درک نقش کاستدی رمزنگاری: چگونه کار می کنند و چگونه یکی را انتخاب کنید

حضانت یا محافظان از دهه 1960 نقش مهمی در بانکداری سنتی ایفا کرده اند. محبوبیت فزاینده ارزهای دیجیتال نیاز بیشتری به متولیان برای اطمینان از حفظ دارایی های مجازی ایجاد کرده است.

فیلتر کردن از طریق ارائه‌دهندگان متعدد حضانت می‌تواند بسیار دشوار باشد، اما درک ملاحظات کلیدی می‌تواند به بهترین انتخاب برای کسب‌وکارتان کمک کند. 

در این مقاله، ایده کریپتو کاسندی را بررسی می‌کنیم، نقش نگهبانان کریپتو در چشم‌انداز ارزهای دیجیتال امروزی را مورد بحث قرار می‌دهیم، و نکاتی را در مورد نحوه انتخاب ارائه‌دهنده بهینه نگهداری برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال خود به اشتراک می‌گذاریم.

کرپتو کاستدی چیست؟

نگهبانی دارایی یا کرپتو کاستدی، که به طور سنتی با موسسات مالی بازار سرمایه مرتبط است، مسئول حفاظت از دارایی های سرمایه گذاران و ارائه خدماتی مانند تسویه معاملات، مبادله، تسویه، و اجرای اقدامات شرکتی است. 

با این حال، تقاضا برای نگهبانی دارایی های دیجیتال به دلیل تسریع سرمایه گذاری در فضای رمزنگاری افزایش یافته است. متولیان دارایی دیجیتال، مانند متولیان بازار سرمایه سنتی، مسئول نگهداری از کلید دارایی های رمزنگاری مشتریان هستند و از امنیت رمزنگاری آنها اطمینان می دهند. 

آنها خود دارایی را در اختیار ندارند، اما کلیدها را از طریق مدیریت کلید ایمن مدیریت می‌کنند و اطمینان حاصل می‌کنند که هیچ شخص دیگری نمی‌تواند به دارایی دسترسی داشته باشد. 

محافظان در نگهبانی کریپتو مسئول حفاظت از کدهای دسترسی کاربران برای وجوه ذخیره شده در کیف پول رمزنگاری هستند. آنها نقش مهمی در محبوبیت و گسترش پذیرش دارند دارایی‌های دیجیتال، زیرا اغلب توسط سرمایه‌گذاران اصلی که آنها را ناامن می‌دانند، از آنها دوری می‌کنند.

موسسات مالی مانند صندوق های تامینی، صندوق‌های بازنشستگی، بانک‌های سرمایه‌گذاری و دفاتر خانواده طبق قانون ملزم به داشتن شریک حضانت برای اطمینان از ایمنی وجوه مشتریان خود هستند.

با توجه روزافزون سرمایه‌گذاران و شرکت‌های بزرگ به ارز دیجیتال، تقاضا برای خدماتی که می‌تواند امنیت این وجوه را تضمین کند، افزایش یافته است.

انواع کاستدی

دو نوع اصلی کاستدی کریپتو وجود دارد: کاستدی شخصی، کاستدی جزئی و کاسندی شخص ثالث.

کاستدی شخصی

خود امانی روشی برای ذخیره و مدیریت دارایی های دیجیتال بدون واسطه است، شبیه به ذخیره پول نقد در کیف پول یا گاوصندوق، به این معنی که شما کلید خصوصی را برای خودتان کیف پول را نگه داشته باشید. این به شما امکان می دهد مالکیت خود را اثبات کنید و به دارایی های خود دسترسی داشته باشید. با این حال، این قدرت با مسئولیت بزرگی همراه است. 

شما کنترل کاملی بر کیف پول خود دارید اما همه خطرات را نیز متحمل می شوید، مانند از دست دادن دسترسی به کیف پول سرد یا فراموش کردن کلید خصوصی، که می تواند منجر به گم شدن دائمی رمزارز شما شود.

دو نوع راه حل اصلی برای نگهداری شخصی وجود دارد: ذخیره سازی سرد و گرم.

