ما هي الاتجاهات الحالية في العقود الذكية؟

أدى تطوير تكنولوجيا السجل الموزع إلى عصر جديد من الحلول الرقمية التي تساعد في توفير مستوى جديد من التفاعل بين الإنسان والمال بناءً على اتفاقية بينهما. إذا كانت الاتفاقية بين الأطراف في الماضي تحمل طابعًا سطحيًا فقط وكانت شروطها غالبًا غير ملباة، فإن العقود الذكية اليوم مصممة لحل هذه المشكلة، حيث تجد تطبيقاتها العملية في مجالات مختلفة من حياة الإنسان، مما يشكل اتجاهًا في صناعة التكنولوجيا المالية.

في هذه المقالة، ستتعلم ما هي العقود الذكية، وأين تُستخدم، وما هي الاتجاهات التي تحددها اليوم. ستتعرف أيضًا على كيفية استخدام العقود الذكية في المستقبل.

ما هو العقد الذكي؟

العقد الذكي هو برنامج حاسوبي ينفذ تلقائيًا العقود الثنائية أو متعددة الأطراف التي تتطلب الامتثال للشروط المحددة فيها. يختلف العقد الذكي عن الاتفاقية الورقية العادية في كيفية كتابته، ومفهوم الامتثال، والآثار القانونية. يتم صياغة شروط العقود من قبل الأطراف المعنية. يؤدي تفعيل الكود البرمجي إلى اتخاذ إجراءات معينة تهدف إلى تنفيذ العقد.

يتم إنشاء العقود الرقمية باستخدام لغة برمجة خاصة. يتم تنفيذ كود الاتفاقية الإلكترونية تلقائيًا. بعد تحليل المعلومات ذات الصلة، يقوم البرنامج بتنفيذ عمليات معينة وفقًا لشروط الاتفاقية. يتم تنفيذ العقد الذكي في جميع المشاركين في الشبكة ويتم تسجيله في البلوكشين. لكل اتفاقية إلكترونية عنوانها الخاص حيث يمكن استدعاء وظائفها.

قد يعتمد تنفيذ الاتفاقية الإلكترونية على بيانات من مصادر خارجية للمعلومات. تُستخدم مواقع إنترنت خاصة للحصول على هذه المعلومات. مثال على ذلك هو خدمة توفر معلومات عن أسعار الأسهم. عندما يتم تنفيذ الاتفاقية الرقمية، يتم تشكيل ما يسمى بسجل التدقيق، مما يسمح بالكشف عن تسلسل الإجراءات للمشاركين في الاتفاقية. العقد الحاسوبي محمي بشكل مشفر من الهجمات الإلكترونية.

العقود الذكية تُستخدم لتنفيذ المعاملات على البلوكشين وتسمح بالتحكم التلقائي والتحقق من تسجيل المعلومات. يتم صياغة شروط هذه العقود وترجمتها إلى لغة البرمجة. يمكن أن يكون تطوير العقد الذكي مفتوحًا لجميع المشاركين في البلوكشين وله أي درجة من التعقيد. هناك مجموعة من المعاملات المترابطة على الشبكة وكل المعلومات التي أنشأتها العقود الذكية. لذلك، يمكن ربط عقد رقمي واحد باتفاقيات أخرى.

مجالات استخدام العقود الذكية

العقود الذكية تنتشر بسرعة في جميع أنحاء العالم وتكتسب زخمًا كل يوم. يعود ذلك إلى حد كبير إلى العديد من المزايا التي تقدمها العقود الرقمية الذكية. تسمح العقود الذكية بالتنظيم، تسريع العديد من العمليات الروتينية، وتقليل (أو القضاء تمامًا على) مشاركة الطرف الوسيط، مما يقلل بشكل كبير من التكاليف المرتبطة. بالإضافة إلى ذلك، يؤدي تطبيق تكنولوجيا العقود الذكية إلى القضاء على الأخطاء المحتملة الناتجة عن خطأ بشري. لذلك، في السنوات الأخيرة، بدأت العقود الرقمية تُستخدم في مختلف مجالات النشاط بالإضافة إلى العملات المشفرة. إليك بعض أمثلة استخدام العقود الذكية.

مجال الإقراض

هناك العديد من المعاملات المتعلقة بصرف وسداد الأموال الائتمانية. تطبيق تقنيات البلوكشين المستندة إلى العقود الذكية يسمح بكتابة الخوارزميات في كود الشبكة. بذلك، يتم تسهيل تاريخ الدفع، الأمن، نظم الكشف عن الاحتيال، الإقراض التلقائي، إلخ.

