KYT Meaning and Practical Applications

ความหมายของ KYT และความสำคัญในธุรกรรมคริปโต

Reading time

เมื่อสกุลเงินดิจิทัลเข้าสู่ตลาดโลกครั้งแรก สิ่งที่ดึงดูดใจหลักคืออิสรภาพสำหรับผู้ใช้อย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน เจ้าของคริปโตสามารถจัดเก็บ รับ และชำระเงินสกุลเงินเสมือนได้โดยไม่ต้องมีการควบคุมดูแลจากบุคคลที่สาม อย่างไรก็ตามในนานนักข้อได้เปรียบที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของคริปโตก็กลายเป็นหนึ่งในจุดอ่อนที่ทำให้ระบบเกิดความพิการมากที่สุด เนื่องมาจากคดีฉ้อโกง การฟอกเงิน และการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายจำนวนมากเริ่มปรากฏให้เห็น 

แนวคิดการรู้จักธุรกรรมของคุณ (KYT) ได้รับการพัฒนาเพื่อชดเชยภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้นจากธุรกรรมคริปโต โดยการสร้างกระบวนการชำระเงินที่โปร่งใสและปลอดภัยยิ่งขึ้น บทความนี้จะกล่าวถึงคุณประโยชน์มากมายของขั้นตอน KYT และเหตุผลที่คุณควรพิจารณาใช้กลไกนี้ร่วมกับธุรกิจของคุณ 

ประเด็นที่สำคัญ

  1. เครื่องมือการปฏิบัติตามข้อกำหนดการรู้จักธุรกรรมของคุณหรือ Know Your Transaction ช่วยให้บริษัทต่าง ๆ สามารถตรวจสอบและตรวจจับธุรกรรมคริปโตที่น่าสงสัยได้
  2. KYT ช่วยให้ธุรกิจคริปโตสามารถรักษาความปลอดภัยขั้นตอนการทำงาน ป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน และรักษาชื่อเสียงที่เคร่งครัดได้
  3. เครื่องมือ KYT มีข้อจำกัด รวมถึงมีค่าใช้จ่ายในการติดตั้งที่สูง กรณีผลบวกลวง และข้อกังวลด้านความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้
  4. การเลือกผู้ให้บริการ KYT ที่สมบูรณ์แบบนั้นขึ้นอยู่กับงบประมาณของการดำเนินงาน ความต้องการทางธุรกิจ และความซับซ้อนของธุรกรรมคริปโตของคุณ

KYT คืออะไร และป้องกันอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างไร?

กลไกการปฏิบัติตามข้อกำหนดการรู้จักธุรกรรมของคุณ (Know Your Transaction, KYT) ช่วยให้ธุรกิจสามารถตรวจสอบธุรกรรมและอาจป้องกันอาชญากรรมทางการเงินภายในประวัติการทำธุรกรรมของตนได้ 

วิธีการ KYT เป็นหัวใจสำคัญของการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และมาตรการเชิงรุกกับการจำกัดแหล่งเงินทุนของกลุ่มผู้ก่อการร้าย (CTF) ธุรกรรมทางการเงินมีข้อมูลเล็กน้อยที่อาจวิเคราะห์ได้ยากหากไม่มีเครื่องมือและกลไก KYT

KYT ยังทำงานร่วมกับเครื่องมือการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่คล้ายกันที่เรียกว่าการรู้จักธุรกรรมของคุณ (Know Your Customer) (แนวทางปฏิบัติ KYC) แม้ว่าวิธีการติดตาม KYT นั้นมีมาตั้งแต่ปี 1970 แต่เครื่องมือนี้ก็มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องตามความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของตลาด

เนื่องจากกิจกรรมทางอาญาในภาคการเงินมีความซับซ้อนและยากต่อการตรวจพบ กลไก KYT จึงต้องมีการยกระดับอย่างเป็นระบบ โดยปกติแล้ว KYT ได้กลายเป็นหนึ่งในเครื่องมือที่น่าเชื่อถือที่สุดในอุตสาหกรรมคริปโต เนื่องจากช่วยให้ธุรกิจสามารถอยู่อย่างปลอดภัยและหลีกเลี่ยงการสูญเสียหรือผลที่ตามมาของอาชญากรรม 

ในขณะที่บางคนเชื่อว่า KYT ขัดต่อรากฐานของบล็อกเชน แต่ก็ได้มีการพิสูจน์แล้วว่าเป็นเครื่องมือที่ขาดไม่ได้ในการต่อสู้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล 

KYT ทำงานอย่างไร?

