La crescente popolarità delle criptovalute è stata accompagnata da diversi sistemi di supporto che arricchiscono l’economia decentralizzata e ne migliorano la flessibilità. I possessori di monete digitali possono convertire i loro asset utilizzando gli swap o gli exchange di criptovalute, dedicandosi a diversi casi d’uso e impegnandosi in diverse attività DeFi.
A seguito dei rapidi cambiamenti nelle economie decentralizzate, è facile confondere swap ed exchange di criptovalute. Sebbene i due approcci abbiano funzioni simili, funzionano in modo diverso. Per le aziende, offrire una piattaforma di swap vs exchange di criptovalute è una sfida importante. In questo articolo discuteremo e analizzeremo le differenze.
Punti Chiave
- Gli exchange di criptovalute e gli swap di criptovalute sono due modi per convertire gli asset.
- Gli exchange richiedono la vendita di una moneta e l’acquisto di un’altra utilizzando una valuta intermedia, con conseguenti costi transazionali più elevati.
- Gli swap di criptovalute prevedono conversioni dirette da una moneta all’altra facendo coincidere il prezzo di ciascuna moneta.
Definizione di Swapping di Criptovalute
Lo swapping di criptovalute consiste nel convertire un asset in un altro direttamente senza operazioni intermedie o valute fiat. Classicamente, la conversione di Bitcoin o di valute Forex coinvolge il dollaro USA come valuta intermedia.
Ad esempio, per convertire i Pesos messicani in Yen giapponese è necessario effettuare operazioni in USD/MXN e JPY/USD. Allo stesso modo, per convertire Bitcoin in Ethereum è necessario vendere BTC in USD e poi acquistare ETH utilizzando USD.
Nonostante ciò, convertire direttamente Bitcoin in Ethereum è più facile, più veloce e più conveniente che vendere e comprare. Inoltre, lo scambio di asset tiene poco conto della liquidità del mercato e degli ordini, concentrandosi su quanto gli utenti devono dare in una moneta digitale per riceverne un’altra.
Definizione di Exchanging di Criptovalute
Dopo aver capito che cos’è uno swap di criptovalute, spieghiamo la sua controparte: exchanging di criptovalute o trading. Questo approccio è più tradizionale e richiede agli utenti di vendere le proprie criptovalute prima di acquistarne altre.
Gli exchange di criptovalute si svolgono su marketplace che mettono in comune utenti e asset digitali e offrono coppie di valute DeFi per acquirenti e venditori.
In questa modalità di scambio classica, per convertire da Bitcoin a Ethereum, ad esempio, un utente deve iscriversi a un marketplace per vendere i suoi BTC in USD. In seguito, può acquistare ETH separatamente in base al prezzo ETH/USD.
Questa operazione coinvolge i fattori dei mercati di trading, come i libri degli ordini e la liquidità delle criptovalute, che hanno un impatto sulla ricerca di un ordine corrispondente e sulle tariffe di transazione. Esistono due tipi di exchange di criptovalute che puoi offrire. Spieghiamo la differenza tra CEX e DEX.
Exchange Centralizzati
Un exchange centralizzato è un marketplace controllato da un’autorità centrale che elabora e regola le transazioni. Questi mercati funzionano in modo simile ai mercati azionari e Forex, dove la maggior parte delle transazioni coinvolge il dollaro USA come valuta centrale e le operazioni vengono elaborate da un server centralizzato.
Inoltre, i fondi depositati e gli asset acquistati vengono memorizzati nell’account dell’utente sul wallet del sito web. Queste piattaforme ricavano liquidità in criptovalute da diversi canali e fornitori e offrono varie possibilità di trading come il trading a margine e i contratti futures.
Esempi di CEX: Binance, Kraken e Coinbase.
Exchange Decentralizzati
L’altro modo per scambiare asset in criptovalute è quello di utilizzare gli exchange decentralizzati, che non prevedono una gestione centralizzata per le operazioni. Al contrario, gli smart contract vengono utilizzati per avviare, convalidare ed elaborare transazioni e operazioni di trading.
Questo meccanismo di auto-esecuzione si concentra sull’automazione della piattaforma ed elimina la necessità di intermediari. Inoltre, gli ordini di compravendita e gli scambi vengono effettuati quando gli utenti collegano i propri wallet con la piattaforma senza memorizzare i fondi e le informazioni degli account su un server centralizzato.
Esempi di DEX: Uniswap, Curve PancakeSwap.
Swap vs Exchange di Criptovalute: Confronto Diretto
I business di criptovalute offrono swap e exchange sulle loro piattaforme per facilitare la conversione tra asset decentralizzati. Ma quale modello è migliore? E convertire le criptovalute è la stessa cosa che vendere? Confrontiamo i processi di ogni tipo.