بالإضافة إلى ذلك، توفر تكنولوجيا العقود الذكية في الإقراض تحكمًا محسنًا في حركة الأصول مع القدرة على مراقبة مستمرة والكشف عن حالة الممتلكات المتروكة كضمان للرهن العقاري. عند دمج هذه العوامل، يمكن تبسيط صناعة البنوك بشكل كبير وتقليل التكاليف المرتبطة. مثال على ذلك هو البنك الإسباني BBVA (Banco Bilbao Vizcaya Argentaria).

مجال الصحة

السجلات الطبية جزء لا يتجزأ من إدارة عملية العلاج. يمكن للعقود الذكية إنشاء ملفات تعريف للمرضى على البلوكشين، مما يسمح للأطباء والممارسين الطبيين المرتبطين بعرض السجلات الطبية السابقة. سيسمح لهم ذلك بتطوير إجراءات علاج أكثر فعالية بناءً على تاريخ علاج المريض السابق والنتائج اللاحقة. يمكن لمثل هذا الإعداد أن ينقذ الأرواح ويساعد الأطباء على تجنب المشاكل المرتبطة بسوء الممارسة الطبية.

يمكن للمراكز الطبية أيضًا إعداد عقود ذكية لتتبع التعقيدات الصحية الناجمة عن آثار العلاج الجانبية وترميزها لمشاركة المعلومات مع شركاء تصنيع الأدوية والجمعيات الطبية التي لم تكشف بعد عن جميع الآثار الجانبية للأدوية الجديدة.

يمكن لبعض أنظمة العقود الذكية توليد معرفات فريدة مجهولة الهوية لتحديد هوية كل مريض دون الكشف عن هويته، لحماية خصوصيته. علاوة على ذلك، تمكن العقود الذكية من إعدادها لحظر الوصول غير المصرح به مع السماح بالتحقق من السجلات من قبل الموظفين والشركاء والمنظمين.

مجال الإعلام

الأشخاص الذين ينتجون محتواهم في مجال الفن والملكية الفكرية (الموسيقى، الرسم، تصوير الفيديو، التصوير الفوتوغرافي، الشعر، الأفلام، إلخ) يجب أن يتلقوا مكافأة لائقة لعملهم، والتي يجب أن تكون محمية بحقوق النشر.

تطبيق تقنيات البلوكشين مع تكامل العقود الذكية يمكن أن يحقق أتمتة معظم العمليات الروتينية في مجال الإعلام. ستمكن من احتساب صحيح لأموال الدفع وتوزيع حصص الأرباح بين المؤلف وشركة الإنتاج. سيسرع هذا العملية بشكل كبير ويجعلها أقل تكلفة.

إنترنت الأشياء

إنترنت الأشياء (IoT) هو اتجاه جديد واعد ذو تطور سريع، يكتسب زخمًا يوميًا. يحتاج إلى نظام موحد يجمع بين الأجهزة الإلكترونية والأجهزة الشخصية لأدائه الصحيح. تكنولوجيا البلوكشين المستندة إلى العقود الذكية يمكن أن تكون الحل المثالي لهذه العمليات.

تعد العقود الذكية بتمكين أتمتة العمليات التي تعمل على إنترنت الأشياء (IoT) والأجهزة المحوسبة الطرفية (Edge Computing). على سبيل المثال، قد تقدم شركة خدمات المرافق خدمة حيث يمكن تنفيذ العقود الذكية المتقدمة استجابة لتغيرات في أسعار الكهرباء بالتنسيق مع الأجهزة المدمجة في عدادات الكهرباء. على سبيل المثال، عندما تصل الأسعار إلى حد محدد مسبقًا، يمكن لعقد ذكي إيقاف تشغيل الأجهزة ذات الاستهلاك العالي للطاقة مثل مكيفات الهواء تلقائيًا.

الاتجاهات الحالية في العقود الذكية

تطوير البلوكشين كان أساسًا للعديد من الأبحاث التي تهدف إلى تغيير قدراته، والكثير منها يكمن في استخدام العقود الذكية التي تغير الفهم المعتاد للعديد من الأشياء اليوم. استخدام تقنيات العقود الذكية مكن من مفهوم شكل جديد من التفاعل بين مختلف موضوعات أنظمة البلوكشين، الذي يتجسد في الاتجاهات التالية.

1. إدارة محفظة الاستثمار المرمزة

مثال فريد على العقود الذكية هو “المحافظ الذكية” غير الحافظة، التي تعيد موازنة محفظة كل مستخدم تلقائيًا عن طريق تنفيذ الصفقات وفقًا للشروط المحددة مسبقًا من قبل مالكي المحفظة. هذا يوفر للمستخدمين منتجات مالية متقدمة مبرمجة لتنفيذ الصفقات بأسعار السوق الحالية للأصول المحددة والتوكنات. يمكن ترميز استراتيجيات التداول هذه، مما يتيح للمستخدمين نقل واستخدام هذه التوكنات داخل عقود ذكية أخرى وتطبيقات لامركزية.

