How to Diversify Altcoin Portfolio for a Crypto Bull Market

Cách làm cho danh mục đầu tư Altcoin có lãi trong thị trường tăng giá

Reading time

Lời khuyên phổ biến từ các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm — đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ — được áp dụng cho tất cả tài sản và thị trường, đồng thời có thể áp dụng với cả thị trường tăng giá, khi mọi thứ dường như diễn ra rất suôn sẻ. 

Bài viết này sẽ thảo luận về các đặc điểm chính của thị trường tiền điện tử tăng giá và khám phá các cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn bằng altcoin.

Các điểm chính

  1. Thị trường tăng giá đề cập đến thời kỳ giá tiền điện tử tăng cao, nhu cầu lớn dần và tâm lý của các nhà đầu tư trở nên tích cực hơn.
  2. Sự phân bổ có nghĩa là chia khoản đầu tư của mình ra nhiều loại tài sản khác nhau
  3. Đa dạng hóa là việc dàn trải đầu tư giữa các loại tài sản khác nhau.
  4. Bitcoin, tài sản kỹ thuật số hàng đầu, có thể làm danh mục đầu tư của bạn tăng trưởng đáng kể, nhưng các altcoin khác cũng góp phần đa dạng hóa hơn nữa.

Thị trường tăng giá tiền điện tử là gì?

Thị trường tăng giá xảy ra khi giá tăng mạnh, dẫn đến sự lạc quan trong cộng đồng tiền điện tử lan rộng. Các nhà đầu tư háo hức tham gia vì họ tin rằng thị trường sẽ tiếp tục tăng. Thị trường giá lên thường xuất phát từ suy nghĩ về việc nền kinh tế được cải thiện, thu nhập doanh nghiệp cao hơn, giảm lãi suất và các chính sách thuận lợi chính phủ.

Example Of The 2009 - 2019 Bull Market

Từ “Bull” trong thị trường tiền điện tử ám chỉ nhà đầu cơ mua tiền điện tử với ý định bán chúng để kiếm lời khi giá tăng. Điều này xảy ra khi các nhà đầu tư lạc quan về khoản đầu tư, đồng thời giá tài sản và lợi nhuận tăng cao sẽ củng cố niềm tin của họ. 

Thị trường tăng giá có thể kéo dài hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng năm. Tuy nhiên, việc dự đoán chính xác thị trường tăng giá là một thách thức vì nó chỉ có thể được phát hiện bằng những dấu hiệu mập mờ.

Thị trường giá lên có thể được kích hoạt do tăng trưởng kinh tế tích cực, cắt giảm thuế và lãi suất thấp. GDP tăng có thể cải thiện các chỉ số kinh tế khác, dẫn đến tỷ suất lợi nhuận và tốc độ tăng trưởng thu nhập tốt hơn. Các chính phủ áp dụng chính sách tài khóa mở rộng có thể giúp nhà đầu tư tiết kiệm được nhiều tiền hơn, dẫn đến tăng đầu tư và giá tài sản tài chính cao hơn.

Lãi suất thấp đối với chứng khoán có thu nhập cố định cũng có thể khuyến khích các nhà đầu tư đầu tư vào các lĩnh vực khác có lợi nhuận tiềm năng cao hơn, dẫn đến một đợt Bull run trên thị trường.

Đặc điểm cơ bản của thị trường tăng giá

Thị trường tăng giá có đặc điểm là xu hướng đi lên và niềm tin của nhà đầu tư cao, dẫn đến hoạt động mua nhiều hơn và tiếp tục đẩy giá cao hơn nữa. Thị trường tăng giá thường trùng với thời kỳ kinh tế phát triển, dẫn đến các chỉ số kinh tế mạnh mẽ thúc đẩy niềm tin của nhà đầu tư.

Thêm vào đó, nhiều ngành và lĩnh vực có xu hướng tăng trưởng, phản ánh sự lạc quan lớn hơn của thị trường. Tỷ lệ thất nghiệp thấp thường gắn liền với thị trường tăng giá, cho thấy nền kinh tế khỏe mạnh và chi tiêu tiêu dùng tăng lên.

