Top KYC Providers for Crypto Companies

2024 में आपके क्रिप्टो व्यवसाय के लिए शीर्ष KYC प्रदाता

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क्रिप्टो परिदृश्य अपनी स्वतंत्रता और गुमनामी की डिग्री के लिए कुख्यात है। अनावश्यक केंद्रीय अधिकारियों और अनावश्यक तीसरे पक्ष के हस्तक्षेप से बचने के लिए कई उपयोगकर्ता डिजिटल भुगतान विधियों की ओर आकर्षित हो रहे हैं। हालाँकि, बहुत अधिक गुमनामी और स्वतंत्रता से अवैध गतिविधियों में वृद्धि हो सकती है। 

दुर्भावनापूर्ण व्यक्ति हमेशा उपलब्ध चैनलों का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग, सफेदपोश अपराध या गंभीर घोटाले जिनमें मानव तस्करी शामिल है के लिए करते रहेंगे। ऐसे अवांछनीय परिणामों को रोकने के लिए क्रिप्टो कंपनियों को KYC और AML प्रक्रियाएँ लागू करनी चाहिए। आज, हम इस पर चर्चा करेंगे कि KYC प्रोटोकॉल की प्रकृति क्या है, मजबूत KYC समाधान कहाँ से प्राप्त करें और कौन से KYC प्रदाता सबसे विश्वसनीय हैं। 

मुख्या बातें

  1. KYC समाधान क्रिप्टो कंपनी चलाने का एक बड़ा हिस्सा बन गए हैं, जिससे व्यवसाय के मालिकों को धोखाधड़ी और सफेदपोश अपराध को रोकने की अनुमति मिलती है।
  2. KYC/AML दिशानिर्देशों के लिए ग्राहक की जानकारी पुनर्प्राप्त करने और विभिन्न चैनलों के माध्यम से उनकी वैधता की पुष्टि करने की आवश्यकता होती है।
  3. वर्तमान KYC समाधान बाजार क्रिप्टो क्षेत्र में फलफूल रहे हैं, जिसमें कई विश्वसनीय प्रदाता अत्याधुनिक धोखाधड़ी का पता लगाने और रोकथाम सेवाएँ प्रदान करते हैं।

अपने ग्राहक-को-जानें (Know-Your-Customer) की अवधारणा को समझना

अपने ग्राहक-को-जानें (KYC) प्रक्रियाएँ अक्सर व्यापक धन-शोधन निवारण दिशानिर्देशों का अनिवार्य हिस्सा होती हैं । KYC प्रक्रियाएँ यह सुनिश्चित करती हैं कि कंपनियाँ अपने ग्राहकों को अच्छी तरह से जानती हैं और उनकी वैधता की पुष्टि कर सकती हैं। परिणामस्वरूप, कंपनियाँ यह सुनिश्चित कर सकती हैं कि उनके ग्राहक व्यवसाय के अंदर और बाहर संगठन के हितधारकों को खतरे में नहीं डाल रहे हैं। 

Essential Steps in the KYC Process

हालाँकि KYC और AML दिशानिर्देश हर देश या बाजार में अनिवार्य नहीं हैं, लेकिन उनकी अंतरराष्ट्रीय उपस्थिति हर साल बढ़ रही है। 

उदाहरण के लिए, अधिकांश वित्तीय संस्थानों को अपने संबंधित न्यायक्षेत्रों के KYC दिशानिर्देशों के अनुसार ग्राहक डेटा को सत्यापित करना होगा। दुर्भावनापूर्ण संस्थाओं और धन शोधन के खतरों के खिलाफ अपनी सुरक्षा बढ़ाने के लिए अन्य उद्योग भी वित्तीय कंपनियों की तरह इसमें शामिल हो रहे हैं। 