تستخدم العديد من الخدمات تدفقات الأسعار باستخدام العقود الذكية لترميز المراكز التي تنفذ الصفقات نيابة عن مستخدميها. علاوة على ذلك، يمكن للمستخدمين استخدام مراكزهم المرمزة كضمان داخل بروتوكولات أخرى لتحسين كفاءة الاستثمار. تستند الخوارزميات إلى التحليل الفني لمقاييس متنوعة، مثل RSI، المتوسطات المتحركة، إلخ، المصممة خصيصًا لتتبع الاتجاهات الرئيسية في تحركات الأسعار.

2. الأصول الاصطناعية

حركة DeFi تستند إلى الانفتاح والشفافية. كذالك، فإن الأصول الاصطناعية هي مفهوم مشتق من المشتقات في التمويل التقليدي. بفضل البروتوكولات والبورصات اللامركزية، فإن تعدين وحرق الأصول الاصطناعية لا يتحكم فيها سلطة مركزية، بل عن طريق سجل عام يسجل ويحقق في كل معاملة. مع العقود الذكية، لا توجد حاجة للوسطاء، لذا يمكن للمستخدمين استخدامها للتحكم في وتنفيذ كل معاملة.

تستخدم معظم بروتوكولات الأصول الاصطناعية الأوراكل، مثل Chainlink، لجمع بيانات دقيقة حول قيمة الأصل الأساسي. عملية شراء وبيع كل توكن للأصل الاصطناعي مدعومة بالعقود الذكية، وهي خطوط برمجية تلقائية تحتوي على شروط كل معاملة.

3. إدارة الأصول الآلية

يمكن استخدام العقود الذكية لتنفيذ استراتيجيات التداول المختلفة تلقائيًا في فترات زمنية محددة مسبقًا. ومع ذلك، فإن مجموعة من المتغيرات يمكن أن تؤثر على ربحية الاستراتيجيات، خاصة مع الأخذ في الاعتبار تكلفة الغاز في المعاملات. لذلك، يحتاج المتداولون الذين يستخدمون الأنظمة الآلية إلى معلومات موثوقة من الأوراكل لضمان استمرارية الربحية عند تنفيذ الصفقات.

هناك شركات اليوم تقدم مثل هذا الحل. تستخدم تكنولوجيا خدمة الأتمتة اللامركزية للمعاملات لإعادة موازنة سيولة المراكز عندما يتم تجاوز الحدود المحددة مسبقًا. يتم إعادة توازن رأس المال الجديد والحالي بين المراكز السائلة النشطة والأوامر المحددة الفردية بشكل استراتيجي، مما يسمح للبروتوكول بالحفاظ على أعلى استخدام لكل أصل.

4. سيولة الأسواق المالية

AMM هو نوع من صناع السوق الذي يعتمد على العقود الذكية، وتشتري وتبيع العقود الذكية أوامر البيع والشراء استنادًا إلى أوامر محددة مسبقًا، مما يلغي وجود طرف ثالث. AMM شائعة في البورصات اللامركزية (DEX) وتطبيقات اللامركزية الأخرى من نظير إلى نظير (dApps) على البلوكشين. هذا يجعلها سهلة الوصول لأن أي شخص يمكنه شراء وبيع العملات المشفرة دون وسيط.

اليوم، يتم تطوير التداول الخوارزمي وأنظمة صناع السوق الآلية بشكل نشط لاستبدال الطرق الكلاسيكية لتوفير السيولة للأسواق المالية. تعمل صناع السوق الآلية مع مجمعات السيولة، التي هي في الواقع أموال جماعية لزوج تداول معين تعمل استنادًا إلى العقود الذكية التي تنظم شروط كل معاملة داخل منصة معينة.

5. العملات المستقرة الخوارزمية

العملة المستقرة تُسمى خوارزمية عندما تكون قيمتها مدعومة بخوارزميات العقود الذكية بدلاً من أن تكون مدعومة بأموال ورقية أو أصول رقمية أخرى. يمكن أن توفر هذه العديد من المزايا، مثل التسوية الأسرع، تكاليف المعاملات المنخفضة، والسيولة الأكبر.

عادةً ما تكون العملات المستقرة الخوارزمية مدعومة بضمانات على البلوكشين، إما تم إيداعها من قبل المستخدمين أنفسهم أو مقدمة من قبل أطراف ثالثة مثل مزودي الائتمان والمستثمرين. هذا يخلق موقف دين مضمون (CDP)، وهو اتفاق بين المقترض والمقرض لتبادل أصل بآخر في وقت معين أو عندما يتم استيفاء شروط معينة. ستستخدم خوارزمية العقد الذكي هذا CDP للحفاظ على ربط العملة المستقرة وضمان تثبيتها بالعملة المستهدفة.

