What is a crypto travel rule?

क्रिप्टो यात्रा नियम क्या है और यह क्रिप्टो डीसेंट्रलाइसेशन को कैसे प्रभावित करता है

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क्रिप्टोकरेंसी की दुनिया अपनी सुरक्षा चिंताओं और प्रतिपक्ष जोखिमों के लिए बदनाम है। इस युवा उद्योग ने धोखाधड़ी, सफेदपोश अपराध, विभिन्न घोटालेऔर अन्य दुर्भावनापूर्ण गतिविधियों से संबंधित गंभीर दुर्घटनाओं के कई मामलों का अनुभव किया है। मुख्य कारण यह है कि क्रिप्टो लेनदेन ट्रेसलेस और पूरी तरह से गुमनाम हैं, जिससे दुर्भावनापूर्ण हमलावरों को हानिकारक गतिविधियों का संचालन करने के लिए बड़े पैमाने पर लाभ मिलता है।

क्रिप्टो लेनदेन से संबंधित वित्तीय सेवाएं लंबे समय से इस दुर्भाग्यपूर्ण स्थिति से पीड़ित हैं। हालाँकि, एफएटीएफ के क्रिप्टो यात्रा नियम के हालिया कार्यान्वयन से अंततः स्थिति बदल सकती है। आइए यात्रा नियम की प्रकृति और क्रिप्टो दुनिया पर इसके संभावित प्रभाव का पता लगाएं।

मुख्य बातें

  1. यात्रा नियम 2019 में एफटीएएफ द्वारा पेश किया गया था और इसे दुनिया भर में तेजी से लागू किया जा रहा है।
  2. यात्रा नियम के अनुसार क्रिप्टो-संबंधित कंपनियों को केवाईसी प्रक्रियाओं को लागू करने और अपनी ग्राहक गतिविधियों की निगरानी करने की आवश्यकता होती है।
  3. क्रिप्टो यात्रा नियम को मनी लॉन्ड्रिंग और क्रिप्टो बाजार में अक्सर होने वाले अन्य महत्वपूर्ण अपराधों से निपटने के लिए डिज़ाइन किया गया था।

क्रिप्टो यात्रा नियम को समझना

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) ने 2019 की दूसरी छमाही में यात्रा नियम पेश किया, जिससे क्रिप्टो उद्योग के लगभग हर पहलू पर असर पड़ा। इसे संयुक्त राज्य अमेरिका में वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क द्वारा शुरू किए गए समान कानूनों का आध्यात्मिक उत्तराधिकारी माना गया था। यात्रा नियम ने कंपनियों को अपने ग्राहक को जानने के लिए मजबूत प्रोटोकॉल और सुरक्षा उपायों को लागू करने के लिए मजबूर करके अपने कानूनी समकक्ष को प्रतिबिंबित किया। कंपनियों ने क्रिप्टो परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं पर विचार किया (CASPs और VASPs) को पूर्व निर्धारित समय सीमा के भीतर इन नियमों का पालन करना होगा।

यात्रा नियम 2023 तक पूरी तरह से लागू नहीं किया गया है क्योंकि एफएटीएफ कंपनियों को सुचारू परिवर्तन करने के लिए कुछ समय देता है। आख़िरकार, यात्रा नियम के अनुसार क्रिप्टो-संबंधित कंपनियों को अपने ग्राहकों की पहचान और व्यक्तिगत जानकारी की निगरानी करने की आवश्यकता होती है, जिसे अधिकांश क्रिप्टो सेवा प्रदाताओं में दूर-दूर तक लागू नहीं किया गया था। 

इसकी असुविधा के बावजूद, यात्रा नियम का लक्ष्य पूरे क्रिप्टो बाजार में सुरक्षा के स्तर में सुधार करना है, जिससे वर्चुअल संपत्तियों के लिए धोखाधड़ी, घोटाले और मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों की संभावना कम हो सके। प्रत्येक वित्तीय संस्थान अपने ग्राहकों की गतिविधियों के लिए जिम्मेदार होगा, जिससे पूरे उद्योग में स्वामित्व की भावना पैदा होगी। आदर्श परिणाम यह होगा कि दुर्भावनापूर्ण व्यक्तियों के लिए क्रिप्टो माध्यमों के ज़रिये अवैध गतिविधियों का संचालन करना कठिन हो जाएगा। 