ตามที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ เครื่องมือ KYT มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากและมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องตลอดหลายทศวรรษ อย่างไรก็ตามวัตถุประสงค์ทั่วไปและวิธีการทำงานของ KYT ยังคงเหมือนเดิมเช่นเดิม สถาบันการเงิน แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนคริปโต โบรกเกอร์ และบริษัทอื่น ๆ อีกมากมายใช้กลไกนี้เพื่อตรวจจับธุรกรรมฉ้อโกงที่น่าสงสัย และนี่คือวิธีดำเนินการ 

The Inner Workings of KYT

การตรวจสอบและการวิเคราะห์ธุรกรรม AML

หัวใจสำคัญของขั้นตอน KYT ที่ประสบความสำเร็จคือการติดตามและการตรวจสอบธุรกรรมทางการเงิน ก่อนอื่นเทคโนโลยี KYT จะกำหนดว่าบริษัทควรรวบรวมข้อมูลธุรกรรมทางการเงิน รวมถึงที่อยู่ IP ข้อมูลผู้รับ ใบแจ้งหนี้ และจุดข้อมูลอื่น ๆ ที่มีอยู่ จากนั้นข้อมูลจะถูกประมวลผลโดยอัลกอริทึมที่ซับซ้อนซึ่งได้รับการฝึกฝนมาเพื่อตรวจจับความผิดปกติและความเบี่ยงเบนไปจากบรรทัดฐาน 

กิจกรรมที่ผิดปกติเหล่านี้อาจรวมถึงการทำธุรกรรมขนาดเล็กไปยังบัญชีขนาดใหญ่ การถอนเงินเพียงอย่างเดียว หรือการดำเนินการโอนในช่วงเวลาที่ไม่ปกติ 

อย่างไรก็ตามนี่เป็นเพียงส่วนเล็กเท่านั้น เนื่องจากอัลกอริทึมของ KYT มีความก้าวหน้ามากขึ้นเนื่องจากได้รับการอัปเดตระบบบ่อยครั้ง ซึ่งการอัปเดตส่วนใหญ่เป็นแบบเชิงประจักษ์ โดยคำนึงถึงคดีอาชญากรรมฉ้อโกงล่าสุดและกิจกรรมอาชญากรรมปกเสื้อขาวอื่น ๆ ที่พบเห็น

การประเมินโปรไฟล์ลูกค้า

หลังจากรวบรวมและวิเคราะห์ธุรกรรมแล้ว การสร้างโปรไฟล์ลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน แม้ว่าจะสามารถวิเคราะห์การถ่ายโอนทีละรายการได้ แต่การสร้างโปรไฟล์พฤติกรรมของลูกค้าจะมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากกว่าอย่างมาก โดยกระบวนการนี้ช่วยให้บริษัทสามารถพัฒนาความคาดหวังที่เฉพาะเจาะจงสำหรับลูกค้าทุกรายและสามารถสรุปได้อย่างน่าเชื่อถือหากมีกิจกรรมที่น่าสงสัยเกิดขึ้น 

ตัวอย่างเช่น หากโดยปกติลูกค้าทำธุรกรรมหลายครั้งด้วยสกุลเงินดิจิทัลอย่างเดียวต่อเดือน และจู่ ๆ ก็เริ่มโอนเงินทุก ๆ สองวัน นี่อาจเป็นสัญญาณของกิจกรรมที่อาจเป็นอันตราย โดยปกติแล้วการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมอาจมีเหตุผลที่ถูกต้องตามกฎหมายในฝั่งลูกค้า แต่ก็ยังต้องระมัดระวังด้านการตรวจสอบความเบี่ยงเบนที่น่าสงสัยใด ๆ ที่เกิดขึ้น 

ภาคคริปโตเต็มไปด้วยบุคคลที่เริ่มต้นจากการเป็นลูกค้าที่ถูกกฎหมาย สะสมโปรไฟล์ลูกค้าที่น่าเชื่อถือ จากนั้นก็ดำเนินกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ดังนั้น การประเมินโปรไฟล์ลูกค้าแบบตามเวลาจริงจึงเป็นสิ่งสำคัญ แม้ว่าบัญชีผู้ใช้นั้นจะถูกต้องตามกฎหมายมาเป็นเวลานานก็ตาม 

วิธีการของ KYT และ KYC ได้แก้ไขคดีอาชญากรรมที่มีชื่อเสียงมากมาย ทำให้เจ้าหน้าที่สามารถจับกุมสมาชิกกลุ่มก่อการร้ายได้ โดยเพียงแค่วิเคราะห์รูปแบบการชำระเงินในเครือข่ายระหว่างประเทศ

