ماذا يعني Proof of Reserves في صناعة العملات المشفرة؟

بعد سلسلة من الانهيارات القوية وغير المتوقعة في صرف العملات المشفرة في عالم العملات المشفرة، فكر المستثمرون ومحبو العملات المشفرة في الحاجة الماسة إلى تطبيق أدوات ووسائل خاصة تهدف إلى إجراء فحص (تدقيق) لشركة عملات مشفرة من أجل التأكد مما إذا كانت احتياطياتها تحتوي على أمان كافٍ لتغطية أصولها الالتزامات تجاه العملاء. وهكذا ظهرت آلية Proof of Reserves.

ستعرفك هذه المقالة على آلية إثبات الاحتياطيات وكيفية عملها وما هي مزاياها.

ما هو Proof of Reserves؟

PoR هو تدقيق يمكن التحقق منه الإجراء الذي يساعد على زيادة شفافية احتياطيات شركات العملات المشفرة المركزية والتحقق من عمليات التبادل بحثًا عن الاحتيال. يستخدم PoR أدلة الكريبتو، والتحقق من ملكية عناوين المحفظة العامة، وعمليات تدقيق متكررة لإثبات الاحتياطيات من طرف ثالث للتحقق من صحة احتياطيات صندوق المنصة المركزي.

يثبت Reserve proof أن منشأة مركزية واحدة لديها احتياطي بنسبة 1:1 لأموال المستخدمين. أي أنه يضمن للمستخدمين القدرة على سحب أموالهم. لم يفت الأوان أبدًا بالنسبة للبورصات المركزية للعملات المشفرة (CEX) ومقدمي خدمات الحفظ الآخرين (الشركات التي تمتلك المفاتيح الخاصة لمحافظ المستخدمين وبالتالي تمتلك أموال المستخدمين) للكشف عن تدقيق يمكن التحقق منه لإثبات ملاءتهم وعدم سوء التعامل مع أموال المستخدمين، سواء من خلال ملكية المحفظة العامة أو أدلة التشفير أو خدمات التدقيق التابعة لجهات خارجية. يجب أن يكون المقياس الرسمي للقوة المالية، أي نسبة الاحتياطي (النسبة بين الأموال الحالية للشركة وأموال المستخدمين)، 100% على الأقل لضمان سلامة الأصول المشفرة.

إثبات الاحتياطيات هو جزء لا يتجزأ من نظام التدقيق الشامل لإثبات الملاءة المالية لشركات العملات المشفرة. يتضمن هذا المفهوم آلية إثبات الاحتياطيات وإثبات الالتزامات بناءً على أدوات موثوقة للمساعدة في إثبات أن المبلغ الإجمالي لأصول التشفير التي تحتفظ بها بورصة العملات المشفرة (أو أي شركة تشفير أخرى) يتجاوز المبلغ الإجمالي لالتزاماتها. إذا كان الوكلاء الماليون (الأوصياء) يحتفظون باحتياطيات العملاء في العملات المشفرة، فيجب عليهم أيضًا إثبات ملكية مفاتيح حساباتهم التي تحتوي على الأصول الرقمية. هذه الإجراءات إلزامية وتساعد على تحديد مستوى ثقة شركة العملة المشفرة باحتمالية 100% فيما يتعلق بالاحتفاظ بالاحتياطيات.

كيف تعمل Proof of Reserves ؟

إن جوهر آلية PoR هو التحقق من الأصول عن طريق تبادل ملفات البنية التحتية للبرامج. لتقييم التحقق من المعلومات وسلامة الملف، يقوم إثبات الاحتياطي بتحويل بنية بيانات الرصيد لكل حساب إلى شجرة Merkle، مما يسمح باستخدام تجزئة واحدة عبر العديد من أجزاء البيانات. يمكن استخدام بنية ذات فروع تشع من قاعدتها إلى العقد الوسيطة لتمثيل شجرة التجزئة. في نهايات الفروع توجد أوراق تمثل أجزاء من البيانات. تعتمد الشجرة على تجزئة الجذر (جذر Merkle). يتم تجزئة البيانات المتعلقة بأرصدة المستخدمين إلى “ورقة”. يتم بعد ذلك تجزئة “الورقة” لإنشاء “فرع”، والذي يتم تجزئته لاحقًا لإنشاء المجموعة “الجذر”. يقوم مدقق مستقل بإجراء تقييم مستقل للتأكد من أن البورصة تمتلك المفاتيح العامة لـ blockchain والعناوين المقابلة.

