché haussier se caractérise par une tendance à la hausse et une grande confiance de la part des investisseurs, ce qui entraîne une augmentation de l’activité d’achat et un cycle de hausse des prix. Les marchés haussiers coïncident souvent avec des périodes d’expansion économique, ce qui se traduit par des indicateurs économiques solides qui alimentent la confiance des investisseurs.

En outre, plusieurs industries et secteurs ont tendance à connaître une croissance, ce qui reflète l’optimisme général du marché. Des taux de chômage faibles sont souvent associés aux marchés haussiers, ce qui indique une économie saine et des dépenses de consommation accrues.

Voici quelques indicateurs clés de la crypto bull run sur le marché.

Key Indicators Of The Bull Market.
  • Increased benchmark indices – Augmentation des indices de référence – Le marché connaît généralement une augmentation de 20 % sur deux mois ou plus, mesurée par des indices larges tels que le Dow Jones ou le S&P 500.
  • High trading volumes and increased liquidity – Volumes d’échange élevés et liquidité accrue – En raison de l’augmentation de la demande et des prix, les volumes d’échange augmentent, ce qui stimule la liquidité.
  • Expanded investors’ confidence Confiance accrue des investisseurs – Lors d’un marché haussier, les investisseurs ont confiance dans la force et les performances futures de la cryptomonnaie, ils achètent plus de cryptomonnaies et conservent leurs investissements.
  • Strong economy Économie solide – Un marché haussier signifie généralement une économie solide avec des niveaux d’emploi élevés, un PIB en croissance et des performances positives dans d’autres indicateurs économiques clés.
  • Rising asset prices – Hausse des prix des actifs – Une demande accrue fait grimper les prix des actifs, ce qui indique une tendance haussière sur le marché.

Risques d’un marché haussier

Les marchés haussiers offrent des gains faciles, mais cette tendance comporte également de nombreux risques.

Des rendements positifs prolongés peuvent entraîner une certaine complaisance, ce qui fait que les investisseurs ne sont pas préparés à d’éventuels renversements de marché. 

La volatilité du marché peut également se produire, entraînant des pertes à court terme et affectant le sentiment des investisseurs. La mentalité de meute, influencée par le comportement des autres, peut entraîner des risques de marché exagérés en raison de décisions émotionnelles ou trop confiantes.

Les marchés haussiers peuvent conduire à une surévaluation des prix des actifs en raison d’un optimisme et d’une spéculation excessifs, entraînant des pertes importantes pour les investisseurs. 

Les investisseurs peuvent relâcher leur approche de l’investissement lorsque les actifs continuent d’augmenter, en particulier dans un marché haussier. Cependant, des pertes considérables peuvent survenir lorsque la tendance du marché prend fin, en particulier pour les investisseurs spéculatifs. 

Cette situation peut être temporaire, mais elle peut changer de façon permanente les perspectives des entreprises plus petites et moins bien établies, d’où la nécessité d’être prudent dans de telles situations.

Pendant un marché haussier, les investisseurs moins disciplinés ou agressifs peuvent se livrer à une plus grande spéculation, ce qui conduit à une bulle boursière. Cela se produit lorsque les actifs se négocient pour plus qu’ils ne valent. 

Les bulles de marché peuvent offrir des opportunités de gains, mais elles peuvent aussi provoquer la panique des investisseurs et une chute rapide des prix. Cette correction ou ce krach peut déclencher un nouveau marché baissier, qui perdure jusqu’à ce que la confiance des investisseurs soit rétablie. 

Dans l’ensemble, il est essentiel de faire preuve de prudence et de discipline dans votre approche de l’investissement.

Allocation d’actifs et diversification

Lorsqu’il s’agit de protéger votre portefeuille d’investissement, l’allocation et la diversification sont les deux options qui vous viennent à l’esprit en premier lieu. 

Allocation d’actifs

En termes simples, l’allocation d’actifs consiste à placer son argent dans différentes catégories d’actifs telles que les actions, les obligations, les liquidités, les options, les contrats à terme, les matières premières et l’immobilier, tandis que la diversification consiste à répartir son argent entre ces différents types d’investissements.