Hot Storage راه حلی برای خود نگهبانی رمزنگاری است که رمزنگاری شما را با استفاده از یک برنامه متصل به اینترنت – به اصطلاح کیف پول داغ – ذخیره و مدیریت می کند و به شما امکان می دهد به کلیدهای خصوصی خود دسترسی داشته باشید. این کیف پول‌ها به دلیل دسترسی آسان، امکان تراکنش سریع و تعامل با dApps، در میان معامله‌گران ارزهای دیجیتال محبوب هستند. 

با این حال، اتصال به اینترنت خطر هک یا کلاهبرداری را نیز افزایش می‌دهد، و بسیار مهم است که اطمینان داشته باشید که ارائه‌دهنده برنامه آسیب‌پذیری‌هایی را که می‌تواند کلیدهای خصوصی شما را فاش کند، باقی نگذاشته است. رایج ترین کیف پول های داغ عبارتند از: MetaMask، Exodus، یا TrustWallet.

ذخیره‌سازی سرد جایگزینی امن برای ذخیره‌سازی گرم برای دارایی‌های دیجیتالی است، جایی که کلیدهای خصوصی فوراً در دسترس اینترنت نیستند. این روش شبیه ذخیره کردن پول در گاوصندوق شخصی است که با قطع ارتباط اینترنت، امنیت را تامین می‌کند. 

با این حال، قبل از استفاده نیاز به برگرداندن دارایی های دیجیتال آنلاین دارد که می تواند زمان بر باشد. برای انتقال یا برداشت پول دیجیتال از یک کیف پول سرد، کاربران باید کلیدهای خود را به اینترنت وصل کرده و تراکنشی مشابه خرج کردن فیات در یک فروشگاه ارسال کنند. این مرحله امنیت را افزایش می‌دهد اما دسترسی را کاهش می‌دهد.

کاستدی شخص ثالث

کاستدی شخص ثالث مؤسسات مالی ثبت شده ای هستند که دارای مجوزهای دولتی یا ملی برای ایفای نقش به عنوان متولی هستند. آنها به طور ایمن کلیدهای خصوصی مشتریان را در کیف پول خود نگه می دارند و از محافظت از دارایی آنها اطمینان می دهند. 

کاربران می توانند این را با داشتن یک حساب جاری با یک بانک مقایسه کنند. برای باز کردن یک حساب و ذخیره رمزنگاری با یک متولی شخص ثالث، کاربران باید تحت بررسی های شناخت مشتری و مبارزه با پولشویی قرار بگیرند تا مطمئن شوند که وجوه به طور غیرقانونی به دست نیامده است.

ارائه‌دهندگان کاستدی رمزنگاری شخص ثالث معمولاً اقدامات امنیتی گسترده‌ای مانند احراز هویت چندعاملی، رمزگذاری و ذخیره‌سازی سرد برای محافظت از دارایی‌های مشتریان دارند. آن‌ها اغلب در مدیریت و حفاظت از دارایی‌های دیجیتال، ارائه امنیت، مدیریت ریسک و تخصص تطابق بسیار با تجربه هستند. 

علاوه بر این، آنها معمولاً در برابر خسارات ناشی از سرقت یا سایر فعالیت‌های مخرب بیمه می‌شوند و محافظت بیشتری را ارائه می‌دهند. نظارت نظارتی، انطباق را به ویژه برای سرمایه گذاران نهادی با الزامات سختگیرانه حفظ دارایی تضمین می کند. 

به‌علاوه، ارائه‌دهندگان حضانت شخص ثالث، رابط‌های کاربرپسند، ابزارهای مدیریت حساب، و قابلیت‌های گزارش‌دهی را ارائه می‌کنند که ردیابی دارایی‌ها و مدیریت پورتفولیو را آسان می‌کند.

جنبه های کلیدی حضانت رمزنگاری

خدمات نگهبانی هم به مشتریان نهادی و هم مشتریان خصوصی ارائه می‌شود و از در دسترس بودن، محرمانه بودن، و یکپارچگی کلیدهای خصوصی و اطلاعات لازم برای بازیابی آنها اطمینان می‌یابد و مشتریان را قادر می‌سازد تا به دارایی‌های رمزنگاری خود دسترسی داشته باشند. در اینجا عوامل کلیدی مشخص کننده حضانت ارزهای دیجیتال است.