यात्रा नियम में महत्वपूर्ण खिलाड़ी

अब, आइए यात्रा नियम के अनुप्रयोग और यात्रा और वित्तीय क्षेत्रों के विकास में सहायक केंद्रीय आंकड़ों और संगठनों पर प्रकाश डालें।

फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ)

एफएटीएफ संगठन का गठन 1989 में हुआ था और वर्तमान में यह दुनिया भर में मनी लॉन्ड्रिंग अपराध से लड़ने वाले सबसे बड़े प्राधिकरणों में से एक का प्रतिनिधित्व करता है। केवाईसी और पारदर्शिता नियमों को लागू करने वाला एफएटीएफ अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मनी लॉन्ड्रिंग के खिलाफ आखिरी बचाव है। एफएटीएफ केवाईसी आवश्यकताएं सख्त लेकिन मुख्य रूप से निष्पक्ष हैं, जो कंपनियों को अपने मैटेरियल ग्राहकों के बारे में केवल आधारभूत जानकारी का खुलासा करते हुए स्वतंत्र रूप से काम करने की अनुमति देती हैं। 

2019 में प्रस्तावित एफएटीएफ की 16 आवश्यकताओं को यात्रा नियम के रूप में जाना जाता है, जो फिएट दुनिया से परे पहुंचकर क्रिप्टो उद्योग में प्रवेश करता है। जबकि मूल सिद्धांत समान हैं, फिएट समकक्ष की तुलना में यात्रा नियम थोड़ा अधिक सख्त है। ऐसा क्रिप्टोकरेंसी की प्रकृति और क्रिप्टो अपराधियों को पकड़ने में बढ़ती कठिनाई के कारण है। 

FATF member countries

वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर (VASPs)

वीएएसपी एफएटीएफ 16 आवश्यकताओं द्वारा लागू यात्रा नियम का विषय हैं। एफएटीएफ द्वारा वीएएसपी को क्रिप्टो एक्सचेंज या प्रबंधन सेवाएं प्रदान करने वाली संस्थाओं के रूप में जाना जाता है। इस प्रकार, यात्रा नियम एक्सचेंज प्लेटफॉर्म, दलाल, बाज़ार निर्माता, इंवेस्टमेंट फंडऔर अन्य संबंधित संस्थानों पर लागू होता है। वीएएसपी के रूप में मानी जाने वाली कंपनियों को एफएटीएफ द्वारा प्रस्तावित दिशानिर्देशों का पालन करना होगा और अपने ग्राहकों के बारे में जानकारी एकत्र करनी होगी।

कुछ निश्चित सीमाएँ हैं जिन पर विचार किया जाना चाहिए। प्रत्येक ग्राहक इतना मैटेरियल नहीं है कि सूचना प्रकटीकरण की आवश्यकता हो। इस प्रकार, वीएएसपी को नियमित ग्राहकों से सीमित जानकारी और मैटेरियल ग्राहकों से व्यापक ज्ञान प्राप्त करना चाहिए। इस मामले में अंतर मैटेरियल ग्राहकों की आईडी सत्यापित करने के लिए उनके वास्तविक दुनिया के पते और निवास का है। 

Who is a VASP?

यात्रा नियम वित्तीय संस्थानों को कैसे प्रभावित करता है?