ข้อเท็จจริงที่น่าสนใจ

ข้อดีของการใช้ขั้นตอนการปฏิบัติ KYT

กระบวนการคริปโต KYT เป็นสิ่งล้ำค่าสำหรับธุรกิจที่สำคัญภายในภาคส่วนนี้ ในปัจจุบัน แม้แต่ธุรกิจคริปโตขนาดเล็กก็ยังควรพิจารณาขั้นตอนการทำธุรกรรม KYT เนื่องจากอาชญากรรมทางการเงินในสกุลเงินเสมือนนั้นมีปรากฏอยู่ในระดับสูงสุดมาตลอด 

Pros and Cons of KYT

ขั้นตอน KYT ป้องกันความเสี่ยงในการฟอกเงิน กิจกรรมหลอกลวง การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายหรืออาชญากร และกิจกรรมที่เป็นอันตรายอื่น ๆ อีกมากมายที่ดำเนินการผ่านวิธีการทางการเงิน ข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดของ KYT คือการช่วยให้ธุรกิจต่าง ๆ สามารถรักษาประวัติการทำงานที่ไร้ที่ติและคงชื่อเสียงระดับสูงในสายตาของสาธารณชนได้ 

การนำเครื่องมือตรวจสอบธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลมาใช้ช่วยให้บริษัทต่าง ๆ สามารถส่งสัญญาณว่าแพลตฟอร์มของตนไม่มีความเสี่ยงและปลอดภัยสำหรับการใช้งาน เป็นผลให้การตรวจสอบธุรกรรมคริปโตสามารถเพิ่มตัวเลขรายได้ ในขณะเดียวกันก็สามารถรักษาความปลอดภัยภายในขั้นตอนการทำงานดิจิทัลของคุณได้ 

ข้อจำกัดของการรู้จักธุรกรรมของคุณ (Know Your Transaction)

มีข้อกังวลหลักสามประการที่เกี่ยวข้องกับวิธี KYT รวมถึงค่าใช้จ่ายในการติดตั้ง ความเสี่ยงเชิงบวกปลอมและปัญหาความเป็นส่วนตัวของข้อมูล

ประการแรก ค่าใช้จ่ายในการติดตั้งมีจำนวนมาก และบริษัทขนาดเล็กมากมายอาจต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมากสำหรับ KYT การใช้ระบบและโปรโตคอลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดและชั่วโมงการทำงานของพนักงานที่ต้องทุ่มเทให้กับกระบวนการนี้มีต้นทุนสูงมากในช่วงแรกและค่อนข้างแพงในเดือนต่อ ๆ ไป 

ยิ่งไปกว่านั้น ขั้นตอน KYT สามารถสร้างผลลัพธ์เชิงบวกปลอมได้มากมายสำหรับกิจกรรมที่น่าสงสัย ตามที่กล่าวไว้ข้างต้นอาจมีหลาย ๆ กรณีที่ผู้ใช้เพียงแค่เปลี่ยนพฤติกรรมของตนด้วยเหตุผลที่ถูกต้องตามกฎหมาย ดังนั้นบริษัทต่าง ๆ อาจต้องใช้เวลาและทรัพยากรจำนวนมากในการตรวจสอบลูกค้าที่ไม่เป็นอันตรายต่อธุรกิจ 

สุดท้ายนี้ ความท้าทายด้านความเป็นส่วนตัวของข้อมูลมีความโดดเด่นเป็นพิเศษด้วยขั้นตอนคริปโต KYT สิ่งที่น่าสนใจหลักประการหนึ่งของการใช้ธุรกรรมบล็อกเชนคือการไม่เปิดเผยตัวตนและเสรีภาพของผู้ใช้ กระบวนการ KYT จะลดข้อได้เปรียบเหล่านี้ให้เหลือน้อยที่สุด แต่การซื้อขายมีความจำเป็นเพื่อสร้างศูนย์กลางที่ปลอดภัยสำหรับการทำธุรกรรมและการจัดเก็บเงินทุน 

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างขั้นตอน KYC และ KYT

หลักการการทําความรู้จักลูกค้าเป็นอีกแง่มุมที่สำคัญในการรักษาธุรกิจคริปโตของคุณให้ปลอดภัย อย่างไรก็ตามมีความแตกต่างจาก KYT ตรงที่เน้นที่กระบวนการเริ่มต้นใช้งานมากกว่า เกี่ยวกับ KYC การรวบรวมข้อมูลลูกค้าในระหว่างขั้นตอนการตั้งค่าเป็นสิ่งสำคัญในการได้รับข้อมูลทั้งหมด

KYC vs KYT, What's the Difference?