Dưới đây là một số chỉ báo chính về đợt bull run của thị trường tiền điện tử

Key Indicators Of The Bull Market.
  • Sự tăng trưởng của các chỉ số tiêu chuẩn – Thị trường thường có mức tăng 20% trong hai tháng trở lên, được đo bằng các chỉ số phổ biến như Dow Jones hoặc S&P 500.
  • Khối lượng giao dịch và tính thanh khoản tăng – Do nhu cầu và giá cả cao, khối lượng giao dịch cũng tăng lên, từ đó thúc đẩy tính thanh khoản.
  • Niềm tin của nhà đầu tư được củng cố – Trong thị trường tăng giá, các nhà đầu tư cảm thấy tin tưởng vào sức mạnh và hiệu quả hoạt động trong tương lai, từ đó họ mua nhiều tiền điện tử hơn và nắm giữ khoản đầu tư của mình.
  • Nền kinh tế mạnh – Thị trường giá lên thường biểu thị một nền kinh tế mạnh mẽ với tỷ lệ việc làm cao, GDP ngày càng tăng và hiệu suất tích cực ở các chỉ số kinh tế quan trọng khác.
  • Giá tài sản tăng – Nhu cầu tăng đẩy giá tài sản tăng lên, cho thấy xu hướng tăng giá trên thị trường.

Rủi ro của thị trường tăng trưởng

Thị trường tăng giá mang lại lợi nhuận dễ dàng nhưng cũng có nhiều rủi ro liên quan.

Lợi nhuận kéo dài có thể dẫn đến sự tự mãn, khiến các nhà đầu tư thiếu sự chuẩn bị cho những sự đảo chiều. 

Biến động thị trường cũng có thể xảy ra, gây tổn thất ngắn hạn và ảnh hưởng đến tâm lý nhà đầu tư. Tâm lý bất ổn, bị ảnh hưởng bởi hành vi của người khác, có thể dẫn đến phản ứng quá mức với rủi ro của thị trường do các quyết định mang tính cảm xúc hoặc quá tự tin.

Thị trường tăng giá có thể dẫn đến việc tài sản bị định giá quá cao do sự lạc quan và đầu cơ quá mức, gây thiệt hại đáng kể cho các nhà đầu tư. 

Các nhà đầu tư có thể nới lỏng phương pháp tiếp cận khi tài sản tiếp tục tăng, đặc biệt là trong thị trường giá lên. Tuy nhiên, những khoản lỗ quá lớn có thể xảy ra khi xu hướng thị trường kết thúc, đặc biệt đối với các nhà đầu cơ. 

Điều này có thể là tạm thời nhưng cũng có thể thay đổi vĩnh viễn triển vọng của các công ty nhỏ hơn, do đó, điều quan trọng là phải thận trọng trong những tình huống như vậy.

Trong thị trường tăng giá, các nhà đầu tư kém kỷ luật hoặc hung hãn có thể đầu cơ nhiều hơn, dẫn đến bong bóng thị trường. Điều này xảy ra khi tài sản được giao dịch với giá cao hơn giá trị thực của chúng. 

Bong bóng thị trường có thể mang lại cơ hội kiếm lời nhưng cũng có thể khiến nhà đầu tư hoảng sợ và làm giá giảm nhanh. Sự điều chỉnh hoặc sụp đổ này có thể gây ra một thị trường giá giảm mới, kéo dài cho đến khi niềm tin của nhà đầu tư được khôi phục. 

Nhìn chung, bạn phải thận trọng và có kỷ luật trong cách tiếp cận đầu tư.

Phân bổ tài sản và đa dạng hóa

Khi nói đến việc bảo vệ danh mục đầu tư, phân bổ và đa dạng hóa là hai lựa chọn bạn nghĩ đến đầu tiên. 

