С развитием технологий блокчейна и криптовалют появляются различные способы получения пассивного дохода. Сегодня вы можете не только покупать и продавать свои цифровые активы на биржах, но и пассивно зарабатывать деньги, даже играя в веселые игры. В этой статье будут рассмотрены некоторые из наиболее популярных способов получения пассивного дохода от ваших криптоактивов.
Основные Тезисы
- Пассивный доход получается без активного участия физического лица.
- Существует множество способов получения пассивного дохода в криптовалюте, например, стейкинг, фермерство, кредитование DeFi и P2E-игры.
Что Такое пассивный Доход в Крипто
Пассивный доход получается от финансовой деятельности, в которой человек не участвует активно. Потенциальная прибыль от криптовалют может быть разной: стейкинг или кредитование обеспечивают регулярные выплаты процентов, а майнинг предлагает вознаграждение в виде вновь созданных монет.
Чтобы максимизировать пассивный доход от криптовалюты, проведите исследование и выберите методы, соответствующие вашим инвестиционным целям и толерантности к риску. Стратегии диверсификации и сохранения информированность о рынке криптовалют может оптимизировать шансы на получение надежного и устойчивого пассивного дохода. Однако следует отметить, что на размер пассивного дохода могут влиять такие факторы, как движение цен на криптовалюту, сетевой спрос и участие частных лиц на рынке.
Способы Получения Пассивного Дохода
Существует множество способов получения пассивного дохода от криптовалют. Например, такие методы, как стекинг, майнинг ликвидности, кредитование и игры play-to-earn, могут принести значительную прибыль, если их применять с умом. Давайте обсудим эти методы более подробно.
Стейкинг
Стейкинг — один из самых популярных способов получения пассивного дохода в криптовалюте. Он предполагает хранение определенного количества криптовалюты в криптокошельке и участие в процессе проверки транзакции в блокчейне. Стейкинг может быть реализован в сетях, использующих консенсусные протоколы Proof-of-Stake (PoS) и делегированного доказательства доли (DPoS). PoS — это метод консенсуса, являющийся альтернативой алгоритму Proof-of-Work (PoW), который использует Биткойн. Сети PoS договариваются о том, какие транзакции действительны, посредством процесса, который включает в себя ноды, блокирующие большое количество токенов на определенный период.
Блокчейны PoS вознаграждают валидаторов за добавление новых блоков, в отличие от PoW, где майнеры получают вознаграждение за майнинг токенов. Валидаторам не требуется дорогостоящее оборудование, но они должны иметь значительное количество токенов для добавления в следующий блок. Валидаторы выбираются на основе доли и первоначальных инвестиций. В обмен на размещение ваших средств блокчейны PoS выплачивают вам вознаграждение в собственной криптовалюте.
Механизмы консенсуса делегированного доказательства доли (DPoS) позволяют нодам делегировать права на стейкинг полному валидатору, обеспечивая доступный пассивный доход за счет прозрачного голосования и распределения долей.
Вознаграждение за стейкинг обычно распределяются в виде дополнительных криптовалютных токенов или комиссий за транзакции. Годовая процентная доходность для стейкинга может варьироваться в зависимости от активности сети, уровня инфляции токена или спроса на стейкинг.
Стейкинг криптовалюты связан с такими рисками, как колебания рынка, нарушения безопасности, уязвимость программного обеспечения и сетевые атаки; стейкерам также следует знать о штрафах за анстейкинг или вывод средств до указанного времени.
Популярные сети для стейкинга включают Cardano (ADA), Ethereum (ETH) и Polkadot (DOT).
Стейкинг не только помогает вам получать пассивный доход, но также помогает защитить сеть от спама и вредоносных угроз.
Майнинг ликвидности (доходное фермерство)
Майнинг ликвидности (также известный как доходное фермерство) — еще один чрезвычайно популярный способ получения пассивного дохода от криптовалюты в секторе децентрализованных финансов. Он распространился благодаря популярности децентрализованных бирж (DEX) и пулы. DEX нуждаются в пулах ликвидности, которые используются для проведения транзакций с конкретными токенами. Эти токены поступают от членов сообщества, называемых поставщиками ликвидности. Поставщики помещают свои токены в пул ликвидности, то есть в смарт-контракт для DEX. Взамен они получают пассивный доход за вклад в работу DEX.
