Crypto Custody Providers

了解加密货币托管者的角色:他们是如何运作的,以及如何选择一个托管者

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自 20 世纪 60 年代以来,托管者在传统银行业中发挥了关键作用。加密货币日益流行,对托管者产生了更大的需求,以确保虚拟资产的安全。

筛选众多的托管提供商可能会让人不知所措,但了解关键考虑因素能帮助您为自己的业务做出最佳选择。 

在这篇文章中,我们将探讨加密货币托管的概念,讨论加密货币托管者在当今加密货币领域的作用,并分享一些诀窍,帮您了解如何选择最佳托管提供商来保护您的数字资产。

主要内容

  1. 加密货币的托管者保护访问存储在数字钱包中的资金所需的机密代码。
  2. 通过自我托管,您可以在没有中介的情况下存储数字资产,自己持有钱包的私钥。 
  3. 第三方托管者是持有客户私钥并确保其资金得到保护的组织。
  4. 要选择最佳托管提供商,您应该注意安全措施、费用和价格、许可和 Web 3.0 访问等因素。

什么是加密货币托管者?

资产托管传统上与资本市场金融机构相关,负责保护投资者的资产,并提供交易结算、交换、清算和公司行动执行等服务。 

但是,由于加密货币领域的投资加速,对数字资产托管的需求有所增长。与传统资本市场托管者一样,数字资产托管者负责保管客户加密资产的私钥,确保其加密安全。 

他们不持有资产本身,而是通过安全私钥管理来管理私钥,确保任何其他方都无法访问资产。 

Growth of the crypto asset volume under custody

加密货币托管的托管者负责保护用户存储在加密货币钱包中的资金的访问代码。他们发挥着相当重要的作用,帮助普及和广泛采用数字资产,因为主要投资者往往认为数字资产不安全而避而远之。

法律要求对冲基金、养老基金、投资银行和家族理财办公室等金融机构必须有托管合作伙伴,以确保其客户资金的安全。

随着主要投资者和公司对数字货币的兴趣与日俱增,对能够确保这些资金安全的服务的需求也随之增加。

托管的类型

加密货币托管主要有两种类型:自我托管、部分托管和第三方托管。

自我托管

自我托管是一种在没有中介的情况下存储和管理数字资产的方法,类似于将现金存储在钱包或保险箱中,这表示,您自己持有钱包的私钥。这让您能够证明所有权并访问您的资产。但是,这种权力伴随着巨大的责任。 

您可以完全控制您的钱包,但也要承担所有风险,例如无法获得冷钱包或忘记私钥,这可能会导致您的加密货币永久丢失。

自我托管解决方案主要有两种类型:热储存和冷储存。

热存储是一种加密货币自我托管解决方案,使用互联网连接的应用程序(即所谓的热钱包)存储和管理您的加密货币,允许您访问私钥。这些钱包在加密货币交易者中很受欢迎,因为它们易于访问,允许快速交易、与 dApp 交互。 

但是,互联网连接也会增加黑客或诈骗的风险,重要的是要相信应用程序提供商没有留下可能暴露您私钥的漏洞。最普遍的热钱包包括 MetaMask、Exodus 或 TrustWallet

Key differences between hot and cold storage

对于数字资产,冷存储是热存储的安全替代方案,因为互联网无法立即访问私钥。这种方法类似于将钱储存在个人保险箱中,通过断开与互联网的连接来提供安全保障。 

但是,它需要在使用前将数字资产恢复在线,这可能很耗时。要从冷藏钱包中转移或提取数字货币,用户必须将私钥连接到互联网并发送交易,类似于在商店中消费。此步骤提高了安全性,但降低了易用性。

2011 年,Electrum 为 Android 开发了第一个移动比特币钱包应用程序,声明它是最受欢迎和用户友好的钱包之一。

简要信息

第三方托管

第三方托管者是指具有国家级或全国级托管许可证的注册金融机构。他们将客户的私钥安全地存放在钱包中,并确保其所持资产得到保护。 

用户可以将其比作在银行开立支票账户。要在第三方托管机构开户和存储加密货币,用户必须接受 “了解你的客户 “和反洗钱检查,以确保资金不是非法获得的。

How Third-Party Custody Works

第三方加密货币托管提供商通常具有广泛的安全措施,如多步身份验证、加密和冷藏,以保护客户的资产。他们通常在管理和保护数字资产、确保安全、风险管理和合规专业知识方面经验丰富。 

