أفضل موفري KYC لشركة العملات المشفرة الخاصة بك في عام 2024

يشتهر مجال العملات المشفرة بدرجة الحرية وعدم الكشف عن هويته. ينجذب العديد من المستخدمين إلى طرق الدفع الرقمية لتجنب السلطات المركزية غير الضرورية والتدخل غير الضروري من شركة ما. ومع ذلك، فإن الإفراط في إخفاء الهوية والحرية يمكن أن يؤدي إلى زيادة الأنشطة غير القانونية.

سيستخدم الأفراد الضارون دائمًا القنوات المتاحة للقيام بممارسات ضارة، بما في ذلك غسيل الأموال أو جرائم white-collar أو عمليات الاحتيال الخطيرة. يجب على شركات العملات المشفرة تنفيذ إجراءات KYC وAML لمنع مثل هذه النتائج غير المرغوب فيها. اليوم، سنناقش طبيعة بروتوكولات اعرف عميلك، وأين يمكن الحصول على حلول “اعرف عميلك” القوية ومقدمي هذه الخدمات الأكثر موثوقية.

فهم مفهوم إجراءات اعرف عميلك

غالبًا ما تكون إجراءات اعرف عميلك” (KYC) أجزاء إلزامية من الأوسع نطاقًا لمكافحة المبادئ التوجيهية لغسل الأموال. تضمن عمليات “اعرف عميلك” أن الشركات تعرف عملائها جيدًا ويمكنها ضمان شرعيتها. ونتيجة لذلك، يمكن للشركات التأكد من أن عملائها لا يعرضون أصحاب المصلحة في المؤسسة للخطر داخل وخارج العمل.

على الرغم من أن إرشادات KYC وAML ليست إلزامية في كل بلد أو سوق، إلا أن تواجدها الدولي يتزايد كل عام.

على سبيل المثال، يجب على معظم المؤسسات المالية التحقق من بيانات العملاء وفقًا لإرشادات اعرف عميلك” الخاصة بسلطاتها القضائية ذات الصلة. وتنضم صناعات أخرى أيضًا إلى الشركات المالية لزيادة دفاعها ضد الكيانات الخبيثة وتهديدات غسيل الأموال.

عملية التحقق من الهوية في حلول KYC

يتكون برنامج KYC من عدة مكونات مهمة. والأكثر أهمية هي خدمات التحقق من الهوية التي تتحقق من صحة ملفات تعريف العملاء. يمكن التحقق من هوية العملاء بعدة طرق، بما في ذلك التحقق البسيط من وثيقة الهوية، والتحقق من العنوان، وحتى المصادقة البيومترية.

يعتمد مدى التحقق من الهوية على القوانين الإقليمية ذات الصلة وقرار الشركة. إذا لم تكن هناك إرشادات KYC مطلوبة في بلدك، فلا توجد إجابات موضوعية لعمليات التحقق التي يجب عليك تنفيذها. كل هذا يتوقف على هيكل الشركة، وعدد العملاء، وعوامل مهمة أخرى.

أنواع خدمات التحقق من الهوية

كما تمت مناقشته أعلاه، فإن أبسط أشكال التحقق من الهوية هي التحقق من الهوية. ولكن هناك مجموعة واسعة من طرق التحقق الإضافية، بما في ذلك المصادقة المباشرة للوجه، والتحقق من الهاتف، والتحقق من الصور الشخصية الثابتة، والتحقق من البريد الإلكتروني، ومطابقة قاعدة البيانات. وتختلف درجة الصعوبة والراحة باختلاف هذه الطرق، والأمر متروك للشركات لتحديد النوع الذي يناسب احتياجاتها.

تجمع العديد من الشركات أيضًا بين طرق تحقق مختلفة لتقنية KYC الخاصة بها لإنشاء طريقة تحقق واحدة ومضمونة. تتطلب إرشادات الامتثال التنظيمي في بعض الأحيان أكثر من طريقة تحقق لضمان تقييم العملاء بدقة.

مراقبة مكافحة غسل الأموال وقوائم المراجعة

على الرغم من أن لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ليست جزءًا صارمًا من الخطوات التوجيهية لـ اعرف عميلك”، إلا أنها تعتبر بالغة الأهمية أيضًا بالنسبة للمؤسسات التي تسعى إلى منع الاحتيال. تسير ممارسات مكافحة غسل الأموال جنبًا إلى جنب مع سياسة اعرف عميلك (KYC)، مما يسمح للشركات بالتحقق من صحة المعاملات المالية بسرعة. في كثير من الحالات، يتم تنفيذ جرائم ذوي white-collar وغسيل الأموال من قبل عملاء تم التحقق منهم.

في البداية، يكسبون ثقة الشركات من خلال تقديم معلومات مشروعة وإجراء معاملات قانونية. بمجرد استيفاء بروتوكولات KYC، تقوم الأطراف الضارة بتنفيذ معاملات احتيالية.

تمنع ممارسات مكافحة غسيل الأموال حدوث ذلك من خلال عمليات فحص المعاملات الشاملة. يجب أن يمر كل انحراف في المعاملة عن القاعدة عبر تقييمات مكافحة غسيل الأموال. وبهذه الطريقة، لا يمكن للأطراف الخبيثة التسلل في محاولات غسيل الأموال أو غيرها من الأنشطة الاحتيالية.