KYC समाधान में पहचान सत्यापन प्रक्रिया

KYC सॉफ्टवेयर में कई महत्वपूर्ण घटक शामिल होते हैं। सबसे महत्वपूर्ण पहचान सत्यापन सेवाएँ हैं जो ग्राहक प्रोफ़ाइल को मान्य करती हैं। ग्राहकों की पहचान को कई तरीकों से सत्यापित किया जा सकता है, जिसमें सरल आईडी दस्तावेज़ सत्यापन, पते की जाँच और यहाँ तक कि बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण भी शामिल है। 

पहचान सत्यापन की सीमा प्रासंगिक क्षेत्रीय कानूनों और कंपनी के निर्णय पर निर्भर करती है। यदि आपके देश में कोई आवश्यक KYC दिशानिर्देश नहीं हैं, तो आपको कौन सी सत्यापन जाँच लागू करनी चाहिए, इसका कोई स्पष्ट उत्तर नहीं है। यह सब कंपनी की संरचना, ग्राहकों की संख्या और अन्य महत्वपूर्ण कारकों पर निर्भर करता है। 

पहचान सत्यापन सेवाओं के प्रकार

जैसा कि ऊपर चर्चा की गई है, पहचान सत्यापन का सबसे बुनियादी रूप आईडी जाँच है। लेकिन अतिरिक्त सत्यापन विधियों का एक विस्तृत संकलन है, जिसमें लाइव फेस प्रमाणीकरण, फोन जाँच, स्थिर सेल्फी सत्यापन, ईमेल सत्यापन और डेटाबेस मैचिंग शामिल हैं। कठनाइयों और सुविधाओं का स्तर इन तरीकों के हिसाब से अलग-अलग होता है, और यह कंपनियों पर निर्भर करता है कि कौन सा प्रकार उनकी आवश्यकताओं के लिए सबसे उपयुक्त है। 

एकल, फुलप्रूफ सत्यापन विधि बनाने के लिए कई कंपनियाँ अपनी KYC तकनीक के लिए विभिन्न सत्यापन विधियों को भी जोड़ लेती हैं। कभी कभी विनियामक अनुपालन दिशानिर्देशों द्वारा यह सुनिश्चित करने के लिए कि ग्राहकों का पूरी तरह से मूल्यांकन किया जाता है एक से अधिक सत्यापन विधियों की आवश्यकता होती है। 

AML मॉनिटरिंग और चेकलिस्ट

हालाँकि यह सख्ती से KYC दिशानिर्देश चरणों का हिस्सा नहीं है, धन-शोधन निवारण (AML) नियम उन संगठनों के लिए भी महत्वपूर्ण हैं जो धोखाधड़ी की रोकथाम चाहते हैं। AML प्रथाएँ KYC के साथ-साथ चलती हैं, जिससे कंपनियों को वित्तीय लेनदेन की वैधता की तेजी से जाँच करने की अनुमति मिलती है। कई मामलों में, सफेदपोश अपराध और मनी लॉन्ड्रिंग यानि धन-शोधन सत्यापित ग्राहकों द्वारा किए जाते हैं। 

सबसे पहले, वे वैध जानकारी प्रदान करके और वैध लेनदेन से कंपनियों का विश्वास हासिल करते हैं। एक बार KYC प्रोटोकॉल पूर्ण हो जाने के बाद, दुर्भावनापूर्ण पार्टियाँ धोखाधड़ी वाले लेनदेन को अंजाम देती हैं। 

AML प्रथाएँ व्यापक लेनदेन जाँच के माध्यम से ऐसा होने से रोकती हैं। मानक से हट के चलने वाले हर लेनदेन को AML मूल्यांकन से गुजरना होगा। इस तरह, दुर्भावनापूर्ण पार्टियाँ धन-शोधन के प्रयासों या अन्य धोखाधड़ी गतिविधियों में शामिल नहीं हो पाती हैं। 

