Растущая популярность криптовалют привела к появлению различных поддерживающих систем, которые обогащают децентрализованную экономику и повышают её гибкость. Владельцы цифровых активов могут конвертировать свои средства с помощью крипто-свопов или бирж, чтобы открывать новые возможности и участвовать в различных DeFi-активностях.
Из-за быстрых изменений в децентрализованных экономиках легко спутать крипто-своп с биржей. Хотя оба подхода выполняют похожие функции, они работают по-разному. Для бизнеса предложение платформы крипто-свопа и биржи — это серьезный вызов, и в этой статье мы обсудим и проанализируем их различия.
Ключевые моменты
- Криптовалютные биржи и свопы — это два способа конвертации криптоактивов.
- Биржи требуют продажи одной валюты и покупки другой через промежуточную валюту, что ведет к более высоким транзакционным издержкам.
- Крипто-своопы предполагают прямую конвертацию одной валюты в другую, в соответствии с ценой каждой валюты.
Что такое криптосвоппинг
Криптосвоппинг включает в себя конвертацию одного актива в другой напрямую без промежуточных операций или фиатных валют. Классически, для конвертации Bitcoin или валют Forex используется USD как промежуточная валюта.
Например, конвертация мексиканских песо в японские иены требует операций с USD/MXN и JPY/USD. Аналогично, для конвертации Bitcoin в Ethereum нужно продать BTC за USD и затем купить ETH за USD.
Однако, прямой обмен Bitcoin на Ethereum проще, быстрее и дешевле, чем продажа и покупка. Более того, своппинг активов мало зависит от ликвидности рынка и книг заказов, делая акцент на том, сколько пользователи должны отдать за один цифровой актив, чтобы получить другой.
Что такое криптообмен
Теперь, когда мы разобрались, что такое своппинг криптовалют, давайте объясним его аналог — крипто-обмен или торговлю. Этот подход более традиционен и требует от пользователей продажи своей криптовалюты перед покупкой другой.
Крипто-обмены проводятся на платформах, которые объединяют пользователей и цифровые активы, предлагая торговые пары DeFi для покупателей и продавцов.
В этом классическом режиме торговли, чтобы, например, конвертировать Bitcoin в Ethereum пользователь должен войти на биржу, чтобы продать BTC за USD. Затем он может купить ETH отдельно по цене ETH/USD.
Эта операция включает факторы торговых рынков, такие как книги заказов и ликвидность криптовалют, которые влияют на нахождение совпадающего ордера и транзакционные издержки. Существуют два типа крипто-бирж. Рассмотрим различия между CEX и DEX.
Централизованные биржи
Централизованная биржа — это платформа, контролируемая центральным органом, который обрабатывает и завершает транзакции. Эти рынки работают аналогично фондовым и Forex рынкам, где большинство транзакций включают USD как центральную валюту, а операции обрабатываются с помощью централизованного сервера.
Кроме того, депонированные средства и приобретенные активы хранятся в аккаунте пользователя на кошельке сайта. Эти платформы обеспечивают ликвидность криптовалюты из различных источников и предлагают разные возможности торговли, такие как маржинальная торговля и фьючерсные контракты.
Примеры CEX: Binance, Kraken и Coinbase.
Децентрализованные биржи
Другой способ обмена криптоактивов — использование децентрализованных бирж, которые не требуют центрального управления для проведения операций. Вместо этого используются смарт-контракты для инициации, проверки и обработки транзакций и сделок.
Этот самоисполняющийся механизм фокусируется на автоматизации платформы и исключает необходимость в посредниках. Кроме того, торговые ордера и обмены выполняются, когда пользователи подключают свои кошельки к платформе, не храня свои средства и данные аккаунта на централизованном сервере.
Примеры DEX: Uniswap, Curve PancakeSwap.
Сравнение криптовалютного свопа и биржи
Криптобизнесы предлагают свопы и биржи на своих платформах для упрощения конвертации децентрализованных активови. Но какая модель лучше? И является ли конвертация криптовалюты тем же самым, что и продажа? Давайте сравним процессы для каждого типа.