此外,他们通常会为盗窃或其他恶意活动造成的损失投保,从而提供额外的保护。监管监督确保合规性,尤其是对于有严格资产保管要求的机构投资者监管。 

此外,第三方托管提供商提供用户友好的界面、账户管理工具和报告功能,使得追踪持有和管理投资组合变得容易。

加密货币托管的关键方面

托管服务面向机构和私人客户,确保私钥及其恢复所需信息的可及性、机密性和完整性,使客户能够访问其加密货币资产。以下是加密货币托管的关键特性。

安全性

加密货币资金保护者采用各种安全措施来保护数字资产,包括多重签名钱包、加密、物理安全和私钥的安全离线存储,以防止盗窃、黑客攻击和未经授权的访问。

遵从规章

托管者必须遵守其业务区域的法律限制,包括 KYC 检查、AML 协议、报告和审计要求以及其他义务。

私钥管理

虚拟货币托管服务负责生成、保护和管理控制用户数字资产访问的私钥,这对签署区块链交易和建立资产所有权非常重要。

保险

加密货币托管公司提供保险,以保护用户免受盗窃或安全漏洞造成的经济损失,为那些将钱托付给他们的人提供额外的安全感。

易用性

托管者必须优先考虑安全性,同时让资产可供用户管理,允许用户在满足某些安全限制的情况下开始提款或转账。

由加密货币托管者提供的服务

为传统资产提供托管服务的金融机构能够提供加密资产特定服务,从而创造指数级的客户价值。这种竞争优势是通过为基于加密货币的资产提供广泛的金融服务来实现的,这样能增强他们的整体服务。

加密货币托管服务涉及安全保管、分析、交易、定价、估值、支付和结算。他们为投资者的加密资产的私钥提供数字锁定工具,允许在获得适当投资者许可的情况下将其保存在公共账簿中。 

托管者提供对需求和交易量的洞见,使得投资组合咨询和实时定价信息能够同时时刻反映投资组合的价值。

Range of crypto custody services

加密货币交易服务可通过内部化或路由到选定的交易所提供,支付和结算服务可使用加密货币余额进行期货合约结算等交易。 

其他增值服务包括资产服务、贷款和抵押品管理。 

托管者必须启用资产服务,以确保加密资产余额反映到正确的分类账簿。他们可以通过有适当风险管理政策支持的综合账户结构,为加密货币资产的借贷提供便利。 

加密货币资产也可以作为抵押品,托管人可以为抵押这些资产的客户提供抵押品管理服务。

加密货币托管费用

类似于普通银行,提供商对托管资金收取费用。加密货币托管提供商的费用通常分为三类:托管费、设置费和提款费。 

第三方托管者管理加密资产时每年收取保管费。费用通常低于总价值的 1%;但是,这取决于所使用的平台和您的资产数量。 

不同平台的账户设置费用可能有所不同,但大多数平台对在提供商处开设托管账户收取统一费率。

提款可能会按比例收取费用。例如,Coinbase 收取高达提款金额 1% 的费用。提取加密货币的费用取决于提供商和提取的加密货币数量,有些提供商收取固定费用。

自我托管可以节约托管、设置和提取费用,但这并不是免费的,因为用户必须维护钱包并购买存储产品来保护私钥。

加密货币托管风险

可靠的数字资产托管者可能是存储和管理您的资本的绝佳选择。但是,他们也容易受到许多风险的影响,主要是因为他们持有客户的私钥,这些私钥允许用户访问其数字资产并防止非法访问或交易。

如果私钥被泄露(例如被欺诈或盗窃),第三方可以控制数字资产。因此,以安全的方式创建和存储私钥及其备份非常重要。

当用户的私钥和备份被泄露时,它们可能会失去机密性、可及性或完整性。 

Crypto custodians risks

在失去保密性的情况下,未经授权的个人可以代表客户访问私钥和备份,并使用数字资产执行交易。

私钥和备份的有限的可及性使得访问数字资产变得困难甚至不可能。 

破坏私钥或备份的完整性可能会使其无法读取,并使其无法访问数字资产。

如何选择一个托管者

加密货币激增,这就需要安全的托管解决方案,这就使得数字资产托管成为加密货币行业的重点。但是,可能很难选择到最佳的托管者。以下是在加密货币托管提供商中进行选择时应考虑的因素列表。

安全性

在选择托管者时,应考虑其安全基础架构,包括先进的加密技术和技术专长。托管者应该拥有先进的网络安全措施,如冷储存、多重签名钱包和硬件安全模块。对强健的协议、保险范围和高级标准(如渗透测试、数据加密和全天候 DDoS 监控)的定期审计对于防止漏洞和数据丢失非常重要。