Processo di Transazione
Lo swap di criptovalute avviene su exchange decentralizzati in cui le criptovalute vengono valutate l’una rispetto all’altra e gli utenti possono vedere direttamente quanto devono dare dalle loro disponibilità per ottenere altre monete o token. Le piattaforme di swap di criptovalute utilizzano gli smart contract per eseguire automaticamente gli ordini ed elaborare le transazioni sul wallet dell’utente.
D’altra parte, le operazioni di exchange di criptovalute avvengono su piattaforme centralizzate e decentralizzate, che funzionano in modo simile ai mercati finanziari tradizionali. Raccolgono gli utenti di criptovalute, consolidano i libri degli ordini e convogliano la liquidità da varie fonti. L’exchanging di criptovalute è più simile al trading: gli utenti devono vendere una moneta prima di acquistarne un’altra.
Ad aprile del 2024 sono state contate oltre 600 piattaforme di exchange di criptovalute in tutto il mondo.
Sicurezza
Entrambe le pratiche richiedono i massimi protocolli di sicurezza. Nonostante ciò, gli exchange di criptovalute centralizzati custodiscono i fondi degli utenti e le chiavi private dei wallet degli utenti, mentre gli swap sono per lo più effettuati su DEX che non memorizzano i dati di sicurezza.
Gli swap di criptovalute sono più sicuri perché comportano un minor numero di operazioni e di intermediari, riducendo al minimo l’esposizione alla sicurezza o alle minacce informatiche.
Tariffe delle Transazioni
L’exchanging di criptovalute comporta l’intervento di intermediari e molteplici operazioni, con conseguenti maggiori commissioni di elaborazione, tassi di conversione e commissioni di terzi.
D’altra parte, lo swapping di criptovalute non implica una valuta intermedia e viene effettuato tramite smart contract che non applicano commissioni di servizio, rendendolo un’opzione più favorevole per gli utenti.
Velocità di Esecuzione
Gli swap di criptovalute sono più veloci perché utilizzano la tecnologia blockchain e contratti auto-eseguiti che elaborano le transazioni una volta soddisfatte determinate condizioni. Inoltre, coinvolgono meno intermediari e operazioni, fatto che li rende più veloci del trading.
Al contrario, l’exchanging di asset criptovalute richiede più tempo rispetto a un semplice swap di criptovalute perché richiede due transazioni separate (vendita e acquisto) e utilizza servizi di terze parti, come conversione di valuta, motori di abbinamento e consolidamento della liquidità.
Esperienza Utente
Le piattaforme di exchange di criptovalute funzionano come sistemi di trading, mostrando grafici, ordini di trading, coppie di criptovalute e azione dei prezzi.
D’altra parte, le piattaforme di swap di criptovalute sono più facili da navigare. Gli utenti devono solo collegare i loro swap wallet, scegliere le valute che vogliono scambiare e visualizzare i prezzi associati.
Swap o Exchange: Quale Scegliere?
La scelta della funzione giusta per il tuo business di criptovalute dipende da molti fattori. Se stai lanciando una piattaforma di brokeraggio, allora hai bisogno di un software per exchange di criptovalute in modo da eseguire ordini di trading e abbinare ordini che supportano un’ampia gamma di criptovalute, token e asset.
Nonostante ciò, gli swap di criptovalute istantanei possono portare la tua piattaforma di criptovalute a un livello superiore, offrendo funzionalità avanzate che si allineano alle mutevoli preferenze degli utenti. I possessori di criptovalute danno priorità a transazioni rapide e sicure, che sono disponibili con le piattaforme di swap.
Wallet per Swap di Criptovalute Istantanei
Mentre il mercato delle criptovalute cresce al rialzo e le attività di trading aumentano, gli investitori e gli utenti sono alla ricerca dei modi migliori per fare swap di criptovalute in modo da ottimizzare le proprie strategie di trading profittevoli.
Lo swap wallet di B2BinPay offre lo strumento migliore per i business di criptovalute per gestire i fondi e i pagamenti con maggiore flessibilità e personalizzazione.
Gli swap di criptovalute con le soluzioni B2BinPay non sono solo un modo più sicuro ed economico per gestire il tuo capitale in criptovalute, ma rispondono anche alle mutevoli preferenze degli utenti e ti permettono di attirare più utenti sulla tua piattaforma.
Conclusione
Le operazioni di swap ed exchange di criptovalute possono essere simili in quanto entrambe facilitano la conversione da un asset digitale a un altro. Nonostante ciò, gli swap di criptovalute sono più diretti e sicuri e non prevedono intermediari o commissioni di exchange.
D’altra parte, le operazioni di exchange funzionano in modo simile al trading, dove gli asset crittografici vengono acquistati e venduti nei marketplace tra i partecipanti al mercato, tenendo conto della liquidità del mercato, dei registri degli ordini e dei tassi di cambio della valuta fiat.
L’aggiunta di una soluzione di swap wallet alla tua piattaforma può migliorare i tuoi processi offrendo le funzionalità più richieste che permettono agli utenti di convertire i loro fondi in modo rapido e sicuro.