امنیت

محافظان وجوه رمزنگاری از امنیت مختلفی استفاده می کنند اقداماتی برای محافظت از دارایی های دیجیتال، از جمله کیف پول های چند امضایی، رمزگذاری، امنیت فیزیکی و ذخیره سازی آفلاین ایمن کلیدهای خصوصی برای جلوگیری از سرقت، هک و دسترسی غیرمجاز.

پایبندی به مقررات

محافظان یا کاستدی ها باید از محدودیت‌های قانونی در مناطق تجاری خود پیروی کنند، از جمله چک‌های KYC، AML پروتکل ها، و الزامات گزارش و حسابرسی، از جمله تعهدات دیگر.

مدیریت کلید خصوصی

سرویس‌های کاستدی پول مجازی مسئول تولید، ایمن کردن و مدیریت کلیدهای خصوصی هستند که دسترسی به دارایی‌های دیجیتال کاربر را کنترل می‌کنند، این کلیدها برای امضای تراکنش‌های بلاک چین و ایجاد مالکیت دارایی بسیار مهم هستند.

بیمه

شرکت‌های نگهبانی ارزهای دیجیتال پوشش بیمه‌ای را برای محافظت از کاربران در برابر آسیب‌های مالی ناشی از سرقت یا نقض امنیت ارائه می‌دهند و آرامش بیشتری را برای کسانی که به پول خود اعتماد دارند، فراهم می‌کنند.

دسترسی

حضانت باید امنیت را در اولویت قرار دهند و در عین حال دارایی‌ها را برای مدیریت کاربر در دسترس قرار دهند و به کاربران اجازه دهند تا زمانی که محدودیت‌های امنیتی خاصی رعایت می‌شوند، برداشت یا انتقال را شروع کنند.

خدمات ارائه شده توسط کاسندی رمزنگاری

موسسات مالی که خدمات نگهبانی برای دارایی‌های سنتی را ارائه می‌کنند، در موقعیت مناسبی برای ارائه خدمات ویژه دارایی‌های رمزنگاری‌شده هستند، در نتیجه ارزش نمایی برای مشتری ایجاد می‌کنند. این مزیت رقابتی با ارائه طیف گسترده‌ای از خدمات مالی برای دارایی‌های مبتنی بر ارزهای دیجیتال به دست می‌آید و در نتیجه پیشنهادات کلی آنها را افزایش می‌دهد.

خدمات کاستدی رمزارز شامل نگهداری، تجزیه و تحلیل، معاملات، قیمت‌گذاری، ارزش‌گذاری، پرداخت‌ها و تسویه حساب است. آنها امکانات قفل دیجیتالی را برای کلیدهای خصوصی دارایی‌های رمزنگاری سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند و به آنها اجازه می‌دهد با مجوز سرمایه‌گذار مناسب در دفتر کل عمومی نگهداری شوند. 

حضانت اطلاعاتی در مورد تقاضا و حجم تراکنش ارائه می‌دهند، و اطلاعات مشاوره‌ای در مورد سبد سهام و اطلاعات قیمت‌گذاری هم‌زمان را برای به‌روزرسانی‌های ارزش پرتفوی همزمان امکان‌پذیر می‌سازند.

خدمات معاملات ارزهای دیجیتال را می‌توان از طریق داخلی‌سازی یا مسیریابی به صرافی‌های منتخب ارائه کرد، و خدمات پرداخت و تسویه را می‌توان با استفاده از موجودی ارزهای دیجیتال برای تراکنش‌هایی مانند تسویه قراردادهای آتی ارائه کرد. 

خدمات ارزش افزوده اضافی شامل خدمات دارایی، وام دهی، و مدیریت وثیقه است. 

نگهبانان باید خدمات دارایی را فعال کنند تا اطمینان حاصل شود که موجودی دارایی های رمزنگاری منعکس کننده دفاتر صحیح است. آن‌ها می‌توانند وام‌دهی و استقراض دارایی‌های رمزنگاری‌شده را از طریق ساختار حساب همه‌جانبه با پشتوانه سیاست‌های مدیریت ریسک مناسب تسهیل کنند. 

