Formas de Obtener Ingresos Pasivos de tus Criptoactivos

Con los avances en la tecnología blockchain y las criptomonedas aparecen diferentes formas de obtener ingresos pasivos. En la actualidad, no solo puedes comprar y vender tus activos digitales en los exchanges, sino que también puedes ganar dinero de forma pasiva, incluso jugando juegos divertidos. En este artículo destacamos algunas de las formas más populares de generar ingresos pasivos con tus criptoactivos.

Explicación de los Ingresos Pasivos con las Criptomonedas

Los ingresos pasivos se obtienen de actividades financieras en las que una persona no participa de manera activa. Los rendimientos potenciales de las criptomonedas pueden variar: el staking o los préstamos proporcionan pagos de intereses regulares, mientras que la minería ofrece recompensas en monedas recién acuñadas.

Para maximizar los ingresos pasivos de las criptomonedas, investiga y elige métodos que se ajusten a tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. Diversificar las estrategias y mantenerte informado sobre el mercado de las criptomonedas puede mejorar las posibilidades de conseguir unos ingresos pasivos fiables y sostenibles. Sin embargo, debes tener en cuenta que los rendimientos de los ingresos pasivos pueden verse influenciados por factores como el movimiento del precio de las criptomonedas, la demanda de la red y la participación de los individuos en el mercado.

Formas de Conseguir Ingresos Pasivos

Existen muchas maneras de conseguir ingresos pasivos con las criptomonedas. Por ejemplo, métodos como el staking, la minería de liquidez, los préstamos y los juegos pay-to-earn pueden ofrecer rendimientos significativos si sabe cómo implementarlos adecuadamente. Analicemos estos métodos con más detenimiento.

Staking

El staking es uno de los métodos más populares para obtener ingresos pasivos con las criptomonedas. Implica mantener una cierta cantidad de criptomonedas en una billetera de criptomonedas y participar en el proceso de validación de transacciones en el blockchain. El staking se puede implementar en redes que utilizan protocolos de consenso Proof-of-Stake (PoS) y Delegated Proof-of-Stake (DPoS). El PoS es un método de consenso alternativo al Proof-of-Work (PoW) de Bitcoin. Las redes PoS acuerdan qué transacciones son válidas a través de un proceso que implica que los nodos bloqueen grandes cantidades de tokens durante un período específico.

Las cadenas de bloques PoS recompensan a los validadores por agregar bloques nuevos, a diferencia de PoW, donde los mineros reciben recompensas. Los validadores no necesitan hardware costoso, pero deben tener una cantidad significativa de tokens para agregar al siguiente bloque. Los validadores se eligen en función de la participación y la inversión inicial. A cambio de hacer staking con tus fondos, los blockchains PoS te pagan recompensas en tu criptomoneda nativa.

Los Delegated Proof of Stake (DPoS) permiten a los nodos delegar los derechos de participación a un validador completo, lo que proporciona ingresos pasivos asequibles a través de una votación transparente y la asignación de participación.

Las recompensas del staking generalmente se distribuyen como tokens criptográficos adicionales o tarifas de transacción. El rendimiento porcentual anual (annual percentage yield, APY) para el staking puede variar según la actividad de la red, la tasa de inflación del token o la demanda de staking.

El staking de criptomonedas implica riesgos como fluctuaciones del mercado, violaciones de seguridad, vulnerabilidades de software y ataques a la red. Los stakers también deben tener en cuenta las penalizaciones por dejar de hacer staking o retirar fondos antes del tiempo especificado.

Las redes más populares para hacer staking incluyen Cardano (ADA), Ethereum (ETH) y Polkadot (DOT).

El staking no solo lo ayuda a obtener ingresos pasivos, sino que también ayuda a proteger la red contra el spam y las amenazas maliciosas.

Minería de liquidez (Yield Farming)

La minería de liquidez (también conocida como yield farming) es otra forma extremadamente popular para conseguir ingresos pasivos con las criptomonedas en el sector financiero descentralizado. Se hizo popular debido a la popularidad de los exchanges descentralizados (DEX) y fondos de intercambio. Los DEX necesitan fondos de liquidez que se utilizan para realizar transacciones con tokens específicos. Estos tokens provienen de miembros de la comunidad llamados proveedores de liquidez. Depositan sus tokens en el fondo de liquidez, es decir, en el contrato inteligente para el DEX. A cambio, los usuarios reciben ingresos pasivos por contribuir al funcionamiento del DEX.

Al considerar la minería de liquidez, uno de los factores importantes a tener en cuenta es la presencia de exchanges descentralizados y fondos de liquidez. Los exchanges descentralizados operan bajo una estructura Automated Market Maker (AMM), lo que facilita el trading. Cuando un trader realiza un intercambio en un DEX, un cierto porcentaje del valor intercambiado se paga como comisión.

