Securing Customer Data When Using a Crypto Payment System

نحوه ایمن سازی داده های مشتری هنگام استفاده از سیستم پرداخت رمزنگاری

Reading time

ارزهای رمزنگاری شده ایمن شده توسط رمزگذاری و کار بر روی فناوری بلاک چین، هستند. تغییر چشم انداز پرداخت تجاری در سراسر جهان طبق مطالعه Triple-A، امروزه تعداد افرادی که توکن‌های رمزنگاری را در اختیار دارند و مبادله می‌کنند از 420 میلیون فراتر رفته است که نشان می‌دهد پرداخت‌های ارز دیجیتال در حال تبدیل شدن به جریان اصلی هستند و سیستم‌های پرداخت کریپتو نیز در حال افزایش هستند.

علیرغم مزایای فراوان، شفافیت ذاتی بلاکچین چالش‌های منحصر به فردی ایجاد می‌کند، زیرا ثبت غیرقابل تغییر تراکنش‌ها می‌تواند به‌طور ناخواسته اطلاعات بیشتری از آنچه کاربران پیش‌بینی می‌کنند فاش کند.

برای مدیریت مؤثر ریسک‌ها، اتخاذ بهترین شیوه‌های امنیتی پرداخت رمزنگاری برای کسب‌وکارهایی که می‌خواهند تجربه پرداخت ایمن و قابل اعتماد را به مشتریان خود ارائه دهند، اولویت است. در این مقاله، بهترین روش‌هایی را که کسب‌وکارها باید برای حفظ حریم خصوصی در چشم‌انداز پویا تراکنش‌های ارزهای دیجیتال دنبال کنند، بررسی می‌کنیم.

نکات کلیدی

  1. رمزارزها دارای نام مستعار هستند، اما به دلیل سوابق تراکنش های عمومی کاملاً ناشناس نیستند.
  2. اقدامات سختگیرانه حفاظت از داده ها و انطباق با مقررات برای مشاغل درگیر در معاملات ارزهای دیجیتال ضروری است.
  3. برای حفظ حریم خصوصی مشتری، کسب‌وکارها باید دروازه‌های پرداخت رمزنگاری امن را اتخاذ کنند، یک رویکرد چند وجهی برای حفاظت از حریم خصوصی پیاده‌سازی کنند و بهترین شیوه‌ها را برای امنیت دنبال کنند.

مشکلات رمزنگاری و حفظ حریم خصوصی

در میانه فضای دیجیتال امروزی، که همه چیز به هم مرتبط است و حفظ حریم خصوصی داده ها یک نگرانی عمده است، ارزهای دیجیتال راه حل های جایگزینی را برای سیستم های پولی سنتی باشد. افراد به طور فزاینده ای به ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین روی می آورند، که معاملات را بدون افشای جزئیات شخصی امکان پذیر می کند.

ناشناس بودن در مقابل شفافیت

ارزهای رمزنگاری شده بر اساس فناوری بلاک چین عمل می‌کنند که امکان انجام تراکنش‌های همتا به همتا را بدون افشای جزئیات شخصی فراهم می‌کند. این عامل مهمی در افزایش بیت کوین به عنوان یک شبکه پولی ترجیحی بوده است. با این حال، در حالی که ارزهای دیجیتال دارای نام مستعار هستند، کاملاً ناشناس نیستند.

معاملات روی بلاک چین به صورت عمومی ثبت می شوند و برای هر کسی که به شبکه دسترسی دارد قابل مشاهده است. هنگامی که یک آدرس به یک هویت مرتبط می شود، تراکنش ها را می توان به آن فرد ردیابی کرد.

برای رفع نگرانی‌های مربوط به حریم خصوصی در ارزهای دیجیتال، سکه‌هایی مانند Monero و Zcash تکنیک‌های رمزنگاری پیشرفته را برای مبهم کردن تراکنش‌ها پیاده‌سازی کردند. با این حال، افزایش استفاده از این سکه‌های حفظ حریم خصوصی نیز نگرانی‌های نظارتی را در مورد پتانسیل آنها برای فعالیت‌های غیرقانونی ایجاد کرده است.