Les catégories d’actifs réagissent différemment aux changements économiques et politiques, c’est pourquoi le fait d’inclure différentes catégories dans votre portefeuille augmente la probabilité d’obtenir des rendements satisfaisants. En outre, la répartition cible des actifs entre les différents comptes, par exemple en investissant davantage en liquidités ou en actions, peut également avoir une incidence sur les rendements.

Il est essentiel de mettre en œuvre une stratégie d’allocation optimale pour atteindre vos objectifs et vous sentir à l’aise avec le niveau de risque que vous prenez. Il s’agit d’évaluer le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre et les rendements que vous souhaitez obtenir grâce à vos investissements.

Il s’agit également d’examiner votre situation financière, de déterminer le délai d’investissement et d’évaluer le niveau de volatilité du marché.

L’horizon temporel joue un rôle important dans l’allocation d’actifs, les objectifs à long terme tels que la planification de la retraite permettant une allocation plus importante d’actifs orientés vers la croissance comme les actions, tandis que les objectifs à court terme tels que l’épargne pour un versement initial peuvent nécessiter une allocation plus conservatrice afin de minimiser la volatilité. 

Un suivi régulier et un rééquilibrage de votre portefeuille d’investissement sont essentiels pour maintenir une approche équilibrée et atteindre les rendements souhaités tout en gérant les risques.

Il est important de noter que l’obtention d’une répartition optimale des actifs est un processus continu qui nécessite un suivi, une évaluation et des ajustements au fur et à mesure de l’évolution de la situation financière et des objectifs d’investissement. 

Example Of A Crypto Allocation Portfolio

Diversification des actifs

La diversification consiste à répartir l’argent entre différents investissements au sein d’une même classe d’actifs plutôt que de se concentrer sur la meilleure action ou obligation. 

La diversification est une stratégie qui permet d’atténuer le risque associé aux investissements à haut risque, en particulier sur le marché des cryptomonnaies. Elle consiste à investir dans un large éventail de placements différents plutôt que dans un ou deux seulement. 

Une telle diversification des risques réduit le risque de pertes importantes, car même si un actif échoue, il y a des chances qu’un autre actif se comporte différemment. Certains actifs peuvent conserver leur valeur, tandis que d’autres peuvent augmenter, améliorant ainsi l’ensemble du portefeuille. 

Selon le principe de diversification, il est possible de diversifier les pièces, les secteurs, les classes d’actifs et les instruments d’investissement.

La diversification de votre propriété directe de pièces numériques est la méthode la plus simple pour accroître la diversité de votre portefeuille de cryptomonnaies. Pour cette méthode, vous pouvez choisir parmi les jetons de paiement, les jetons de sécurité, les jetons de jeu, les NFT, etc.

La diversification de votre portefeuille crypto ou blockchain peut être réalisée en investissant dans des projets axés sur divers secteurs, tels que la santé, le divertissement, le changement climatique et l’immobilier – la technologie blockchain est appliquée à de nombreux secteurs.

Les investisseurs en crypto et blockchain ont le choix entre de nombreuses classes d’actifs, comme les actions, les obligations ou les matières premières, pour diversifier leurs portefeuilles de crypto.

Les investisseurs peuvent diversifier leur capital à travers différents véhicules d’investissement et types de comptes si la sécurité du portefeuille est un domaine de risque perçu. Ils peuvent ainsi choisir des options telles que les portefeuilles numériques, les comptes de retraite individuels en cryptomonnaies, les comptes de courtage imposables ou les produits DeFi.

Example Of The Diversified Portfolio By Asset Types

Bitcoin vs Altcoins : Quelle direction prendre dans un marché haussier ?

Le bitcoin (BTC) est la première cryptomonnaie en termes de valeur de marché et la plus échangée. Il a connu une hausse significative de plus de 150 % cette année, dépassant les actifs traditionnels tels que le S&P 500, l’or et le dollar américain. 

En 2024, le bitcoin pourrait entraîner le marché des cryptomonnaies dans un marché haussier en raison de ses conditions d’offre et de demande parfaitement alignées. Le prochain événement de réduction de moitié du bitcoin en avril 2024 et l’approbation potentielle des EFNB en bitcoins pourraient soutenir un marché haussier des cryptomonnaies.

Les détenteurs de BTC à long terme accumulent des pièces, réduisant ainsi l’offre sur le marché. L’intérêt des investisseurs institutionnels pour le bitcoin n’a cessé d’augmenter en 2023, avec un intérêt ouvert record pour les contrats à terme sur le BTC.