أيضًا، تعتبر العملات المستقرة الخوارزمية آمنة جدًا بسبب الطبيعة اللامركزية للعقود الذكية التي تحافظ على الربط بين العملة المستقرة وأصلها الأساسي.

6. القروض ذاتية السداد

القروض الذاتية السداد هي منتج مالي جديد مدعوم بالعقود الذكية، وتم تحقيقه بواسطة نظام التمويل اللامركزي. تسمح البروتوكولات التي تقدم القروض الذاتية السداد للمستخدمين بإضافة أصولهم كضمان واستعارة/إصدار أصول اصطناعية لرأس المال العامل. في هذه الأثناء، يتم إرسال الضمان إلى بروتوكولات الزراعة، ويتم استخدام الدخل الناتج لسداد القرض تلقائيًا. بذلك، يظهر أداة دين فعالة للغاية، التي بفضل تطوير العقود الذكية، ستشهد المزيد من التطوير لتطوير أشكال جديدة من الإقراض بالعملات المشفرة.

نظرة مستقبلية للعقود الذكية

العقود الذكية هي منطق عملية معقدة، وإمكانياتها تتجاوز النقل البسيط للأصول. يمكنها تنفيذ المعاملات في مختلف المجالات، من العمليات القانونية إلى أقساط التأمين، الاتفاقيات التمويلية الجماعية، والمشتقات المالية. يمكن للعقود الذكية أن تقضي على الوساطة في المجالات القانونية والمالية عن طريق تبسيط وأتمتة العمليات الروتينية والمتكررة التي يدفع الناس حاليًا البنوك والمحامين مبالغ كبيرة للقيام بها.

قد يتغير دور المحامين في المستقبل مع اكتساب العقود الذكية قدرات مثل التحكيم في العقود القانونية التقليدية وقوالب العقود الذكية القابلة للتخصيص. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تكون قدرة العقود الذكية على أتمتة العمليات ومراقبة تدفقها مفيدة في التدقيق في الوقت الفعلي وتقييم المخاطر في الامتثال التنظيمي.

يمكن استخدام العقود الذكية لإنشاء أنواع مختلفة من الأصول الرقمية، مثل التوكنات التي يمكن استخدامها للتبادل مع أصول أخرى. يمكنهم أيضًا إنشاء شروط يتم بموجبها تنفيذ إجراءات محددة، مثل النقل التلقائي للأموال عند استيفاء شروط معينة. سيساعد مثل هذا الحل في زيادة كفاءة أنظمة الدفع، التي يتم تطويرها اليوم في إطار حلول Web3 ويعني دمج الأدوات التي تعمل على ابتكارات البلوكشين، وأحد هذه التكنولوجيا هو تكنولوجيا العقود الذكية.

من ناحية أخرى، يمكن أن تظهر العقود الذكية نفسها بشكل ممتاز في إدارة سلسلة التوريد، مما يمنح شركات اللوجستيات القدرة على إنشاء سلسلة من حركة البضائع (التتبع)، مما يسمح بتتبع الحركة من نقطة الأصل إلى الوجهة، بما في ذلك وتفصيل جميع المراحل الوسيطة (الأكتاف) من أحداث النقل. هذا يزيد من الأمان ويقلل من عدد “المناطق الرمادية” (المناطق التي لا توجد فيها معلومات حول حركة الشحنات) والشحنات المفقودة.

يمكن للعقود الذكية تحديد شروط التسليم، بما في ذلك التوقيت، الطرق، الحجم، خصائص الشحن، ورسوم الخدمة. يمكنها أيضًا تحديد سعر النقل تلقائيًا استنادًا إلى أسعار النقل، سواء كانت الخاصة بهم أو أسعار مقدمي الخدمة، دون تدخل الوسطاء: البنوك، شركات التأمين، والوكلاء، مما يجعل عملية التعاقد أكثر كفاءة. يمكن للعقود الذكية أيضًا أتمتة عمليات الدفع والحسابات المالية، مما يتيح الحساب التلقائي للمبالغ والمدفوعات للموردين والناقلين دون وسطاء. هذا يسرع من عملية إرسال واستلام المدفوعات.

الخاتمة

اليوم، يتطور سوق العقود الذكية العالمي بسرعة كبيرة، مما يسهم في تغطية تطبيقات العقود الذكية لمزيد من مجالات الحياة. يجعل تطوير العقود الذكية من الممكن رؤية التقدم الكبير الكامن في التزاوج بين تقنيات البلوكشين والنظام المالي، الذي ينعكس في نمو سوق منصات العقود الذكية وازدهار سوق الحلول التكنولوجية المرتبطة بالعملات المشفرة.