محافظت از داده ها و مقررات

نقض در صرافی‌های ارزهای دیجیتال و سیستم‌های پرداخت کریپتو نیز نیاز کسب‌وکارها به اجرای اقدامات امنیتی قوی را برجسته کرده است. در سال 2023، حتی اگر حجم وجوه دزدیده شده سال به سال 54.3 درصد کاهش یافته است (به دلیل هک کمتر در پروتکل های DeFi)، همچنان به 1.7 میلیارد دلار می رسد که رقم هشدار دهنده ای است. 

the graph of number of hacks in crypto

به همین دلیل است که، برای مثال، در اتحادیه اروپا، بر اساس GDPR (مقررات عمومی حفاظت از داده)، مشاغلی که داده های شخصی را پردازش می کنند برای کسب رضایت صریح و ارائه اطلاعات شفاف در مورد نحوه استفاده از داده ها الزامی است.

علاوه بر این، صرافی‌ها و پلتفرم‌های ارزهای دیجیتال باید با مقررات ضد پولشویی (AML) و دستورالعمل‌های «مشتری خود را بشناسید» (KYC) مطابقت داشته باشند. این به معنای اجرای فرآیندهای دقیق تأیید هویت، نظارت بر تراکنش‌ها برای فعالیت مشکوک، و گزارش هرگونه رفتار مشکوک به مقامات است.

AML vs KYC

استفاده از درگاه‌های پرداخت امن رمزنگاری

یکی از راه‌های ایمن‌سازی داده‌های حساس هنگام استفاده از سیستم پرداخت رمزنگاری، اتخاذ یک سیستم امن و قابل اعتماد درگاه پرداخت. روی چندین جنبه کلیدی تمرکز کنید تا از تراکنش های روان و ایمن اطمینان حاصل کنید که هم از منافع شما و هم از منافع مشتریانتان محافظت می کند. در اینجا به تفکیک عوامل اساسی که باید در نظر گرفته شوند آمده است:

اقدامات امنیتی

همیشه درگاه هایی با پروتکل‌های امنیتی قوی، از جمله احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) و رمزگذاری پیشرفته، برای محافظت در برابر دسترسی غیرمجاز و نقض داده‌ها انتخاب کنید.

ادغام و تجربه کاربر

درگاه پردازش پرداخت امنی را انتخاب کنید که یکپارچه‌سازی یکپارچه با سیستم‌های موجود شما ارائه می‌دهد، و از تجربه کاربری روان با کمترین اختلال در عملیات شما اطمینان می‌دهد.

به‌منظور سهولت راه‌اندازی، به دنبال گزینه‌های استقرار با کد پایین باشید و مطمئن شوید که درگاه یک صفحه پرداخت کاربر پسند را ارائه می‌دهد که پاسخگوی تلفن همراه است.

پشتیبانی و انطباق با مشتری

اطمینان حاصل کنید که پشتیبانی قابل اعتماد مشتری برای رسیدگی به هر گونه مشکل یا سؤالی که ممکن است به سرعت ایجاد شود در دسترس است.

علاوه بر این، بررسی کنید که درگاه به موارد دقیق KYC و AML برای حفظ انطباق با مقررات پایبند باشد.

what to look for in a secure crypto payment gateway

اقدامات ضروری حفاظت از حریم خصوصی برای مشاغل

کسب و کارها باید استراتژی‌های چند وجهی را برای تقویت حریم خصوصی مشتریان در حوزه پرداخت‌های رمزنگاری، با ترکیب استراتژی‌های حفاظت پیشگیرانه اجرا کنند.

حریم خصوصی بر اساس طراحی

یکی از اصول اساسی برای حفاظت از حریم خصوصی کاربران، پیاده سازی «حریم خصوصی با طراحی» در تمام فرآیندهای تجاری است. این رویکرد مستلزم ایجاد حریم خصوصی در هر مرحله از چرخه عمر توسعه محصول به جای اضافه کردن آن به عنوان یک فکر بعدی است. مخصوصاً برای مشاغل رمزنگاری، این می تواند شامل موارد زیر باشد:

  • برای جلوگیری از استفاده مجدد از آدرس و افزایش ناشناس بودن، برای هر تراکنش یک آدرس جدید ایجاد کنید.
  • قبل از پردازش داده‌های کاربر، رضایت صریح کاربر را دریافت کنید و از رعایت مقرراتی مانند GDPR اطمینان حاصل کنید.
  • ویژگی‌های حریم خصوصی را کاربرپسند کنید و روی اقدامات امنیتی سایبری قوی سرمایه‌گذاری کنید تا از داده‌های حساس کاربر در برابر تهدیدات سایبری محافظت کنید.

