ความหมายของ KYT และความสำคัญในธุรกรรมคริปโต

เมื่อสกุลเงินดิจิทัลเข้าสู่ตลาดโลกครั้งแรก สิ่งที่ดึงดูดใจหลักคืออิสรภาพสำหรับผู้ใช้อย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน เจ้าของคริปโตสามารถจัดเก็บ รับ และชำระเงินสกุลเงินเสมือนได้โดยไม่ต้องมีการควบคุมดูแลจากบุคคลที่สาม อย่างไรก็ตามในนานนักข้อได้เปรียบที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของคริปโตก็กลายเป็นหนึ่งในจุดอ่อนที่ทำให้ระบบเกิดความพิการมากที่สุด เนื่องมาจากคดีฉ้อโกง การฟอกเงิน และการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายจำนวนมากเริ่มปรากฏให้เห็น 

แนวคิดการรู้จักธุรกรรมของคุณ (KYT) ได้รับการพัฒนาเพื่อชดเชยภัยคุกคามที่อาจเกิดขึ้นจากธุรกรรมคริปโต โดยการสร้างกระบวนการชำระเงินที่โปร่งใสและปลอดภัยยิ่งขึ้น บทความนี้จะกล่าวถึงคุณประโยชน์มากมายของขั้นตอน KYT และเหตุผลที่คุณควรพิจารณาใช้กลไกนี้ร่วมกับธุรกิจของคุณ 

KYT คืออะไร และป้องกันอาชญากรรมทางการเงินได้อย่างไร?

กลไกการปฏิบัติตามข้อกำหนดการรู้จักธุรกรรมของคุณ (Know Your Transaction, KYT) ช่วยให้ธุรกิจสามารถตรวจสอบธุรกรรมและอาจป้องกันอาชญากรรมทางการเงินภายในประวัติการทำธุรกรรมของตนได้ 

วิธีการ KYT เป็นหัวใจสำคัญของการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และมาตรการเชิงรุกกับการจำกัดแหล่งเงินทุนของกลุ่มผู้ก่อการร้าย (CTF) ธุรกรรมทางการเงินมีข้อมูลเล็กน้อยที่อาจวิเคราะห์ได้ยากหากไม่มีเครื่องมือและกลไก KYT

KYT ยังทำงานร่วมกับเครื่องมือการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่คล้ายกันที่เรียกว่าการรู้จักธุรกรรมของคุณ (Know Your Customer) (แนวทางปฏิบัติ KYC) แม้ว่าวิธีการติดตาม KYT นั้นมีมาตั้งแต่ปี 1970 แต่เครื่องมือนี้ก็มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องตามความต้องการที่เปลี่ยนแปลงไปของตลาด

เนื่องจากกิจกรรมทางอาญาในภาคการเงินมีความซับซ้อนและยากต่อการตรวจพบ กลไก KYT จึงต้องมีการยกระดับอย่างเป็นระบบ โดยปกติแล้ว KYT ได้กลายเป็นหนึ่งในเครื่องมือที่น่าเชื่อถือที่สุดในอุตสาหกรรมคริปโต เนื่องจากช่วยให้ธุรกิจสามารถอยู่อย่างปลอดภัยและหลีกเลี่ยงการสูญเสียหรือผลที่ตามมาของอาชญากรรม 

ในขณะที่บางคนเชื่อว่า KYT ขัดต่อรากฐานของบล็อกเชน แต่ก็ได้มีการพิสูจน์แล้วว่าเป็นเครื่องมือที่ขาดไม่ได้ในการต่อสู้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล 

KYT ทำงานอย่างไร?

