How to Diversify Altcoin Portfolio for a Crypto Bull Market

Como tornar seu portfólio Altcoin lucrativo no Crypto Bull Market

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O conselho popular dos comerciantes experientes – não ponha todos os ovos no mesmo cesto – aplica-se a todos os activos e mercados e é relevante mesmo durante os mercados em alta, quando as coisas parecem correr muito bem. 

Este artigo discutirá as principais características de um mercado em alta de criptografia e explorará maneiras de diversificar seu portfólio com altcoins.

Principais conclusões

  1. Um mercado de criptomoedas em alta é um período de aumento dos preços das criptomoedas, maior procura de activos de criptomoedas e sentimentos positivos dos investidores.
  2. A afetação implica a divisão dos investimentos entre diferentes classes de activos.
  3. A diversificação sugere a dispersão dos investimentos entre e dentro de diferentes classes de activos.
  4. A Bitcoin, um dos principais activos digitais, pode acrescentar um valor significativo à sua carteira, mas as altcoins contribuem para uma maior diversificação.

O que é um Crypto Bull Market?

O mercado em alta ocorre quando os preços de investimento aumentam significativamente, levando a um otimismo generalizado entre a comunidade cripto. Os investidores estão ansiosos para participar porque acreditam que o mercado continuará subindo. O mercado em alta atribui sua força à melhoria da economia, maiores lucros corporativos, diminuição taxas de juros e iniciativas governamentais favoráveis.

Example Of The 2009 - 2019 Bull Market

Um touro num mercado de criptomoedas é um especulador que compra criptomoedas com a intenção de as vender com lucro à medida que o seu preço aumenta. Esses mercados ocorrem quando os investidores estão otimistas sobre seus investimentos em criptografia, e o aumento dos preços e retornos dos ativos aumenta sua confiança.

Um mercado em alta pode durar semanas, meses ou anos. No entanto, prever com exatidão um mercado em alta é um desafio, uma vez que só pode ser detectado em retrospetiva.

Um mercado em alta pode ser atribuído a um crescimento económico positivo, a cortes nos impostos e a taxas de juro mais baixas. Um aumento do PIB pode melhorar outros indicadores económicos, conduzindo a melhores margens de lucro e taxas de crescimento dos rendimentos. Os governos que adoptam políticas orçamentais expansionistas podem deixar os investidores com melhores poupanças, o que resulta num maior investimento e em preços mais elevados dos activos financeiros.

As taxas de juro mais baixas dos títulos de rendimento fixo podem também incentivar os investidores a investir noutras áreas com maior potencial de rendimento, conduzindo a uma corrida de alta no mercado.

Características essenciais do mercado em alta

Um mercado em alta caracteriza-se por uma tendência ascendente e uma elevada confiança dos investidores, o que conduz a um aumento da atividade de compra e a um ciclo de preços mais elevados. Os mercados em alta coincidem frequentemente com períodos de expansão económica, resultando em fortes indicadores económicos que alimentam a confiança dos investidores.

Além disso, várias indústrias e sectores tendem a registar crescimento, reflectindo um otimismo mais amplo do mercado. As baixas taxas de desemprego estão frequentemente associadas aos mercados em alta, indicando uma economia saudável e um aumento das despesas dos consumidores.

Aqui estão alguns indicadores-chave da crypto bull run no mercado.

Key Indicators Of The Bull Market.
  • Aumento dos índices de referência – O mercado regista normalmente um aumento de 20% em dois meses ou mais, medido por índices alargados como o Dow Jones ou o S&P 500.
  • Volumes de negociação elevados e aumento da liquidez – Devido à maior procura e aos preços mais elevados, os volumes de negociação aumentam, provocando o aumento da liquidez.
  • Confiança dos investidores expandida – Durante um mercado em alta, os investidores se sentem confiantes em sua força e desempenho futuro, comprando mais criptografia e mantendo seus investimentos.
  • Economia forte – Um mercado em alta significa normalmente uma economia robusta com elevados níveis de emprego, um PIB em crescimento e um desempenho positivo noutros indicadores económicos importantes.
  • Preços dos activos em alta – O aumento da procura faz subir os preços dos activos, indicando a tendência de alta do mercado.

Riscos de um mercado em alta

Os mercados em alta oferecem ganhos fáceis, mas há também muitos riscos associados a esta tendência.

Os retornos positivos prolongados podem resultar em complacência, fazendo com que os investidores não estejam preparados para potenciais reversões do mercado. 

