O que é uma Bolsa de Criptomoedas e Como Começar a sua Própria Bolsa?

O mundo da criptografia passou por muita turbulência nos últimos anos, experimentando dois incapacitantes crypto winters em um curto espaço de quatro anos. No entanto, o período de 2023 tem sido gentil com este mercado em ascensão, reacendendo a popularidade global da criptografia e permitindo-lhe atingir níveis anteriores de crescimento exponencial. Naturalmente, entrar no setor de criptomoedas tornou-se lucrativo e promissor mais uma vez. 

Criar o seu próprio negócio de troca de criptomoedas está entre as oportunidades mais lucrativas no cenário atual, permitindo que as empresas beneficiem do aumento dos volumes de negociação e do crescimento geral do sector. Então, o que é uma bolsa de criptomoedas? E como é que pode construir a sua própria bolsa? Continue a ler para descobrir.

O que é uma bolsa de criptomoedas?

Antes de mergulhar na construção da sua bolsa de criptomoedas, é crucial compreender a tecnologia, as operações e a economia por detrás deste negócio lucrativo. As bolsas de criptomoedas funcionam de forma semelhante às bolsas fiduciárias normais. No entanto, eles empregam várias ferramentas e práticas úteis para explicar as características únicas do mercado de criptografia.

O objetivo principal das trocas de criptografia é permitir que os comerciantes encontrem seus pares de criptografia desejados e negociem sem problemas ou atrasos. No entanto, o desenvolvimento de tecnologias digitais permitiu que as trocas tivessem vários objetivos secundários que complementam o aspeto comercial principal.

As plataformas de troca mais avançadas apresentam ferramentas valiosas para uma visão geral do mercado de troca de criptomoedas. Essas ferramentas incluem gráficos avançados, análise de indicadores de tendência, atualizações de preços ao vivo e outras informações úteis para facilitar a negociação informada por dados. 

Assim, as bolsas de criptomoedas servem de intermediárias entre a oferta e a procura agregadas no mercado de criptomoedas, permitindo que os comerciantes procurem e adquiram ou vendam os seus activos desejados. 

A tecnologia subjacente por detrás das bolsas de criptomoedas

As variações mais significativas das plataformas de troca de criptografia são câmbios centralizados e descentralizados. As trocas centralizadas assemelham-se às suas contrapartes fiduciárias, oferecendo a mesma conveniência, acessibilidade e características. Os fundos negociados na bolsa são controlados, monitorizados e processados por uma entidade central, o que nega ligeiramente o aspeto de descentralização da cadeia de blocos.

Por outro lado, as bolsas descentralizadas preservam os valores fundamentais da blockchain, mas não proporcionam o mesmo nível de conforto aos seus respetivos clientes. A tecnologia subjacente aos subtipos descentralizados é muito mais complexa, uma vez que a plataforma tem de funcionar sem supervisão ou controlo humano.

Assim, devem ser utilizadas numerosas salvaguardas e protocolos automatizados para estabilizar o cenário de negociação sempre que necessário. Naturalmente, a necessidade de protocolos complexos vai contra os benefícios de conveniência e acessibilidade encontrados nas versões de troca centralizada.

Os pools de liquidez também têm uma importância acrescida no campo da criptografia para compensar as oscilações de preços mais prevalecentes e a volatilidade do mercado. Muitas moedas digitais sofrem de baixa liquidez, e as bolsas de criptomoedas empregam criadores de mercado automatizados para preencher as lacunas de oferta e procura sem intervenção humana. No entanto, os sistemas AMM são suscetíveis à manipulação do mercado, outro ponto fraco das variantes de câmbio descentralizadas.

Software de troca de criptomoedas de rótulo branco 

Outra consideração tecnológica importante é a tendência emergente de plataformas de troca de criptografia de marca branca. Os programadores de terceiros criam estas soluções de software digital, que podem ser adquiridas como uma plataforma de troca pronta a utilizar. Naturalmente, as empresas podem personalizar e enriquecer o modelo de marca branca com inúmeros detalhes para torná-lo seu.

O software WL não é tão avançado e personalizável quanto as alternativas internas. No entanto, muitas empresas não têm fundos para construir uma bolsa de criptografia do zero. Para essas empresas, as soluções WL são uma combinação feita no céu. Além disso, o software WL é ótimo para empresas de nicho que visam satisfazer necessidades específicas do mercado. 

Por exemplo, a compra de uma solução WL é muito mais barata e fácil se o seu objetivo for construir uma troca de Bitcoin que gira apenas em torno da principal moeda criptográfica. Neste caso, as características relativamente limitadas das soluções WL não serão um problema para os potenciais clientes. 

Como é que as trocas de criptomoedas ganham dinheiro 

Na maioria dos casos, as trocas de criptografia empregam a metodologia de spread para obter lucros ou cobram uma determinada taxa por transação. Algumas plataformas até têm uma combinação particular dos dois métodos, dependendo do tamanho e do escopo de seus clientes. 