ما هي قواعد KYC لمحافظ العملات المشفرة

بطبيعة الحال، يعد نظام اعرف عميلك (KYC) لمحافظ العملات المشفرة أكثر استرخاءً وأقل تدخلاً بحيث لا يحد من حرية معاملات العملات المشفرة. ومع ذلك، بعد العديد من حالات الاحتيال وجرائم white-collar وغيرها من الأنشطة غير القانونية، بدأ موفرو محافظ العملات المشفرة في الشراكة مع موفري خدمة اعرف عميلك المشفرة.

في معظم الحالات، تتطلب محافظ العملات المشفرة فحصًا بسيطًا لتحديد الهوية لمطابقة المعرف المقدم مع معلومات حساب المحفظة. يعد هذا الحد الأدنى من متطلبات إرشادات KYC، وقد قامت معظم المحافظ بالفعل بتنفيذ هذا التحقق الأساسي.

هل تختلف عملية اعرف عميلك (KYC) لبورصات العملات المشفرة؟

تستخدم بورصات العملات المشفرة اجراءات KYC ولكنها مطلوبة لاسترداد المزيد من معلومات العميل. عادةً، يجب عليهم الحصول على الاسم القانوني والعنوان الرسمي وتاريخ الميلاد ورقم التحقق من الهوية من كل عميل. بعد ذلك، يجب على بورصات العملات المشفرة إجراء العديد من عمليات التحقق للتحقق من وجود وشرعية كل منها. عميل.

على الرغم من أن هذا البروتوكول يتعارض مع إخفاء الهوية واللامركزية الكاملة لمنهجية Blockchain، إلا أنه يعد إجراء احترازيًا ضروريًا لمنع العديد من محاولات غسيل الأموال وغيرها من جرائم white-collar.  

أهم موفري خدمات KYC/AML الذين يجب عليك مراعاتهم في عام 2024

لقد تلقى ظهور الاحتيال المرتبط بالعملات المشفرة إجابة مناسبة من السوق، مع دخول العديد من كبار مزودي خدمة اعرف عميلك” (KYC) إلى مجال العملات المشفرة. في عام 2024، أثبتت العديد من الشركات نفسها على أنها ذات سمعة طيبة وموثوقة في هذا المجال. دعونا نناقش بعض الخيارات الأكثر شعبية في الوضع الحالي.

SolidProof

SolidProof هو الخيار الأول لمشاريع العملات المشفرة الحديثة و مزود خدمة KYC للشركات الذي يوفر خدمات KYC سلسة دون تعطيل عمليات الشركة العادية. يقدم SolidProof مجموعة متنوعة من خيارات المصادقة، بما في ذلك الاختيارات بدءًا من تأكيد الهوية البسيط وحتى عمليات الفحص البيومترية المعقدة.

ومع ذلك، لا يوفر SolidProof خدمات تفاعلية للعملاء. بدلاً من ذلك، تهدف هذه الشركة إلى تحديد نقاط الضعف في عملية التحقق الحالية من العميل وتزويدك بإرشادات حول كيفية إصلاحها. تعمل شركة SolidProof على تطوير نموذج أولي لبرنامج يعمل على أتمتة عملية البحث عن نقاط الضعف المحتملة في العمليات التجارية للعميل.

Identity.com

يأتي identity.com. يهدف هذا المشروع إلى الجمع بين أفضل ما في العالمين ودمج بروتوكولات KYC في بيئة blockchain لا مركزية.

ونتيجة لذلك، يمكن للمستخدمين إجراء عملية التحقق على -chain وبدون أي أذونات مركزية. لذلك، سيتم إجراء المصادقة بأكملها بسرعة ودون تعريض معلومات العملاء الحساسة للخطر. Identity.com هو مشروع مفتوح المصدر يمكن دمجه في معظم شبكات blockchain الموجودة.

Chainanalysis

التحليل المتسلسل هو اسم كبير في صناعة blockchain وبدأت في البداية كمنصة بيانات blockchain. حاليًا، تقدم Chainana Analysis حزمة كاملة للأمن السيبراني وKYC وAML لمشاريع العملات المشفرة. نظام الأمان الصارم الخاص بهم مناسب للشركات التي تستخدم العملات المشفرة.

يساعد الChainanalysis العملاء على التحقيق في المعاملات والمستخدمين المشكوك فيهم. كما أنهم بارعون في الاستجابة للحوادث واسترداد أموال العملات المشفرة المفقودة. وأخيرًا، تقدم Chainana Analysis دورة تدريبية شاملة لجميع محترفي العملات المشفرة لتعميق معرفتهم حول أمن العملات المشفرة ومنع الجريمة.

يعد الChainanalysis خيارًا ممتازًا لشركات العملات المشفرة الناشئة للبدء في العمل وتنفيذ أفضل ممارسات KYC/AML الممكنة لتلبية احتياجاتهم الفريدة.

ملخص الحديث

لقد شهد سوق موفري خدمة اعرف عميلك” (KYC) نموًا ملحوظًا في مجال العملات المشفرة. يوجد اليوم الكثير من الخيارات الممتازة في هذا المجال، ويمكن لشركات العملات المشفرة الاستمتاع بأحدث أدوات أمان العملات المشفرة المتاحة لها. في عام 2024، لم يعد من المنطقي إهمال إرشادات KYC وAML، حيث يمكن أن تنقذ شركتك من الجرائم المالية الكبيرة أو الاحتيال. لذا، إذا كنت ترغب في تنفيذ إجراءات “اعرف عميلك”، فقد يكون الآن هو أفضل وقت!