ตามที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ เครื่องมือ KYT มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากและมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องตลอดหลายทศวรรษ อย่างไรก็ตามวัตถุประสงค์ทั่วไปและวิธีการทำงานของ KYT ยังคงเหมือนเดิมเช่นเดิม สถาบันการเงิน แพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนคริปโต โบรกเกอร์ และบริษัทอื่น ๆ อีกมากมายใช้กลไกนี้เพื่อตรวจจับธุรกรรมฉ้อโกงที่น่าสงสัย และนี่คือวิธีดำเนินการ 

การตรวจสอบและการวิเคราะห์ธุรกรรม AML

หัวใจสำคัญของขั้นตอน KYT ที่ประสบความสำเร็จคือการติดตามและการตรวจสอบธุรกรรมทางการเงิน ก่อนอื่นเทคโนโลยี KYT จะกำหนดว่าบริษัทควรรวบรวมข้อมูลธุรกรรมทางการเงิน รวมถึงที่อยู่ IP ข้อมูลผู้รับ ใบแจ้งหนี้ และจุดข้อมูลอื่น ๆ ที่มีอยู่ จากนั้นข้อมูลจะถูกประมวลผลโดยอัลกอริทึมที่ซับซ้อนซึ่งได้รับการฝึกฝนมาเพื่อตรวจจับความผิดปกติและความเบี่ยงเบนไปจากบรรทัดฐาน 

กิจกรรมที่ผิดปกติเหล่านี้อาจรวมถึงการทำธุรกรรมขนาดเล็กไปยังบัญชีขนาดใหญ่ การถอนเงินเพียงอย่างเดียว หรือการดำเนินการโอนในช่วงเวลาที่ไม่ปกติ 

อย่างไรก็ตามนี่เป็นเพียงส่วนเล็กเท่านั้น เนื่องจากอัลกอริทึมของ KYT มีความก้าวหน้ามากขึ้นเนื่องจากได้รับการอัปเดตระบบบ่อยครั้ง ซึ่งการอัปเดตส่วนใหญ่เป็นแบบเชิงประจักษ์ โดยคำนึงถึงคดีอาชญากรรมฉ้อโกงล่าสุดและกิจกรรมอาชญากรรมปกเสื้อขาวอื่น ๆ ที่พบเห็น

การประเมินโปรไฟล์ลูกค้า

หลังจากรวบรวมและวิเคราะห์ธุรกรรมแล้ว การสร้างโปรไฟล์ลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญเช่นกัน แม้ว่าจะสามารถวิเคราะห์การถ่ายโอนทีละรายการได้ แต่การสร้างโปรไฟล์พฤติกรรมของลูกค้าจะมีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากกว่าอย่างมาก โดยกระบวนการนี้ช่วยให้บริษัทสามารถพัฒนาความคาดหวังที่เฉพาะเจาะจงสำหรับลูกค้าทุกรายและสามารถสรุปได้อย่างน่าเชื่อถือหากมีกิจกรรมที่น่าสงสัยเกิดขึ้น 

ตัวอย่างเช่น หากโดยปกติลูกค้าทำธุรกรรมหลายครั้งด้วยสกุลเงินดิจิทัลอย่างเดียวต่อเดือน และจู่ ๆ ก็เริ่มโอนเงินทุก ๆ สองวัน นี่อาจเป็นสัญญาณของกิจกรรมที่อาจเป็นอันตราย โดยปกติแล้วการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมอาจมีเหตุผลที่ถูกต้องตามกฎหมายในฝั่งลูกค้า แต่ก็ยังต้องระมัดระวังด้านการตรวจสอบความเบี่ยงเบนที่น่าสงสัยใด ๆ ที่เกิดขึ้น 

ภาคคริปโตเต็มไปด้วยบุคคลที่เริ่มต้นจากการเป็นลูกค้าที่ถูกกฎหมาย สะสมโปรไฟล์ลูกค้าที่น่าเชื่อถือ จากนั้นก็ดำเนินกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ดังนั้น การประเมินโปรไฟล์ลูกค้าแบบตามเวลาจริงจึงเป็นสิ่งสำคัญ แม้ว่าบัญชีผู้ใช้นั้นจะถูกต้องตามกฎหมายมาเป็นเวลานานก็ตาม 