O rendimento do spread é um conceito simples que permite que as bolsas tenham um intervalo entre seus preços de compra e venda. Por exemplo, a criptomoeda X será vendida a 1,5 dólares, mas comprada a 1,3 dólares na plataforma Y. A diferença de 0,2 dólares é onde a plataforma Y obtém os seus lucros.

No entanto, é importante ter spreads apertados no mercado, uma vez que spreads mais alargados encorajarão os comerciantes a desligarem-se e a explorarem outras plataformas na sua região. Por outro lado, ter margens reduzidas será mau para o negócio, uma vez que as plataformas de troca de criptografia exigem muita manutenção. Nesses casos, sua empresa pode simplesmente ir bancarrota a longo prazo. Portanto, manter spreads ideais é benéfico para todas as partes envolvidas. 

As taxas de transação são um conceito ainda mais simples que implica cobrar aos clientes por cada transação realizada. Diferentes plataformas empregam várias percentagens para acomodar os clientes de forma razoável.

Algumas empresas têm taxas de escalada que dependem do tamanho ou da quantidade de transacções, enquanto outras se concentram em fornecer percentagens proporcionalmente iguais em toda a linha. Ambas as abordagens têm os seus méritos e são eficazes em diferentes sectores.

Um guia definitivo sobre como iniciar uma bolsa de criptomoedas

Como referido acima, construir a sua própria plataforma de troca de criptomoedas a partir do zero é um desafio, uma vez que requer tecnologia de ponta e um conhecimento profundo do campo das criptomoedas.

No entanto, essa tarefa é viável e potencialmente lucrativa para aqueles dispostos a dedicar seu tempo e energia. Para entender melhor o que você está enfrentando, vamos detalhar o processo de criação de trocas de criptomoedas. 

Criar um plano de negócios e adquirir uma licença

Antes de comprometer quaisquer recursos significativos para iniciar um negócio de troca de criptografia, é essencial identificar seu modelo de negócios preferido e elaborar um plano de negócios completo. 

Este documento inclui geralmente o conceito de operações, as tecnologias subjacentes a serem empregues e integradas, potenciais fontes de financiamento, planos de marketing e declarações de fluxo de caixa. Embora possa parecer esmagador inicialmente, o modelo de plano de negócios segue um fluxo lógico de construção de um negócio, e cada aspeto é igualmente importante. 

Os planos de negócios simplificarão os seus esforços para obter financiamento, empréstimos ou investimentos nas fases iniciais de desenvolvimento. Também aumentará suas chances de desenvolver uma licença de plataforma de troca exigida na maioria dos mercados de criptografia do primeiro mundo. Uma licença de câmbio permitirá que você legitime suas operações e entre sem esforço no mercado global de câmbio. 

Comprar ou desenvolver uma plataforma de troca de criptomoedas

Em seguida, é hora de desenvolver ou procurar um software de plataforma de intercâmbio. Conforme descrito acima, duas opções gerais são a criação de software a partir do zero ou a compra de uma solução WL. Ambas as opções têm seus méritos e beneficiam diferentes tipos de startups de bolsas. As soluções in-house são mais adequadas para startups proeminentes com personalização máxima e muitos recursos exclusivos para acomodar uma grande base de clientes.

Por outro lado, as soluções WL são mais adequadas para empresas de nicho que desejam ter algumas opções e escolhas na sua plataforma, mas que servem principalmente um público-alvo concentrado. As plataformas de câmbio de moeda única são um excelente exemplo de utilização de software WL, servindo perfeitamente uma base de clientes mais pequena sem deficiências.

É necessário compreender as suas capacidades financeiras para escolher a melhor solução entre as duas. Geralmente, as soluções WL são mais lucrativas e valiosas para pequenas e médias empresas que desejam evitar o incómodo do desenvolvimento de plataformas em grande escala. 

Embora as soluções internas sejam ótimas opções para empresas mais proeminentes, elas exigem departamentos de desenvolvimento inteiros e inúmeras horas para serem concluídas. Além disso, as empresas precisarão de testes automatizados ou manuais para garantir que o software personalizado funcione corretamente e não tenha problemas técnicos. 

Adquirir soluções de software complementares

O desenvolvimento de uma plataforma de intercâmbio é apenas metade da batalha técnica. Você deve adotar várias outras soluções de software para construir um negócio de câmbio coeso. É crucial adotar crypto gateways para tornar as conversões de criptografia simples e eficientes para os clientes. 

Os processadores de criptomoedas permitem que as plataformas de câmbio transfiram fundos sem utilizar intermediários esboçados ou perigosos, o que os torna inestimáveis para qualquer negócio de câmbio de moeda virtual. Você também deve implementar sistemas de relatórios, finanças e suporte ao cliente que se encaixem perfeitamente no software da plataforma de troca existente.

Por último, as plataformas de intercâmbio requerem um sistema de protocolo de conformidade atualizado para garantir a coerência regulamentar da organização. Não existem directrizes simples para adotar as melhores soluções em cada aspeto. Tudo depende da sua situação e configuração específicas. Diferentes jurisdições exigem relatórios, finanças e práticas de conformidade regulamentar que devem ser seguidas de perto. 