A volatilidade do mercado também pode ocorrer, causando perdas a curto prazo e afectando o sentimento dos investidores. A mentalidade de pacote, influenciada pelo comportamento dos outros, pode resultar em riscos de mercado exagerados devido a decisões emocionais ou de excesso de confiança.

Os mercados em alta podem conduzir a uma sobrevalorização dos preços dos activos devido a um otimismo e a uma especulação excessivos, causando perdas significativas aos investidores. 

Os investidores podem relaxar a sua abordagem de investimento quando os activos continuam a subir, especialmente num mercado em alta. No entanto, podem ocorrer perdas desproporcionadas quando a tendência do mercado termina, especialmente para os investidores especulativos.

Esta situação pode ser temporária, mas pode alterar permanentemente as perspectivas das empresas mais pequenas e menos estabelecidas, pelo que é crucial ser cauteloso nestas situações.

Durante um mercado em alta, os investidores menos disciplinados ou agressivos podem envolver-se em mais especulação, levando a uma bolha de mercado. Esta ocorre quando os activos são transaccionados por um valor superior ao que valem.

As bolhas de mercado podem proporcionar oportunidades de ganho, mas também podem levar ao pânico dos investidores e a uma rápida queda dos preços. Esta correção ou queda pode desencadear um novo mercado em baixa, que se prolonga até que a confiança dos investidores seja restabelecida. 

De um modo geral, é essencial ser cauteloso e disciplinado na sua abordagem de investimento.

Alocação de activos vs Diversificação

Quando se trata de salvaguardar a sua carteira de investimentos, a afetação e a diversificação são duas opções que vêm à sua mente em primeiro lugar. 

Atribuição de activos

Em termos simples, alocação de activos significa colocar o seu dinheiro em diferentes classes de activos, como acções, obrigações, numerário, opções, futuros, mercadorias e bens imobiliários, enquanto a diversificação significa distribuir o seu dinheiro por esses diferentes tipos de investimentos

As classes de activos respondem de forma diferente às mudanças económicas e políticas, pelo que a inclusão de diferentes classes na sua carteira aumenta a probabilidade de retornos satisfatórios. Além disso, a afetação de activos a diferentes contas, por exemplo, investir mais em numerário ou em acções, também pode ter impacto nos rendimentos.

É essencial implementar uma estratégia de alocação óptima para atingir os seus objectivos e sentir-se confortável com a quantidade de risco que está a correr. Trata-se de avaliar o nível de risco que está disposto a correr e os rendimentos que pretende obter através dos seus investimentos.

Também implica examinar a sua situação financeira, determinar o prazo de investimento e avaliar o nível de volatilidade do mercado.

O horizonte temporal desempenha um papel importante na afetação de activos, com objectivos a longo prazo, como o planeamento da reforma, que permitem uma maior afetação a activos orientados para o crescimento, como as acções, enquanto os objectivos a curto prazo, como poupar para uma entrada, podem exigir uma afetação mais conservadora para minimizar a volatilidade. 

Monitorizar regularmente e reequilibrar a sua carteira de investimentos é crucial para manter uma abordagem equilibrada e obter os rendimentos desejados, gerindo simultaneamente os riscos.

É importante notar que alcançar uma alocação óptima de activos é um processo contínuo que requer monitorização, avaliação e ajustes à medida que a situação financeira e os objectivos de investimento evoluem. 

Example Of A Crypto Allocation Portfolio

Diversificação de activos

A diversificação consiste em distribuir o dinheiro por diferentes investimentos dentro da mesma classe de activos, em vez de se concentrar nas melhores acções ou obrigações. 

A diversificação é uma estratégia que ajuda a mitigar o risco associado a investimentos de alto risco, particularmente no mercado de criptomoedas. Envolve o investimento numa vasta gama de investimentos diferentes, em vez de apenas um ou dois.

Essa diversificação do risco reduz a possibilidade de perdas significativas, uma vez que, mesmo que um ativo falhe, há hipóteses de outro ativo ter um desempenho diferente. Alguns activos podem manter o seu valor, enquanto outros podem subir, melhorando assim a carteira global. 

O princípio da diversificação diz-nos que se pode diversificar por moedas, sectores, classes de activos e veículos de investimento.

Diversificar sua propriedade direta de moedas digitais é o método mais simples para aumentar a diversidade de seu portfólio de criptografia. Para este método, pode escolher entre tokens de pagamento, tokens de segurança, tokens de jogo, NFTs, etc.

A diversificação da sua carteira de criptomoedas ou de cadeias de blocos pode ser conseguida investindo em projectos centrados em vários sectores, como os cuidados de saúde, o entretenimento, as alterações climáticas e o imobiliário –  a tecnologia de cadeias de blocos é aplicada a muitos sectores.