ข้อดีของการใช้ขั้นตอนการปฏิบัติ KYT

กระบวนการคริปโต KYT เป็นสิ่งล้ำค่าสำหรับธุรกิจที่สำคัญภายในภาคส่วนนี้ ในปัจจุบัน แม้แต่ธุรกิจคริปโตขนาดเล็กก็ยังควรพิจารณาขั้นตอนการทำธุรกรรม KYT เนื่องจากอาชญากรรมทางการเงินในสกุลเงินเสมือนนั้นมีปรากฏอยู่ในระดับสูงสุดมาตลอด 

ขั้นตอน KYT ป้องกันความเสี่ยงในการฟอกเงิน กิจกรรมหลอกลวง การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายหรืออาชญากร และกิจกรรมที่เป็นอันตรายอื่น ๆ อีกมากมายที่ดำเนินการผ่านวิธีการทางการเงิน ข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดของ KYT คือการช่วยให้ธุรกิจต่าง ๆ สามารถรักษาประวัติการทำงานที่ไร้ที่ติและคงชื่อเสียงระดับสูงในสายตาของสาธารณชนได้ 

การนำเครื่องมือตรวจสอบธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลมาใช้ช่วยให้บริษัทต่าง ๆ สามารถส่งสัญญาณว่าแพลตฟอร์มของตนไม่มีความเสี่ยงและปลอดภัยสำหรับการใช้งาน เป็นผลให้การตรวจสอบธุรกรรมคริปโตสามารถเพิ่มตัวเลขรายได้ ในขณะเดียวกันก็สามารถรักษาความปลอดภัยภายในขั้นตอนการทำงานดิจิทัลของคุณได้ 

ข้อจำกัดของการรู้จักธุรกรรมของคุณ (Know Your Transaction)

มีข้อกังวลหลักสามประการที่เกี่ยวข้องกับวิธี KYT รวมถึงค่าใช้จ่ายในการติดตั้ง ความเสี่ยงเชิงบวกปลอมและปัญหาความเป็นส่วนตัวของข้อมูล

ประการแรก ค่าใช้จ่ายในการติดตั้งมีจำนวนมาก และบริษัทขนาดเล็กมากมายอาจต้องใช้เงินลงทุนจำนวนมากสำหรับ KYT การใช้ระบบและโปรโตคอลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดและชั่วโมงการทำงานของพนักงานที่ต้องทุ่มเทให้กับกระบวนการนี้มีต้นทุนสูงมากในช่วงแรกและค่อนข้างแพงในเดือนต่อ ๆ ไป 

ยิ่งไปกว่านั้น ขั้นตอน KYT สามารถสร้างผลลัพธ์เชิงบวกปลอมได้มากมายสำหรับกิจกรรมที่น่าสงสัย ตามที่กล่าวไว้ข้างต้นอาจมีหลาย ๆ กรณีที่ผู้ใช้เพียงแค่เปลี่ยนพฤติกรรมของตนด้วยเหตุผลที่ถูกต้องตามกฎหมาย ดังนั้นบริษัทต่าง ๆ อาจต้องใช้เวลาและทรัพยากรจำนวนมากในการตรวจสอบลูกค้าที่ไม่เป็นอันตรายต่อธุรกิจ 

สุดท้ายนี้ ความท้าทายด้านความเป็นส่วนตัวของข้อมูลมีความโดดเด่นเป็นพิเศษด้วยขั้นตอนคริปโต KYT สิ่งที่น่าสนใจหลักประการหนึ่งของการใช้ธุรกรรมบล็อกเชนคือการไม่เปิดเผยตัวตนและเสรีภาพของผู้ใช้ กระบวนการ KYT จะลดข้อได้เปรียบเหล่านี้ให้เหลือน้อยที่สุด แต่การซื้อขายมีความจำเป็นเพื่อสร้างศูนย์กลางที่ปลอดภัยสำหรับการทำธุรกรรมและการจัดเก็บเงินทุน 