Phân bổ tài sản

Nói một cách đơn giản, phân bổ tài sản có nghĩa là đưa tiền của bạn vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, quyền chọn, hợp đồng tương lai, hàng hóa và bất động sản, trong khi đa dạng hóa có nghĩa là phân bổ tiền của bạn vào các loại hình đầu tư khác nhau.

Các loại tài sản phản ứng khác nhau trước những thay đổi về kinh tế và chính trị, do đó, việc đưa các loại tài sản khác nhau vào danh mục đầu tư sẽ làm tăng khả năng thu được lợi nhuận hợp lý. Ngoài ra, việc phân bổ tài sản vào các loại hình khác nhau, chẳng hạn như đầu tư nhiều hơn vào tiền mặt hoặc cổ phiếu, cũng có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận.

Điều cần thiết là phải triển khai chiến lược phân bổ tối ưu để đạt được mục tiêu và cảm thấy thoải mái với mức độ rủi ro mà bạn đang gặp phải. Nó liên quan đến việc đánh giá mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận và lợi nhuận bạn muốn đạt được từ khoản đầu tư của mình.

Nó cũng đòi hỏi phải kiểm tra tình trạng tài chính, xác định khung thời gian đầu tư và đánh giá mức độ biến động trên thị trường.

Khung thời gian đóng vai trò quan trọng trong việc phân bổ tài sản. Mục tiêu dài hạn như lập kế hoạch nghỉ hưu cho phép phân bổ tỷ trọng cao hơn đối với các tài sản có định hướng tăng trưởng như cổ phiếu, trong khi mục tiêu ngắn hạn như tiết kiệm để thanh toán trả trước có thể yêu cầu sự phân bổ thận trọng hơn nhằm giảm thiểu sự biến động. 

Thường xuyên theo dõi và tái cân bằng danh mục đầu tư là rất quan trọng để duy trì cách tiếp cận cân bằng và đạt được lợi nhuận mong muốn đồng thời quản lý được rủi ro.

Điều quan trọng cần lưu ý là việc đạt được sự phân bổ tài sản tối ưu là một quá trình liên tục đòi hỏi phải theo dõi, đánh giá và điều chỉnh khi tình hình tài chính và mục tiêu đầu tư thay đổi. 

Example Of A Crypto Allocation Portfolio

Đa dạng hóa tài sản

Đa dạng hóa liên quan đến việc phân bổ tiền vào các khoản đầu tư khác nhau trong cùng một loại tài sản thay vì tập trung vào cổ phiếu hoặc trái phiếu tốt nhất. 

Đa dạng hóa là chiến lược giúp giảm thiểu rủi ro liên quan đến các khoản đầu tư có rủi ro cao, đặc biệt là trong thị trường tiền điện tử. Nó liên quan đến việc đầu tư vào nhiều loại tiền điện tử khác nhau thay vì chỉ một hoặc hai loại. 

Việc đa dạng hóa rủi ro như vậy làm giảm khả năng thua lỗ nặng, vì ngay cả khi một tài sản thất bại, vẫn có khả năng tài sản khác có lời. Một số tài sản có thể giữ nguyên giá trị, trong khi những tài sản khác có thể tăng giá, do đó cải thiện danh mục đầu tư tổng thể. 

Nguyên tắc đa dạng hóa có nghĩa là bạn đa dạng hóa nhiều đồng coin, ngành nghề, loại tài sản và phương tiện đầu tư.

Đa dạng hóa quyền sở hữu tiền kỹ thuật số là phương pháp đơn giản nhất để tăng tính đa dạng cho danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn. Đối với phương thức này, bạn có thể chọn token thanh toán, token bảo mật, token game, NFT, v.v.

Bạn có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư tiền điện tử hoặc blockchain bằng cách đầu tư vào các dự án ở nhiều ngành khác nhau, chẳng hạn như chăm sóc sức khỏe, giải trí, biến đổi khí hậu và bất động sản —  công nghệ blockchain được ứng dụng trong nhiều lĩnh vực.

Các nhà đầu tư tiền điện tử và blockchain có nhiều loại tài sản để lựa chọn, như cổ phiếu, trái phiếu hoặc hàng hóa, để đa dạng hóa danh mục của họ.

