La creciente popularidad de las criptomonedas ha estado acompañada de diferentes sistemas de apoyo que han enriquecido la economía descentralizada y mejorado su flexibilidad. Los dueños de monedas digitales pueden convertir sus activos a través de swaps o exchanges de criptomonedas para descubrir diferentes casos de uso y participar en diferentes actividades DeFi.
Debido a los rápidos cambios en las economías descentralizadas, es fácil confundir el swapping de criptomonedas con el exchanging. Aunque ambos enfoques tienen características similares, funcionan de manera diferente. Para las empresas, ofrecer una plataforma swap de criptomonedas o un exchange es todo un gran desafío, y por eso en este artículo vamos a explicar y analizar las diferencias.
Aspectos Clave
- Los exchanges y swaps de criptomonedas son dos formas de convertir activos criptográficos.
- Los exchanges requieren vender una moneda y comprar otra utilizando una moneda intermediaria, lo que genera mayores costos de transacción.
- El swap de criptomonedas implica conversiones directas de una moneda a otra igualando el precio de cada moneda.
Qué es el Swapping de Criptomonedas
El swapping de criptomonedas implica convertir un activo en otro directamente sin operaciones intermedias ni monedas fiduciarias. Normalmente, la conversión de monedas Bitcoin o Forex implica el USD como moneda intermediaria.
Por ejemplo, convertir pesos mexicanos a yenes japoneses requiere operaciones USD/MXN y JPY/USD. De manera similar, de Bitcoin a Ethereum se requiere vender BTC por USD y luego comprar ETH usando USD.
Sin embargo, cambiar directamente Bitcoin a Ethereum es más fácil, rápido y rentable que vender y comprar. Además, el swapping de activos da poca importancia a la liquidez del mercado y a los libros de órdenes, centrándose en cuánto deben dar los usuarios en una moneda digital para recibir otra.
Qué es un Exchange de Criptomonedas
Ahora que ya sabes qué es un swap de criptomonedas, expliquemos su contraparte, el exchanging o trading de criptomonedas. Este enfoque es más tradicional y requiere que los usuarios vendan sus criptomonedas antes de comprar otra.
Los exchanges de criptomonedas se ejecutan en mercados que agrupan usuarios y activos digitales, y ofrecen pares de operaciones con divisas DeFi para compradores y vendedores.
En este modo de operar clásico, para convertir de Bitcoin a Ethereum, por ejemplo, el usuario debe unirse a un mercado para vender su BTC por USD. Luego, puede comprar ETH por separado según el precio ETH/USD.
Esta operación implica factores de los mercados de trading, como los libros de órdenes y la liquidez de las criptomonedas, que afectan la búsqueda de una orden coincidente y las tarifas de transacción. Hay dos tipos de exchanges de criptomonedas que puedes ofrecer. Veamos la diferencia entre CEX y DEX.
Exchanges Centralizados
Un exchange centralizado es un mercado controlado por una autoridad central que procesa y liquida transacciones. Estos mercados funcionan de manera similar a los mercados de acciones y Forex, donde la mayoría de las transacciones usan el USD como moneda principal y las operaciones se procesan utilizando un servidor centralizado.
Además, los fondos depositados y los activos comprados se almacenan en la cuenta del usuario en la billetera de custodia del sitio web. Estas plataformas obtienen fuentes de liquidez de criptomonedas de diferentes canales y proveedores, y ofrecen diversas capacidades de trading, como operaciones de margen y contratos de futuros.
Ejemplos CEX: Binance, Kraken y Coinbase.
Exchanges Descentralizados
La otra forma de intercambiar criptoactivos es mediante exchanges descentralizados, que no implican una gestión centralizada para ejecutar las operaciones. En cambio, los contratos inteligentes se utilizan para iniciar, validar y procesar transacciones y operaciones.
Este mecanismo de ejecución automática se centra en la automatización de la plataforma y elimina la necesidad de intermediarios. Además, las órdenes y operaciones se realizan cuando los usuarios conectan sus billeteras con la plataforma sin almacenar sus fondos y la información de su cuenta en un servidor central.
Ejemplos DEX: Uniswap, Curve PancakeSwap.
Comparación entre un Swap y un Exchange de Criptomonedas
Las empresas de criptomonedas ofrecen swaps y exchanges en sus plataformas para facilitar la conversión entre activos descentralizados. ¿Pero qué modelo es mejor? ¿Convertir criptomonedas es lo mismo que vender? Comparemos los procesos para cada tipo.