Toutefois, pendant les périodes haussières, les traders et les investisseurs astucieux sont plus enclins à prendre des risques et à explorer des projets moins connus afin d’identifier le grand succès à venir. Ainsi, les altcoins bénéficient d’une demande accrue, ce qui entraîne une hausse des prix. 

Le choix d’un altcoin est alimenté par une combinaison de facteurs, notamment les innovations technologiques, les partenariats et les cas d’utilisation dans le monde réel. 

Altcoins and Bitcoin performance since 2015.

Alors, quelle option profitera le plus aux investisseurs – le bitcoin ou les altcoins ? Discutons-en.

Les avantages et les inconvénients d’investir dans le BTC en période de hausse

Le graphique du bitcoin sur trois ans montre un rendement de 1 360 %, ce qui indique une attention accrue de la part des régulateurs et un intérêt croissant pour les monnaies numériques, même les banques traditionnelles améliorant leurs stratégies en matière de monnaies numériques.

Aujourd’hui, plus de 20 000 cryptomonnaies sont disponibles, et d’autres sont créées chaque jour. Mais la BTC reste la plus populaire, et il est peu probable qu’une des cryptomonnaies nouvellement créées puisse menacer la valeur de la BTC à long terme.

La rareté inhérente au bitcoin, similaire à celle de l’or et de l’argent, signifie que sa valeur augmentera au fil du temps en raison d’une demande accrue, même en cas de fluctuations de prix à court terme, offrant ainsi aux investisseurs les meilleures opportunités.

Le bitcoin est extrêmement populaire parmi les particuliers et les entreprises du monde entier et, selon certains experts, son adoption à l’échelle mondiale pourrait se produire dans un avenir proche, ce qui constitue un autre avantage d’investir dans le BTC aujourd’hui.

Le bitcoin a une offre limitée et, contrairement aux monnaies fiduciaires, il ne peut pas être dévalué, ce qui constitue une excellente protection contre l’inflation.

Cependant, les investissements en BTC comportent également de nombreux risques.

Le succès du bitcoin peut être perturbé par une meilleure solution technique à ses problèmes, tandis qu’une réglementation gouvernementale trop stricte pourrait potentiellement saper sa croissance. 

Bien que la BTC détienne aujourd’hui une grande part de marché, son logiciel est encore en phase de test bêta, et des changements potentiels pourraient conduire les développeurs à supprimer le plafond absolu du nombre total de bitcoins, ce qui pourrait entraîner la perte de la protection contre l’inflation.

En outre, l’algorithme PoW de Bitcoin pourrait constituer un inconvénient important car il est préjudiciable à l’environnement, manque de protection et dispose d’alternatives plus fiables et plus écologiques, comme Proof-of-History (PoH)..

Les avantages et les inconvénients de l’investissement dans les altcoins en période haussière

Les altcoins, distincts du bitcoin, ont établi une niche de marché significative. Lors d’un bull run, les altcoins connaissent une croissance significative alimentée par l’afflux d’investisseurs chevronnés et nouveaux, le développement de nouvelles technologies, la diversification des portefeuilles d’investissement, la spéculation sur le potentiel futur et l’adoption accrue des altcoins en raison de leurs cas d’utilisation spécifiques.

De nombreux altcoins repoussent les limites de l’évolutivité, de la sécurité et de la gouvernance, ce qui profite à l’ensemble du secteur de la blockchain. Ils offrent des retours sur investissement élevés, certains connaissant une croissance significative de leur valeur.

Les altcoins ayant été développés après l’arrivée du bitcoin sur le marché des cryptomonnaies, ils ont considérablement amélioré leur technologie, offrant des vitesses de transaction et des coûts supérieurs à ceux du bitcoin.

Certaines altcoins, comme Ethereum ou Solana, peuvent surperformer le bitcoin en raison de leur utilisation intensive. Par exemple, sur le graphique ci-dessous, vous pouvez voir que depuis le début de l’année 2023, SOL-USD a affiché un rendement de 626,52 %, ce qui est nettement supérieur au rendement de 160,00 % de BTC-USD (le graphique montre la croissance d’un investissement de 10 000 $ dans les deux actifs, ajusté pour les fractionnements et les dividendes).  