क्रिप्टो यात्रा नियम का कार्यान्वयन ब्लॉकचेन की दुनिया में एक बड़ी घोषणा थी। शुरुआत से ही, यात्रा नियम ने पूरे क्षेत्र में स्तब्ध कर दिया, जिससे विभिन्न बाजार सहभागियों की नजर में अलग-अलग संभावनाओं का संकेत मिला। कुछ लोगों के लिए, यात्रा नियम को इस उद्योग का अंत माना जाता है। दूसरों के लिए, क्रिप्टो परिदृश्य को वाणिज्य के लिए व्यवहार्य और सुरक्षित स्थान बनाने के लिए यह एक आवश्यक उपकरण है। 

एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग के लिए सक्रिय दृष्टिकोण

money laundering cycle

यात्रा नियम का पहला स्पष्ट लाभ मनी लॉन्ड्रिंग अपराधों के प्रति इसका आक्रामक दृष्टिकोण है। क्रिप्टो में एएमएल निगरानी प्रथाएं 2010 के अधिकांश समय में वांछित नहीं रहीं। पूर्ण डीसेंट्रलाइसेशन और पीयर-टू-पीयर लेनदेन की गुमनामी के कारण, एएमएल धोखाधड़ी का पता लगाना लगभग न के बराबर था।

आखिरकार, लेन-देन की निगरानी करना असंभव है जब उनका पूरा मुद्दा पूरी तरह से गुमनामी और गोपनीयता है। जबकि ब्लॉकचेन के लिए डीसेंट्रलाइसेशन महत्वपूर्ण है, मनी लॉन्ड्रिंग प्रथाओं से कई अरबों का नुकसान हुआ है। इस प्रकार, ऐसे अपराधों को हमेशा के लिए रोकना अत्यंत महत्वपूर्ण है। 

यात्रा नियम के तहत सभी वीएएसपी को संभावित संदिग्ध ग्राहकों का एक विश्वसनीय और सख्ती से निगरानी वाला आधार बनाने की आवश्यकता होगी। दिशानिर्देश मैटेरियल ग्राहकों और अन्य वर्गीकरणों की जांच के लिए आवश्यक सीमाएं निर्दिष्ट करते हैं। परिणामस्वरूप, यात्रा नियम संभावित रूप से क्रिप्टो कंपनियों और उनके संबंधित ग्राहकों के लिए एक सुरक्षित वातावरण बना सकता है। 

क्रिप्टो और फिएट के बीच एक सरलीकृत पुल

How travel rule strengthens crypto and fiat connection

क्रिप्टो में यात्रा नियम अनुपालन का एक माध्यमिक लाभ भी है जो पूरे उद्योग को बेहतरी के लिए बदल सकता है। क्रिप्टो और फिएट दुनिया के बीच संबंध पतला है और इसमें कई बाधाएं शामिल हैं। इस प्रकार, निवेशक ज्यादातर इनमें से किसी एक क्षेत्र को काम करने के लिए चुनते हैं, बीच में बहुत सारे मिश्रणों से बचते हैं। 

मुख्य कारण यह है कि फिएट निवेशक क्रिप्टो लेनदेन पर भरोसा नहीं करते हैं। अधिकांश क्रिप्टोकरेंसी निवेशकों के लिए एएमएल प्रथाओं और दिशानिर्देशों की अनुपस्थिति एक बड़ा नकारात्मक पहलू है। यात्रा नियम के साथ, यथास्थिति नाटकीय रूप से बदल सकती है क्योंकि क्रिप्टो नियम अधिक समान और मानकीकृत हो जाते हैं। इस प्रकार, पहले से संदेह करने वाले कई निवेशक क्रिप्टो में निवेश करने के लिए प्रेरित हो सकते हैं। 

इसके अतिरिक्त, यात्रा नियम मैसेजिंग प्रोटोकॉल यह सुनिश्चित करता है कि वीएएसपी द्वारा हस्तांतरित ग्राहक डेटा पूरी तरह से गोपनीय होगा और इससे व्यक्तिगत ग्राहकों की गोपनीयता को कोई खतरा नहीं होगा। उपरोक्त उल्लिखित कारकों के संयोजन से क्रिप्टो परिदृश्य की पारदर्शिता और वैधता पर काफी प्रभाव पड़ेगा, जिससे क्रिप्टो धारकों और व्यापारियों को सुरक्षा और आराम की अधिक भावना मिलेगी। 

क्या यात्रा नियम ब्लॉकचेन के उद्देश्य को विफल कर देता है?