Factors to consider when choosing a crypto custodian

执照与法规

有执照的数字资产托管者提供了额外的安全性和安全感,而他们对当地法律法规的熟悉表明了其稳定性和可靠性。托管者还必须遵守 KYC 和 AML 等法规,并获得适当的许可和监督,以加强问责制和发现潜在的欺诈行为。

透明度

托管者应对其持有的资产的安全和管理保持透明,要求经常进行审计和报告。实时账户概览和交易追踪也应保持透明。合法和专业的托管者不会伪造信息,确保透明度和问责制。

价格

了解加密货币托管提供商的定价结构对于预算调整至关重要。在评估解决方案时评估功能和资产价值。机构级托管不一定昂贵;寻找经济实惠的 “即用即付 “方案,确保解决方案具有成本效益。

Web 3.0 访问

加密货币托管者不仅应该提供存储,还应该让用户能够放心地浏览 Web 3.0。他们应该将用户连接到各种 dApp 和协议,如 DeFi、NFT 和 DAO,并提供增值工具和服务,如即时零费用转账、无信任结算、链上监控、DeFi 机器人、质押和审计支持。

行业业绩记录

托管提供商的行业业绩记录证明了其可靠性、韧性和对客户需求的理解。寻找长期存在的托管者,他们能够驾驭市场周期,保护大型加密货币转账,并遵守严格的安全协议。

顶级加密货币托管者

加密货币托管者在加密货币资金行业非常重要,选择可靠的托管者相当重要,这样才能保护您的资产。但是,如果您很难为您的资产选择存储工具,以下是排名前三的加密货币托管提供商。

Coinbase 托管

Coinbase 是美国顶尖的加密货币交易所,于 2012 年推出托管服务。Coinbase 排名靠前,由于服务费低且保险覆盖率高,被认为是最好的加密货币存储地。它是领先的加密货币服务提供商,支持数百种代币。

Coinbase 托管提供了一个安全且用户友好的平台,帮助存储数字资产。其托管服务建立在多重签名模式之上,确保对资金的完全控制,而不会出现单点故障。

Coinbase 专有的冷存储技术和按地理分布的数据中心使其成为存储数字资产的可靠解决方案。该服务还提供专门的交易服务和全天候的全球客户支持。先进的安全协议和风险管理系统进一步确保了客户资金的安全。

该平台定期接受审计,并允许用户直接从离线钱包中质押资金以获取收益。

BitGo

BitGo 是一家顶级加密货币托管商,为数字资产持有者提供全面的安全解决方案。它为比特币、以太坊和莱特币等加密货币提供存储、管理和访问控制服务。

BitGo 采用先进的技术(如多重签名钱包、安全私钥存储系统和质量保证协议)以确保实现最高级别的安全。该平台还提供实时投资组合表现追踪以及保险覆盖,以保护资金免受盗窃或未经授权的访问。

Anchorage

Anchorage 是一家顶级加密货币托管服务公司,采用专有技术实现安全的数字资产存储,确保机构级安全。他们的平台包括多步身份验证、冷储存、保险托管服务和全天候监控,以保护客户的数字资产免受盗窃或丢失。

Anchorage 通过集成的交易所界面、开源分析工具和自动化合规报告提供了轻松的资金获取途径。Anchorage 面向个人和企业客户,优先考虑财务隐私、透明度和可信度,使其成为加密货币安全的首选。

最终总结

加密货币托管解决方案对于存储和保护数字资产至关重要,确保其免受盗窃、未经授权的访问和加密货币领域的固有风险影响。随着金融服务的适应调整,数字资产托管的作用变得越来越重要,重塑了虚拟领域金融责任制的未来。 

加密货币托管不仅是技术上的需要,更是为数字金融的未来奠定安全可信基础的战略需要。加密货币托管者必须实施先进的安全措施、优先考虑用户体验并不断创新来满足不断变化的交易者需求,从而保持领先地位。

常见问题

加密货币中的钱包和托管有什么区别?

非托管钱包为用户提供对其加密资金的完全控制,而托管钱包则将其委托给第三方。

最大的加密货币托管商是谁?

Coinbase 托管是最重要、最可靠的托管服务商之一。

托管加密货币的价格是多少?

托管者通常要求三种类型的费用:托管费,通常约为总价值的 1%;设置费,通常是固定费率;以及提款费,这取决于提供商和加密货币的数量。

为什么我应该选择加密货币托管者?

合格的加密货币托管者收取一定的费用保护加密资产持有的私钥,使大型投资者受益。但是,在决定自我托管和第三方存储时,必须考虑权衡。

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