Parceria com fornecedores de liquidez

O aspeto mais importante da construção da sua plataforma de troca de criptomoedas é encontrar ampla liquidez para apoiar as operações. Neste caso, existem vários caminhos. As empresas podem estabelecer parcerias com um fornecedor de liquidez, adquirir financiamento privado ou contrair um empréstimo institucional para receber capital inicial.

Encontrar um provedor de liquidez de criptomoedas é a escolha mais diligente para bolsas de pequeno e médio porte, pois os LPs oferecem opções de financiamento generosas. Os LPs geralmente têm custos de financiamento mais baixos, pois cobram apenas uma pequena taxa por transação ou acesso fixo ao pool de liquidez. 

Em ambos os casos, as plataformas de troca receberão liquidez suficiente sem pagar 10% ou mais de juros compostos. Numerosas opções de LP oferecem opções de parceria lucrativas para empresas mais pequenas em muitas jurisdições.

No entanto, as bolsas devem ter licenças adequadas e um capital inicial mínimo para se qualificarem para a provisão de liquidez. No entanto, os seus requisitos são, na sua maioria, viáveis mesmo com orçamentos e capacidades limitados.

Implementar sistemas de CRM herméticos

As empresas não devem negligenciar a importância de prestar um excelente apoio ao cliente, independentemente do seu modelo de negócio e da sua base de clientes-alvo. Isto é especialmente verdade no caso dos intercâmbios em linha, uma vez que existem riscos acrescidos de problemas técnicos, bugs e erros.

Afinal de contas, os clientes estão a confiar os seus fundos privados à sua plataforma de câmbio e até as mais pequenas complicações técnicas podem persuadi-los a mudar para um fornecedor diferente. 

Assim, é imperativo empregar sistemas avançados de CRM que lidem com os clientes do início ao fim do seu ciclo de relacionamento. Os sistemas de CRM adequados devem incluir programas de aquisição de clientes, sequências de criação de clientes e funcionalidades de suporte abrangentes na plataforma. 

A aquisição de clientes inclui sobretudo anúncios concentrados em canais de redes sociais e campanhas personalizadas de marketing por correio eletrónico. 

As sequências de nutrição podem ser conduzidas tanto através de correio eletrónico como de mecanismos na plataforma. As empresas podem enviar vários apoios e propostas aos clientes, motivando-os a adquirir funcionalidades adicionais ou a alargar os seus horizontes comerciais.

Suporte ao cliente

Finalmente, o apoio direto ao cliente é inestimável e deve ser considerado cuidadosamente no processo de desenvolvimento da troca de criptomoedas. Os problemas dos clientes devem ser tratados de forma rápida e conveniente.

Caso contrário, o mercado de câmbio competitivo fará com que sua base de clientes diminua rapidamente. Assim, é crucial construir um sistema bem pensado que permita aos clientes expressar suas preocupações sem problemas e receber amplo suporte dentro de um prazo razoável. 

Existem inúmeras ferramentas complementares para simplificar o processo de relacionamento com o cliente, incluindo bots de suporte alimentados por IA, sistemas de escalonamento de tickets e chats online. Independentemente do seu sistema de CRM, é crucial ser rápido e responder prontamente às reclamações dos seus clientes.

Lançar forte e adaptar-se a ambientes em mudança

Lançar corretamente uma plataforma de intercâmbio é mais fácil falar do que fazer. As empresas precisam de ser extremamente cuidadosas na seleção de um prazo adequado para o lançamento, uma vez que quaisquer erros ou deficiências no dia do lançamento serão amplificados devido às elevadas expectativas.

Os peritos técnicos têm de garantir que a plataforma funciona de forma óptima e que não existem problemas técnicos significativos que causem a insatisfação do cliente ou, pior ainda, a perda de activos digitais. 

As empresas devem também garantir que as suas medidas de segurança estão actualizadas e permitem aos clientes gerir os seus fundos sem ameaças cibernéticas. Vários descontos e promoções podem também encorajar os clientes a experimentar uma nova plataforma e aumentar as suas hipóteses de conversão. 

Depois de um lançamento bem-sucedido, é importante manter-se a par dos últimos desenvolvimentos e das novas funcionalidades no domínio das bolsas. Novos instrumentos de negociação, ferramentas e métricas são introduzidos com frequência, e as bolsas competitivas precisam incorporar essas adições para manter o interesse do público de negociação.

Princípios finais

Compreender o que é uma bolsa de criptomoedas e como desenvolver uma envolve um processo complexo com várias responsabilidades, desafios de financiamento e obstáculos técnicos. No entanto, os lucros potenciais e a vantagem valem o esforço e o investimento. 

Se pretende aceitar este desafio e iniciar o desenvolvimento de trocas de criptografia, compreenda o âmbito geral deste processo e examine cuidadosamente todas as etapas mencionadas acima. Se realizada adequadamente, uma plataforma de troca on-line colherá enormes benefícios imediatamente e ajudará sua empresa de médio porte a entrar no mercado internacional.