हालांकि क्रिप्टो में एफएटीएफ यात्रा नियम का क्रिप्टो परिदृश्य के लिए असाधारण सकारात्मक प्रभाव है, क्रिप्टो समुदाय के बीच एक बड़ी चिंता व्यक्त की गई है। कई लोग दावा करते हैं कि यात्रा नियम ब्लॉकचेन के डीसेंट्रलाइसेशन पहलू के खिलाफ है, जिसे पूरे उद्योग का मुख्य आकर्षण माना जाता है। हालांकि यह भावना तकनीकी रूप से सच है, अधिकांश क्रिप्टो विशेषज्ञ यात्रा नियम को बाजार के भीतर ‘आवश्यक बुराई’ के रूप में देखते हैं। 

क्रिप्टो क्षेत्र में धोखाधड़ी, डिजिटल चोरी और सफेदपोश अपराध के इतने अधिक मामले सामने आए हैं कि इन क्षेत्रों में लापरवाही नहीं बरती जा सकती। यह दुखद रूप से स्पष्ट है कि विभिन्न प्रकार के अपराध को बढ़ावा देने के लिए गुमनामी पहलू का गलत तरीके से उपयोग किया जाता है। इस प्रकार, उद्योग की सुरक्षित वृद्धि और विकास सुनिश्चित करने के लिए यात्रा नियम की आवश्यकता है। 

अंतिम निष्कर्ष

हालांकि कई लोग यात्रा नियम को विवादास्पद मानते हैं, लेकिन क्रिप्टो विनियमन परिदृश्य में इस बड़े बदलाव की निस्संदेह आवश्यकता है। हाल की FTX गिरावट, कई साइबर सुरक्षा उल्लंघनों, मनी लॉन्ड्रिंग की घटनाओं और कई अन्य अपराधों ने यह स्पष्ट कर दिया है कि इस बाजार में उचित रेगुलेशन का अभाव है। जनता का भरोसा दोबारा हासिल करने के लिए क्रिप्टो दुनिया को नए नियम शामिल करने की जरूरत है। यात्रा नियम सही दिशा में एक उत्कृष्ट कदम है, हालांकि इसे सशक्तिकरण के लिए एक तंत्र बनने के लिए परिशोधन और संशोधन की आवश्यकता है, सीमाओं की नहीं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्रिप्टो में यात्रा नियम क्या है?

क्रिप्टो यात्रा नियम मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य क्रिप्टो-संबंधित अपराधों से निपटने के लिए विश्व स्तर पर लागू किया गया एक रेगुलेशन है। यह कंपनियों को अपने ग्राहकों की बारीकी से निगरानी करने और उनकी वैधता को सत्यापित करने के लिए उनकी व्यक्तिगत जानकारी प्राप्त करने के लिए मजबूर करता है।

वीएएसपी क्या है?

वीएएसपी यात्रा नियम के विषय हैं। इन संगठनों को अपने ग्राहकों के व्यक्तिगत डेटा को पुनः प्राप्त करना होगा और यात्रा नियम डेटा को अधिकारियों को स्थानांतरित करना होगा। पूरी प्रक्रिया गोपनीय है और इससे व्यक्तिगत निवेशकों की स्वतंत्रता को कोई खतरा नहीं है।

एफएटीएफ केवाईसी आवश्यकताएँ क्या हैं?

केवाईसी आवश्यकताएं वीएएसपी कंपनियों को नियमित ग्राहकों से सभी आवश्यक जानकारी और मैटेरियल क्रिप्टो ट्रांसफर करने वाले ग्राहकों से व्यापक डेटा प्राप्त करने के लिए बाध्य करती हैं।

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द्वारा लिखित

Levan Putkaradzeलेखक
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द्वारा समीक्षित

Tamta Suladzeप्रमुख लेखक

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