KYT และ KYC มีความสอดคล้องกัน เนื่องจากการรวบรวมข้อมูลผู้ใช้จะช่วยสร้างโปรไฟล์ลูกค้าและตรวจสอบกิจกรรมการทำธุรกรรมตามลำดับ วิธีที่ดีที่สุดคือรวมการใช้งานทั้งสองวิธีเข้าด้วยกันเพื่อให้บรรลุด้าน การปฏิบัติตามข้อกำหนดสูงสุด และการรักษาความปลอดภัย

วิธีการได้มาซึ่งซอฟต์แวร์ตรวจสอบธุรกรรมที่เหมาะสม

ขั้นตอนสำคัญในการได้มาซึ่งเครื่องมือ KYT ที่เหมาะสมนั้นขึ้นอยู่กับความต้องการทางธุรกิจของคุณในทันที อย่างไรก็ตามโดยทั่วไปมีปัจจัยหลายประการที่ต้องพิจารณา ก่อนอื่น เครื่องมือ KYT ที่เป็นปัญหาควรมีเครื่องมือตรวจจับที่เหมาะสมที่สามารถทำงานอัตโนมัติได้ ข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดของซอฟต์แวร์ KYT คือการตรวจจับพฤติกรรมที่น่าสงสัยโดยอัตโนมัติ ซึ่งช่วยให้ประหยัดเวลาและเงินทุนของธุรกิจ 

Steps to Acquiring a Perfect KYT Tool

โซลูชัน KYT ควรใช้งานง่ายและตรวจสอบเนื่องจากพนักงานของคุณต้องใช้เวลาอย่างมากกับเครื่องมือนี้ นอกจากนี้ผู้ให้บริการ KYT ควรอัปเดตวิธีการพื้นฐานของตนบ่อย ๆ ด้วยวิธีนี้ซอฟต์แวร์จะมีวิธีการในการตรวจจับกิจกรรมที่เป็นอันตรายใหม่ ๆ ที่เกิดขึ้นในตลาด 

สุดท้ายนี้ การกำหนดราคานั้นก็มีความสำคัญ เนื่องจากผู้ให้บริการ KYT บางรายเรียกเก็บการสมัครสมาชิกในราคาที่สูง อย่างไรก็ตามบริษัทขนาดเล็กมักไม่ต้องการบริการที่กว้างขวางและซับซ้อนจากผู้ให้บริการ KYT รายใหญ่ ดังนั้นก่อนที่จะตัดสินใจเลือก ให้วิเคราะห์ถึงความต้องการ ขอบเขตทางธุรกิจ และความท้าทายในการดำเนินงานของคุณให้ดี เนื่องจากอาจช่วยให้คุณประหยัดค่าใช้จ่ายรายเดือนได้อย่างมาก 

ประเด็นสำคัญสุดท้าย

กระบวนการ KYT เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับบริษัทคริปโตใด ๆ ที่มีจุดมุ่งหมายในการรักษาชื่อเสียงที่ไร้ที่ติและรับประกันความปลอดภัยในการดำเนินงาน การวิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้าและธุรกรรมบล็อกเชนเป็นวิธีที่ดีในการปฏิบัติตามข้อกำหนด ดูแลผู้มีส่วนได้เสียของคุณและป้องกันการสูญเสียที่ไม่อาจแก้ไขได้ ดังนั้นจึงขอแนะนำให้วิเคราะห์ตลาดและเลือกผู้ให้บริการ KYT ที่สมบูรณ์แบบสำหรับความต้องการของคุณ ซึ่งเครื่องมือนี้อาจช่วยบริษัทของคุณให้รอดพ้นจากผลกระทบที่ไม่คาดคิดและเลวร้ายได้

บทความล่าสุด

B2BinPay at Latam Family Office Announcement Summit
B2BinPay Fosters Global Connections at Latam Family Office Investment Summit
15.04.2024
Advantages of Integrating Ethereum Payment API
ข้อดีเฉพาะของการรวมระบบ API การชำระเงิน Ethereum
How and Why Should You Accept Bitcoin as Payment in 2024?
เพราะเหตุใดคุณจึงควรยอมรับ Bitcoin เป็นการชำระเงินในปี 2024 และอย่างไร?
Analysing Open-Source Payment Gateways
คุณควรพิจารณาเกตเวย์การชำระเงินแบบโอเพนซอร์สหรือไม่?