Для майнинга ликвидности одним из важных факторов является наличие децентрализованных бирж и пулов ликвидности. Децентрализованные биржи работают с помощью автоматизированных маркет-мейкеров (AMM), упрощающих торговлю. Когда трейдер совершает обмен на DEX, определенный процент от обмениваемой стоимости выплачивается в качестве комиссии.
AMM собирает комиссию и распределяет ее среди инвесторов пула ликвидности. Чем больше трейдеров используют этот пул, тем больше денег зарабатывают майнеры ликвидности.
Второй фактор, на который следует обратить внимание, — это пул ликвидности. Пул ликвидности – это смарт-контракт, в котором хранятся токены для торговли или обеспечения ликвидности. Для майнеров ликвидности пул – это смарт-контракт, в котором хранится предлагаемый ими капитал на DEX.
Доходное фермерство — это процесс размещения токенов поставщиков ликвидности, полученных путем предоставления ликвидности. Доходное фермерство — это еще одна стратегия держателей токенов по увеличению капитала, уже распределенного между пулами ликвидности. Это помогает компенсировать любые непостоянные потери, возникающие в результате предоставления ликвидности.
Годовая процентная ставка майнинга ликвидности варьируется в широких пределах и зависит от следующих параметров:
- Количество токенов (в долларах США), доступных для распространения
- Общее количество токенов предоставленных поставщиками ликвидности (в долларах США)
- Оставшееся время для фарминга.
Вознаграждение за доходное фермерство рассчитывается сразу после размещения токенов поставщиком, а запросить его, так же как и внесенные средства, можно в любое время после окончания периода фермерства и в любой сумме.
Кредитование DeFi
Криптовалютные кредиты — один из самых популярных источников пассивного дохода в отрасли. Кредитование DeFi предполагает использование кредитных услуг непосредственно через блокчейн. Кредиторы и заемщики взаимодействуют посредством смарт-контрактов без посредников, что автоматизирует процентные ставки. Как и в случае с майнингом ликвидности, этот метод предполагает внесение криптовалюты в пул заимствований.
Вы можете выступать как кредитором, так и заемщиком.
Кредиторы вносят средства в смарт-контракт кредитной платформы, который выдается другим пользователям в кредит с небольшой процентной выплатой кредитору. Этот децентрализованный процесс напоминает банковскую систему.
Чтобы получить кредит, необходимо инвестировать свои средства; например, вы можете инвестировать ETH в платформу, предлагающую эквивалентную сумму USDT. Платформа замораживает монеты ETH в смарт-контракте, и для их возврата необходимо внести заемные USDT обратно на счет платформы.
Этот метод сопряжен с некоторыми рисками. Например, поскольку криптокредиты не регулируются централизованно и не имеют гарантий погашения, сумма залога обычно значительно превышает размер кредита.
Кроме того, криптоактивы нестабильны, и стоимость кредита или залога может существенно меняться при использовании средств. Соответственно, потребуется увеличить залог или вернуть больше средств, чем было изначально взято заемщиком.
Игры Pay-To-Earn
Игры Play-to-earn (P2E) – это игровая концепция, сочетающая игру и заработок. Участники проектов DeFi играют в криптоигры и получают за это невзаимозаменяемые токены (NFT), криптовалюту или другое вознаграждение.
В играх P2E пользователи повышают ценность игровых активов (питомцев, предметов и т. д.), выраженную в криптовалютах или токенах NFT.
Токен NFT – это уникальный цифровой сертификат, хранящийся в блокчейн. В криптоиграх токенами NFT могут быть товары, оборудование, персонажи и так далее; другими словами, все, что связано с внутриигровыми покупками или валютой. Пользователи могут продавать токены NFT другим игрокам или зарабатывать токены по модели «играй, чтобы заработать» (P2E).
Модель P2E — это класс блокчейн-игр, которые позволяют зарабатывать деньги во время игры. Как правило, чем дольше длится игра, тем больше токенов получает игрок, хотя условия игры могут меняться.
Первой криптоигрой была CryptoKitties. Игра появилась в конце 2017 года и сразу стала настолько популярной, что высокий трафик CryptoKitties и связанная с этим нагрузка на сеть ETH привели к снижению скорости транзакций.
В этой игре игроки могут покупать, продавать, коллекционировать и разводить виртуальных кошек. В 2018 году одна из этих кошек была продана на аукционе за $170 тысяч.
Заключение
С развитием криптовалют появились различные способы получения пассивного дохода. Все они имеют свои преимущества и риски, и чтобы выбрать наиболее выгодный, необходимо понимать процесс и методы их работы, а также определить свои инвестиционные цели и толерантность к риску.