دارایی‌های ارز دیجیتال می‌توانند به‌عنوان وثیقه نیز عمل کنند، و متولیان می‌توانند خدمات مدیریت وثیقه را به مشتریانی که این دارایی‌ها را تعهد می‌کنند ارائه دهند.

کارمزد کاستدی رمزنگاری

ارائه‌دهندگان مانند بانک‌های معمولی هزینه‌هایی را برای نگهداری پول دریافت می‌کنند. هزینه‌های ارائه‌دهندگان Crypto custody معمولاً به سه دسته تقسیم می‌شوند: هزینه‌های نگهداری، راه‌اندازی و برداشت. 

کاستدی شخص ثالث برای مدیریت دارایی‌های رمزنگاری‌شده، هزینه نگهداری سالانه دریافت می‌کنند. کارمزد معمولاً کمتر از 1% ارزش کل است. با این حال، به پلتفرم مورد استفاده و میزان دارایی شما بستگی دارد. 

هزینه‌های راه‌اندازی حساب ممکن است بین پلت‌فرم‌ها متفاوت باشد، اما بیشتر آنها برای افتتاح حساب نگهداری با یک ارائه‌دهنده، نرخ ثابتی دریافت می‌کنند.

برداشت‌ها می‌تواند هزینه‌ای بر اساس درصد داشته باشد. به عنوان مثال، Coinbase تا 1٪ از مبلغ برداشت را شارژ می کند. کارمزد برداشت ارز رمزنگاری شده بستگی به ارائه دهنده و میزان برداشت ارز دیجیتال دارد و برخی از ارائه دهندگان هزینه ثابتی را دریافت می کنند.

کاستدی خودی باعث صرفه جویی در هزینه های نگهداری، راه اندازی و برداشت می شود، اما رایگان نیست زیرا کاربران باید کیف پول خود را حفظ کنند و محصولات ذخیره سازی را خریداری کنند تا کلیدهای خصوصی خود را ایمن کنند.

خطرات کاستدی رمزنگاری

کاستدی دارایی دیجیتال قابل اعتماد ممکن است گزینه عالی برای ذخیره و مدیریت سرمایه شما باشند. با این حال، آنها همچنین در معرض خطرات زیادی هستند، عمدتاً به دلیل نگه داشتن کلیدهای خصوصی مشتریان، که به کاربران اجازه می دهد به دارایی های دیجیتال خود دسترسی داشته باشند و در برابر دسترسی یا تراکنش های غیرقانونی محافظت کنند.

اگر یک کلید خصوصی، به عنوان مثال، از طریق کلاهبرداری یا سرقت، به خطر بیفتد، اشخاص ثالث می توانند دارایی های دیجیتال را کنترل کنند. بنابراین، ایجاد و ذخیره کلیدهای خصوصی و نسخه‌های پشتیبان آنها به روشی امن بسیار مهم است.

وقتی کلیدهای خصوصی و پشتیبان‌گیری کاربران به خطر می‌افتد، ممکن است محرمانه بودن، در دسترس بودن یا یکپارچگی آنها را از دست بدهند. 

با از بین رفتن رازداری، افراد غیرمجاز می‌توانند به کلیدهای خصوصی و پشتیبان‌گیری دسترسی داشته باشند و از طرف مشتری تراکنش‌هایی را با دارایی‌های دیجیتال انجام دهند.

در دسترس بودن محدود کلیدهای خصوصی و پشتیبان‌گیری، دسترسی به دارایی‌های دیجیتال را دشوار یا حتی غیرممکن می‌کند. 

به خطر انداختن یکپارچگی کلیدهای خصوصی یا نسخه‌های پشتیبان ممکن است آنها را ناخوانا کند و دسترسی به دارایی‌های دیجیتال را غیرممکن کند.