بهترین شیوه های امنیتی

چگونه خطر نقض امنیت را به حداقل برسانیم و از محرمانه بودن و یکپارچگی داده های مشتری اطمینان حاصل کنیم؟ کسب‌وکارها هنگام استفاده از سیستم‌های پرداخت رمزنگاری باید بهترین شیوه‌های امنیتی را دنبال کنند، مانند:

  • بازرسی‌های امنیتی منظم را برای شناسایی و کاهش آسیب‌پذیری‌ها در سیستم‌های آن‌ها انجام دهید.
  • از رمزگذاری سرتاسر و احراز هویت چند عاملی برای محافظت از داده‌های حساس پرداخت در طول تراکنش‌ها استفاده کنید.
  • کیف‌پول‌ها و نرم‌افزارهای سخت‌افزاری به‌روز را نگهداری کنید و نظارت مستمر تراکنش‌ها را برای شناسایی سریع تراکنش‌های مشکوک فعال کنید.

راهبردهای حفاظت پیشگیرانه

علاوه بر اجرای اقدامات فنی، کسب‌وکارها همچنین باید استراتژی‌های حفاظتی فعال را برای تقویت مکانیسم‌های دفاعی خود در برابر نقض‌های احتمالی داده اتخاذ کنند. این موارد ممکن است شامل موارد زیر باشد:

  • برای جلوگیری از دسترسی غیرمجاز یا افشای تصادفی اطلاعات حساس به کارکنان در مورد خطرات امنیتی و بهترین شیوه‌ها آموزش دهید.
  • به‌جای تکیه بر یک رویکرد یکسان برای امنیت، راه‌حل‌های مناسب برای نیازهای کسب‌وکار فردی ایجاد کنید.
  • از ابزارها و فن‌آوری‌های پیشرفته برای شناسایی و جلوگیری از تهدیدات داخلی و نشت داده‌ها به طور فعال استفاده کنید.

اجرای تکنیک‌های قوی رمزگذاری داده‌ها

در حوزه سیستم‌های پرداخت کریپتو، رمزگذاری قوی داده‌ها برای تضمین حفاظت از تراکنش و حفظ حریم خصوصی مشتری ضروری است. کسب‌وکارها چگونه می‌توانند تکنیک‌های رمزگذاری مؤثر را پیاده‌سازی کنند:

انتخاب نوع رمزگذاری مناسب

  • رمزگذاری متقارن: از الگوریتم هایی مانند AES، DES، TDES و Twofish استفاده کنید. AES به ویژه برای استفاده جهانی آن در ایمن سازی فایل ها، برنامه ها و ارتباطات در پلتفرم های مختلف توصیه می شود.
  • رمزگذاری نامتقارن: روش هایی مانند RSA و ECC را مستقر کنید. RSA برای رمزگذاری اسناد و پیام‌ها در مقیاس کوچک‌تر مناسب است، در حالی که ECC امنیت قوی‌تری را با اندازه‌های کلید کوچک‌تر فراهم می‌کند که برای دستگاه‌های تلفن همراه مفید است.

اجرای رمزگذاری در سراسر ایالات داده:

  • داده در حال انتقال: داده‌ها را هنگام حرکت در شبکه‌ها با استفاده از پروتکل‌های SSL/TLS، که معمولاً رمزگذاری AES را در خود جای می‌دهند، ایمن کنید.
  • داده‌ها در حالت استراحت: از داده‌های ذخیره‌شده، مانند سرورها یا پایگاه‌های داده، با رمزگذاری خود رسانه ذخیره‌سازی یا فایل‌های جداگانه محافظت کنید.
  • رمزگذاری انتها به انتها: اطمینان حاصل کنید که داده‌ها از فرستنده تا گیرنده رمزگذاری شده باقی می‌مانند و از دسترسی واسطه‌ها به داده‌های قابل خواندن جلوگیری می‌شود.