Процесс транзакций
Крипто-своппинг происходит на децентрализованных биржах, где криптовалюты оцениваются относительно друг друга, и пользователи могут напрямую увидеть, сколько своих активов нужно отдать, чтобы получить другие монеты или токены. Платформы для крипто-обмена используют смарт-контракты, которые автоматически выполняют ордера и обрабатывают транзакции прямо в кошельке пользователя.
С другой стороны, обмен криптовалют происходит как на централизованных, так и на децентрализованных платформах, которые работают аналогично традиционным финансовым рынкам. Они объединяют пользователей криптовалют, консолидируют книги ордеров и обеспечивают ликвидность из различных источников. Обмен криптовалют больше похож на торговлю, где пользователям нужно сначала продать одну монету, прежде чем купить другую.
К апрелю 2024 года в мире насчитывалось более 600 платформ для обмена криптовалют.
Безопасность
Оба способа требуют строгих протоколов безопасности. Однако централизованные криптобиржи хранят средства пользователей и приватные ключи от их цифровых кошельков, в то время как свопы чаще всего происходят на децентрализованных биржах, которые не хранят данные пользователей.
Крипто-свопы безопаснее, так как он включает в себя меньше операций и посредников, что снижает риски безопасности и угрозы кибератак.
Комиссии за транзакции
Обмен криптовалют предполагает участие посредников и множество операций, что ведет к более высоким комиссиям за обработку, конверсионным расходам и комиссионным сборам третьих сторон.
В то же время, крипто-свопы не требуют промежуточной валюты и осуществляются с использованием смарт-контрактов, которые не взимают плату за обслуживание, что делает их более предпочтительным вариантом для пользователей.
Скорость выполнения
Крипто-своппинг происходит быстрее благодаря использованию блокчейн-технологий и самоисполняемых контрактов, которые обрабатывают транзакции сразу после выполнения определенных условий. Кроме того, они включают в себя меньше посредников и операций, что делает их быстрее, чем торговля.
Напротив, обмен криптоактивов занимает больше времени, чем простой своп, так как требует двух отдельных транзакций (продажи и покупки) и использования сторонних услуг, таких как конвертация валют, матчинг ордеров и консолидация ликвидности.
Пользовательский опыт
Платформы для обмена криптовалют работают как торговые системы, показывая графики, торговые ордера, пары криптовалют и ценовые изменения.
Платформы для крипто-свопа проще в использовании. Пользователям нужно лишь подключить свои кошельки, выбрать валюты, которые они хотят обменять, и просмотреть стоимость активов.
Обмен или своп: что выбрать?
Выбор правильного решения для вашего криптобизнеса зависит от множества факторов. Если вы запускаете брокерскую платформу, вам понадобится программное обеспечение для криптобиржи для выполнения и сопоставления торговых ордеров на широкий спектр криптомонет, токенов и активов.
Однако мгновенные крипто-свопы могут вывести вашу криптоплатформу на новый уровень, предлагая продвинутые функции, соответствующие изменяющимся предпочтениям пользователей. Владельцы криптовалют отдают приоритет быстрым и безопасным транзакциям, которые обеспечиваются с помощью платформ для свопа.
Кошельки с функцией криптосвоппинга
С ростом бычьего рынка криптовалют и увеличением торговой активности, инвесторы и пользователи ищут самые быстрые и лучшие способы свопа криптовалют, чтобы реализовать свои прибыльные стратегии.
Своп-кошелек B2BinPay предлагает лучший инструмент для криптокомпаний, чтобы управлять своими средствами и выплатами с максимальной гибкостью и возможностью настройки.
Криптосвоппинг с решениями от B2BinPay — это не только более безопасный и экономичный способ управления вашим криптокапиталом, но и реакция на изменяющиеся предпочтения пользователей, что позволяет привлечь больше клиентов на вашу платформу.
Заключение
Своп и обмен криптовалют могут показаться схожими, так как оба способа позволяют конвертировать один цифровой актив в другой. Однако крипто-свопы более безопасны, поскольку не требуют посредников и исключают комиссии за обмен.
С другой стороны, обмены работают аналогично торговле, где криптоактивы покупаются и продаются на рынках между участниками, с учетом ликвидности рынка, ордеров и обменных курсов фиатных валют.
Добавление функции свопа в ваш кошелек может улучшить бизнес-процессы, предлагая наиболее востребованный функционал, который позволяет пользователям быстро и безопасно конвертировать свои средства.
