Cuando pensamos en las criptomonedas, es fácil dejarse llevar por las importantes ganancias financieras del sector. Aunque estas ganancias financieras son indiscutibles, el mercado de las criptomonedas sigue siendo muy volátil y siempre existe el riesgo de sufrir pérdidas. Este riesgo se hace aún más perjudicial y difícil para las empresas de criptomonedas con numerosos titulares y partes interesadas. Las quiebras de criptomonedas llevan a muchas empresas declararse en rendimiento, y esa es siempre la noticia que todo criptoinversor quiere evitar en la medida de lo posible.
La quiebra de criptomonedas no es algo nuevo en el sector
Lo cierto es que la quiebra es la pesadilla de cualquier empresa de cualquier sector. Suele venir acompañada de una turbulenta crisis financiera a la que siguen una serie de acontecimientos que afectan a todo el mundo. Una empresa de criptos puede declararse en quiebra, ya sea en virtud del capítulo 11 o del capítulo 13, si no puede cumplir sus obligaciones con sus inversores y busca una forma de reorganizarse. Estas quiebras a menudo dejan a algunos inversores sin poder retirarse, estos son los riesgos para los tenedores de criptomonedas y los inversores, en particular con las plataformas de intercambio o préstamo.
El mercado de las criptomonedas existe desde hace unos 14 años y, en ese tiempo, se ha convertido en una industria de un billón de dólares, pero esto no está exento de riesgos. A diferencia de un banco, donde la Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) asegura sus depósitos cuando quiebra, las tenencias de criptomonedas no están aseguradas. Lo que esto significa es que gran parte de la responsabilidad de la empresa para cubrir pérdidas depende de su cadena, de la que cobran sus inversores. Este proceso invariablemente largo hace que quiebras de criptomonedas sean un dolor que todos deseamos evitar.
¿Qué mejor manera de evitar un problema potencial que saber más sobre él? Es por eso que vamos a echar un vistazo más de cerca a la historia de algunas empresas que han quebrado en la industria de las criptomonedas. Un resumen de 5 bancarrotas significativas en el mercado criptográfico le dará una imagen clara de cómo es la bancarrota en la industria de criptomonedas. Conocer esta historia le ayudará a evaluar significativamente su criptoempresa de manera adecuada y a leer las señales que apuntan a problemas potenciales.
¿Cuáles son las 5 mayores quiebras de criptomonedas?
1. Mt. Gox, 2014
Hay pocas industrias tan amenazadas por la ciberdelincuencia como la de las criptomonedas y ningún ejemplo lo demuestra mejor que la caída de Mt. Fox en 2014. Fue suficiente un gran hackeo en 2014 para que la empresa sufriera un golpe fatal del que nunca se recuperó. Antes de este incidente, la empresa se erigía como una de las compañías de criptomonedas más populares, gestionando más del 70% de todas las transacciones con Bitcoin del mercado.
Mt. Gox había sufrido inicialmente importantes pérdidas debido a los ataques sufridos en 2011, después de que algunas credenciales fueran robadas y utilizadas por piratas informáticos para transferir bitcoins a sus carteras. Ese mismo año, miles de bitcoins también fueron robados por fallos en el protocolo de red de la empresa. Esto marcó la previa para el mayor ataque de 2014, cuando la empresa perdió 850,000 bitcoins tras un grave ciberataque. Esta sería la gota que derramó el vaso, ya que la empresa se declaró en bancarrota poco después.
Mt. Gox recuperó 200,000 BTC tras la intervención de algunas autoridades. Para compensar aún más, la empresa ideó un protocolo de reembolso para algunos inversores en noviembre de 2021. Sin embargo, la mayoría de los inversores no pudieron recuperar sus fondos.
2. Quadriga, 2019
En 2019, la plataforma de intercambio de criptomonedas canadiense QuadrigaCX se declaró en quiebra después de que su fundador y CEO, Gerald Cotten, falleciera inesperadamente en diciembre de 2018. Falleció en la India debido a complicaciones de la enfermedad de Crohn. Al ser la única persona con acceso a los cold wallets de la empresa, que contenían la mayoría de los criptoactivos de Quadriga, la empresa no pudo reembolsar a sus clientes.
Sin embargo, QuadrigaCX se había enfrentado a problemas financieros antes de la muerte de Cotten. La imposibilidad de acceder a los monederos llevó a la declaración de quiebra el 5 de febrero de 2019. En el momento de la quiebra, QuadrigaCX debía a sus clientes casi 190 millones de dólares tanto en fiat como en criptomonedas. Inmediatamente después de declararse en bancarrota, el exchange congeló todas las cuentas de los clientes, haciéndoles perder el acceso a sus fondos.