Os investidores em criptografia e blockchain têm várias classes de ativos para escolher, como ações, títulos ou commodities, para diversificar suas carteiras de criptografia.

Os investidores podem diversificar o capital em vários veículos de investimento e tipos de contas se a segurança da carteira for uma área de risco percebida. Assim, eles podem escolher entre opções como carteiras digitais, contas de aposentadoria individuais criptografadas, contas de corretagem tributáveis ou produtos DeFi.

Example Of The Diversified Portfolio By Asset Types

Bitcoin vs Altcoins: Que direção tomar num mercado em alta

Bitcoin (BTC) é a principal criptomoeda por valor de mercado e é a mais negociada. Registou um aumento significativo de mais de 150% este ano, ultrapassando activos tradicionais como o S&P 500, o ouro e o dólar americano.

Em 2024, o Bitcoin poderia levar o mercado de criptomoedas a um mercado em alta devido às suas condições de oferta e demanda perfeitamente alinhadas. O próximo evento Bitcoin halving event em abril de 2024 e a aprovação potencial de Bitcoin ETFs poderia apoiar uma corrida de alta do mercado de criptografia.

Os detentores de BTC de longo prazo estão acumulando moedas, reduzindo a oferta do mercado. O interesse dos investidores institucionais no Bitcoin tem aumentado constantemente em 2023, com um interesse aberto recorde em futuros BTC.

No entanto, durante os períodos de alta, os comerciantes e investidores astutos estão mais dispostos a correr riscos e a explorar projectos menos conhecidos para identificar o grande sucesso subsequente. Como tal, as altcoins obtêm um aumento da procura, o que, consequentemente, leva a preços mais elevados. 

A escolha da altcoin é alimentada por uma combinação de factores, incluindo inovações tecnológicas, parcerias e casos de utilização no mundo real. 

Altcoins and Bitcoin performance since 2015.

Então, que opção beneficiará mais os investidores – Bitcoin ou altcoins? Vamos discutir isso.

Prós e contras de investir em BTC em Bull Run

O gráfico de três anos da Bitcoin mostra um retorno de 1.360%, indicando uma maior atenção regulamentar e um interesse crescente nas moedas digitais, com até mesmo os bancos tradicionais a reforçarem as suas estratégias de moeda digital.

Hoje, mais de 20.000 criptomoedas estão disponíveis, com mais sendo criadas diariamente. Mas a BTC continua a ser a mais popular, e é improvável que qualquer uma das criptomoedas recém-criadas possa ameaçar o valor da BTC a longo prazo.

A escassez inerente da Bitcoin, semelhante à do ouro e da prata, significa que o seu valor aumentará ao longo do tempo devido ao aumento da procura, mesmo em flutuações de preços a curto prazo, proporcionando aos investidores as maiores oportunidades.

A Bitcoin é extremamente popular entre indivíduos e empresas em todo o mundo e, de acordo com alguns especialistas, a sua adoção global pode acontecer num futuro próximo, o que é outro benefício de investir em BTC hoje.

A bitcoin tem uma oferta limitada, pelo que, ao contrário das moedas fiduciárias, não pode ser desvalorizada, o que constitui uma excelente proteção contra a inflação.

No entanto, existem também muitos riscos nos investimentos em BTC.

O sucesso da Bitcoin pode ser perturbado por uma melhor solução técnica para os seus problemas, enquanto a regulamentação governamental pesada pode potencialmente prejudicar o seu crescimento. 

Apesar de o BTC ter agora uma grande quota de mercado, o seu software ainda está em fase de testes beta e as potenciais alterações podem levar a que os criadores removam o limite máximo do total de Bitcoins, perdendo potencialmente a proteção contra a inflação.

Além disso, o algoritmo PoW da Bitcoin pode ser uma desvantagem significativa, uma vez que é prejudicial para o ambiente, carece de proteção e tem alternativas mais fiáveis e ecológicas, como Proof-of-History (PoH).

Prós e contras de investir em Altcoins em Bull Run

As altcoins, distintas da Bitcoin, estabeleceram um nicho de mercado significativo. Durante uma bull run, as altcoins registam um crescimento significativo impulsionado pelo afluxo de investidores experientes e novos, pelo desenvolvimento de novas tecnologias, pela diversificação das carteiras de investimento, pela especulação sobre o potencial futuro e pelo aumento da adoção de altcoins devido aos seus casos de utilização específicos.

Muitas altcoins ultrapassam os limites da escalabilidade, segurança e governança, beneficiando toda a indústria de blockchain. Oferecem elevados retornos sobre o investimento, com algumas a registar um crescimento significativo em termos de valor.

Como as altcoins foram desenvolvidas depois de a Bitcoin ter entrado no mercado das criptomoedas, melhoraram significativamente a sua tecnologia, oferecendo velocidades e custos de transação superiores aos da Bitcoin.

Algumas altcoins, como Ethereum ou Solana, podem ter um desempenho superior ao Bitcoin devido ao seu uso extensivo. Por exemplo, no gráfico abaixo, você pode ver que desde o início de 2023, SOL-USD mostrou um retorno de 626,52%, que é significativamente maior do que o retorno do BTC-USD de 160,00% (o gráfico mostra o crescimento de um investimento de $ 10.000 em ambos os ativos, ajustado para divisões e dividendos).

Comparison of Sol-USD and BTC-USD returns in 2023.

Apesar dos possíveis benefícios, as altcoins apresentam riscos para a sua carteira de activos digitais, como a elevada volatilidade, a menor liquidez e a sensibilidade ao sentimento do mercado. As altcoins mais recentes podem sofrer oscilações de preços devido ao comércio especulativo e à publicidade. Muitas podem não sobreviver devido à falta de adoção, a problemas técnicos ou à alteração da dinâmica do mercado. Novas altcoins entram constantemente no mercado, podendo perturbar os projectos existentes.

Além disso, a quota das altcoins no mercado das criptomoedas é ínfima em comparação com a da Bitcoin, uma vez que a BTC foi a primeira a iniciar o mercado das criptomoedas.

Para atenuar estes riscos, investir em diferentes tipos de fichas, limitar a percentagem de altcoins na sua carteira e manter-se sempre atualizado sobre os desenvolvimentos, a tecnologia, a regulamentação e as tendências das altcoins. 

Os especialistas prevêem um aumento de altcoins como ChainLink, Arbitrum e Optimism, enquanto a Bitcoin deverá liderar a corrida e tornar-se um ativo de um trilião de dólares.

Facto rápido

Como diversificar a sua carteira através de Altcoins

O ecossistema da Altcoin inclui NFTs, stablecoins, moedas meme, P2E tokens, tokens de governação e muitos outros. Alguns oferecem um elevado potencial de crescimento devido aos seus casos de utilização inovadores e tecnologias emergentes, enquanto outros, como os tokens DeFi, dão acesso a DeFi, e as moedas de privacidade apelam a quem procura o anonimato das transacções.

As altcoins podem melhorar significativamente uma carteira de criptomoedas, oferecendo diversidade em termos de potencial de crescimento, estabilidade e inovação. 

Assim, adicionar ETH ao seu portfólio de criptografia pode aumentar seu lucro e estabilidade, pois é o altcoin mais popular e o maior por capacidade de mercado.

Por outro lado, investir, por exemplo, em moedas meme, pode ser bastante arriscado, uma vez que não têm o valor fundamental, são altamente voláteis e muitas vezes acabam por ser fraudes. No entanto, moedas meme bem estabelecidas como Dogecoin ou Shiba Inu podem tornar-se jóias no seu portfólio, oferecendo altos retornos e muitas oportunidades lucrativas.

Esta diversificação ajuda a capitalizar em oportunidades únicas de altcoin e espalha o risco por diferentes activos, por isso adicione tanto gemas de baixa capitalização como criptos de grande capitalização para sobreviver durante os ursos e lucrar durante os touros. Mas lembre-se que, a longo prazo, a construção de uma carteira depende das preferências dos investidores e da tolerância ao risco. A diversificação é sempre fundamental.

Linha de fundo

O mercado de criptografia em alta atrai investidores e oferece retornos potenciais elevados. No entanto, também apresenta muitos riscos se a carteira de investimentos for mal composta. Para ter sucesso no mercado, é crucial alocar e diversificar seu portfólio corretamente, e as altcoins são um excelente instrumento para esse fim. 

FAQ

Qual é a melhor afetação da carteira de criptomoedas?

A carteira de criptografia ideal é determinada pela tolerância ao risco de um investidor, com os investidores mais jovens geralmente tendo uma maior tolerância para criptos de maior volatilidade.

É melhor investir em altcoins ou apenas em BTC?

A teoria moderna das carteiras sugere que o investimento tanto em Bitcoin como em altcoins aumentaria o rendimento das carteiras e reduziria o risco.

Como gerir o risco quando se investe num mercado em alta?

Minimize o risco distribuindo os seus investimentos por uma série de áreas e activos diversificados. Evite investir uma grande quantidade de dinheiro numa única ação ou sector e considere investir durante um período prolongado.

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