نحوه انتخاب کاستدی

ارزهای رمزنگاری افزایش یافته‌اند و نیاز به راه‌حل‌های نگهبانی ایمن را ضروری می‌کنند و متولیان دارایی‌های دیجیتال را به عنصری حیاتی در صنعت کریپتو تبدیل می‌کنند. با این حال، انتخاب بهینه ممکن است مشکل باشد. در اینجا لیستی از جنبه هایی است که باید هنگام انتخاب از میان ارائه دهندگان نگهبانی رمزنگاری در نظر بگیرید.

امنیت

هنگام انتخاب کاستدی، زیرساخت‌های امنیتی او، از جمله فناوری‌های رمزگذاری پیشرفته و تخصص فنی را در نظر بگیرید. یک متولی باید اقدامات امنیت سایبری پیشرفته ای مانند ذخیره سازی سرد، کیف پول های چند امضایی داشته باشد. و ماژول های امنیتی سخت افزاری. ممیزی منظم پروتکل‌های قوی، پوشش بیمه، و استانداردهای پیشرفته مانند تست نفوذ، رمزگذاری داده‌ها، و نظارت 24/7 DDoS برای جلوگیری از نقض‌ها و از دست دادن داده‌ها ضروری است.

مجوزها و مقررات

حافظ دارایی دیجیتال دارای مجوز، امنیت و آرامش بیشتری را ارائه می دهد، در حالی که آشنایی آنها با قوانین و مقررات محلی نشان دهنده ثبات و قابلیت اطمینان است. متولیان همچنین باید به مقرراتی مانند KYC و AML پایبند باشند، با مجوز و نظارت مناسب برای پاسخگویی و کشف تقلب بالقوه.

شفافیت

کاستدی باید در مورد امنیت و مدیریت دارایی‌های خود شفاف باشند و نیاز به ممیزی و گزارش مکرر داشته باشند. بررسی اجمالی حساب در زمان واقعی و ردیابی تراکنش نیز باید شفاف باشد. متولیان قانونی و متخصص اطلاعات را جعل نمی کنند و شفافیت و پاسخگویی را تضمین می کنند.

قیمت

درک ساختارهای قیمت‌گذاری ارائه‌دهنده نگهبانی رمزنگاری برای همسویی بودجه بسیار مهم است. هنگام ارزیابی راه حل ها، ویژگی ها و ارزش دارایی را ارزیابی کنید. حضانت در سطح سازمانی نباید گران باشد. برای اطمینان از راه حل مقرون به صرفه، به دنبال گزینه های مقرون به صرفه و مقرون به صرفه باشید.

دسترسی به وب 3.0

محافظان رمزنگاری نه تنها باید فضای ذخیره‌سازی را فراهم کنند، بلکه به کاربران برای پیمایش وب 3.0 با اطمینان نیز قدرت دهند. آنها باید کاربران را به dApp ها و پروتکل های مختلف مانند DeFi، NFTها و DAO وصل کنند و ارزش پیشنهادی -ابزارها و خدمات اضافه شده مانند انتقال فوری بدون کارمزد، تسویه حساب بدون اعتماد، در- نظارت زنجیره‌ای، ربات‌های DeFi، سهامداری، و پشتیبانی حسابرسی.

سوابق صنعت

سوابق صنعت ارائه‌دهنده حضانت نشان‌دهنده قابلیت اطمینان، انعطاف‌پذیری و درک نیازهای مشتری است. به دنبال متولیانی با حضور طولانی مدت باشید که می توانند چرخه های بازار را هدایت کنند، نقل و انتقالات ارزهای دیجیتال بزرگ را ایمن کنند و به پروتکل های امنیتی دقیق پایبند باشند.

برترین کاستدی رمزنگاری

کاستدی رمزارز در صنعت وجوه رمزنگاری حیاتی هستند و انتخاب مورد قابل اعتماد برای محافظت از دارایی‌های شما بسیار مهم است. اما اگر برای انتخاب فضای ذخیره‌سازی برای دارایی‌های خود مشکل دارید، در اینجا 3 ارائه‌دهنده برتر نگهبانی رمزنگاری وجود دارد.