Comparison of Sol-USD and BTC-USD returns in 2023.

Malgré leurs avantages potentiels, les altcoins présentent des risques pour votre portefeuille d’actifs numériques, tels qu’une forte volatilité, une liquidité réduite et une sensibilité au sentiment du marché. Les altcoins les plus récents peuvent subir des fluctuations de prix dues à la spéculation et au battage médiatique. Nombre d’entre elles peuvent ne pas survivre en raison d’un manque d’adoption, de problèmes techniques ou de l’évolution de la dynamique du marché. De nouvelles altcoins arrivent constamment sur le marché, ce qui risque de perturber les projets existants.

En outre, la part des altcoins sur le marché des cryptomonnaies est minime par rapport à celle du bitcoin, puisque ce dernier a été le premier à lancer le marché des cryptomonnaies.

Pour atténuer ces risques, investissez dans différents types de jetons, limitez la part des altcoins dans votre portefeuille et tenez-vous toujours au courant de l’évolution des altcoins, de la technologie, des réglementations et des tendances. 

Les experts prévoient une montée en puissance des altcoins tels que ChainLink, Arbitrum et Optimism, tandis que le bitcoin devrait prendre la tête du rallye et devenir un actif d’un billion de dollars.

Fait marquant

Comment diversifier votre portefeuille grâce aux altcoins ?

L’écosystème des altcoins comprend les NFT, les stablecoins, les meme coins, jetons P2E, jetons de gouvernance, et bien d’autres encore. Certains offrent un potentiel de croissance élevé en raison de leurs cas d’utilisation innovants et de leurs technologies émergentes, tandis que d’autres, comme les jetons DeFi, permettent d’accéder au DeFi, et les jetons de confidentialité attirent ceux qui recherchent l’anonymat des transactions.

Les altcoins peuvent considérablement améliorer un portefeuille de cryptomonnaies en offrant une diversité en termes de potentiel de croissance, de stabilité et d’innovation. 

Ainsi, l’ajout de l’ETH à votre portefeuille de cryptomonnaies peut augmenter vos bénéfices et votre stabilité, car il s’agit de l’altcoin le plus populaire et le plus important en termes de capacité de marché

D’un autre côté, investir, par exemple, dans des mèmes pièces peut être assez risqué car elles n’ont pas de valeur fondamentale, sont très volatiles et se révèlent souvent être des escroqueries. Cependant, les mèmes coins bien établis comme Dogecoin ou Shiba Inu peuvent devenir des joyaux dans votre portefeuille, offrant des rendements élevés et de nombreuses opportunités lucratives.

Cette diversification permet de tirer parti des opportunités uniques offertes par les altcoins et de répartir les risques entre différents actifs. Ajoutez donc à la fois des pierres précieuses à faible capitalisation et des cryptomonnaies à forte capitalisation pour survivre pendant les périodes baissières et tirer profit des périodes haussières. Mais n’oubliez pas qu’à long terme, la constitution d’un portefeuille dépend des préférences et de la tolérance au risque des investisseurs. La diversification est toujours la clé.

Conclusion

Le marché haussier des cryptomonnaies attire les investisseurs et offre un potentiel de rendement élevé. Toutefois, il présente également de nombreux risques si le portefeuille d’investissement est mal composé. Pour réussir sur le marché, il est crucial d’allouer et de diversifier correctement son portefeuille, et les altcoins sont un excellent instrument à cette fin. 

FAQ

Quelle est l'allocation optimale d'un portefeuille de cryptomonnaies ?

Le portefeuille optimal de cryptomonnaies est déterminé par la tolérance au risque de l’investisseur, les jeunes investisseurs ayant généralement une plus grande tolérance pour les cryptomonnaies à plus forte volatilité.

Est-il préférable d'investir dans les altcoins ou uniquement dans le BTC ?

La théorie moderne du portefeuille suggère qu’investir dans le bitcoin et les altcoins augmenterait le rendement du portefeuille et réduirait le risque.

Comment gérer le risque lorsque l'on investit dans un marché haussier ?

Minimisez le risque en répartissant vos investissements sur un éventail de domaines et d’actifs divers. Évitez d’investir une grande quantité d’argent dans une seule action ou un seul secteur, et envisagez d’investir sur une période prolongée.

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