آموزش مشتریان در مورد حفظ حریم خصوصی داده

شما باید مشتریان را به دانش و بهترین شیوه ها برای مدیریت اطلاعات شخصی آنها مجهز کنید. در اینجا نکات و منابع مهمی وجود دارد که به کاربران کمک می کند از دارایی های دیجیتال خود محافظت کنند:

اطلاع رسانی به مشتریان در مورد خطرات حریم خصوصی

مشتریان باید از خطرات حریم خصوصی مرتبط با تراکنش‌های ارزهای دیجیتال آگاه باشند. بسیار مهم است که آنها بدانند که چگونه تراکنش‌های بلاک چین به صورت عمومی ثبت می‌شوند و روش‌هایی که داده‌های تراکنش‌هایشان را می‌توان به هویت دنیای واقعی آن‌ها ردیابی کرد.

نکات حفاظتی عملی را ارائه دهید

به یاد داشته باشید، مشتریان شما در زمینه امنیت سایبری یا رمزنگاری متخصص نیستند. بنابراین، این مسئولیت شماست که نکات عملی را برای ایمن سازی تراکنش های ارزهای دیجیتال به آنها ارائه دهید. چند نکته که می توانید ارائه دهید:

  • کیف پول خود را با رمزهای عبور قوی و منحصر به فرد ایمن کنید.
  • از کیف پول های سخت افزاری برای ذخیره ایمن ارزهای دیجیتال استفاده کنید.
  • برای محافظت در برابر آسیب‌پذیری‌ها، نرم‌افزار را به‌طور منظم به‌روزرسانی کنید.
  • تأیید هویت دو عاملی یا بیومتریک را برای یک لایه امنیتی اضافی فعال کنید.
  • فعالیت حساب را به صورت دوره ای بررسی کنید تا هرگونه تراکنش غیرمجاز را مشاهده کنید.

در صدر قوانین انطباق با مقررات و حفظ حریم خصوصی قرار بگیرید

در حوزه همیشه در حال تحول ارزهای دیجیتال، کسب‌وکارها باید در تعامل پیچیده بین حفظ حریم خصوصی مشتری و پایبندی به انطباق با مقررات نظارت کنند. 

با افزایش پرداخت‌های دیجیتال و دارایی‌های رمزنگاری شده، چشم‌انداز انطباق مقررات برای سیستم‌های پرداخت کریپتو شاهد افزایش نظارت است. مقامات فعالانه در حال کار بر روی ایجاد قوانین و چارچوب های مدون برای نظارت بر عملیات استیبل کوین ها، ارزهای دیجیتال بانک مرکزی هستند (CBDC)، و سایر دارایی های دیجیتال. 

کسب و کارها باید هوشیار باشند و به این مقررات که بر چندین حوزه کلیدی تمرکز دارند، پاسخ دهند:

  • امنیت و قابلیت اطمینان داده ها: اطمینان از ایمن و قابل اعتماد بودن شبکه و خدمات ارائه شده.
  • نقدینگی و تجربه کاربر: تضمین نقدینگی کافی برای عملیات و تجربه کاربری یکپارچه.
  • حل اختلاف و حمایت از مصرف کننده: ایجاد پروتکل های واضح برای رسیدگی به اختلافات و محافظت از مصرف کنندگان در برابر تقلب.

شرکت‌ها همچنین باید مراقب نحوه مدیریت اختلافات و ادعاهای مصرف‌کننده باشند، زیرا نهادهای نظارتی، دادستان‌های کل ایالت و اعضای کنگره به این جنبه‌ها توجه زیادی دارند.

برای مدیریت موثر انطباق و رعایت قانون حریم خصوصی، کسب و کارها باید مراحل زیر را در نظر بگیرند:

  • انطباق با KYC و AML: برای جلوگیری از فعالیت‌های داده‌های غیرقانونی، اقدامات سختگیرانه «مشتری خود را بشناسید» و اقدامات ضد پولشویی را اجرا کنید.
  • آگاهی و انطباق مقررات: در مورد تغییرات نظارتی مطلع باشید و شیوه‌های تجاری را بر این اساس تطبیق دهید تا از خفه کردن نوآوری جلوگیری کنید.
  • مالیات و گزارش‌دهی: تراکنش‌های ارزهای دیجیتال باید به‌عنوان درآمد ناخالص بر اساس ارزش بازار منصفانه آن‌ها در زمان دریافت در ایالات متحده گزارش شوند و هر تراکنش برای مالیات ردیابی شود. IRS ارزهای رمزنگاری شده را به عنوان “ملاک” طبقه بندی می کند و لایه دیگری از پیچیدگی را برای مشاغلی که چندین تراکنش روزانه را مدیریت می کنند، اضافه می کند.