El AMM recauda las comisiones y las distribuye entre los inversores del fondo de liquidez. Cuantos más traders utilicen este fondo, más dinero ganarán los mineros de liquidez.

El segundo factor al que hay que prestar atención es el “fondo de liquidez”. Un fondo de liquidez es un contrato inteligente que almacena tokens para operar o proporcionar liquidez. Para los mineros de liquidez, un fondo de liquidez es un contrato inteligente que almacena el capital que se ofrece en un DEX.

El yield farming es el proceso de hacer staking con los tokens del proveedor de liquidez obtenidos al proporcionar liquidez. El yield farming es otra estrategia para que los poseedores de tokens aumenten el capital ya distribuido entre los fondos de liquidez. Esto ayuda a compensar cualquier pérdida no permanente resultante de la provisión de liquidez.

La tasa anual equivalente de la liquidez del farming varía ampliamente y depende de los siguientes parámetros:

• Número de tokens (en USD) disponibles para su distribución
• Número total de tokens staked por el proveedor de liquidez (en USD)
• Tiempo de farming restante

La recompensa por el farming se calcula inmediatamente después de que el proveedor de liquidez haga el staking de tokens, y las recompensas y los fondos depositados se pueden reclamar en cualquier momento tras finalizar el período de farming y en cualquier cantidad.

Préstamos DeFi

Los préstamos en criptomonedas son una de las fuentes de ingresos pasivos más populares de la industria. Los préstamos DeFi implican usar directamente servicios de préstamo a través del blockchain. Los prestamistas y prestatarios interactúan a través de contratos inteligentes sin intermediarios, lo que automatiza las tasas de interés. Al igual que con la minería de liquidez, este método implica depositar criptomonedas en el fondo de préstamos.

Un usuario puede actuar como prestamista y prestatario.

Los prestamistas depositan fondos en el contrato inteligente de una plataforma de préstamos, que se emite a otros usuarios a crédito, y se paga un pequeño porcentaje al prestamista. Este proceso descentralizado se asemeja a un sistema bancario.

Para obtener un préstamo, debes invertir tus fondos; por ejemplo, puedes invertir ETH en una plataforma que ofrezca una cantidad equivalente de USDT. La plataforma congela las monedas ETH en un contrato inteligente y, para devolverlas, debes depositar los USDT prestados en la cuenta de la plataforma.

Este método implica algunos riesgos. Por lo tanto, como los préstamos de criptomonedas no están regulados de forma centralizada y no tienen garantías de reembolso, el importe de la garantía suele superar significativamente el tamaño del préstamo.

Además, los criptoactivos son volátiles y el costo de un préstamo o garantía puede cambiar significativamente cuando se utilizan los fondos. En consecuencia, será necesario aumentar la garantía o devolver más fondos de los que inicialmente tomó el prestatario.

Juegos Pay-To-Earn

Play-to-earn (P2E) es un concepto de juego que combina juego y ganancias. Los participantes en proyectos DeFi juegan a criptojuegos y reciben tokens no fungibles (NFT), criptomonedas u otras recompensas por ello.

En los juegos P2E los usuarios aumentan el valor de los activos del juego (mascotas, artículos, etc.) expresados en criptomonedas o tokens NFT.

Un token NFT es un certificado digital único almacenado en el blockchain. En los juegos criptográficos, los tokens NFT pueden ser bienes, equipos, personajes, etc.; es decir, cualquier cosa que se relacione con las compras dentro del juego o la moneda. Los usuarios pueden vender tokens NFT a otros jugadores o ganar tokens a través del modelo Play-to-Earn (P2E).

El modelo P2E es una clase de juegos blockchain que te permite ganar dinero mientras juegas. Como regla general, cuanto más dure el juego, más tokens recibirá el jugador, aunque las condiciones del juego pueden cambiar.

El primer criptojuego, CryptoKitties, apareció a finales de 2017 e inmediatamente se hizo tan popular que el alto tráfico de CryptoKitties y la carga asociada en la red ETH provocaron una disminución de la velocidad de las transacciones.

En este juego, los jugadores pueden comprar, vender, coleccionar y criar gatos virtuales. En 2018, uno de estos gatos fue subastado por 170 millones de dólares.

Conclusión

Con el desarrollo de las criptomonedas, han evolucionado diferentes formas de conseguir ingresos pasivos. Todas ellas tienen sus beneficios y riesgos, y para elegir la más ventajosa, es necesario comprender el proceso y los métodos de su funcionamiento y definir tus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo.