Las stablecoins ofrecen un gran valor para aquellos que quieren participar en el mundo descentralizado sin preocuparse por las altas tasas de volatilidad y las fluctuaciones de precios.
A diferencia de Bitcoin, Ethereum y miles de otras criptomonedas clásicas, las stablecoins utilizan mecanismos de anclaje complejos para mantener una fijación 1:1 con un activo subyacente. Este modelo implica poco valor comercial, pero viene con varias utilidades y ventajas para ti si deseas crear tu propia stablecoin.
Vamos a explorar más detalles sobre esta moneda digital y cómo crear una stablecoin en Ethereum, Solana o cualquier otra blockchain.
Puntos clave
- Las stablecoins son criptomonedas que mantienen un valor fijo porque están vinculadas a dinero fiduciario, criptomonedas y otros activos.
- Las stablecoins ofrecen acceso a la economía descentralizada sin cambios en la volatilidad ni fluctuaciones inesperadas de precios.
- Crear una stablecoin requiere habilidades técnicas avanzadas y una inversión financiera sustancial.
- Los emisores de stablecoins ganan dinero acumulando comisiones e invirtiendo los fondos colaterales en instrumentos a corto plazo.
Entendiendo las stablecoins
Las stablecoins son criptomonedas cuyo valor no fluctúa. Utilizan respaldos financieros, incluidos reservas en efectivo y valores no monetarios, para mantener el valor de la moneda. La mayoría de las stablecoins están diseñadas para igualar 1 USD, como Tether, TrueUSD y USDC, mientras que cada EURC equivale a 1 EURO.
Los emisores de stablecoins adoptan diferentes enfoques para crearlas. Utilizan activos colateralizados, incluidos dinero fiduciario, criptomonedas y materias primas, para mantener el valor del token. Los mecanismos no colateralizados incluyen stablecoins algorítmicas, que utilizan contratos inteligentes y oráculos blockchain, que mantienen el valor quemando y acuñando tokens según el precio de mercado y las fuerzas de oferta y demanda.
¿Puedes crear tu propia stablecoin?
Cualquiera puede crear una stablecoin. Sin embargo, se requiere una comprensión profunda de cómo funciona, elegir el mecanismo de anclaje adecuado, determinar el modelo de rentabilidad y cumplir con las leyes aplicables.
Un desarrollador de stablecoins puede buscar ganancias financieras cobrando tarifas a medida que más personas usan el token. Por lo tanto, se debe asegurar un entorno técnico robusto y un desarrollo adecuado.
¿Cómo se crean las stablecoins?
Crear una stablecoin requiere una inversión financiera sofisticada, ya que las regulaciones sobre el sistema de anclaje de stablecoins se están volviendo más estrictas.
Los creadores de stablecoins deben incluir una combinación de reservas en efectivo en USD/EUR, bonos gubernamentales, notas corporativas y materias primas preciosas para apoyar el desarrollo de la stablecoin y preservar su valor.
TerraUSD (UST) fue una stablecoin algorítmica que colapsó después de perder su anclaje con LUNA y rápidamente se desplomó porque no tenía respaldo en efectivo.
Beneficios de las stablecoins
En los últimos meses, las stablecoins han crecido enormemente. Tether se convirtió en la tercera criptomoneda más grande después de acumular más de $110 mil millones en capitalización de mercado, superando a BNB. Aquí están los beneficios que proporcionan las stablecoins.
Descentralización
Las stablecoins proporcionan características y funciones similares a las de las criptomonedas, incluyendo control descentralizado, tarifas bajas y accesibilidad facilitada.
Puedes crear tu propia stablecoin y usarla para tus transacciones comerciales o ofrecer integraciones con aplicaciones DeFi, juegos criptográficos e intercambios descentralizados.
Puedes aceptar stablecoins para vender productos y servicios sin tener que lidiar con criptomonedas volátiles o una moneda fiduciaria controlada centralmente.
Preservación del valor
Las stablecoins utilizan diferentes mecanismos para mantener su fijación con el activo subyacente. Esto incluye tener reservas líquidas equivalentes a los tokens disponibles en circulación para que los usuarios reciban su dinero al instante cuando retiren efectivo y entreguen sus stablecoins.
Globalidad
Al igual que las criptomonedas, las stablecoins son accesibles globalmente, y las empresas pueden usarlas para pagar a sus empleados, proveedores, socios y otros prestadores de servicios en todo el mundo mucho más rápido.
El desarrollo de stablecoins permite a las empresas llevar a cabo operaciones globales y acceder a nuevos mercados de manera más fácil y eficiente.
Seguridad
Las empresas pueden almacenar capital en stablecoins en lugar de criptomonedas para evitar cambios de valor. Esto promueve la transparencia y la seguridad en comparación con las monedas fiduciarias, que los bancos centrales y las instituciones financieras pueden rastrear y controlar fácilmente.
Además, los socios comerciales pueden realizar transacciones anónimas sin ser monitoreados y gravados por los bancos.
Modelos de negocio rentables con stablecoins
Crear tu stablecoin conlleva múltiples desafíos. Lo primero que debes considerar es planificar tu modelo de ingresos. Dado que las monedas estables proporcionan poco o ningún valor comercial debido a su estabilidad, aquí te explicamos cómo puedes ganar al lanzar tu stablecoin.
