作为另类投资类别的加密资产

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货币作为金融体系中具有一定价值的支付手段,几个世纪以来已经走过了漫长的道路,今天以加密货币资产的形式呈现出新的面貌。作为一种优秀的支付方式,正如许多机构投资者的实践所证实的那样,许多人仍然想知道数字资产作为一种另一种投资方式

什么是加密资产及其目的是什么?

加密货币是我们习以为常的货币的现代模拟物,它是专门在互联网上创造、使用和存在的。电子货币不能以现金形式获得,但可以美元、欧元或英镑的形式呈现,按现行市场汇率兑换成真实货币。本质上,它是从一台计算机传输到另一台计算机的数字代码。该数字代码是通过用户之间交换信息获得的,这些信息收集在相互连接的块的某些单元格中。当区块完全填充时,会出现一个电子货币单位,进入确认访问该区块的用户的钱包。

传统金融与加密货币——哪个更好?加密货币不受国家或中央银行的控制,这不能说是传统银行系统中的常规货币。这一优势因其可靠性吸引了许多机构投资者。它使交易处理独立,对区块链计算机网络中的所有参与者透明,但匿名。

今天,没有任何立法和法律规范来管理此类金融交易,但这是一个优势,因为简单来说,加密货币取代了银行和传统支付系统,使金融交易脱离了国家和公司的控制。

自成立以来,加密资产市场每年都呈现出令人难以置信的增长,吸引了越来越多的普通交易者和机构投资者。在 2021 年的看涨高峰期,市场 达到 3 万亿美元的历史新高,表明人们对新的区块链技术有着压倒性的承诺和信心,该技术支撑了无数不同的数字货币应用,例如 DeFi、NFT、 GameFi 和 Metaverse,现在很有吸引力 机构投资者的投资目标

要点

  1. 加密货币金融工具是最受机构投资者欢迎的投资工具,是一种独立的金融工具,不受政府机构和金融机构(尤其是银行)的控制。 
  2. 纵观加密资产市场历史,截至 2021 年其市值绝对值和最大值均达到 30 亿美元。

加密资产的类型及其分类

当今的加密货币市场提供数量惊人的不同加密资产,机构投资者和普通交易者都对这些资产感兴趣。其中一些已经在日常生活中积极使用,一些仍然有 伟大的未来在他们面前,但也有一些可能很快就会失去用处。

每种数字货币都代表以美元或任何其他法定货币表示的特定价值。资本市场上流通的各种货币可以分为几类,因为每类都有自己的特点和功能。

1. 加密货币

加密金融工具是我们习以为常的货币的现代类比,它仅在互联网上创建、使用和存在。电子货币不能以现金形式获得,但可以以美元或欧元形式呈现,并按现行市场汇率兑换成真实货币。它是从一台计算机传输到另一台计算机的数字代码。这种数字代码是通过用户之间交换信息获得的,收集在某些块的单元格中,并相互连接。当区块完全填充时,会出现一个数字货币单位,进入用户的钱包,确认对区块的访问。

最流行的加密货币是比特币、以太币、瑞波币等。

2. 稳定币

稳定币是一种固定利率的加密货币,其价值与法定货币或实物资产挂钩。此类代币的示例包括:与美元价格挂钩的 Tether (USDT)、与欧元价格挂钩的 Stasis Euro (EURS)、与黄金价格挂钩的 PAX Gold (PAXG)。

稳定币在与资产挂钩的机制上有所不同。主要分为三种类型:以传统资产形式储备的稳定币;以其他加密货币形式储备的稳定币;和算法稳定币。稳定币也可以分为中心化和去中心化。

3. CBDC

CBDC(Central Bank Digital Currency)是一种金融工具,是一种具有一定局限性的加密货币和区块链技术,旨在在传统金融系统中实现。这种数字货币是纸币和非现金货币的替代版本。这种类型的加密资产,除其他外,用作价值、积累和支付系统的衡量标准。

4. 代币

令牌是所有 IT 项目中资产的核算单位,类似于证券交易所的股票。作为 ICO 程序(代币发行)、信贷和 IT 项目参与者的附加服务货币化的一部分,发行它们是为了为 IT 初创公司筹集资金。

令牌使用区块链技术进行计算,并使用带有数字签名的特殊软件进行访问。这确保了对电子资产所有权的最大保护。毕竟,每笔交易都包含以前所有与 IT 项目代币交易的数据。信息由所有网络参与者存储,而不是存储在一台中央服务器上,因此数据库无法被黑客入侵。

在资本市场上存在的所有加密资产类别中,加密资产最受私人和所有类型的机构投资者欢迎。

速览

作为另类投资类别的加密资产:优点和缺点

既然您知道了什么是加密资产,它们分为哪些类型,现在是时候找出它们作为机构和私人投资者的投资机会的优势和劣势了。

加密投资的好处

 让我们从好处开始吧。

1. 产量

各种数字资产都是一种非常有利可图的投资工具,它可以让您通过正确的投资策略获得极高的交易兴趣。通常,这是由于数字硬币的高波动性,这是加密市场中非常普遍的现象。这使得许多机构投资者可以使用不同的交易方式获得丰厚的回报,而拥有较少现金的私人投资者也不会错过从加密市场中分一杯羹的机会。

2. 匿名

对于希望将自己的资金投资于金融市场上的加密资产的机构投资者而言,匿名性是最重要的优势之一。由于区块链网络上的所有加密交易绝对是保密的并且无法直接访问,因此它消除了将收件人和收件人的个人数据用于欺诈和犯罪目的(包括洗钱)的可能性。这也有助于消除国家和其他金融机构对网络上加密交易的控制。

3. 流动性

机构投资者和个人投资者都在寻求流动性、高交易量,而加密货币市场当然可以满足这一要求。众多数字货币的存在为投资提供了广泛的选择,并且个别项目能够通过正确的交易方式产生可观的回报。

加密投资的缺点

现在让我们谈谈投资加密货币资产的缺点,这将帮助您选择称职的交易策略,避免不必要的风险。

1. 波动性

加密货币资产的波动性是进行交易时需要考虑的最危险因素。供求规律是影响加密货币汇率的主要因素之一:需求越高,供应越低,价格越高,反之亦然。因此,如果需求相对较低而供应较高,资产的价值就会下降。同时,与法定(传统)货币不同,加密货币的供应总是有限的。因此,对它的需求将保持不变。同时,对不同加密货币的兴趣可能会有很大差异。

2. 应急措施

由于在加密货币领域缺乏适当的控制,存在与无法预测特定金融机构在交易中的行为相关的危险。基本上,我们谈论的是加密交易所或加密项目崩溃的情况,导致许多机构投资者和散户投资者没有钱,更糟糕的是,没有办法收回资金。因此,为了最大限度地降低这种风险,市场参与者总是只寻找值得投资的经过验证和可靠的公司。

3. 欺诈

此缺陷源于上一个缺陷,暗示犯罪组织的任何形式的欺诈,导致机构和私人逆变器损失大笔资金。这个问题不仅存在于加密市场,而且给想要增资的人带来很多不便。尽管如此,加密投资是使您的投资组合多样化的好方法,同时要保持谨慎和警惕。

结论

全球金融体系正在发生变化,让散户投资者以及养老基金、对冲基金和银行等机构投资者能够在金融市场上获得更多收入。银行系统也随着货币的变化而变化,今天,通过数字化,不仅改变了金融系统的运作方式,而且改变了经济史的进程。由于这些变化,数字货币将成为占主导地位的支付工具,取代传统货币。

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