क्रिप्टो वॉलेट के लिए क्या हैं KYC नियम

स्वाभाविक रूप से, क्रिप्टो वॉलेट के लिए KYC अधिक आरामदायक है और क्रिप्टोकरेंसी में लेनदेन की स्वतंत्रता को सीमित नहीं करने के लिए कम दखल देने वाली है। हालाँकि, धोखाधड़ी, सफेदपोश अपराध और अन्य अवैध गतिविधियों के कई मामलों के बाद, क्रिप्टो वॉलेट प्रदाताओं ने क्रिप्टो KYC प्रदाताओं के साथ साझेदारी करना शुरू कर दिया है। 

ज्यादातर मामलों में, क्रिप्टो वॉलेट को वॉलेट खाते की जानकारी के साथ प्रदान की गई आईडी से मैच करने के लिए एक सरल पहचान जाँच की आवश्यकता होती है। यह KYC दिशानिर्देशों के लिए न्यूनतम आवश्यकता है, और अधिकांश वॉलेटों ने पहले ही इस बुनियादी सत्यापन को लागू कर दिया है। 

क्या क्रिप्टो एक्सचेंजों के लिए KYC कुछ अलग है?

क्रिप्टो एक्सचेंज इसी प्रकार कीKYC प्रक्रियाओं का उपयोग करती हैं लेकिन इनमें थोड़ी अधिक ग्राहक जानकारी प्राप्त करने की आवश्यकता है। आमतौर पर, उन्हें प्रत्येक ग्राहक से एक कानूनी नाम, आधिकारिक पता, जन्मतिथि और एक आईडी सत्यापन नंबर प्राप्त करना होगा। उसके बाद, क्रिप्टो एक्सचेंजों को प्रत्येक ग्राहक के अस्तित्व और वैधता को सत्यापित करने के लिए कई जाँच करनी होंगी।

हालाँकि यह प्रोटोकॉल ब्लॉकचेन पद्धति की पूर्ण गुमनामी और विकेंद्रीकरण के खिलाफ है, यह कई धन शोधन यानि मनी लॉन्ड्रिंग प्रयासों और अन्य सफेदपोश अपराधों को रोकने के लिए एक आवश्यक एहतियात है। 

KYC प्रक्रियाओं के ना होने के कारण जनवरी 2021 से मार्च 2022 तक क्रिप्टो में 1 बिलियन डॉलर का नुकसान हुआ है।

तेज तथ्य

शीर्ष KYC/AML प्रदाता जिन पर आपको 2024 में विचार करना चाहिए

क्रिप्टो-संबंधित धोखाधड़ी के बढ़ने को कई शीर्ष KYC प्रदाताओं के क्रिप्टो क्षेत्र में प्रवेश करने से बाजार से उचित उत्तर मिला है। 2024 में, कई कंपनियों ने इस क्षेत्र में खुद को प्रतिष्ठित और विश्वसनीय होने के रूप में स्थापित किया है। आइए वर्तमान परिदृश्य में कुछ सबसे लोकप्रिय विकल्पों पर चर्चा करें। 

सॉलिडप्रूफ

SolidProof

सॉलिडप्रूफ आधुनिक क्रिप्टो परियोजनाओं और कंपनियों के लिए एक केवाईसी प्रदाता है, जो प्रदान करता है निर्बाध KYC सेवा जो कंपनी के सामान्य काम के प्रवाह को बाधित नहीं करती है। सॉलिडप्रूफ में साधारण आईडी जाँच से लेकर जटिल बायोमेट्रिक स्कैन तक के पहचान सत्यापन विकल्पों के विविध चयन शामिल हैं।

हालाँकि, सॉलिडप्रूफ ग्राहकों को प्रतिक्रियाशील सेवाएँ प्रदान नहीं करता है। इसके बजाय, इस कंपनी का लक्ष्य आपकी वर्तमान ग्राहक सत्यापन प्रक्रिया में कमजोरियों की पहचान करना और उन्हें ठीक करने के तरीके के बारे में आपको दिशानिर्देश देना है। सॉलिडप्रूफ एक प्रोटोटाइप सॉफ्टवेयर विकसित कर रहा है जो क्लाइंट की व्यावसायिक प्रक्रियाओं में संभावित कमजोरियों की खोज को स्वचालित करता है।