Inversiones colaterales
La primera forma de ganar dinero como creador de stablecoin es buscar inversiones a corto plazo. Puedes invertir el colateral de tu stablecoin, incluidas las reservas en efectivo, en un activo o bono estable.
Sin embargo, esto puede ser riesgoso porque reducir tu flujo de efectivo puede hacerte menos líquido y exponerte a riesgos si muchos usuarios deciden devolver la stablecoin y retirar efectivo. Por lo tanto, puedes usar el dinero que los titulares de monedas depositan para comprar tu stablecoin respaldada por dinero fiduciario e invertir en bonos a corto plazo y mercados monetarios.
Acumulación de tarifas
Puedes cobrar diversas tarifas por operar con tu stablecoin. Estas incluyen comisiones por retiros y depósitos, así como tarifas de transacción para usuarios individuales.
Además, puedes imponer tarifas de servicio de cuenta para clientes corporativos, como corredores y plataformas de intercambio que quieran adquirir tu stablecoin y ofrecerla a los usuarios.
Retornos de préstamos
Una vez que tus finanzas crezcan de manera constante, puedes ofrecer préstamos a operadores y firmas de intercambio y recibir retornos de préstamos como ingresos. Este enfoque debe ser planificado estratégicamente porque otorgar préstamos a startups y organizaciones riesgosas puede agotar tus fondos y dañar tus finanzas.
Cómo construir una stablecoin: paso a paso
Puedes crear tu propia stablecoin si tienes habilidades avanzadas de programación. Alternativamente, puedes contratar un equipo de desarrollo de software. Sin embargo, debes entender cómo funcionan los modelos de negocio de stablecoins y asignar recursos financieros sustanciales. Aquí te explicamos cómo empezar.
Paso 1: Determina tus objetivos
El primer paso para planificar tu stablecoin es determinar tu precio objetivo, mecanismo de anclaje y casos de uso. Las stablecoins respaldadas por dinero fiduciario son las más comunes, y requieren mantener reservas en efectivo. Sin embargo, puedes combinarlas con activos criptográficos y valores a corto plazo, incluidos los T-bills y las notas corporativas.
Lanzar una stablecoin algorítmica es más desafiante, y necesitas un equipo experimentado que sepa cómo crear una stablecoin no colateralizada porque cualquier falla técnica puede llevar a resultados catastróficos.
Determina tu modelo de ingresos, ya sea que ganes cobrando tarifas a los operadores y mayoristas que quieran adquirir tu stablecoin o invirtiendo en instrumentos a corto plazo utilizando tu capital.
Familiarízate con las leyes aplicables. Las regulaciones sobre stablecoins se están volviendo más estrictas, especialmente con la introducción de los marcos MiCA en la Unión Europea.
Paso 2: Elige la blockchain
Elige la blockchain en la que deseas lanzar tu propia stablecoin. Muchos factores afectarán tu decisión, como la interoperabilidad, la velocidad de ejecución, el apoyo de la comunidad y la seguridad.
Ethereum es la red más común para el desarrollo de stablecoins porque utiliza ampliamente contratos inteligentes, mientras que otros protocolos, como Polygon y Avalanche, ofrecen mayor velocidad de procesamiento y mejor interoperabilidad.
Paso 3: Desarrolla contratos inteligentes
Los contratos inteligentes son programas autoejecutables que optimizan tu ecosistema. Pueden acuñar/quitar tokens, controlar factores de oferta y demanda, o comprar y vender criptomonedas para mantener el equilibrio de tu stablecoin.
Es crucial desarrollar y auditar correctamente la estructura del contrato inteligente porque un código mal escrito puede causar daños significativos.
Paso 4: Construye la infraestructura técnica
Crea la infraestructura técnica completa de tu stablecoin, incluyendo la integración de monederos, la estructura API y la interoperabilidad con otros sistemas basados en blockchain. Puedes construir modos de integración con juegos criptográficos, dApps y otras aplicaciones DeFi para promover el uso de tu moneda.
Paso 5: Comercializa tu moneda
Comienza a desplegar tu estrategia de marketing para promover tu stablecoin. Esto puede incluir ofrecer airdrops, sistemas de bonificación y otras recompensas para los primeros usuarios. Puedes cooperar con intercambios y firmas de corretaje, ofreciéndoles reembolsos y precios exclusivos para promover tu moneda.
Paso 6: Lanza tu stablecoin
Realiza las fases de prueba finales y auditorías previas al lanzamiento antes de lanzar tu stablecoin. Asegúrate de que tu sistema permanezca intacto mientras el mercado en general comienza a realizar operaciones utilizando tu moneda o comprando y vendiendo tu stablecoin.
Conclusión
Las stablecoins ofrecen una amplia gama de utilidades que combinan los beneficios de las monedas descentralizadas con la estabilidad del dinero centralizado. Crear tus propias stablecoins es una forma inteligente de ingresar en el espacio sin preocuparte por el mercado de criptomonedas cada vez más volátil.
Puedes elegir uno de los cuatro mecanismos para anclar tu stablecoin a un valor específico y seleccionar el modelo de negocio que se adapte a tu estilo y objetivos financieros.