Proceso de las Transacciones
El swapping de criptomonedas se ejecuta en exchanges descentralizados donde las criptomonedas cotizan entre sí, y los usuarios pueden ver directamente cuánto necesitan dar de sus tenencias para obtener otras monedas o tokens. Las plataformas de swap de criptomonedas utilizan contratos inteligentes para ejecutar órdenes y procesar transacciones automáticamente en la billetera del usuario.
Por otro lado, los exchanges de criptomonedas se ejecutan en plataformas centralizadas y descentralizadas, que funcionan de manera similar a los mercados financieros tradicionales. Reúnen usuarios de criptomonedas, consolidan libros de órdenes y canalizan liquidez de diferentes fuentes. El exchange de criptomonedas se parece más al trading, lo que implica que los usuarios vendan una moneda antes de comprar otra.
En abril de 2024 había más de 600 plataformas exchange de criptomonedas en todo el mundo.
Seguridad
Las dos prácticas requieren los máximos protocolos de seguridad. Sin embargo, los exchanges de criptomonedas centralizados almacenan los fondos de los usuarios y las claves privadas de las billeteras digitales, mientras que los swaps se realizan principalmente a través de DEX que no almacenan datos de seguridad.
El swap de criptomonedas es más seguro porque implica menos operaciones e intermediarios, lo que minimiza la exposición a la seguridad o las amenazas cibernéticas.
Tarifas de las Transacciones
El exchange de criptomonedas implica intermediarios y múltiples operaciones, lo que signifca mayores tarifas de procesamiento, tasas de conversión y comisiones de terceros.
Por otro lado, el swap de criptomonedas no implica una moneda intermedia y se realiza mediante contratos inteligentes que no cobran tarifas de servicio, lo que hace que sea una opción más favorable para los usuarios.
Velocidad de Ejecución
Los swaps de criptomonedas son más rápidos porque utilizan tecnología blockchain y contratos inmediatos que procesan las transacciones cuando se cumplen ciertas condiciones. Además, implican menos intermediarios y operaciones, lo que los hace más rápidos que el trading.
Por el contrario, el exchange de criptoactivos lleva más tiempo que un simple swap porque requiere dos transacciones separadas (venta y compra) y utiliza servicios de terceros, como conversión de moneda, motores de emparejamiento y consolidación de liquidez.
Experiencia de los Usuarios
Las plataformas exchange de criptomonedas funcionan de manera muy similar a los sistemas de trading: muestran gráficos, órdenes de trading, pares de criptomonedas y acción del precio.
Por otro lado, las plataformas swap de criptomonedas son más fáciles de navegar. Los usuarios solo necesitan conectar sus billeteras swap, elegir las monedas que desean cambiar y ver los precios.
Swap o Exchange: ¿Cuál Deberías Elegir?
La elección de la función adecuada para tu negocio de criptomonedas depende de muchos factores. Si estás lanzando una plataforma de corretaje, entonces necesitas software exchange de criptomonedas para ejecutar órdenes de trading e igualar órdenes que admitan una amplia gama de criptomonedas, tokens y activos.
Sin embargo, los swaps de criptomonedas instantáneos pueden llevar tu plataforma de monedas digitales al siguiente nivel, ofreciendo funciones avanzadas que se alinean con las preferencias cambiantes de los usuarios. Los dueños de criptomonedas dan prioridad a las transacciones rápidas y seguras, que están disponibles mediante plataformas swap.
Billeteras Swap de Criptomonedas Instantáneas
Como los mercados de criptomonedas alcistas siguen creciendo y aumentan las actividades de trading, los inversores y usuarios buscan el mejor swap de criptomonedas siguiendo estrategias de trading rentables.
La billetera swap B2BinPay ofrece la mejor herramienta para que las empresas de criptomonedas administren sus fondos y pagos con mayor flexibilidad y personalización.
Los swaps de criptomonedas con las soluciones B2BinPay no solo son una forma más segura y rentable de administrar tu capital cripto, sino que también responden a las preferencias cambiantes de los usuarios y te permiten atraer más usuarios a tu plataforma.
Conclusión
El swapping y exchanging de criptomonedas pueden ser similares, ya que ambos facilitan las conversiones de un activo digital a otro. Sin embargo, los swaps de criptomonedas son más directos y seguros, y no implican intermediarios ni tarifas de cambio.
Por otro lado, los exchanges funcionan de manera similar al trading, donde los criptoactivos se compran y venden en mercados entre participantes del mercado, teniendo en cuenta la liquidez del mercado, los libros de órdenes y los tipos de cambio de moneda fiduciaria.
Añadir una solución de billetera swap a tu plataforma puede mejorar tus procesos al ofrecer la función con más demanda que permite a los usuarios convertir sus fondos de manera rápida y segura.