Các nhà đầu tư có thể đa dạng hóa nguồn vốn bằng nhiều phương tiện và loại tài khoản khác nhau nếu nhận thức được việc bảo mật danh mục là lĩnh vực rủi ro. Do đó, họ có thể lựa chọn ví kỹ thuật số, tài khoản hưu trí cá nhân tiền điện tử, tài khoản môi giới chịu thuế hoặc sản phẩm DeFi.

Example Of The Diversified Portfolio By Asset Types

Bitcoin và Altcoin: Nên chọn loại tài sản nào trong thị trường tăng giá

Bitcoin (BTC) là tiền điện tử hàng đầu tính theo giá trị thị trường và là loại tiền được giao dịch nhiều nhất. Nó đã chứng kiến mức tăng đáng kể hơn 150% trong năm nay, vượt qua các tài sản truyền thống như S&P 500, vàng và đồng USD. 

Vào năm 2024, Bitcoin có thể dẫn thị trường tiền điện tử vào xu hướng tăng giá do các điều kiện cung – cầu đang trở nên hoàn hảo. Sự kiện Bitcoin halving sắp tới vào tháng 4/2024 và khả năng Bitcoin ETF được chấp thuận có thể hỗ trợ đợt Bull run của thị trường tiền điện tử.

Những người nắm giữ BTC dài hạn đang tích lũy đồng coin này, làm giảm nguồn cung thị trường. Sự quan tâm của các nhà đầu tư tổ chức đối với Bitcoin đã tăng đều vào năm 2023, với số lượng hợp đồng tương lai BTC ở trạng thái mở đạt cao kỷ lục.

Tuy nhiên, trong thời kỳ tăng giá, các nhà giao dịch và nhà đầu tư sắc sảo cũng sẵn sàng chấp nhận rủi ro lớn và khám phá các dự án ít được biết đến để thu được những công lớn hơn. Do đó, nhu cầu về altcoin tăng lên, từ đó dẫn đến giá của nó tăng cao hơn. 

Việc lựa chọn altcoin được dựa vào nhiều yếu tố, bao gồm đổi mới công nghệ, quan hệ đối tác và các trường hợp sử dụng trong thế giới thực. 

Altcoins and Bitcoin performance since 2015.

Vậy, lựa chọn nào sẽ mang lại lợi ích lớn nhất cho nhà đầu tư — Bitcoin hay altcoin? Hãy cùng thảo luận.

Ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào BTC trong giai đoạn Bull Run

Biểu đồ ba năm của Bitcoin cho thấy mức lợi nhuận 1.360%, ám chỉ sự chú ý của cơ quan quản lý và mối quan tâm ngày càng tăng đối với các loại tiền kỹ thuật số, ngay cả các ngân hàng truyền thống cũng đang triển khai chiến lược tiền kỹ thuật số của họ.

Ngày nay, có hơn 20.000 loại tiền điện tử trên thị trường và con số vẫn tiếp tục tăng lên. Nhưng BTC vẫn phổ biến nhất và không có khả năng bị đe dọa bởi bất kỳ đồng tiền điện tử nào khác trong dài hạn.

Tính khan hiếm vốn có của Bitcoin, tương tự như vàng và bạc, có nghĩa là giá trị của nó sẽ tăng theo thời gian do nhu cầu tăng cao, ngay cả khi có biến động giá ngắn hạn, mang đến cho các nhà đầu tư những cơ hội lớn nhất.

Bitcoin cực kỳ phổ biến đối với các cá nhân và doanh nghiệp trên toàn thế giới và theo một số chuyên gia, việc áp dụng nó trên toàn cầu có thể được thực hiện trong tương lai gần, đây là một lợi ích khác của việc đầu tư vào BTC ngày nay.

Bitcoin có nguồn cung hạn chế, vì vậy, không giống như tiền tệ truyền thống, nó không thể bị mất giá, đây là một biện pháp phòng ngừa tuyệt vời chống lại lạm phát.

Tuy nhiên, đầu tư BTC cũng có nhiều rủi ro.