Identity.com

Identity.com

उद्योग-अग्रणी KYC समाधान के लिए दूसरी पसंद के रूप में आ रहा है identity.com। इस परियोजना का लक्ष्य दोनों दुनिया के सर्वश्रेष्ठ को संयोजित करना और KYC प्रोटोकॉल को विकेंद्रीकृत ब्लॉकचेन वातावरण में विलय करना है।

परिणामस्वरूप, उपयोगकर्ता सत्यापन प्रक्रिया से गुज़र सकते हैं चेन-परऔर बिना किसी केंद्रीकृत अनुमति के। इसलिए, संपूर्ण प्रमाणीकरण तेजी से और संवेदनशील ग्राहक जानकारी को खतरे में डाले बिना किया जाएगा। Identity.com एक ओपन-सोर्स प्रोजेक्ट है जिसे अधिकांश मौजूदा ब्लॉकचेन नेटवर्क में एकीकृत किया जा सकता है। 

चेनएनालिसिस

Chainanalysis

चेनएनालिसिस ब्लॉकचेन उद्योग में एक स्थापित नाम है, जिसकी शुरुआत ब्लॉकचेन डेटा प्लेटफ़ॉर्म के रूप में हुई थी। आज, चेनएनालिसिस क्रिप्टो परियोजनाओं के लिए साइबर सुरक्षा, KYC और AML समाधानों का एक व्यापक पैकेज प्रदान करता है। इनके मजबूत सुरक्षा समाधान किसी भी क्रिप्टो कंपनी के लिए बहुत बढ़िया हैं क्योंकि वे अधिकांश क्रिप्टो खतरों के खिलाफ पूर्ण सुरक्षा सुनिश्चित करते हैं।

चेनएनालिसिस ग्राहकों को संदिग्ध लेनदेन और उपयोगकर्ताओं की जाँच करने में मदद करता है। वे घटना की प्रतिक्रिया और खोए हुए क्रिप्टो फंड की वसूली में भी माहिर हैं। अंत में, चेनएनालिसिस सभी क्रिप्टो पेशेवरों के लिए क्रिप्टो सुरक्षा और अपराध की रोकथाम के बारे में उनके ज्ञान को गहन करने के लिए एक व्यापक प्रशिक्षण पाठ्यक्रम प्रदान करता है। 

उभरते क्रिप्टो स्टार्टअप के लिए चेनएनालिसिस एक उत्कृष्ट विकल्प है, ताकि वे अपनी अनूठी जरूरतों के लिए सर्वोत्तम संभव KYC/AML प्रथाओं को लागू कर सकें। 

अंतिम मुख्य बातें

क्रिप्टो क्षेत्र में KYC प्रदाताओं की मार्किट काफी बढ़ गई है। आज, इस क्षेत्र में बहुत सारे उत्कृष्ट विकल्प हैं और क्रिप्टो कंपनियाँ अपने निपटान में अत्याधुनिक क्रिप्टो सुरक्षा उपकरणों का आनंद ले सकती हैं। 2024 में, KYC और AML दिशानिर्देशों की उपेक्षा करने का कोई मतलब नहीं है, क्योंकि वे आपकी कंपनी को महत्वपूर्ण वित्तीय अपराधों या धोखाधड़ी से बचा सकते हैं। इसलिए, यदि आप KYC प्रक्रियाओं को लागू करना चाहते हैं, तो इसे अभी अपनाना सही होगा! 

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द्वारा लिखित

Levan Putkaradzeलेखक
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द्वारा समीक्षित

Tamta Suladzeप्रमुख लेखक

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