کسب و کارها باید به طور مستمر تحقیق کنند و از مقررات محلی پیروی کنند و با تغییراتی مانند MiCA اتحادیه اروپا سازگار شوند، که هدف آن افزایش حمایت از مصرف کننده و ایجاد رفتار صنعتی واضح است.

سخنان نهایی

با گسترش بازار دیجیتال، حفاظت از حریم خصوصی مشتری در تراکنش‌های رمزنگاری به طور فزاینده‌ای حیاتی می‌شود. اتخاذ درگاه‌های پردازش پرداخت رمزنگاری امن و آموزش فعالانه به مشتری در مورد حفظ حریم خصوصی، گام‌های حیاتی است که کسب‌وکارها باید برای اطمینان از یک محیط تراکنش ایمن و سازگار انجام دهند.

ماهیت پویای ارزهای دیجیتال نیازمند دقت و دوراندیشی از سوی کسب‌وکارها است تا در جریان تغییرات نظارتی قرار بگیرند و از داده‌های مشتریان محافظت کنند. با ادغام این بهترین شیوه ها، شرکت ها می توانند راه را برای یک اقتصاد دیجیتال ایمن و نوآور هموار کنند.

سوالات متداول

حفظ حریم خصوصی در بلاک چین چگونه است؟

حریم خصوصی در بلاک چین از طریق استفاده از رمزگذاری، نام مستعار و افشای انتخابی حفظ می شود. بلاک چین های عمومی از تراکنش های مستعار برای ایجاد تعادل بین حریم خصوصی و شفافیت مورد نیاز برای حفظ اعتماد عمومی استفاده می کنند. بلاک چین های خصوصی ممکن است ویژگی های حریم خصوصی بیشتری ارائه دهند.

بیت کوین چگونه حریم خصوصی بیشتری نسبت به سیستم های مالی سنتی ارائه می دهد؟

پروتکل بیت کوین با عدم نیاز به افشای اطلاعات شخصی مانند نام یا آدرس برای تراکنش ها، حریم خصوصی کاربران را افزایش می دهد. این امر سهولت در ردیابی فعالیت های مالی کاربران توسط اشخاص ثالث را کاهش می دهد و حریم خصوصی بیشتری را نسبت به سیستم های بانکی سنتی ارائه می دهد.

چه عواملی بر اعتماد مصرف کننده به پرداخت های رمزنگاری تاثیر می گذارد؟

مطالعات نشان می‌دهد که اعتماد مصرف‌کننده به پرداخت‌های رمزنگاری به‌طور قابل‌توجهی تحت‌تاثیر درک آن‌ها از ریسک حریم خصوصی اطلاعات، ناشناس بودن درک شده و قابلیت ردیابی تراکنش‌ها است.

معایب احتمالی استفاده از ارزهای دیجیتال برای پرداخت چیست؟

برخی از معایب استفاده از ارزهای رمزنگاری شده به عنوان روش پرداخت عبارتند از فقدان حمایت‌های قانونی که در تراکنش‌های کارت اعتباری و نقدی در دسترس است، ماهیت غیرقابل برگشت پرداخت‌های رمزنگاری‌شده، و این واقعیت که برخی جزئیات تراکنش ممکن است عمومی شود.

مقالات اخیر

B2BinPay at Latam Family Office Announcement Summit
B2BinPay Fosters Global Connections at Latam Family Office Investment Summit
15.04.2024
best multicurrency crypto wallet in 2024
چگونه بهترین کیف پول چند ارزی را برای دارایی های رمزنگاری خود در سال 2024 پیدا کنید
10.04.2024
White-label Crypto Payment Gateway
درگاه پرداخت کریپتو با لیبل سفید چیست و & برای کیست؟
09.04.2024
The Top 20 Crypto Payment Providers
20 شرکت برتر ارائه دهنده خدمات پرداخت رمزنگاری
08.04.2024