Thành công của Bitcoin có thể bị đe dọa bởi các giải pháp kỹ thuật tốt hơn cho các vấn đề của nó, trong khi các quy định cứng rắn của chính phủ có thể làm suy yếu sự tăng trưởng của Bitcoin. 

Mặc dù thực tế là BTC hiện có thị phần lớn nhưng phần mềm của nó vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm và những thay đổi tiềm ẩn có thể dẫn đến việc các nhà phát triển loại bỏ giới hạn cứng đối với tổng nguồn cung Bitcoin, từ đó mất đi khả năng chống lạm phát.

Ngoài ra, thuật toán PoW của Bitcoin có thể là một nhược điểm lớn vì nó gây hại cho môi trường, thiếu khả năng bảo vệ và có các giải pháp thay thế đáng tin cậy và thân thiện với môi trường hơn, như Bằng chứng lịch sử (PoH).

Ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào Altcoin trong thời kỳ Bull run

Altcoin , khác với Bitcoin, đã thiết lập được một phân khúc thị trường riêng. Trong đợt Bull run, altcoin thường tăng giá mạnh nhờ làn sóng của các nhà đầu tư mới và theo mùa vụ, sự phát triển của các công nghệ mới, đa dạng hóa danh mục đầu tư, kỳ vọng về tiềm năng trong tương lai và việc áp dụng chúng trong các trường hợp sử dụng thực tế.

Nhiều altcoin đã vượt qua các ranh giới về khả năng mở rộng, bảo mật và năng lực quản trị, mang lại lợi ích cho toàn bộ ngành công nghiệp blockchain. Chúng mang lại lợi tức đầu tư cao, trong đó một số có mức tăng trưởng ấn tượng về giá trị.

Vì các altcoin được phát triển sau Bitcoin nên chúng đã cải tiến đáng kể công nghệ, mang lại tốc độ và chi phí giao dịch vượt trội so với Bitcoin.

Một số altcoin, như Ethereum hoặc Solana, có thể hoạt động tốt hơn Bitcoin do có nhiều ứng dụng rộng rãi. Ví dụ: ở biểu đồ bên dưới, bạn có thể thấy rằng kể từ đầu năm 2023, SOL-USD đã ghi nhận mức lợi nhuận là 626,52%, cao hơn đáng kể so với mức lợi nhuận 160,00% của BTC-USD (biểu đồ cho thấy mức tăng trưởng của khoản đầu tư 10.000 USD vào cả hai tài sản, được điều chỉnh theo tỷ lệ chia tách và cổ tức).  

Comparison of Sol-USD and BTC-USD returns in 2023.

Bất chấp những lợi ích tiềm năng, altcoin có thể gây ra rủi ro cho danh mục tài sản kỹ thuật số của bạn, như tính biến động cao, tính thanh khoản thấp hơn và độ nhạy cảm với tâm lý thị trường. Các altcoin mới có thể phải đối mặt với sự biến động giá do hoạt động đầu cơ và phấn khích từ thị trường. Một số đồng altcoin có thể khó tồn tại do thiếu sự áp dụng, vấn đề kỹ thuật hoặc động lực thị trường thay đổi. Các altcoin mới cũng liên tục gia nhập thị trường, có khả năng ảnh hưởng đến các dự án hiện có.

Ngoài ra, thị phần của altcoin trên thị trường tiền điện tử rất nhỏ so với Bitcoin vì BTC là đồng tiền đầu tiên xuất hiện.

Để giảm thiểu những rủi ro này, hãy đầu tư vào các loại token khác nhau, hạn chế tỷ trọng altcoin trong danh mục đầu tư của bạn và luôn cập nhật về sự phát triển, công nghệ, quy định và xu hướng của altcoin. 

Các chuyên gia dự đoán sự tăng trưởng của các đồng altcoin như ChainLink, Arbitrum và Optimism, trong khi Bitcoin được dự đoán sẽ dẫn đầu cuộc đua và trở thành tài sản nghìn tỷ USD.