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างขั้นตอน KYC และ KYT

หลักการการทําความรู้จักลูกค้าเป็นอีกแง่มุมที่สำคัญในการรักษาธุรกิจคริปโตของคุณให้ปลอดภัย อย่างไรก็ตามมีความแตกต่างจาก KYT ตรงที่เน้นที่กระบวนการเริ่มต้นใช้งานมากกว่า เกี่ยวกับ KYC การรวบรวมข้อมูลลูกค้าในระหว่างขั้นตอนการตั้งค่าเป็นสิ่งสำคัญในการได้รับข้อมูลทั้งหมด

KYT และ KYC มีความสอดคล้องกัน เนื่องจากการรวบรวมข้อมูลผู้ใช้จะช่วยสร้างโปรไฟล์ลูกค้าและตรวจสอบกิจกรรมการทำธุรกรรมตามลำดับ วิธีที่ดีที่สุดคือรวมการใช้งานทั้งสองวิธีเข้าด้วยกันเพื่อให้บรรลุด้าน การปฏิบัติตามข้อกำหนดสูงสุด และการรักษาความปลอดภัย

วิธีการได้มาซึ่งซอฟต์แวร์ตรวจสอบธุรกรรมที่เหมาะสม

ขั้นตอนสำคัญในการได้มาซึ่งเครื่องมือ KYT ที่เหมาะสมนั้นขึ้นอยู่กับความต้องการทางธุรกิจของคุณในทันที อย่างไรก็ตามโดยทั่วไปมีปัจจัยหลายประการที่ต้องพิจารณา ก่อนอื่น เครื่องมือ KYT ที่เป็นปัญหาควรมีเครื่องมือตรวจจับที่เหมาะสมที่สามารถทำงานอัตโนมัติได้ ข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดของซอฟต์แวร์ KYT คือการตรวจจับพฤติกรรมที่น่าสงสัยโดยอัตโนมัติ ซึ่งช่วยให้ประหยัดเวลาและเงินทุนของธุรกิจ 

โซลูชัน KYT ควรใช้งานง่ายและตรวจสอบเนื่องจากพนักงานของคุณต้องใช้เวลาอย่างมากกับเครื่องมือนี้ นอกจากนี้ผู้ให้บริการ KYT ควรอัปเดตวิธีการพื้นฐานของตนบ่อย ๆ ด้วยวิธีนี้ซอฟต์แวร์จะมีวิธีการในการตรวจจับกิจกรรมที่เป็นอันตรายใหม่ ๆ ที่เกิดขึ้นในตลาด 

สุดท้ายนี้ การกำหนดราคานั้นก็มีความสำคัญ เนื่องจากผู้ให้บริการ KYT บางรายเรียกเก็บการสมัครสมาชิกในราคาที่สูง อย่างไรก็ตามบริษัทขนาดเล็กมักไม่ต้องการบริการที่กว้างขวางและซับซ้อนจากผู้ให้บริการ KYT รายใหญ่ ดังนั้นก่อนที่จะตัดสินใจเลือก ให้วิเคราะห์ถึงความต้องการ ขอบเขตทางธุรกิจ และความท้าทายในการดำเนินงานของคุณให้ดี เนื่องจากอาจช่วยให้คุณประหยัดค่าใช้จ่ายรายเดือนได้อย่างมาก 

ประเด็นสำคัญสุดท้าย

กระบวนการ KYT เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับบริษัทคริปโตใด ๆ ที่มีจุดมุ่งหมายในการรักษาชื่อเสียงที่ไร้ที่ติและรับประกันความปลอดภัยในการดำเนินงาน การวิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้าและธุรกรรมบล็อกเชนเป็นวิธีที่ดีในการปฏิบัติตามข้อกำหนด ดูแลผู้มีส่วนได้เสียของคุณและป้องกันการสูญเสียที่ไม่อาจแก้ไขได้ ดังนั้นจึงขอแนะนำให้วิเคราะห์ตลาดและเลือกผู้ให้บริการ KYT ที่สมบูรณ์แบบสำหรับความต้องการของคุณ ซึ่งเครื่องมือนี้อาจช่วยบริษัทของคุณให้รอดพ้นจากผลกระทบที่ไม่คาดคิดและเลวร้ายได้