La quiebra de QuadrigaCX creó una gran controversia en el espacio de las criptomonedas. Muchos clientes estaban enfadados porque la empresa no había hecho más para proteger sus fondos y exigían respuestas.
3. FTX, 2022
La industria de criptomonedas de 2022 trajo muchos problemas a las empresas de criptos, pero ninguna fue más grave que FTX. La empresa era una de las 5 mayores plataformas de intercambio de criptomonedas en términos de volumen de operaciones. Desafortunadamente, más tarde se liquidaría y no le quiebra de criptomonedas más remedio que declararse en quiebra en el undécimo mes de 2022.
La capitulación de FTX comenzó cuando salió a la luz un informe sobre problemas con Alameda Research, empresa comercial con la que mantenía estrechos vínculos. La noticia afirmaba además que Alameda tenía un perfil de deuda que ascendía a 8,000 millones de dólares junto con su participación en FTT. Tras la noticia, Binance vendió sus activos en FTT, lo que hizo que el valor del token cayera en picada.
Los inversores también siguieron su ejemplo y trataron de retirar 6,000 millones de dólares en los tres días siguientes, lo que no hizo sino empeorar la situación. Al final, la empresa no pudo ejecutar las retiradas y tuvo que declararse en quiebra de criptomonedas en EE.UU. En ese momento, la empresa debía un déficit de 9,000 millones de dólares, según los expedientes de quiebra, con más de un millón de acreedores en la cuerda floja.
FTX tuvo problemas porque estaba invirtiendo en arriesgadas apuestas comerciales utilizando fondos de clientes a través de Alameda Research. Muchos de estos riesgos acabaron fracasando, junto con algunas inversiones ilíquidas que colocaron a la empresa en una posición imposible cuando llegaron los problemas. Sin embargo, Binance parecía dispuesta a salvar la empresa tras llegar a un acuerdo para su adquisición en noviembre. Desgraciadamente, Binance tuvo que retirarse del acuerdo después de realizar la diligencia debida.
4. Three Arrows Capital, 2022
Con unos 10,000 millones de dólares en activos, Three Arrows Capital (3AC) era uno de los mayores fondos de cobertura de criptomonedas a principios de 2022. Una crisis de liquidez provocada por el turbulento mercado bajista de 2022 no dejó otra opción a la empresa que declararse en quiebra de criptomnedas en julio del mismo año. Se informó de una deuda total de 3,500 millones de dólares para 3AC después de que se declarara en quiebra de criptomnedas, junto con un par de otras empresas de criptomonedas que sufrieron enormes pérdidas.
El factor directamente relacionado con el hundimiento de 3AC fue el colapso de UST, una stablecoin muy popular en aquel momento. El proyecto acabaría desplomándose y, junto con él, los 500 millones de dólares que 3AC había invertido. Así mismo, la empresa también perdió significativamente cuando los precios de Bitcoin y Ethereum se desplomaron. Finalmente, la empresa se declaró en quiebra de criptomnedas, dejando a las principales empresas de criptomonedas como Blochchain.com, Genesis y Voyager Digital sufriendo las consecuencias.
5. Genesis, 2023
La empresa solía ser uno de los principales prestamistas de criptomonedas del sector. El efecto de un duro 2022 persistió en 2023, ya que se declaró en quiebra de criptomonedas en enero. Genesis es una filial de Digital Currency Group, y su mala facturación en 2022 hizo que comenzara 2023 declarándose en quiebra y emitiendo un plan de bancarrota inmediatamente.
La empresa se vio gravemente perjudicada por la quiebra de 3AC, que ya había quebrado en julio de 2022. Su suerte se vio aún más mermada cuando FTX quebró junto con Alameda Research, con la que Génesis mantenía relaciones. Cuando hablamos de empresas que mayor impacto tuvieron de quiebra de criptomonedas fue de FTX ya que, provocó una pérdida de más de 175 millones de dólares de los activos de Génesis, lo que dejó a la empresa incapaz de atender las solicitudes de reembolso de los clientes.
Sin embargo, la plataforma sigue operativa y, con su detallado plan de quiebra, los inversores tienen esperanzas de recuperar parte de sus fondos, aunque no puedan recuperarlos todos.
Consideraciones finales
A partir de estos ejemplos, es fácil ver que las criptoempresas no son inmunes a los riesgos y amenazas a los que se enfrentan las empresas tradicionales. Aunque hace falta mucho para que las criptoempresas se declaren en quiebra y dejen a los inversores en un dilema, es algo muy probable. Por eso es aconsejable mantenerse informado en todo momento sobre los últimos acontecimientos en el mundo de las criptomonedas.
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