Thông tin nhanh

Cách đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng Altcoin

Hệ sinh thái của Altcoin bao gồm NFT, stablecoin, memecoin, token P2E, token quản trị và nhiều loại khác. Một số có tiềm năng tăng trưởng cao nhờ các trường hợp sử dụng sáng tạo và công nghệ mới nổi, trong khi một số khác, như token DeFi, mang tới quyền truy cập vào không gian DeFi và các đồng tiền riêng tư thu hút những người quan tâm đến sự ẩn danh trong giao dịch.

Altcoin có thể củng cố danh mục đầu tư tiền điện tử bằng cách mang lại sự đa dạng về tiềm năng tăng trưởng, tính ổn định và đổi mới. 

Do đó, việc thêm ETH vào danh mục đầu tư tiền điện tử của bạn có thể giúp tăng thêm lợi nhuận và sự ổn định vì đây là loại Altcoin phổ biến và lớn nhất tính theo vốn hóa thị trường.

Mặt khác, việc đầu tư, chẳng hạn như vào memecoin, có thể khá rủi ro vì chúng thiếu giá trị cơ bản, rất dễ biến động và thường bị lợi dụng để lừa đảo. Tuy nhiên, các đồng meme uy tín như Dogecoin hoặc Shiba Inu có thể trở thành viên ngọc quý trong danh mục đầu tư của bạn, mang lại lợi nhuận cao và cơ hội sinh lời.

Sự đa dạng hóa này giúp tận dụng các cơ hội kiếm lời từ Altcoin và phân tán rủi ro trên các tài sản khác nhau, do đó, hãy mua cả những “viên ngọc quý” vốn hóa thấp và tiền điện tử vốn hóa lớn để tồn tại trong thời kỳ giảm giá và kiếm lợi nhuận trong thời kỳ tăng giá. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng về lâu dài, việc xây dựng danh mục đầu tư phụ thuộc vào sở thích và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư. Đa dạng hóa luôn là yếu tố then chốt.

Kết luận

Thị trường tăng giá sẽ thu hút các nhà đầu tư và mang lại lợi nhuận tiềm năng cao. Tuy nhiên, nó cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu danh mục đầu tư được có cấu trúc không tốt. Để thành công trên thị trường, điều quan trọng là phải phân bổ và đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn một cách chính xác và Altcoin là một công cụ tuyệt vời cho mục đích này. 

Câu hỏi thường gặp

Phân bổ danh mục đầu tư tiền điện tử tối ưu là gì?

Danh mục đầu tư tiền điện tử tối ưu được quyết định bởi khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư, trong đó các nhà đầu tư trẻ tuổi thường có mức độ chấp nhận cao đối với các loại tiền điện tử có tính biến động lớn.

Đầu tư vào altcoin tốt hơn hay chỉ lựa chọn BTC?

Lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại cho thấy rằng đầu tư vào cả Bitcoin và Altcoin sẽ làm tăng lợi nhuận và giảm rủi ro.

Làm thế nào để bạn quản lý rủi ro khi đầu tư vào một thị trường tăng trưởng?

Giảm thiểu rủi ro bằng cách phân bổ khoản đầu tư của bạn trên nhiều lĩnh vực và tài sản đa dạng. Tránh đầu tư một số tiền lớn vào một cổ phiếu hoặc một ngành mà hãy cân nhắc đầu tư trong dài hạn.

Bài viết gần đây

Getting Ready for The Highly Anticipated FMPS 2024
Bringing Our Payment Solutions To The Finance Magnates Pacific Summit
10.06.2024
Suiting Up For Crypto Discussions at The Massive Token 2049
Token 2049 Singapore is Around The Corner – Here Are Our Plans
10.06.2024
B2BinPay Suits Up for Money Expo India 2024!
B2BinPay is Good to Go at Money Expo India 2024! 
05.06.2024
B2BiPay v20 update
B2BinPay v20 – Bổ Sung Thêm Tính Năng Đặt Cược TRX và Hỗ Trợ Thêm Nhiều Blockchain