Coinbase Custody

Coinbase، یک صرافی رمزنگاری پیشرو در ایالات متحده، خدمات نگهبانی خود را در سال 2012 راه اندازی کرد. Coinbase به دلیل هزینه های خدمات کم و پوشش بیمه بالا، در رتبه بالا قرار دارد و بهترین ذخیره سازی رمزنگاری محسوب می شود. این یک ارائه دهنده پیشرو خدمات ارزهای دیجیتال است که از صدها توکن پشتیبانی می کند.

Coinbase Custody یک پلت فرم امن و کاربرپسند برای ذخیره دارایی های دیجیتال خدمات نگهداری آن بر اساس یک مدل چند امضایی ساخته شده است و کنترل کامل بر وجوه را بدون یک نقطه شکست تضمین می کند.

فناوری اختصاصی ذخیره سازی سرد Coinbase و مراکز داده توزیع شده جغرافیایی، آن را به یک راه حل قابل اعتماد برای ذخیره دارایی های دیجیتال تبدیل می کند. این سرویس همچنین خدمات بازرگانی اختصاصی و پشتیبانی 24/7 مشتری را در سراسر جهان ارائه می دهد. پروتکل‌های امنیتی پیشرفته و سیستم‌های مدیریت ریسک امنیت وجوه مشتریان را تضمین می‌کنند.

این پلتفرم تحت ممیزی‌های منظم قرار می‌گیرد و به کاربران امکان می‌دهد برای بازدهی، مستقیماً از کیف پول آفلاین خود سرمایه‌گذاری کنند.

BitGo

BitGo یک نگهبان ارزهای دیجیتال برتر است که راه حل های امنیتی جامعی را برای دارندگان دارایی های دیجیتال ارائه می دهد. . خدمات ذخیره سازی، مدیریت و کنترل دسترسی را برای ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین، اتریوم و لایت کوین ارائه می دهد.

BitGo از فناوری‌های پیشرفته مانند کیف پول‌های چند امضایی، سیستم‌های ذخیره‌سازی کلید ایمن و پروتکل‌های تضمین کیفیت برای تضمین بالاترین سطح امنیت استفاده می‌کند. این پلتفرم همچنین برای محافظت از وجوه در برابر سرقت یا دسترسی غیرمجاز، ردیابی عملکرد نمونه کارها و پوشش بیمه‌ای در زمان واقعی ارائه می‌دهد.

Anchorage

Anchorage یک سرویس نگهداری ارزهای دیجیتال برتر است که دارایی دیجیتال ایمن را ارائه می‌کند. ذخیره سازی با استفاده از فناوری اختصاصی و امنیت در سطح سازمانی. پلت فرم آنها شامل احراز هویت چند عاملی، ذخیره سازی سرد، خدمات نگهداری بیمه شده و نظارت 24/7 برای محافظت از دارایی های دیجیتال مشتریان در برابر سرقت یا از دست دادن است.

Anchorage دسترسی آسان به وجوه را از طریق یک رابط تبادل یکپارچه، ابزارهای تجزیه و تحلیل منبع باز، و گزارش انطباق خودکار ارائه می دهد. Anchorage که هم برای مشتریان فردی و هم برای مشتریان شرکتی در دسترس است، حریم خصوصی مالی، شفافیت و قابل اعتماد بودن را در اولویت قرار می‌دهد و آن را به انتخاب ترجیحی برای حفظ امنیت ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند.

نکات نهایی

راه‌حل‌های کاستدی رمزنگاری برای ذخیره و محافظت از دارایی‌های دیجیتال، تضمین حفاظت از آنها در برابر سرقت، دسترسی غیرمجاز و خطرات ذاتی در فضای رمزنگاری بسیار مهم است. با تطبیق خدمات مالی، نقش نگهداری دارایی های دیجیتال به طور فزاینده ای حیاتی می شود و آینده مسئولیت مالی را در قلمرو مجازی تغییر می دهد. 

حضانت رمزارز فراتر از ضرورت فنی است. این یک ضرورت استراتژیک برای ایجاد یک پایه ایمن و قابل اعتماد برای آینده مالی دیجیتال است. متولیان رمزارز باید با اجرای اقدامات امنیتی پیشرفته، اولویت دادن به تجربه کاربر، و نوآوری مستمر برای رفع نیازهای در حال تحول معامله گران، جلوتر از منحنی باشند.