تقوم بورصة العملات المشفرة بإنشاء تجزئة مشفرة لأموالها المتاحة. يتم إنشاؤه بواسطة برنامج كمبيوتر يختار عشوائيًا رقمًا من 0 إلى 100.000.000. ثم يتم إضافة هذا الرقم إلى عدد الأصول المخزنة. يتم نشر تجزئة لمبلغ الأموال على الموقع الإلكتروني للبورصة، بالإضافة إلى رابط لتقرير تدقيق إثبات الاحتياطيات التابع لجهة خارجية. وهذا لا يثبت أن البورصة لديها أصول فحسب، بل يحمي المستخدمين أيضًا من اختلاس أموالهم من قبل موظفي الموقع. 

بعد إنشاء لقطة كجزء من التدقيق المستقل، يؤكد المدقق دقة البيانات المنشورة واتساق التجزئة مع الأموال المخزنة، مما يقلل من احتمالية الاحتيال، وبعد ذلك يحصل على جذر Merkle: وهو تشفير بصمة الإصبع التي تحدد بشكل فريد مجموعة الأرصدة في وقت إنشاء اللقطة. يقوم المدقق بعد ذلك بجمع التوقيعات الرقمية التي أنشأها تاجر العملات المشفرة والتي تثبت ملكية العناوين في السلسلة مع الأرصدة التي تمت مراجعتها علنًا. وأخيرًا، يقارن المدقق ويجد أن هذه الأرصدة تتجاوز أو تطابق أموال العملاء (الأرصدة) الممثلة في شجرة ميركل بحيث يتم الاحتفاظ بأصول العميل على أساس الاحتياطي الكامل.

مزايا Proof of Reserves

من أجل ضمان الأمان والسيولة الكافية لأنشطة التداول باستخدام أي فئة من الأصول الرقمية، تم إطلاق الشركة مؤخرًا ولكن في مجال تدقيق شركات العملات المشفرة إثبات احتياطي الإمكانات الهائلة الآلية لديها كل الفرص لتصبح معيارًا للتحقق من الملاءة المالية لشركات العملا المشفرة. دعونا نلقي نظرة على بعض المزايا الفريدة التي تقدمها تقنية Proof of Reserves.  

1. التطبيق العملي

تكمن العملية العملية لاستخدام (PoR) في استخدام تقنية سجل الحسابات الموزع كأساس، والتي تمكن مسبقًا من إجراء عمليات تدقيق لأي فئة، وأي شركة عملات مشفرة في السوق ضمن أي شروط محددة باحتمالية 100%. تقضي هذه الممارسة على تدخل الطرف الثالث للتلاعب في تصرفات المدققين أو الهيئات التنظيمية، مما يوفر التحكم الكامل في عمليات التحقق والتحقق من صحة جميع المعلومات والبيانات اللازمة لإثبات ملاءة شركة العملات المشفرة بسرعة ودقة وسهولة.

2. العالمية

لا تقتصر ممارسة استخدام Proof of Reserves على تدقيق بورصات العملات المشفرة، على الرغم من أنه بعد عدة حالات كبيرة من انهيارها في السوق، فإن المقصود منها في المقام الأول هو توفير الشروط اللازمة لتأكيد موثوقيتها. من ناحية أخرى، يمكن تطبيق آلية PoR لإجراء عمليات التدقيق المالي لأي مشارك في صناعة العملات المشفرة، سواء كانت شركات منتجات العملات المشفرة أو محافظ العملات المشفرة أو العملات المستقرة. إن تعدد استخدامات هذه الطريقة ليس له حدود ويمكن أن يصبح جانبًا مهمًا لاستخدام تقنية blockchain لتمكين عمليات التدقيق المستقلة لأي هيكل.

3. الشفافية

تعد الشفافية في المعاملات مع أصول العملات المشفرة الخاصة العملاء إحدى أهم النقاط عندما يتعلق الأمر بضمان سلامتهم. تستخدم آلية إثبات الاحتياطيات مجموعة من التقنيات القائمة على blockchain وآليات التدقيق المالي التي يمكن أن توفر نهجًا شاملاً للتحليل الشامل والتحقق والإبلاغ عن نشاط التداول لشركة العملات المشفرة وفحص احتياطياتها واستخلاص النتائج بناءً على المعلومات التي تم الحصول عليها. ستساعد هذه الممارسة في تجنب تشويه المعلومات التي تم الحصول عليها أثناء عملية التحقق، فضلاً عن إمكانية تزويرها وسوء تفسيرها، الأمر الذي سيؤدي في النهاية إلى زيادة الكفاءة والسرعة الشاملة لعمليات التحقق هذه.

ملخص القول

لقد دفع الوضع الحالي في مجال العملات المشفرة مجتمعه إلى تطوير وتنفيذ أدوات فعالة للتحقق من أنشطة التداول والتحكم فيها، ومن بينها آلية إثبات الاحتياطيات لعمليات تدقيق العملات المشفرة. سيساعد تطبيقه العملي على زيادة شفافية المعاملات ليس فقط في مجال العملات المشفرة، ولكن أيضًا في أي قطاع مالي آخر